中国邮政储蓄银行邵阳市分行突发事件总体应急预案

中国邮政储蓄银行邵阳市分行突发事件总体应急预案目 录1.总则31.1.目的及依据31.2.工作原则31.3.应急预案体系42.适用范围及分类分级42.1.适用范围42.2.分类42.3.分级53.组织指挥体系63.1.领导机构63.2.应急管理办公室63.3.部门职责63.4.各分支机构职责73.5.运行机制74.预防和预警机制74.1.预防预警制度74.2.预警信息处理75.应急处置85.1.信息报告85.2.分级响应105.3.处置措施105.4.应急结束115.5.信息披露116.后期处置126.1.后续工作126.2.评估与总结126.3.责任追究及处罚126.4.奖励与表彰137.应急保障137.1.通讯保障及文电运转137.2.技术保障137.3.安全保障147.4.人力资源保障147.5.应急演练148.附则149.附件151. 总则1.1. 目的及依据为最大程度地减少各类突发事件可能带给中国邮政储蓄银行邵阳市分行的损失，保护邮政金融消费者权益，维护国家金融稳定，根据中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国突发事件应对法等有关法律法规，以及中国银行业监督管理委员会银行业突发事件应急预案、商业银行业务连续性监督指引等有关规定，结合中国邮政储蓄银行湖南省突发事件应急预案管理办法及本分行实际，制订本预案。1.2. 工作原则 邵阳市分行各级机构在处置突发事件时，应遵循下列原则：（1)统一认识，依法处置原则。在突发事件处置过程中，必须遵守相关的法律、法规，按照本预案的要求和相关规定，做到统一认识，顾全大局，科学决策，依法处置。（2)属地负责，稳妥缜密原则。在突发事件处置过程中，各县市支行、营业管理部、各部室应结合本地实际情况和邮储银行业务特点，做到依法、快速、高效、稳妥。（3）及时通报，严守秘密原则。在突发事件处置过程中，必须严格保守国家秘密和邮储银行商业秘密，对于涉密事项应严格遵守保密法规，不得泄漏。（4)统一指挥，协调配合原则。在突发事件处置过程中，要建立强有力的指挥体系，加强各部门间的组织协调工作，做到令行禁止。各部门、各单位应按照自身的权限和职责各司其职，服从上级指挥。（5）预防为主，降低损失原则。在突发事件处置过程中，要加强日常演练，强化应急管理能力，以预防为主，最大限度降低突发事件风险。1.3. 应急预案体系全分行突发事件应急预案体系包括：（1）总体应急预案：确定中国邮政储蓄银行邵阳市分行应急处置的指挥体系、操作指南以及与应急处置相关的主要原则、标准和程序等。（2）专项应急预案：针对中国邮政储蓄银行邵阳市分行经营管理中某一类型或某一项突发事件制订的应急预案。（3）分支机构预案：各分支机构根据本机构应急处置机制建设的需要，制订的与上级单位应急预案相衔接的上级单位预案的分预案、子预案及次级预案等。2. 适用范围及分类分级2.1. 适用范围本预案所称突发事件是指突然发生，造成或者可能造成重大人员伤亡、财产损失，影响我分行各级机构正常生产经营和经济社会秩序稳定的紧急事件。本预案适用于处置具有影响二级支行至全市范围的突发性事件。2.2. 分类根据突发事件的发生过程、性质与机理，突发事件主要分为以下十大类：（1）流动性事件。主要包括存款挤提、头寸不足、流动性缺口扩大等。（2）信息系统故障事件。主要包括数据中心主机灾难事故、业务处理系统故障和网络通讯中断及其由此引发的全行或部分机构业务处理无法正常进行的事件。（3）大额信贷风险事件。主要包括大客户违约风险、关联企业信贷风险和其他大额信贷风险等。 (4)群体性事件。主要包括集体上访、请愿、示威、围攻机构网点和政府机关等。 (5)内控管理事件。主要包括违法违纪案件、重大违规问题和案件线索等。（6）刑事治安事件。主要包括针对我分行的抢劫、爆炸、盗窃和诈骗等案件。（7）法律诉讼事件。主要包括被诉案件、集体劳动争议事件等。（8）新闻危机事件。主要包括各类负面新闻报道、重大失实报道等危害邮储银行公共关系和形象，造成不良社会影响的事件。（9）灾害性事件。主要包括各地发生各类自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件以及能源、通讯等公共服务中断而造成各级机构无法正常生产经营的事件。 (10)涉外事件。主要包括我分行外派、出访人员人身安全受到威胁或损害，员工出逃等事件。2.3. 分级突发事件按照其性质、严重程度、可控性和影响范围等因素，分为特别重大(1级，影响全国范围，需总行启动应急预案)、重大(2级，影响某一省市范围，需一级分行启动应急预案)、较大(3级，影响某一地市范围，需二级分行启动应急预案)和一般(4级，影响某一县市范围，需一级支行启动应急预案)四个等级。特别重大、重大突发事件分级标准（施行）（以下简称分级标准）见附件；较大和一般突发事件分级标准由省分行制订，作为突发事件信息报送和分级处置的依据。当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应按相对较高一级突发事件处理。当突发事件随时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。3. 组织指挥体系3.1. 领导机构市分行是全市突发事件应急管理工作的最高领导机构，成立市分行应急处置领导小组，组长由行长担任，副组长由分管办公室的副行长担任，成员由市分行各部室主要负责人组成。组长统一指挥和总体负责组织研究部署特别重大突发事件应急管理工作，决定或授权有关高管人员决定启动和终止市分行应急预案；根据突发事件的性质，副组长具体组织相关类别突发事件的处置工作。3.2. 应急管理办公室市分行应急管理办公室是突发事件应急管理的运转总枢纽，设在市分行办公室，负责组织值守应急，接收、处理、上报、通报和披露有关信息，督促落实全市有关应急管理的各项决策部署；组织编制、修订中国邮政储蓄银行邵阳市分行突发事件总体应急预案，协助行领导组织全分行应急管理体系建设。3.3. 部门职责市分行部门依据规定和各自职责，具体负责组织突发事件专项应急预案的编制与实施，承担专门应急指挥机构办公室工作，及时报告重要情况和提供决策建议，落实应急处置措施，指导和协助各县市支行做好突发事件的预防预警、应急演练、应急处置和恢复等工作。3.4. 各分支机构职责各分支机构要成立突发事件应急处置领导小组、应急管理办公室及相应的工作机构，明确责任，做好各类突发事件的应对工作。其领导小组成员名单报上一级行备案。3.5. 运行机制市分行建立健全统一指挥、反应灵敏、运转及时的预测预警、信息报告、应急处置、调查评估等机制，并指导各县市支行根据实际情况整合相关资源，建立健全快速反应机制，提高系统应急处置能力和水平。4. 预防和预警机制各级机构要针对各种可能发生的突发事件，完善预防预警机制，开展风险分析，做到早发现、早报告、早处置。4.1. 预防预警制度各级机构应对所辖范围内存在的隐患和暴露出的各类安全问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测；加强基础信息管理和突发事件预警工作。根据非现场监管、现场检查、监管部门检查及其他渠道所获信息及时对所辖机构的风险状况做出判断，有效预防突发事件发生。4.2. 预警信息处理及舆情监测各级机构和各部门一旦发现被监测对象风险指标超过警戒线数值，或发现重大突发事件苗头和线索，立即向本级行应急管理办公室和上级行主管部门报告，在对风险因素进行综合评估的基础上，对可能发生和可以预警的突发事件，按照分级标准和相关程序经本级行突发事件应急处置领导小组批准，及时在本行适当范围进行风险提示，并视情况向政府部门和人民银行、银监局及其派出机构、公安机关等有关单位报告。各级机构在发现预警信息之后，应及时开展舆情监测工作。必要时，各级行可经上一级行批准后向社会公众发布相关风险提示信息。发布风险提示信息需经行长批准。发布风险提示信息影响股东利益时，应按照公司章程提交董事会决定。未经授权，任何机构和个人不得擅自向社会发布此类风险提示信息。5. 应急处置5.1. 信息报告5.1.1. 信息报告的基本原则（1） 及时性：最先获悉突发事件发生信息的部门或机构，应当在第一时间内按规定报告相关部门或机构。应急处置过程中，还应及时续报有关情况。（2） 准确性：报告内容要客观真实，不得主观臆断。（3） 规范性：报告内容要尽可能具体、细致、规范。5.1.2. 信息报告的主要内容（1） 事件所涉及的机构名称、地点、时间。（2） 事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。（3） 事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施。（4） 自然灾害情况的报告，要说明基本情况以及账册、重要空白凭证、财产损失的种类、数量、金额以及人员受伤害程度等。（5） 其他与本事件有关的内容。5.1.3. 信息报告路径和时限各级机构的内设部门，发生或接报突发事件后，应立即报本级行应急管理办公室，同时报上级行主管部门。本级行应急管理办公室应按照分级标准立即如实向上级行应急管理办公室报告，其中重大突发事件(2级，需省分行启动应急预案) 和特别重大突发事件(1级，需总行启动应急预案)应在事发2小时内报告至上级行应急管理办公室。各级机构要按规定同时报告当地政府、人民银行和银监局派出机构、公安机关等有关单位。特殊情况下，事发地机构可直接向本级行应急管理办公室报告，并同时报告上市分行应急管理办公室。应急处置过程中，要随时关注事态发展，及时报送后续情况。市分行应急管理办公室在接到重大突发事件的情况报告后，应及时向主管行领导报告和向有关部门通报：将行领导提出的有关处置要求传达给有关分行和部门，跟踪反馈落实情况。并按照有关规定及时报告人民银行、银监局、公安机关等有关部门，根据需要向其他有关单位通报情况。5.1.4. 其它要求事发后可通过电话、传真、电子邮件等形式及时报告。正式报告须经本级行主要负责人签字并加盖单位公章后报出，签发人对报告的真实性负有责任。5.2. 分级响应突发事件发生后，事发机构要迅速对事件的性质、类别、危害程度和可控情况等作出判断，及时启动应急预案，根据职责和权限及时有效地进行处置，力争尽快控制和平息事态；同时按规定向上级行和当地有关部门报告有关情况。接报行要迅速核实情况，视事件级别和先期处置情况作出启动本级应急预案或对事发机构采取救援措施等决定。市分行应急响应的程序为，应急管理办公室或相关部门向主管行领导报告突发事件情况，主管行领导视情况组织有关部门对突发事件进行评估，研究提出处置意见，按照授权决定或报行长决定启动应急预案，重大及特别重大突发事件应及时上报省分行。5.3. 处置措施5.3.1. 各级分支机构突发事件发生后，事发机构与上级机构应立即根据有关制度规定，及时启动应急预案，妥善处理。事发机构要及时果断采取现场控制、客户安抚及财产保护等应急措施。上级机构应立即核实并上报有关情况，组织实施应急措施。同时，各级分支机构应在突发事件发生后，根据本预案规定在第一时间逐级上报有关情况，在紧急情况下可越级上报。5.3.2. 市分行需要市分行组织处置的特别重大突发事件(1级)及重大突发事件(2级)，由市分行应急处置领导小组指挥和协调相关支行、机构和相关部门开展处置工作。(1)迅速组成由有关支行、机构和市分行职能部门负责人及专业技术人员参加的应急处置队伍；(2)制定并组织实施应急处置具体方案。相关部门应充分利用本部门业务资源、专业技术和工作经验提出应急处置建议，并采取有效措施开展处置工作；(3)按规定组织向人民银行、银监局、公安机关等有关单位报告情况，争取各方面支持配合；(4)组织维护好正常经营秩序和稳定，防止引发次生、衍生事件；(5)及时向行长及上级机构报告应急处置工作进展情况；(6)研究处理其他重大事项。5.4. 应急结束突发事件应急处置工作结束，或者相关危险因素消除后，由应急处置领导小组按照授权决定或报行长决定终止应急状态。5.5. 信息披露突发事件发生后，各级机构办公室负责对社会公众统一进行宣传解释和信息披露，其他部门未经授权不得对外或指导下级机构对公众进行宣传解释和发布相关信息。必要时，按照新闻发言人制度，通过新闻媒体适当向公众披露有关信息，正面引导社会舆论，努力避免出现猜测性、歪曲性报道。特别重大突发事件（1级）及重大突发事件（2级）的信息披露，由省分行办公室会同牵头处置部门提出披露方案，经授权行长审定后，由省分行办公室统一对外披露或授权下级机构办公室对外披露。较大突发事件(3级)和一般突发事件(4级)的信息披露，及由市分行办公室会同牵头处置部门提出披露方案，经行长审定后，经省分行请示同意后，由市分行办公室统一对外披露。6. 后期处置6.1. 后续工作突发事件应急处置工作结束后，相关分支机构要做好组织、协调工作，尽快恢复正常营业秩序；充分依靠监管部门和政府有关部门的力量，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论宣传导向，最大程度地降低突发事件给中国邮政储蓄银行和受波及地区社会经济带来的不良影响。同时，应加强对问题的整改，密切关注事态的变化，严防突发事件出现反复。6.2. 评估与总结6.2.1. 突发事件应急处置领导小组应对突发事件及处置工作进行评估与总结，对事件的起因、性质、影响、损失、责任以及经验教训、恢复方案、补救措施等全面调查评估，形成书面报告。书面总结报告经本行主要负责人审定后逐级上报。6.2.2. 各级机构针对突发事件处置过程暴露出来的问题，及时改进风险防范措施和相关工作，并修改、完善本机构应急预案6.3. 责任追究及处罚6.3.1. 应急处置领导小组在调查评估的基础上，对事件发生及处置不力负有责任的人员提出处理意见，由有关机构按照干部管理权限和组织程序作出处理决定。按照邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法（邮银发2010964号）相关条款，根据对有关人员的责任调查结果，视情节严重程度，分别采取行政处分和党纪处分。构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。6.3.2. 突发事件发生后，对迟报、谎报、瞒报和漏报突发事件重要情况的分支机构，其管理行应对负有领导责任的高管人员作出处罚，并责令该机构对其他直接责任人员予以相应处罚。6.4. 奖励与表彰对参与应急处置工作，作出突出贡献的先进集体和个人，有关单位可按有关规定给予适当奖励与表彰。7. 应急保障7.1. 通讯保障及文电运转7.1.1. 各级机构应急管理办公室应集中掌握本单位应急处置领导小组成员联系电话及电子邮箱，并确保信息畅通。7.1.2. 各级机构上下级应急管理办公室应确保信息畅通。7.1.3. 各级应急处置领导小组应与地方政府及同级财政部门、司法机关、人民银行、银监会、证监会、保监会及其派出机构等有关部门保持畅通的通讯联系。7.1.4. 在应急处置过程中，各级机构及部门应确保文电运转的高效、迅速、准确、畅通，不得延误。7.1.5. 所有通讯及文电运转应符合国家有关保密规定。7.2. 技术保障7.2.1. 各有关机构和部门应确保辖内的计算机系统及网络设备有足够的软硬件技术保证，有关信息有计算机备份。7.2.2. 核心账务数据应实现异地备份，建立数据备份中心。7.2.3. 对关键岗位的人员，至少有两名人员作为A、B角互换，确保在任何情况下，都不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。7.2.4. 加强事故灾难备份中心的建设与完善，做好事故灾难备份中心的维护和管理。7.3. 安全保障各级机构及相关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。7.4. 人力资源保障7.4.1. 各分支机构应加强应急处置人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。7.4.2. 各分支机构可根据实际需要定期或不定期举办培训班，总结经验，汲取教训，不断提高应急处置管理水平。7.4.3. 对突发事件处理过程中有特殊贡献的员工，各分支机构应予以奖励或补偿。7.5. 应急演练各级机构应定期对应急预案进行演练，并不断完善本机构的应急预案。8. 附则8.1. 各分支行应结合本行实际，制定本级突发事件应急预案。8.2. 邮政金融代理网点发生突发事件，可参照本预案进行处理。8.3. 本预案自发布之日起实施，原中国邮政储蓄银行邵阳市分行突发事件应急预案同时废止。9. 附件9.1. 突发事件信息报告路径示意图9.2. 特别重大、重大突发事件分级标准（试行）9.1.突发事件信息报告路径示意图发现或接报突发事件（采取应急措施）本行应急管理办公室上级行应急管理办公室本行应急管理办公室行领导上级行主管部门市行主管部门媒体应对、舆论引导及外部信息披露采取应急处理措施报主管领导 第一报告路径第二报告路径突发事件报告路径图突发事件发生本行主管部门9.2.特别重大、重大突发事件分级标准（试行）根据有关法律、法规并结合邮储银行实际，特制定本标准，作为各级机构报送特别重大（1级）、重大（2级）突发事件信息的标准和按照突发事件总体应急预案、专项应急预案规定进行分级处置的依据。一、流动性事件(一)特别重大突发事件：1.日间可用头寸不足，无法依靠自身和同业融资满足对外支付需求，并且可能造成我行在人民银行的超额备付金账户日终透支； 2全行出现流动性缺口，且在48小时内无法依靠自身和同业融资加以弥补，或虽能暂时弥补但会导致巨大资产损失；3.两个以上（含两个）营业网点发生持续2天以上的存款挤提事件，且事态有进一步扩大的可能。（二）重大突发事件：1一个营业网点发生存款挤提事件，且2日内未能有效控制事态； 2.二级分行库存现金不足，分支机构发生支付困难，且在当日工作时间结束前两个小时或自发现时至少四个小时内仍然无法解决。二、信息系统故障事件（一）特别重大突发事件包括：1.由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定的，或对公众利益造成特别严重损害的突发事件；2.由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致银行业务无法正常开展达3小时以上（含3小时）的突发事件。（二）重大突发事件包括： 1.由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，对银行或客户利益造成严重损害的突发事件；2.由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致银行业务无法正常开展达30分钟以上（含30分钟）的突发事件。三、大额信贷风险事件（一）特别重大突发事件包括：1.在我行融资余额人民币5亿元以上（含5亿元）客户及客户关联企业资金链断裂，或突然发生债务危机，且严重影响我行资金安全；2在我行融资余额人民币5亿元以上（含5亿元）客户及客户关联企业因对外提供虚假财务信息被查处，或其法定代表人、内部高管人员因涉嫌经济犯罪等原因被查处，造成或可能造成巨额资金损失；3.在我行融资余额人民币5亿元以上（含5亿元）的上市公司生产经营突然出现异常、股价连续三个交易日以上跌停；4.在我行融资余额人民币5亿元以上（含5亿元）客户及客户关联企业突然破产、倒闭和清算；5. 在我行融资余额人民币5亿元以上（含5亿元）客户贷款涉及的抵（质）押物严重贬值或被变相处置、担保被悬空，或保证人出现重大风险事件导致保证能力下降，或与银行同业往来情况出现异常变动的。（二）重大突发事件包括：1在我行融资余额人民币1亿元以上（含1亿元）、5亿元以下客户及客户关联企业资金链断裂，或突然发生债务危机，且影响我行资金安全；2在我行融资余额人民币1亿元以上（含1亿元）、5亿元以下客户及客户关联企业因对外提供虚假财务信息被查处，或其法定代表人、内部高管人员因涉嫌经济犯罪等原因被查处，造成或可能造成较大资金损失； 3在我行融资余额人民币1亿元以上（含1亿元）、5亿元以下的上市公司生产经营突然出现异常、股价连续三个交易日以上跌停；4.在我行融资余额人民币1亿元以上（含1亿元）、5亿元以下客户及关联企业突然破产、倒闭和清算；5. 在我行融资余额人民币1亿元以上（含1亿元）、5亿元以下客户贷款涉及的抵（质）押物严重贬值或被变相处置、担保被悬空，或保证人出现重大风险事件导致保证能力下降，或与银行同业往来情况出现异常变动的。四、群体性事件 （一）特别重大突发事件包括： 1150人以上的聚众上访、请愿示威等群体性事件；2参与人员对抗性特征突出，且发生大规模的打、砸、抢、烧等违法犯罪行为；3到中南海周边、中央领导同志驻地、天安门广场等首都重点地区上访、聚集人数10人以上（含10人），到中央和国家有关部门上访、聚集人数20人以上（含20人）；4到总行、省分行、市分行上访、聚集人数50人以上（含50人），或发生围攻、冲击总行、省分行、市分行办公营业场所的事件；5出现跨省（区、市）的互动性连锁反应的集体上访或其他群体性事件；6其他视情况需要作为特别重大群体性事件对待的事件。（二）重大突发事件包括：1.一次参与人数20人以上（含20人）、150人以下的集体上访、请愿示威等群体性事件； 2到省分行或到省（区、市）党政机关及部门上访、聚集人数10人以上（含10人）、50人以下，或发生围攻、冲击这些场所的事件； 3进京或准备进京的10人以上（含10人）集体上访；4到中南海周边、中央领导同志驻地、天安门广场等首都重点地区，或到中央和国家有关部门上访、聚集5人以上（含5人）、10人以下；5出现跨地市互动性连锁反应的集体上访或多个支行人员串联聚集的迹象；6其他视情况需要作为重大群体性事件对待的事件。五、内控管理事件（一）特别重大突发事件包括：1.涉案金额人民币1000万元以上（含1000万元）的案件；2.盗窃、出卖、泄露或丢失重要涉密资料等可能造成严重后果的案件；3市分行管理的干部涉嫌违法犯罪案件；4县支行行长以上干部出逃。（二）重大事件包括：1涉案金额人民币100万元以上（含100万元）、1000万元以下的案件；2市分行管理的干部涉嫌违法犯罪的案件；3重要数据、账簿、空白凭证严重损毁或丢失，可能造成较大经济损失； 4因违规操作、失职、渎职或者决策失误，影响市分行业务正常运营，已形成或可能形成较大经济损失或不良社会影响。 六、刑事治安事件（一）特别重大突发事件包括： 1涉案金额人民币1000万元以上（含1000万元）的诈骗既遂案件；2抢劫、盗窃机构网点、金库、运钞车现金人民币100万元以上（含100万元），或造成3人以上（含3人）死亡的案件；3枪支丢失或被抢盗3支以上（含3支），或致3人以上（含3人）死亡的涉枪案件；4.造成3人以上（含3人）死亡或重大财产损失的爆炸案件；5.市分行员工及市行管理的干部被绑架或被非法限制人身自由、失踪；6.对我行造成重大损失或恶劣影响的其他刑事治安案件。（二）重大突发事件包括：1.涉案金额人民币100万元以上（含100万元）、1000万元以下的诈骗既遂案件；2.抢劫、盗窃机构网点、金库、运钞车现金人民币3