中港操作流程.doc

中港（香港）投资发展有限公司 ZHONGGANG (HK) INVESTMENT CO., LIMITED中港公司业务内容及运作流程简介中港（香港）投资发展有限公司（下称：中港公司）是为适应中国的国情，经财团董事会批准成立的投资公司。经书面审查，项目单位符合中港公司投资的项目，可按照以下流程开展工作：一、中港公司投资方式简介中港公司在遵循政府政策规定的前提下，投资方式灵活多样：（1）中国大陆地区项目所在地的政府同意接受中港公司的投资操作方式，可以用“授权委托书” 或其它的授权方式，将项目直接委托给中港公司。经过必要的投资审查程序确认投资后，按照不同的投资方式办理相应的手续。（2）项目已经有业主，中港公司与项目单位签定协议，确定双方的权利义务。经过必要的投资审查程序确认投资后，中港公司与项目单位成立合资或合作公司；（3）采取BT的方式投资政府的相关项目，即按照政府的相关政策进行办理。（4）项目单位符合法律规定具备向国外借款的条件，可直接办理借款手续。（5）中港公司认可的其它投资方式。上述（1）、（2）、（3）种方式的投资，以每年收取约定收益体现投资回报；第（4）、（5）种方式，根据确定的方式约定相应的投资回报。二、中港公司认可的担保方式简介为了更好的为中国各地的政府和企业提供帮助，中港公司的投资担保方式灵活多样。项目单位可根据自身的条件选择以下其中一种担保方式：1、银行保函 该担保方式要求：具备国家开立银行保函资格的银行开出的符合国家规定的“履约保函”、或“贷款担保保函”。项目单位应在申请投资前与银行进行深入的沟通，取得银行准予开立银行保函的资格。在投资资金到帐的三个工作日内，由银行开出符合规定的银行保函。2、美元大额存款单背书转让担保 该担保形式的操作方式为：项目单位所运作的项目必须具备已经投入总投资额三分之一的投资。在投资款到账户显帐后，项目单位不能使用，存款银行开出存单，项目单位将存单用“背书转让”的方式再转让给投资方，该存单就作为项目单位向投资方申请投资的担保。投资方将存单存放在项目单位存款银行的保管箱内，投资方拿走保管单。投资款到期后，投资方无条件取回该存款。在投资期间，投资人按协议约定向项目单位收取一定费用。项目单位在上述程序完成后，按照与存款银行的事先约定，办理相应的手续（如：项目抵押、提供反担保等方式）使用款项。3、保险公司的履约保证保险 该担保方式要求：为项目单位出具保证保险的保险公司，必须是经我公司认可并具有较强赔付能力的保险公司（国际和国内的保险公司均可以）。在保险公司对项目单位进行审核后，愿意为项目单位出具“履约保证保险单”（至此，保险公司还不需要出具保险单）。经过审查决定投资后，在投资款到达项目单位账户三日内，保险公司出具符合中国法律规定的保证保险单。4、政府的财政还款承诺该担保方式只限政府在城市基础设施、大型水力、电力、城市改造等建设项目。如：经我公司认可的可靠担保物。该方式需要有同级人大常委会的决议；同级财政部门的还款承诺；财政部门历年的年财政收入证明资料等相关文件。5、中港公司认可的其它担保方式。如：经我公司认可的可靠担保物。 三、项目单位需提供的项目资料为了初步审查项目是否符合投资要求，项目单位在初审阶段需提供以下书面资料：1、 企业法人营业执照副本复印件一份；2、 企业税务登记证复印件一份；3、 企业组织机构代码证复印件一份；4、 企业法定代表人身份证（护照）复印件一份；5、 申请项目的可行性报告一份；6、 企业近三年资产负债表、损益表各一份；7、 申请贷款项目政府相关批文复印件一份；8、 国家外汇管理局签发的外商投资企业外汇登记证复印件一份（需要和中港公司成立中外合作企业的除外，可以不提供该份资料）；9、 港、澳、台独资企业或投资大陆的企业，应提供外商投资企业外汇登记、中华人民共和国台港澳侨投资企业批准证书、外商投资企业税务登记证（副本）等复印件各一份；10、 中外合作企业、中方和外方签订的合作协议书复印件一份；11、 申请企业接款银行坐标中、英文复印件各一份；12、 申请企业认为可以充分说明企业情况的数据；13、 其它有必要提供的资料。申请投资的企业提交上述资料后，我公司会按照投资的要求进行审核，对初步符合条件的企业进行实地考察。考察期间，我公司将与项目企业、接款银行当面接洽，就项目企业的具体情况交换意见和方法。申请投资的企业必须确保提交的资料真实、可靠，如有虚假，申请投资的企业要承担由此造成的一切后果。 四、中港公司项目运作的主要程序中港公司的投资需要经过必要的运作程序。现将投资运作程序简要介绍如下:1、项目单位与中港公司的工作人员先行接洽，项目单位认可中港公司的投资方式；2、项目单位递交相关文件（详见本简介第四条）；3、中港公司工作人员在收到项目单位的相关资料后，经过书面初审，认为项目基本符合投资条件，即向项目单位发出“项目初审商务函”，对项目进行基本的评价。4、项目单位接到“项目初审商务函”后，补足未提供的书面资料，并按惯例向中港公司发出考察“邀请函”，公司派员至项目所在地对项目和投资担保的真实性进行初步核实。在符合要求的前提下，将项目资料汇总上报财团董事会；5、 财团董事会与政府、接款银行或保险公司等用有效的通讯方式进行文件、担保方式真实性的查询及确认；6、查询无误后，财团董事会将派“特别工作组”对项目、担保方式的真实性进行复核。复核无误后，经董事会研究决定，对项目的投资进行确认。7、至此，项目的投资已经得到批准。中港公司将按照财团董事会的决定，向项目单位发出“投资确认函”确认对项目的投资。8、确认对项目进行投资后，根据每个项目的特性，办理相应的投资手续。9、上述工作完成后，在规定的工作日内将投资款汇入相应的账户内；10、投资款到账户后，担保银行或其他担保机构必须在三个工作日内办理好银行保函或商定的其它担保手续