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银行专业XX法律法规常考重点归纳 出guo银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业xx法律法规常考重点归纳”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 本章知识结构概览 本章重点介绍了中国人民银行和银监会对银行业的监管法律规定以及反洗钱法律知识等内容。 中国人民银行监督管理直接检查监督权 建议检查监督权 全面检查监督权 中国银监会监督管理监管对象范围 监督管理措施 违反监管规定的处罚措施 反洗钱法律制度洗钱的概念、过程和方式 * 反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 违反反洗钱法律规定的法律责任处罚措施 学习本章应重点掌握：通过对本章的学习，银行业从业人员应当掌握和了解一定的金融监管和反洗钱法律知识，为依法合规从业奠定基础。对下列内容应重点体会： 监督管理是实现监管目标的一种措施; 监管机构通过检查监督可以评价监管对象是否遵守法律规定，是否符合审慎经营规则; 检查监督权是一种行政权，既是监管者的权利也是其法定职责; 我国现行银行业监管为多头监管模式：银行业金融机构除了接受中国人民银行、银监会的监管外，作为国有大型金融企业，还须接受国家审计部门的审计监督; 上市发行股票的股份制商业银行：还须接受中国证监会的监管。地方中小银行业金融机构则还要接受地方政府的监管。 1995年3月18曰通过了 * 中国人民银行法，并于通过之日公布实施。xx年12月27日，第十届全国人民 * 常务委员会第六次会议审议通过了 * 中国人民银行法修正案，对中国人民银行法进行修改，此次修改共计25处，修改后的条文增加至五十三条。 就监督管理部分而言，此次修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构：中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。 中国人民银行的建议检查监督权 可以建议 * 银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。 * 银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。这是提高效率的一种制度性安排。 应当注意的是，中国人民银行和 * 银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权(这属于在特定情况下的检查监督权)，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。 综上内容，
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