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考试题库一、个人金融业务考试试题（一）单选题1、今年以来我行代理发行的基金，费用采用（ B ）计算。 A、价内法 B、价外法 C、固定费用法 D、客户选择法2、开放式基金的分红纳税比例一般是（ D ）。 A、5% B、10% C、20% D、免税3、开放式基金的申购和赎回以（ B ）净值为依据。 A、前日收市价 B、当日收市价 C、即时交易价 D、后一日收市价4、按照开放式证券投资基金试点办法规定，基金在成立后的封闭期不得超过（ D ）。 A、20个工作日 B、一个月 C、60个工作日 D、三个月5、开放式基金是通过投资者向（ C ）申购和赎回实现流通A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管理公司 D、证券交易市场6、目前我行开办的基金定投业务品种有（ D ）只。 A、6 B、12 C、24 D、277、集中式银保通投保的交易代码是（ C ）。A、9600 B、9615 C、9617 D、96188、银保通业务可实现（ D ）出单。A、当日日终 B、投保后第二日 C、投保后第三日 D、实时9、我行人民币理财产品大多数起购金额为（ C ）。A、1万元 B、3万元 C、5万元 D、10万元10、我行人民币理财产品品牌名称是（ B ）。A、利得盈 B、稳得利 C、利得稳 D、利得利11、我行人民币理财产品承诺保本的品牌名称是（ A ）。A、珠联币合 B、稳得利 C、汇财通 D、福满多12、购买我行人民币理财产品是否可以用存折（ B ）。A、是 B、否13、目前我行人民币理财业务能为客户提供的证明是（ B ）。A、存款证明 B、资信证明 C、质押贷款 14、我行人民币理财产品收益是否征利息税（ B ）。A、是 B、否15、营销手续费收入记入（ C ）科目。A、511002 B、511075 C、511056 D、51106516、我行的注册登记机构代码是（ B）。A、46 B、81 C、27 D、9817、购买我行人民币理财产品的交易代码是（C）。A、5112 B、5173 C、5922 D、592318、为购买我行人民币理财产品的客户做撤单交易的期限是（ A）A、自客户购买日到产品发行结束日 B、自客户购买日到产品起息日 C、自客户购买日到产品封闭期结束日 D、自客户购买日到产品到期日之间19、存款证明手续费每笔（ B ）A、10元 B、20元 C、30元 D、40元20、存款证明流程结束的环节是（ C ）A、短信提醒 B、资料交客户 C、回访客户 D、监督中心21、理财协议的有效期一般为（ B ）A、一个月 B、一年 C、两年 D、三年22、理财协议终止的交易代码是（ B ）A、7601 B、7611 C、7612 D、761323、存款证明开立的交易代码是（ A ）A、7620 B、7621 C、7622 D、762324、存款证明的期限最长为（ B ）A、一个月 B、一年 C、两年 D、三年25、存款证明不能开立证明的为以下的哪种（ D ）A、活期存款 B、99年以后发行的凭证式国债 C、定期存款 D、稳得利26、通知存款理财协议的存款周期最短为（ B ）A、一天 B、两天 C、七天 D、八天27、T+N理财协议的免息透支期最长为（ D ）A、7天 B、15天 C、30天 D、60天28、利添利理财协议签订的交易代码为（ D ）A、7601 B、7603 C、7605 D、120129、持卡人同城口头挂失（ A ）或异地口头挂失（ ）内，需补办正式挂失手续，否则口头挂失将自动失效。A、5天 15天 B、7 天 15天 C、5 天 7天 D、5天 10天30、持卡人持理财金账户在网点办理异地汇款4000元，应收取汇款手续费为（ B ）。A、 20元 B、40元 C、不收费 D、50元（二）多选题1、投资开放式基金有什么好处（ABCD ）。A、组合投资 B、分散风险 C、专家理财 D、收益共享2、按照基金的投资对象可以把基金分为几类（ ABC ）。A、股票型 B、债券型 C、货币型 D、期货3、下面关于开放式基金和封闭式基金的表述哪些是正确的（ BCD ）。A、开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定B、开放式基金没有存续期限，封闭式基金有存续期限C、开放式基金不上市交易，封闭式基金上市交易D、开放式基金按净值交易，封闭式基金交易价格受供求关系影响4、中国工商银行和融通在通利系列基金发行中首次推出认购期后端收费，认购期后端收费是指（ BD ）。A、购时无需缴纳认购费用，申购基金时再缴纳B、认购时无需缴纳认购费用，赎回基金时再缴纳C、申购时无需缴纳认购费用，认购基金时再缴纳D、申购时无需缴纳认购费用，赎回基金时再缴纳5、以下属于基金托管人职责的有（ ABC ）。A、监督基金管理人的投资运作 B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格 C、出具基金业绩报告，提供基金托管情况D、负责基金的信息披露事项6、目前我行开办的涉及开放式基金业务的品种有（ABC ）。A、基金确权业务 B、基金定投业务 C、“利添利”账户 理财业务 D、期货业务7、目前我行的银保通系统可实现的主要功能包括（ABCD ）。A、新保承保 B、犹豫期撤保 C、保单部分保全 D、代收代付保险金8、目前我行已投产保通系统的保险公司包括（ACD ）。A、新华人寿 B、生命人寿 C、中国人寿 D、太平人寿9、客户在购买我行人民币理财产品的时候，在协议书上体现的内容是（ABC）。A、客户签字 B、网点印章 C、客户抄录声明 D、客户经理签字10、客户购买我行人民币理财产品的时候需要填写哪些材料（ABCD）。A、个人理财产品申请/协议书 B、客户信息登记表 C、客户风险评估表 D、产品说明书11、我行人民币理财产品都有哪些形式的产品（ABCDE）。A、信托型 B、新股型 C、基金优选型D、珠联币合型 E、债券型12、目前可以用来办理人民币理财业务的介质有（ABD）。A、灵通卡 B、灵通卡e时代 C、活期一本通 D、理财金卡13、我行发售人民币理财产品的总体原则是（BD）。A、敞开销售 B、总量控制 C、比例配售 D、先到先得14、客户办理提前赎回应携带的材料有（ABC）。A、本人有效身份证件 B、理财协议客户联C、理财交易卡 D、产品说明书15、客户注册与注销理财交易账户应重点核实的内容包括（ABCD）。A、申请人身份证件是否有效 B、协议书填写内容准确无误 C、交易卡是否虚假、无效 D、凭证打印是否有误16、人民币理财产品的预期收益率含义包括（BC）。A、预期收益率是固定的 B、预期收益率并不一定实现C、预期收益率是扣除管理手续后的收益D、预期收益率是未扣除管理手续后的收益16、存款证明可以证明的种类包括（AB）A、储蓄存款 B、99年以后发行的凭证式国债 C、开放式基金 D、稳得利17、客户可与我行签订理财协议的种类包括（ABC）A、组合储蓄 B、利添利 C、定期自动还款 D、稳得利18、我行利添利协议支持赎回的方式为（AD）A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+319、针对理财协议流程中风险提示不充分的风险点，应当采取的控制措施包括（BC）A、客户回访 B、提示客户与银行间的风险责任C、客户妥善保管个人资料 D、授权审核20、针对理财协议签订中资料审核环节中的风险点，应采取的风险控制措施包括（ABCD）A、审核申请人身份证件真实有效B、严禁个人客户经理为本人客户代办业务C、严禁网点员工直接代理客户办理金融业务D、严禁柜员为本人办理业务21、理财协议可通过以下介质签订（ACD）A、理财金账户 B、活期存折 C、牡丹灵通卡e时代 D、牡丹灵通卡22、存款证明手续费的收取方式包括（ABC）A、划卡 B、划折 C、2108手工收取 D、汇款23、利添利理财协议挂钩的基金品种为（AC）A、货币型 B、股票型 C、短债 D、保本型24、存款证明的期限为（ A ）到（ C ）A、一天 B、一个月 C、一年 D、两年25、理财协议补打在审核凭证及客户签名时的风险点为（ AB ）A、凭证未进行标注 B、客户签名错误或漏签C、凭证打印内容不正确 D、审核授权不严格、不规范26、以下业务只能由本人办理（ABCE）。A、销卡 B、换卡 C、挂失补卡 D、密码挂失 E、异地无磁取款27、牡丹灵通卡的卡BIN是（ABD）。A、622202 B、622200 C、 622208 D、95588028、个人账户黄金买卖的交易方式（ABC）方式。A、即时交易 B、 委托交易 C、 A和B D、延时交易29、交易委托被接受后，客户不能对被冻结资金或被冻结黄金办理（ABCD）等业务，直至冻结解除。A、即时交易 B、委托交易 C、取现 D、转账30、客户申请调整牡丹灵通卡e时代卡内子账户时，须向经办柜员提供（ BCD ），填写理财金账户调整申请书。委托他人办理的，还必须提供代理人的有效证件。A、本人身份证件 B、牡丹灵通卡e时代卡 C、本人有效证件 D、B和C（三）判断题1、目前，期货做为投资品种在国内开放式基金的投资范围之内。（）2、开放式基金的销售机构不包括证券公司。（ ）3、客户赎回基金，按照法规要求T+7日必须支付投资者款项。（）4、开放式基金巨额赎回的定义是当日赎回总量超过基金规模的10% 。（）5、证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。（）6、集中式银保通投保使用的保险单应作为空白重要凭证管理 。（ ）7、采用银保通系统出单，在正常收取代理销售手续费的基础上，还应收取出单手续费。（）8、客户若提前赎回，赎回费=（投资理财本金+投资理财本金）赎回费率。（ ）9、客户若提前赎回，投资理财资金部分不能获得任何收益且须向银行支付赎回费。（ ）10、我行人民币理财产品到期资金可以实现实时到账。（）11、目前我行人民币理财产品可以为客户提供提前终止权。（）12、人民币理财产品存续期是指自起息日至到期日（或提前终止权行使日）之间的期间。（ ）13、客户认购“稳得利”理财产品的资金在认购日与起息日之间获得活期储蓄存款利息，并自起息日起计入客户投资理财本金 （ ）14、投资人在我行办理”稳得利”理财业务可以有多个注册登记账户。（ ）15、人民币理财产品销售量并不算入支行N的销售量。（ ）16、已经有基金交易帐户的客户不需要开立理财交易帐户。（ ）17、客户提出撤销购买意向的时候柜员可以利用反交易撤销。 （ ）18、存款证明的被证明人与存单持有人必须是同一人。（ ）19、T+0与定活通理财协议可以同时签订。（ ）20、我行可为客户开立一天的存款证明。 （ ）21、存款证明只能重开一份。（ ）22、存款证明提前解除时应同时返还手续费。（ ）23、存款证明手续费对应的中间业务收入科目为511002。（ ）24、理财金账户客户办理存款证明每笔按半价收费。（ ）25、开立存款证明的柜员必须为市行进行过客户经理登记的柜员。（ ）26、利添利理财协议的基金交易账户和资金账户必须为同一个。（ ）27、利添利理财协议支持当日赎回。（ ）28、牡丹灵通卡不设有效期。（ ）29、牡丹灵通卡基本账户内的存款按照中国人民银行规定的活期存款利率及计息办法计付利息，并由发卡银行依法代扣缴利息税。（ ）30、异地无磁取款业务属于特殊业务，无磁取款没有次数限制，但是每次取款金额不得超过2000元。 （ ）二、银行卡业务考试试题（一）单选题1、申办商务卡需提供开户许可证、组织机构代码证书、经过年检的营业执照副本的复印件，并加盖公章。当注册资金低于（ B ）万元的，必须提供经过审计的财务报表。A、1000万元 B、3000万元 C、5000万元2、普通申请人的联系人一必须是（ A ）A、配偶或近亲属 B、同事 C、朋友3、在我行的军事单位中具有（ B ）以上级别军职或文职现役军官（非野战部队）可以申请办理信用卡。A、上尉 B、中尉 C、少校4、我行优质存款户是指在我行个人金融资产合计（ C ）人民币以上的客户，金融资产包括在我行的本外币存款、国债（面值）、基金（面值）和债券（面值）。A、2万元 B、3万元 C、5万元5、持有我行信用卡（ A ）以上（非质押方式），有消费记录且近1年内无不良记录的客户可以申请办理我行第二张信用卡。A、1年 B、2年 C、3年6、持有他行信用卡（ B ）以上（非质押方式），有消费记录且近1年内无不良记录的客户可以申请办理我行信用卡。A、1年 B、2年 C、3年7、对（ C ）客户，均拒绝其继续办卡。A、禁入类 B、关注类 C、禁入类和关注类8、工商银行（ B ）以上干部、发卡机构副主管及以上干部可对大陆地区申请人出具推荐函办卡（白金卡除外）。A、正科级（含）以上 B、副科级（含）以上 C、副处级（含）以上9、对新办和原住房按揭贷款户，近（ C ）年内须无连续违约记录的客户可以申请办理信用卡，对贷款已还清的原住房按揭客户也比照此条办理。A、2年 B、1年 C、半年10、初始信用额度一般不超过申请人已被核实确认的年收入或所在行业平均年收入的（ B ）A、50% B、30% C、100%11、商务卡销户，收款单位应为其（ A ）账户。A、单位基本账户 B、单位专用账户 C、单位特殊账户12、以下说法不正确的是（ C ）A、信用卡短消息交易须经有权人授权进行授权时要认真审核系统授权信息的内容。B、人民币补换卡营业网点可以办理，国际卡补换卡在发卡机构办理。C、权限卡启用时由会计主管设密码D、转账交易提示需授权，应有权人授权进行单笔转帐金额超过20万元，须登记大额转账业务登记簿。13、办理牡丹国际卡、牡丹贷记卡、牡丹信用卡等柜面取款业务时，经办人员要优先使用（ A ）取现方式 A、“磁条+密码” B、“磁条+证件” C、“证件+密码” D、“证件+卡片”14、紧急取现只限（ A ）A、一次 B、二次 C、三次 D、每天只限一次15、国际卡卡片启用交易码（ C ）A、1505 B、1605 C、1612 D、151916、国际卡自动还款注册业务交易码（ A ）A、1654 B、7907 C、2990 D、790417、信用卡书面正式挂失（ B ）A、24小时生效 B、挂失即时生效 C、挂失12小时生效18、牡丹信用卡销户卡片过期 （ C ）天可以销户。A、7天 B、5天 C、30天19、现金购汇还款使用的购汇汇率是（ A ）A、受理行时时外汇牌价 B、受理行前一日日终外汇牌价 C、受理行当日日终外汇牌价20、不能做现金购汇还款的卡种是（ C ）A、国际卡 B、个人卡 C、商务卡21、业务人员权限卡密码应不定期更换，每次更换间隔最长不超过（ C ）天。A、7天 B、10天 C、15天22、涉及行外的差错，提交或处理时限在（ B ），遇节假日顺延。A、10天之内 B、20天之内 C、30天之内23、退单交易应为原交易后（ C ）天内发起。A、20天 B、90天 C、180天24、二次退单应在再请款交易后（ A ）天内提出。A、20天 B、90天 C、180天25、再请款交易应在退单交易后（ A ）天内提出。A、20天 B、90天 C、180天26、对于对方信用卡先作查询，且我方未回复或回复交易不成功的，对方提出退单后，我方（ B ）对该笔退单进行再请款处理。A、可以 B、不可以27、反洗钱监测人员应在（ C ）工作日内完成本外币可疑交易的甄别和缺失信息的补录A、1个 B、2个 C、3个 D、5个28、对持有我行多张信用卡的持卡人，如果一张信用卡失信，是否可以对其他卡片进行止付处理（ A ）A、可以 B、不可以29、在对异常交易监控时，超额透支通过（ D ）系统进行检索。A、CIIS系统 B、人行征信系统 C、统一认证系统 D、银行卡风险台帐及风险管理系统30、下列不属于异常交易行为特征的是（ C ）。 A、超额透支 B、新办卡立即足额透支 C、透过欺诈手段办理信用卡D、日均透支超过其总信用额度一定比例（二）多选题:1、贷记卡免担保必须提供合格的联系人,以下说法正确的是（ BD ）。 A、联系人承担担保责任B、联系人不承担担保责任 C、联系人和申领人共同承担责任 D、联系人只提供联系到申领人的义务2、集体办卡的风险点是（AB）A、不是本单位员工B、本人未申办卡C、持卡人不符合免担保条件D、推荐人不具有推荐资格3、个人申请临时调整信用额度，必须符合以下那几项条件？（ABCD）A、卡片用90天（含）以上B、账户正常使用且近3个月无不良用卡记录 C、最近3个月有3次以上消费记录D、无违规用卡行为E、账户无透支4、个人申请永久调整信用额度，必须符合以下哪几项条件？（ABCD）。A、户启用180天以上（含）B、账户正常使用且最近6个月无不良记录C、最近6个月累计消费次数不低于12次且月均信用额度使用率超过30%D、最近6个月月均信用额度使用率=（每月最高透支额/信用额度）/65、外籍人士及港澳台居民申办信用卡基本条件是（ABCD）。A、主卡申请人年龄在25周岁至65周岁之间B、具有完全民事行为能力的自然人C、工作单位在发卡机构所在地D、收入稳定且在当地平均水平以上6、中国大陆境内人士有效身份证件复印件是指（ABCD）。A、居民身份证 B、军官证 C、武警警官证D、副卡申请人除上述证件外，还可用护照复印件作为有效的身份证件。7、外籍人士及港澳台居民有效身份证件复印件是指（ABC）A、外籍人士提供国籍所在国正式护照复印件B、中国台湾地区居民提供台湾同胞来往内地通行证复印件C、中国港澳居民提供港澳居民来往内地通行证复印件8、符合下列（ ABCDE ）条件的客户可以申办金卡。A、申请人月均收入在4000元人民币或等值外币以上，综合资信状况（单位、职业、住房情况等）良好，且无不良信用记录B、党政机关、社会团体、财政拨款事业单位副科级（含）以上干部C、大、中型企业中层（含）以上管理人员，金融、邮政、电信、移动、电力省级（含）以上机关正式员工D、注册资金100万元（含）以上的小型、微型企业法人代表和业主E、我行信用卡持卡人近1年消费金额累计达到1万元人民币或等值外币（不含购车、购房等偶然性大额消费或生产经营性消费），且近1年消费次数达到6次的客户9、卡片升级为金卡、白金卡的客户，须满足信用卡准入标准的同时，其信用状况还需满足（ ABCD ）条件。A、信用卡账户及卡片必须处于“正常”状态B、近1年账户不存在连续收取2次滞纳金的情形C、且最近一个月未被收取滞纳金D、客户不在CIIS禁止类和关注类名单、银联黑名单以及其他禁止类名单中10、大学生办卡基本条件是（ ABC ）。A、年龄须在18周岁以上 B、具有完全民事行为能力C、就读院校在发卡机构所在地 D、年龄须在16周岁以上11、管理人员要定期检查，认真核对卡片数量、种类，保证（ABCD）相符。A、帐帐 B、帐实 C、帐表 D、帐簿12、回收作废卡、机打作废卡必须（AB）破坏磁条信息和凸印信息。A、剪角 B、打洞13、以下那些属于柜面挂失业务规定（ABCDE）A、柜员要严格审查客户身份证件B、业务申请书、内容填写正确、完整必须有客户签名C、持卡人证件丢失的，提供相关证明办理D、只受理个人代办挂失业务，副卡为主卡办理属于代办业务E、代办人须持本人身份证原件和持卡人身份证原件办理14、短消息定制业务申请书必须要标明（ABD）A、服务种类 B、手机号 C、证件号 D、签名15、打印凭证应审核以下内容（ABCD）A、凭证使用是否正确 B、打印的卡号与客户提供的是否一致C、打印的姓名是否一致 D、金额是否正确E、客户签字是否相符16、信用卡卡片启用的风险点有（ABD）A、无效证件 B、客户签名不符或未签名 C、密码不正确 D、持卡人未委托代办 E、未经过授权 17、发卡和密码信封的风险点有（BC）A、卡片未入库B、已打未发卡与密码信封为同一人保管C、已打未发卡与启用权限未分离18、以下说法正确的是（ABC）A、已打未发卡与密码信封分人保管、发放B、已打未发卡须入库保管，纳入表外核算C、已打未发卡保管与启用不能为同一人，如为同一人需授权19、柜员使用反交易的控制措施有（ABCDE）A、在调用反交易时，应当客户面操作B、柜员每日必须将反交易及原始交易凭证交事后监督C、反交易须经有权人授权D、客户回单联要收回E、次日必须与特殊交易清单逐笔勾兑20、现金业务操作有以下规定（BC）A、先记账后收款 B、先收款后记账 C、先记账后付款 D、先付款后记账21、代付业务应核对（ABC）是否相符。A、清单 B、数据文件 C、清单金额22、记账凭证审核要点包括(ABCD)A、凭证是否本行受理B、卡号是否正确C、大小写金额是否一致D、款项来源是否符合有关规定23、发卡方可受理的差错处理包括（ABC）A、退单 B、二次退单 C、例外长款处理 D、贷记调整24、受理方可进行的差错处理类型 (BCE)A、二次退单 B、贷记调整 C、请款 D、一次退单E、再请款25、跨行差错类型有(ABCD)A、确认查询 B、贷记调整 C、请款 D、一次退单26、目前，工商银行可以受理的外汇卡有(ABCDE)A、威士卡 B、万事达卡 C、美国运通卡 D、大来卡E、日本JCB卡27、对异常交易卡片，可以采取哪些处理措施（ABC）A、止付 B、降额 C、取消用卡资格 D、销户28、一般账户满足下列那些条件，可以认定为高风险账户（ABCDE）A、开户6个月内产生逾期透支B、超额透支账户C、逾期后联系不上D、取现比例较高的逾期账户E、承诺还款而未兑现的逾期账户29、下列那一条符合不撤止付的情况（ABCD）A、贷记卡超过N7、准贷记卡超过M9期限段B、催收过程中担保人要求撤保C、持卡人经济状况恶化D、持卡人有欺诈银行行为的30、呆账类核销包括（ACE）A、破产 B、伪造 C、诉讼 D、冒用 E、追索(三)判断题1、副卡人须年满18周岁（含）以上，是具有民事行为能力的主卡申请人配偶、父母或子女。（）2、对禁入类客户应拒绝其继续办卡，对关注类客户可视情况决定是否继续办卡。（）3、企业法人客户在CIIS系统中有匹配，应拒绝其继续办卡。（ ）4、使用临时身份证可以申办牡丹卡。（）5、白金卡推荐函必须是本行正处级（含）以上领导或发卡机构负责人推荐的社会知名人士及相关行业重要人士。（）6、牡丹学生卡不予办理副卡。（）7、两次永久提升信用额度的时间间隔原则上不得少于180天。（）8、离退休人员办卡需提供代发工资帐户近3个月交易明细清单且月工资须在500元以上（）9、非主卡人提出的个人卡调额申请客户不予受理。（）10、商务卡调额应由单位申请，非单位名义提出的商务卡调额申请不予受理。商务卡不开展主动调额。（）11、受理信用卡柜面挂失业务时，副卡为主卡办理业务不属代理业务。（ ）12、商务卡购汇汇率使用受理行实时外汇牌价，不能做现金购汇还款。（ ）13、个人代领个人卡须持本人身份证件原件和持卡人身份证件原件办理。（ ）14、无卡可以办理存款业务。（ ）15、只有发卡机构可以受理个人代办卡启用业务。（ ）16、在受理本行员工代办时，对联系不到持卡人的可以办理。（ ）17、存款5万元以上的要存款人出示证件。（ ）18、凭密码进行的取款交易，只核对签名，不查验持卡人身份证件。（ ）19、柜员办理凭证件取款业务核对时，如卡片背面无签名，可以不核对。（ ）20、凭密码办理转账业务时，除核对签名，还要查验持卡人身份证件。（ ）21、在我行开立基本账户的代理业务客户，不需要签订代理业务和约。（）22、办理代理业务，牡丹国际卡、贷记卡、信用卡不得超信用额度或透支限额，牡丹灵通卡、专用卡不得透支。（）23、卡转内部户，没有授权号码的输入无须交易授权。（）24、原始凭证的要素审核必须按会计结算办法的要求进行审核。（）25、信用卡必须查询后才能退单。（）26、借记卡可以不进行查询直接提请退单。（）27、借记卡业务不能进行再请款业务处理。（）28、空白卡管理员可以与制卡岗为同一人（ ）29、客户申请卡片账户调整，可以委托他人代办（ ）30、跨行业务按照发卡行和收单行是否为我行，分为本代他业务和他代本业务。（）三、会计业务考试试题（一）单选题1、应解汇款业务的风险环节（ D ）。A、反交易 B、汇款通知 C、冻结 D、解汇2、转应解的报文必须是（ A ）。A、个人报文 B、单位报文3、我行无法解付的报文（ B ）无回复的办理退汇。A、1个月2次查询 B 、1个月3次 查询 C、2个月2次查询 D、2个月3次查询4、汇出行要求退汇，汇款已解付，由（ B ）主动办理退汇。A、付款人 B、收款人 C、收款行 D、付款行5、二级分行备付金调帐从省行户调往总行户，由（ D ）发出调帐指令。A、总行清算中心 B、省行清算中心 C 一级分行会计部门 D、二级分行资金营运部门6、银行承兑汇票超过提示付款期请求支付，应出具（ A ）。A、公函和承兑汇票 B、介绍信和承兑汇票 C、身份证和承兑汇票 D、承兑汇票7、票据查询应以票据原件为依据，查询后票据交（ D ）保管。A、客户 B、柜员 C、营业经理 D、入库8、银行承兑汇票过期未划回票款，应主动和（ D ）联系。A、持票人 B、收款人 C、付款人 D、承兑行9、贴现申请人应与票据（ C ）一致。A、收款人 B、付款人 C、背书人 D、承兑行10、贴现票据到期未及时收款，将形成（ C ）资金占用。A、贷款 B、存款 C、无息内部 D、损益11、银行汇票挂失在（ C ）日内收到法院止付通知，继续止付，待法院依法裁定。A、7 B、10 C、12 D、1512、银行汇票出票行应加盖（ B ）专用章。A、结算 B、汇票 C、受理凭证 D业务清讫13、对异地票据贴现，贴现利息计算天数另加（ A）天。A、3 B、5 C、10 D、1214、商业汇票的票号均以（ C ）印刷。A、水溶性油墨 B、普通油墨 C、渗透性油墨 D、蓝色油墨15、转账支票（ D ）不符的，视空头支票处理。A、日期 B、大、小写金额 C、背书 D、印鉴16、收到不能及时解付的外汇汇入款项，必须及时对汇出行发出查询，三次查询仍无法解付的，应在收到款项后（ A ）内退汇。A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 E、1年17、对收到的外汇汇款查询报文，应在调查落实后于（ E ）个工作日内给予答复。A、1个 B、2个 C、3个 D、5个 E、7个18、代某单位客户向在花旗银行纽约分行开户的分公司发送一笔美元汇款，通过RFC系统录入报文时应选择（ C ）类型的报文格式。A、001 B、100 C、103 D、20219、（ A ）收报回执信息是判定汇出汇款报文是否成功发至收报行的依据，经办行、一级清算行每一工作日必须及时核查发出报文的回执信息。A、NAK B、ACK (3)UNK20、外汇汇款业务严格执行经办、复核、授权相分离的规定。为确保汇划业务安全,外汇汇款业务必须逐笔授权，对于特大金额外汇汇款业务应由（ D ）授权。A、营业经理 B、网点负责人 (3)主管行长D、市行业务处理中心21、金库副主任掌管转字密码锁必须做到营业前开库，营业终了锁库。金库副主任因公外出经授权，可由（ B ）代管。A、管库员 B、总会计 C、网点负责人22、 收缴假币必须当客户面办理，并在收缴的假币（ C ）加盖蓝色油墨的“假币”戳记A、正面水印窗中央 B、背面水印窗中央 C、正面水印窗、背面中央 23、营业终了，柜员钱箱额度硬控制在（ C ）以内。A、2千元 B、5万元 C、2万元24、以下上门收款业务规定表述错误的是（B）A、上门收款坚持双人办理，换人复核B、钱账分管，交叉复核，共同负责人。一人负责保管现金、上门收款、收单登记簿；一人负责保管现金存款凭条银行核对联和“受理凭证专用章”C、非银行正式员工、非会计出纳专业人员不得办理上门收款业务25、营业中遇到大额现金、实物出入库、管库员交接班、不经常发生的出入库及查库结束后，应（ C ）进行轧库。A、在午间 B、营业终了 C、立即26、有价证券包括（ A ）等。A、金融债券 B、现金支票 C、现金存款凭证27、封包收款寄存现金出库清点必须（ B ）以上在场，并在监控下完成拆包、清点全过程。A、三人 B、二人 C、一人28、柜员使用“2314假币收缴”交易收缴假币发现录入错误，经授权，当日可使用执行“2314假币收缴”交易（ B ）更正。A、反交易 B、撤销 C、冲销29、营业终了，柜员应将收缴的假币上交（ D ）。A、管库员 B、网点负责人 C、营业经理D、99999钱箱30、现金实物的出入库不可以在（ B ）直接办理交接手续。A、金库外 B、金库内 C、交接区（二）多选题1、汇入汇款退汇业务发起人为（ABC）A、汇出行要求退汇 B、收款人要求退汇 C、我行无法解付2、同城票据交换提出风险点包括（ABCD）。A、交换票据与清单不一致 B、错提票据 C、票据交换员未实行轮岗 D、将交换票据带回家中3、同城票据交换提出风险控制措施包括（ABCD）。A、对提出凭证应逐笔核对清单上的收付款单位帐号、金额B、认真核对凭证要素，防止提错C、票据交换员必须每年轮岗D、严禁将交换票据带回家中4、同城票据交换提入的风险点包括（ABCD）。A、未实行票据交换岗位分离B、空提票据C、交换票据与清单不一致D、票据审核有误5、同城票据交换提入风险控制措施包括（ABCD）。A、同城票据交换，实行经办、复核、交换员三分离B、对提入凭证逐笔核对清单上的收付款单位帐号、金额C、必须严密交接手续D、提入票据审核有误的，作退票处理6、出票人开户行提回支票风险点（ABCD）A、支票超过提示付款期B、印鉴不符、密码错误C、支票已挂失D、背书不符合规定7、银行汇票签发风险控制措施（ABCD）A、查验客户身份证B、委托书有疑点的，主动与申请人通过电话确认C、对委托书水印、暗记要严格审查，确保其真实性D、索押人员不得兼管使用汇票专用章和空白汇票8、银行承兑汇票未用退回风险点（ABC）A、授权人划卡授权流于形式B、柜员擅自新增电子许可证C、交回的汇票为仿造、变造票据D、代理行未及时移存资金9、银行承兑汇票承兑风险点（ABCD）A、前台擅自手工签发电子准签证B、协议要素不全或不符合政策规定C、未承兑的银行承兑汇票流失D、出票人与承兑协议内容不符10、商业汇票贴现风险点（ ABC ）A、票据是伪造、变造的B、票据要素不齐全、背书有误C、商业承兑汇票贴现非我行认定资格的承兑企业D、差错更正不符合规定11、贴现收回风险点（ ABCD ）A、到期票据未及时收款，形成无息内部资金占用B、柜员私自出库C、不及时追索，形成不良垫款D、退回票据管理不善，发生遗失、被盗12、现金支票操作风险点（ABCD）A、伪造、变造支票B、已挂失支票C、过期或远期支票D、先付款、后记账13、收款人开户行提回进账单操作风险点（ABCD）A、进账单大小写金额不一致B、进账单上收款人账号户名不符C、进账单要素填写不全D、单据未加盖交换专用章14、支票挂失风险控制措施（ABCD）A、挂失通知书及其相关书面说明必须为失票人出具B、挂失通知书上应加盖单位预留印鉴，且印鉴必须与预留银行印鉴一致C、营业经理应根据挂失通知书核对柜员交易的正确性，并在确认无误后划卡授权D、支票挂失必须登记挂失登记簿15、银行承兑汇票转贴现风险点（ABCD）A、背书出错，造成无法转贴现B、已做好转贴现背书，被上级行退回C、伪造、变造票据D、到期未收款，导致延误16、办理外汇汇出汇款业务主要有那些风险点？（ABCDEFG）A、未全面审核“外汇业务委托书” B、汇款资金未落实C、反交易及隔日冲正未经主管授权 D、未严格遵守事权划分原则E、报文要素不符合要求 F、未做黑名单检查G、未按国家外汇管理、反洗钱规定审核汇款资料。17、理外汇汇入汇款业务主要有哪些风险控制措施：（ABCD）A、及时查看收报情况，实时处理 B、严格执行总行解付原则C、解付时严格遵守国家外汇管理规定 D、转挂账后在7日内对报文进行处理18、办理外汇活期存款业务主要有那些风险点？（ABCDE）A、外汇账户开立手续不全 B、未进行外汇账户限额控制C、付款指令上的印鉴与银行预留印鉴不符D、现钞存入时未进行钞变汇处理E、对大额、可疑交易未进行甄别、补录19、办理即期外汇买卖与结售汇业务主要有哪些风险控制措施？（ABCD）A、实行“审售分离” B、使用专用交易办理即期外汇买卖与结售汇业务C、建立特殊、浮动汇率使用审批制度 D、授权时认真复核E、加强前后台账务核对20、办理进口信用证保证金存款业务主要有那些风险点？（ABCD）A、开立的保证金账户应用号不为41 B、对保证金存款账户未纳入保证金系统管理C、保证金存款账户钞汇标志选择现钞D、保证金存款的追加、退回操作未依据相关部门的许可证办理21、现金库房保管的物品范围包括（ABCD）A、本外币现钞 B、封包款寄存 C、有价证券 D、真假币鉴别手册 E、空白重要凭证22、网点寄库款箱必须纳入现金押款系统管理，在系统中，款箱类型有（ABCD）A、库存款箱数量 B、上缴款箱数量 C、下解款箱数量 D、封包数量23、可进入金库库房工作人员有（ABE）A、金库主任 B、金库副主任 C、总会计 D、查库人员 E、管库员24、办理人民币存取款业务的金融机构发现假币数量较少，而不依法收缴的，应当承担一定的法律责任,中国人民银行将给予（ABCD）A、警告 B、处1000元以上5万元以下的罚款 C、对直接负责的主管人员依法给予纪律处分 D、对直接负责的其他直接责任人员依法给予纪律处分25、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序（ABCD）A、在持有人视线 范围内当面收缴 B、加盖“假币”章或专用袋加封C、出具假币收缴凭证 D、向持有人告知其权利E、如持币人有要求，可将盖章后的假币交持有人进行查看26、非营业时间收款及款箱寄库，必须按日实行（ABC）双人与管库员办理寄库款箱交接手续，寄库保管A、双人管理 B、换人复核 C、双人双锁 27、代保管贵重物品范围包括现金和直接可变现的现金等价物，主要包括（ABCD）A、代保管有价证券 B、网点寄库款箱 C、同我行签订代理现金业务协议的他行款箱 D、代保管黄金等贵重物品28、其他代保管贵重物品范围，包括（ABC）A、客户委托的代保管贵重物品 B、本行代保管贷款质押的贵金属 C、本行代保管贷款质押的权证类抵制押品中的有价单据29、符合代保管贵重物品的封装要求和真实性管理的相关规定有（ACD）A、由寄存人封箱加双锁，一次性封签B、金库内可以存放单一小件封包物品C、管库员接收时审核封箱、双锁、封签完好，办理入库D 、代保管物品管理由寄存部门制订内控措施，箱内代保管贵重物品的明细管理和真实性由寄存人负责30、支行管库员双人到市行领用空白重要凭证，须持（ABC ）办理。A、加盖预留印鉴的请领单 B、有效身份证明 C、单位介绍信 D、重要物品（三）判断题1、为保证提入同城交换票据与清单一致，只需认真逐笔核对清单上的金额与提入原始凭证相符。（）2、票据交换岗位轮岗，票据交换员必须实行每年轮岗制度。（ ）3、清算中心备付金调帐，应依据上级行清算中心的调帐指令进行处理。（）4、转应解的报文，确认后系统自动登记应解汇款登记簿。（ ）5、应解汇款业务的风险环节是解汇环节。（ ）6、退汇的风险点是未按照总行的有关规定办理查询、退汇。（ ）7、转汇的风险点是转汇录入转修改。（）8、国内退汇报文使用199退汇报文格式。（）9、境外退汇报文使用001退汇报文格式。（）10、同城票据交换提入业务，经过办理票据交接环节，直接审核票据后记帐。（）11、现金支票应先付款、后记账。（）12、出票人开户行受理支票发生退票后，原付出款项应划回客户账。（ ）13、支票背书转让，粘单骑缝章应为粘单第一背书人。（ ）14、支票挂失通知书上应加盖印鉴，且印鉴必须与预留银行印鉴相一致。（ ）15、为防止错交汇票，交付客户银行汇票时，应认真核对打印的银行汇票。（）16、银行汇票核销，客户应交存汇票的