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文档简介

丁味夫妇理财规划方案,4609组理财中心,目录,声明基本情况简介合理假设家庭财务分析财务诊断理财目标及风险测试理财投资建义书用生涯仿真法检验目标的可行性风险告知方案执行的监督,1.声明,首尊敬的丁味夫妇：先非常感谢您和家人选择我们团队为您和您的家庭提供理财服务。为配合公司内部的规定，请您在接受我们的理财服务之前，详细阅读如下声明：1、本理财规划书旨在对您和您的家庭目前的财务状况进行分析，探究您和您的家庭的理财上亟待改善的方面，明确理财目标，进行更好地决策，合理安排家庭财务资源，达到财务安全，自由、自主、自在的人生目标。2、本理财规划书是基于您所提供资料基础上,结合一般的假设和合理的估计，综合考虑您的资产负债状况，理财目标，现金收支状况而制定的。当您和您的家庭相关内容发生变化时，需对理财规划做相应调整。3、负责本理财规划制作的理财人员具备大学专科以上学历，具有在金融机构多年的从业经验，均是建行中级职称，具有丰富的理财经验。4、未经您和您家人共同书面授权的许可，团队理财工作人员不会透漏任何有关您和您家庭的任何信息。5、本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点，供您和您家人参考，同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系。6、本理财服务收费按您理财资产总金额的2%收取。,2.基本情况简介,3.合理假设,3.合理假设夫妻二人预计终老年龄为85岁。住房商业贷款的平均利率加拿大为6%.中国商业贷款利率为5.73%，收入成长率5%、学费成长率4%、退本前投资报酬率为8%，退休后投资报酬率为：6%，房价成长率5%、房屋折旧率为2%，通货膨胀率3%，定期存款利率2.25%.海外基金的平均报酬率为7%，混合基金的平均报酬率为8%，货币的平均报酬率为4%，视为无风险利率。假设两
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