银行-保险公司银行PTS联动营销工程推介书

PTS联动营销企划案联心而动 营智为销银行人寿PTS联动营销工程推介书目 录第一部分 工程背景第二部分 工程介绍第三部分 合作共赢第一部分 工程背景1. 行业蓬勃发展进入21世纪，中国银行业及保险业快速蓬勃发展，截止11年底银行业总资产达113.3万亿元；全国保险业总资产十年间从4600亿元增长到5.05万亿元，世界排名已升至第六位。银行与保险，已经成为国家经济高速增长过程中极其重要且不可或缺的组成部分。尤其是近十年，双方密切合作、深度发展、携手共赢，共同推动银保行业的整体快速发展。2. 监管日趋严格多年来银保市场的主打产品为储蓄替代型产品，其销售过程中的利益导向致使售后服务风险频发，引发市场监管形势巨变。相关政策的陆续出台让代理保险中间业务逐渐成为各大中银行战略上不得不做、思想上无法舍弃、行动上却又无从下手的烫手山药。3.保费大幅下滑2011年，国内银保市场出现多年未见的负增长。今年初，毕马威(KPMG)报告指出，当年一季度大型银行银保保费收入下降了30%至40%。二季度银保业务进入传统的调整期，保费规模面临进一步萎缩。保险作为银行中介收入的主要来源，任务达成面临严峻挑战。在相关产品手续费率上浮空间不大的情况下，短时间提升业务规模，成为保持中介收入稳定增长的核心。 创新抢占先机在强化合规经营的前提下，如何依靠自身团队迅速完成保险中介增收？如何科学有效整合客户资源？如何唤醒休眠客户并培养忠诚客户？如何提升银行员工销售意愿与技能？如何有效规避售后服务风险？成为各大银行迫切需要解决的问题。人寿根据当前市场形势，借鉴行业先进经验并结合目前中国市场现状，利用自身优势，整合出一套业内领先的立体营销活动模式：PTS联动营销工程。机遇向来与挑战并存，全行业瓶颈的背后蕴含着突破者巨大的潜在利益。面对新的市场环境，人寿秉承“人无我有、人有我专”的经营方针，逆势而上推出了PTS联合营销项目的活动方案并在分公司试点取得了卓越的成效。成功案例：人寿在广州、深圳等地于年初联手当地银行成功举办了多次“PTS联动营销”活动。建行东圃支行7个网点单日实现规模保费312.4万，期缴135.4万，共计保单105件；农行深圳市支行10个网点两日创收规模保费882万，期缴130万，共计保单388件，创造了当地农行保险业务开展以来的历史新高。PTS联动营销活动以来，规模总保费7000万，期缴总保费1200万，柜员开单率达到60%，人均产能提升到30万，人均件数近6件，其中人均产能是全国平均产能的3到5倍，堪称奇迹。PTS联动营销工程对银行的价值PTS（打造专业合规营销团队）：PProfessional 专业TTeam 团队SSanctioned & Sale 合规营销第二部分 工程介绍一、 “PTS联动营销”流程：二、 “PTS联动营销”模式与形式微训营+精准营销+特卖场+TTS 以微训营（培训+训练）为基础，以精准营销为依托，通过存量高端客户深度开发拉动保费增量，以特卖场（实践+辅导+会议经营）为载体，以特色TTS为推手，通过整合一系列专业化销售模式为一体的创新营销操作形式。三、 “PTS联动营销”特点1、合规销售，操作简单，2、对存量客户的精准营销，3、在正常业务发展的同时，快速增量。第三部分 合作共赢一、 我们共同的目标：3天创造百万柜员活动率80%人均产能10万网点期缴保费150万支行期缴保费15万柜员约访量每天每人10人一场PTS联动营销=一个支行（2个网点的联动）=百万保费二、 人寿的资源配置“兵马未动粮草先行”，全面而充足的资源配置是PTS项目顺利开展、圆满成功的基础和保证，人寿举公司之力，在人力、财务、产品、销售、服务等方面配置最顶级的资源：三、 银行的支持与配合精准而有效的网点及客户筛选是项目顺利开展的重要保证；银行各层级领导强而有力的关注与落实，更是项目完满成功的前提条件。结语 PTS以符合监管规定为宗旨，以打造专业销售团队为目标，融合微训营、客户精准营销、特卖场及TTS四种操作模式，通过银保双方高度配合、协同合作，对银行客户有效筛选，深度开发，实现银行、保险公司、客户三方共赢的专业化创新工程。“PTS联动营销”是新形势下银行、保险公司合作模式的创新，双方的深度合作定能带来业务规模持续增长，中介收入大幅提升。“联心而动，营智为销”，人寿携手银行东营分行开创银保新纪元!特卖场客户方案一、 到场礼：精美洗洁精二、 客户签单礼期交保费客户礼品1万第五套人民币2万第四套人民币5万四五套人民币+车载小冰箱10万三四五套人民币15万海尔三开门冰箱20万Ipad2平板电脑网点方案为了加强特卖场活动的积极有效进行，人寿特推出以下网点方案支持，如下：期交保费方案20万名牌数码相机30万Ipad2平板电脑50万46寸全高清LED电视100万苹果笔记本电脑柜员、理财经理方案 为了加强特卖场活动的积极有效进行，调动柜员、理财经理的积极性，人寿特推出以下方案支持，如下：期交保费客户礼品3万空调扇5万名牌数码相机10万名牌空调15万海尔三开门冰箱20