防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

防止非法集资的知识竞赛问题10月23日国务院将更好地执行防止和处置非法筹资业务的视频电话会议、11月27日全省防止和处置非法筹资业务的视频电话会议精神，全省将进行防止和取缔非法筹资业务的宣传活动，切实提高国民对非法筹资危害性的认识， 本来就控制了非法筹资事件的发展势头，省与非法筹资业务指导组办公室联合省普普法教育业务指导组办公室，河南法制新闻社截止到2016年1月31日在全省组织开展了防止和处置非法筹资业务的知识竞赛活动。一、单项选择题1 .下列非法筹资的特点不是(d ) :a .不依据有关部门法律认可吸收资金的b .通过媒体、介绍会、传单、手机短信等途径向社会宣传的c .在一定期间内以货币、实物、股票等方式偿还书本利息，或许支付报酬的d .在亲戚或职场内部吸收特定对象的资金的2 .非法筹资的形式不包括(d )。a .以会员卡、消费卡的形式筹集非法资金b .利用民间“会”“社”等组织和地下钱庄筹集非法资金c .利用网络技术的虚拟“电子商店”投资委托经营、限期回购等方式筹集非法资金d .在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券发布投资咨询业务、金融咨询、融资咨询、代理店资产管理、金融业务活动相关广告。 广告发布者必须确认广告主体的发布资格，检查广告主体的营业执照是否符合(d )。a .注册资金b .股份c .资产d .经营范围4 .以下哪种行为是合法合理的表达诉求(d ) :a .散布虚假信息，进行虚假宣传，筹集资金活动，扰乱社会秩序b .访问接待地点，在其他国家机关门前或交通要道堵塞，阻断交通或非法集聚c .煽动、策划不正当集会，以示威、示威d .互联网邮件、访问事务所、有关部门对外公布的咨询电话等形式进行理性诉求5 .在国家机关办事处周围或者其他公共场所非法聚集、坐下、分发访问资料、喊口号、挂横幅、展示状纸、穿衣打乱公共秩序者被警告，或者被处200元以下罚款的情形严重的，处五天以上十天以下拘留，处五百元以下罚款处罚的依据是(a )。a.治安管理处罚法 b.刑法 c.宪法 d.行政许可法6 .融资性担保公司可否从事下列业务(a )a .吸收存款，发放贷款的b .借款人为申请银行贷款，用担保c .诉讼保全担保d .自己的资金进行投资7 .对跨地区非法筹资案件，公司注册处在涉案地区的，公司注册处(a )负责的公司注册处不在有关地区的，由(a )地区负责，有关地区积极合作做好本地区工作。a .立项数最多的b .立项数最多的c .立项数最少的d .立项数最少的8 .对非法金融机构和非法金融业务活动的嫌疑人、涉外资金和财产，依法采取强制措施，防止嫌疑人逃亡、资金和财产转移。a .公安机关b .银监部门c .工商部门d .宣传部门9 .非法筹资活动中常见的种类有债权、股票、商品营销、(a )四种。a .生产经营b .服务c .培训d .艺术展10 .清退发生纠纷的，由非法筹资组织者和参加者协商解决，不能协商的，由(a )解决。a .司法程序b .协商c .调解d .协调11 .某企业非法筹集资金，资金冻结属于(b )a .财产惩罚b .行政强制措施c .戒律惩罚d .能力惩罚12 .典型行为不能经营(a )。a .不动产抵押业务b .财产抵押业务c .不动产(省外、自治区、直辖市的不动产或未取得商社预售许可证的建设工程除外)抵押业务d .筹集资金、吸收存款或改变形式吸收存款13 .处理非法集资工作由(a )负责，业主(监察)管理部门由一线管理，处理非法集资的联席会议和组织领导机构负责组织协调。a .当地人民政府b .当地公安机关c .当地工商局d .当地司法局14 .从事非法筹资活动的，依法法律法规没收违法所得，罚款，非法取缔从事金融业务的机构等行政处罚，构成犯罪的，依法追究(c )。a .责任b .经济责任c .刑事责任d .民事责任15 .公司进行筹资诈骗的金额超过(d )时应追诉。a .十万元b .二十万元c .三十万元d .五十万元16 .公司筹集资金诈骗金额超过(c )时，可认定金额巨大。a.30万元b.40万元c.50万元d.60万元17 .个人非法吸收公众存款(a )以上的，应当追诉。A.30户B.50户C.80户D.100户18 .个人筹集资金诈骗的金额在(b )以上时，可以认定金额特别大。a.50万元b.100万元c .一百五十万元d .二百万元19 .以非法占有为目的，采用欺诈法筹措不正当资金，金额大的，(a )处以有期徒刑或拘留役，罚款处二万元以上二十万元以下。A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上20 .非法吸收公共存款，改变公共存款吸收，扰乱金融秩序的，处以3年以下徒刑或监禁，并处或单处罚款。a .二万元以下b .二万元以上二十万元以下c.20万元以上50万元以下d.50万元以上21擅自发行未经批准的股份，情节严重的，(a )可处以有期徒刑或拘留役，处以罚款。A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上22以非法占有为目的，采用欺诈法筹集不正当资金的，最高可处以罚款或没收财产。a .无期徒刑B.20年以下的有期徒刑C.10年以上有期徒刑d .死刑23 .社会公众参加不正当筹资，参加者的不正当筹资利益受到法律保护吗？ (b )不是a.b.c .而是根据情况d不知道24 .非法筹资处置(c )在统一指导下，建立处置非法筹资部门间联合会议的机制。a .国务院b .公安部c .银监会d .工商总局25.(A )年，省政府设立了反洗钱工作指导小组办事处。A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年26 .除非经(a )批准，任何机构或个人不得设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动。a .国务院银行业监督管理机构b .人民银行c .财政部d .工商总局27 .非法吸收公共存款罪的主体是一般主体，年满(d )有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。A.13岁B.14岁C.15岁D.16岁28 .筹资欺诈罪和非法吸收公共存款罪客观表现为非法筹资行为，两者不同的关键在于是否以(c )为目的。a .非法持有b .非法利益c .非法占有资金d .非法经营29.(B )按照直接规定的程序处理公司和个人反映的有非法筹资嫌疑的活动线索，并根据实际立即报告人民政府和有关行业主(监督)管理部门。a .信访部门b .公安机关c .工商部门d .文化部门30 .非法筹资的清算应当根据整理过的剩馀资金和实物资产变化的资金，在非法筹资参与者出资的剩馀资金部分即本金部分的(b )进行清算，并清算利息(b )。a .一定比例是b .没有一定比例c .并非全部d .一定比例31 .非法吸收公共存款罪的犯罪对象是(d )。a .公司b .个人c .公众d .公众存款32 .私募基金是通过向少数投资者募集资金而设立的基金。 私人资金是可能的(c )a .通过媒体、介绍会、传单和手机邮件宣传b .向200名以下具有风险识别能力的合格投资者募集资金c .向投资者保留利润d .向普通市民公开募集资金33 .非法筹资案件在调查取证期间，(c )组织有关部门动态监测有非法筹资嫌疑的企业和个人，防止取资、转移、隐瞒、主要有关人员逃亡，在发现异常情况时必须采取必要的管制措施。a .公安机关b .检察机关c .人民政府d .银监部34 .非法筹资案件的立案调查由(a )主办，由业主(监察)部门协助。 人民政府应加强涉嫌非法集资案件立案调查的组织领导，提高案件效率和质量。a .公安机关b .检察机关c .人民法院d .人民银行35.(C )根据通报、通报或有关部门转移的涉嫌非法筹资案件的线索，满足立案条件的，依法立案调查并报告人民政府。a .人民银行b .银监部c .公安机关d .工商部门36 .受访者捏造歪曲实施、陷害他人、构成犯罪的，未构成依法追究刑事责任的，依法给予治安管理处罚。a .信访部门b .公安机关c .检察机关d .人民法院37 .针对情节轻微、社会影响小、非法筹资公司和个人有偿还能力和偿还意愿的案件，(a )指示非法筹资公司和个人立即停止非法筹资活动，指导和督促逾期完成筹资整理和清算。a .地方人民政府b .公安机关c .信访部门d .工商部门38 .各类媒体必须积极履行社会责任。 (a )登载非法筹资广告，克服非法获取暴利、非法获取利益等错误观念，提高投资风险意识，培育正确的投资理念。a .拒绝b.c .鼓励d .少量39 .非法筹资案件调查取证可采取行业执法调查和(c )两种形式。a .联合调查b .特殊调查c .专业调查d .一般调查40 .各银行业金融机构应当根据国家有关法律和规定，协助专业部门和负责人(b )查询、冻结在非法筹资中有犯罪嫌疑的资金。a .检察机关b .公安机关c .人民银行d .银监部41 .最高人民法院与中国银行业监督管理委员会等有关机构合作研究制定了关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释，该司法解释自2011年起实施，旨在依法非法吸收公共存款，处罚资金诈骗等非法筹资犯罪活动。A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日42 .法律赋予职能的业主(监察)管理部门按程序转移的案件，性质明确，公安、司法机关可以直接依法处理，(c )进行行政性质的认定。a.b不需要. c .必要d .如有必要43 .人民检察院对公安机关起诉的非法筹资案件，应当在(c )以内决定，重大复杂案件可以延长半个月。 a.3个月b.6个月c.1个月D.10天内44 .省内各地公安机关在处理跨市案件中，调查取证、追缴资产、移交犯罪嫌疑人等有争议的，按照有关法律法规协商解决。 协商尚未达成协议时，报告共同(a )解决。 a .上级公安机关b .上级检察机关c .上级人民政府d .上级银监部45 .各行业(监察)的管理部门和各市发现或接到通报后，一般应当决定(b )在工作日内是否受理。 a.15b.30c.60d.9046 .变更和吸收公共存款不是取得金融监督部门的许可，吸收公共存款的名义，而是向社会的特定对象吸收资金，承诺履行的义务和吸收公共存款的性质(b )的活动。 a .相近的b .相同的c .不同的d .相似的47 .在处理非法筹资案件过程中，应制定科学的非法筹资活动(b )。 突发事件发生时，应根据其性质和严重性，及时启动相应突发事件应急预案。 a .活动方案b .应急方案c .宣传方案d .实施方案48 .广告发表人未检查证书，未验证广告内容，因此发表非法筹资活动广告的，依法承担相应法律责任情节严重的，按(c )有关规定处理。a .公关部b .银监局c .广告监督机构d .人民银行49 .房地产销售、造林、种养殖、加工加工、项目开发等招商广告不得参与投资回报、(c )、筹资或变态筹资等内容。a .资金b .股票c .留存收益d .债券二、多选题50 .目前，非法筹款的隐蔽性和欺诈性越来越强，识别和防止非法筹款必须(ABC )。a .认识非法筹资的本质和危害b .看主体资格是否合法，其筹资活动是否得到权利机构的认可c .加强合理投资、合法理财意识d .如果投资失败，风险出现，政府触底51 .存在非法筹资活动的危害性(ABC )。a .参与筹资的人受经济损失b .影响经济金融秩序c .影响社会大局稳定的d .影响党和政府形象52 .向他人非法吸收的资金提供援助，从中收取(ABCD )等费用，筹集非法资金构成共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。a .返回费b .佣金c .好处理费d .代理费面对非法筹资的陷阱，我们必须避免动摇(ABCD)A .高气傲慢b .不向老板崇拜“实力”c .“官方”的背景没有迷信d .对熟人“热心”的事不轻信54 .非法筹资的表现形式有： (ABCD )。a .以投资股票的方式非法吸收资金b .以投资黄金等名义，以高利吸引社会公共投资c .以发展农村连锁超市为名，采用“招商会”和“介绍会”等方式，以高利率进行“借款”d .以投资养老公寓、异地联合安养等为名，高利诱导加盟投资55 .非法筹资参与者遭受损失后，应如何获得“维权”？ (ABC )a .立即向公安机关通报b .应相信事务机构和政府工作组，积极合作c .应保存借款合同、银行转账证明等相关证据d .通过闭塞、闭塞、对政府机关冲击等方式实现“维权”56 .非法融资参与者本金损失的，由