北京2017年基金法律法规：即期利率与远期利率考试题

北京2017年基金法律法规：即期利率和远期利率试题一、单项选择题(共25道题，每道题2分，每道题的备选选项中，只有一件事最符合问题的含义)1.资产配置有两种类型，即_ _。A.战略资产配置B.战术资产分配C.稳定的资产配置D.灵活的资产配置2.兼顾资本增值和当期收益的证券投资基金为_ _。A.成长基金B.指数基金C.混合基金D.平衡基金3.基金管理人和托管人建立了_ _ _ _ _运行机制，以履行各自的权利和义务。答：互联互通相互促进丙：互相竞争d:制衡4.债券和股票的收益率相互影响，显示出_ _。如果市场有效，两者的平均回报率是相等的。债券的平均收益率总是高于股票的平均收益率如果市场有效，两者之间的平均回报率将保持相对稳定。D.股票的平均收益率总是高于债券的平均收益率5、下列属于货币性证券有_ _。A.商业票据B.商业本票C.银行汇票D.金融债券6._作为现金管理工具，其风险非常小。A.货币市场基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金7.开放式基金投资者成功认购基金后，有权从_ _ _ _ _赎回基金份额。A.TB.T 1C.T 2D.T 38.在下列情况下，符合专业基金销售机构申请基金托管业务资格的注册资本和人员要求。注册资本1000万元人民币，40名员工，30名员工取得基金从业资格注册资本2000万元人民币，50名员工和20名获得基金从业资格的员工注册资本3000万元，60名员工和40名员工获得基金从业资格注册资本4000万元，120名员工和50名员工获得基金从业资格9.以下关于债券的陈述是正确的。A.有价证券B.虚拟资本C.是所有权关系的表现D.定期证券10.基金销售机构应制定投资人权益须知，至少应包括_ _。A.基金销售机构提供的服务内容和收费方式B.投资者基金业务流程C.证券投资基金法基金销售机构的权利D.基金分类、评级等基本知识。和投资风险提示11.证券投资基金法前后，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，具体规定了基金从业人员的准入和管理等方面。A.基金经理和基金托管人B.筹款C.基金交易、管理和托管D.基金信息的披露和出售12.该基金与股票和债券的共同点是。A.同样的间接投资工具B.风险的相对分散C.价格会随着市场波动而变化投资理念、管理风格和投资策略相似13.根据我国目前基金登记业务的惯例，投资者成功申请开放式基金后，基金登记人在T 1日登记投资者权益，投资者有权从_ _ _ _ _赎回这部分基金份额。A.T 2B.T 3C.T 1D.T 714.根据证券投资基金销售管理办法的规定，可以从事基金托管业务的机构包括_ _。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.专业基金销售公司D.商业银行15.“马萨诸塞州投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。A.关闭B.公开C.公司类型D.合同的16、下列属于银行业金融机构有_ _。A.商业银行B.证券公司C.城市信用合作社D.农村信用社17、我国目前的基金营销渠道包括_ _。A.保险公司B.基金超市C.证券公司D.证券咨询机构18、关于证券市场的基本功能，以下陈述是正确的_ _。证券市场具有决定资本价格的功能。其功能之一是允许盈余投资者通过出售证券进行投资。C.证券市场是投资者避险的地方。证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本流动，实现资本合理配置的功能19、_是指对计划中主要目标和建议的简要总结，以便相关部门和人员能够快速浏览整个计划的内容。答：计划实施概述当前的市场形势市场威胁和市场机遇目标市场和可能出现的问题20.自证券投资基金法实施以来，中国基金业的发展发生了新的变化。A.实现封闭式基金向开放式基金的历史性跨越B.监管基金业的法律制度日益完善C.基金行业继续对外开放。D.基金业在市场营销和服务创新方面日益活跃21.以下关于基金管理公司的陈述是正确的。a、基金管理公司应建立健全总监制度，总监由基金托管人委派，对基金托管人负责，并对公司经营和经营的法律合规性进行监督和审计。b .基金管理公司应建立科学、合理、管控严密、高效的内部控制体系，制定科学、完善的内部控制制度。c .基金管理公司应建立和完善由授权、研究、决策、执行和评估组成的投资管理体系，公平对待其管理的不同基金资产和客户资产基金管理公司应当建立完善的基金财务会计和基金资产评估体系22、在公司型证券投资基金中是有形组织，在契约型证券投资基金中是无形组织。答：基金经理b:基金托管人c:货币基金组织d:基金份额持有人23.根据投资目标的划分，资金可分为_ _。A.成长基金B.基于收入的基金C.指数基金D.平衡基金24.下列免征营业税的收入为_ _。A.非金融机构的营运基金股份收入B.金融机构买卖基金的差价收入C.基金经理用基金买卖股票和债券的收入差额D.基金管理人和基金托管人从基金管理活动中获得的收入25.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的人担任。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险公司两个多项选择题(总共25道题，每道题2分，每道题2个或更多选项，至少有一个错误。选错了，科目不计分；如果你选择较少，你将获得0.5分的选择)1.普通股股东是否有优先购买权取决于_ _。A.订阅时间和记录日期之间的关系B.订阅时间C.截止过户日期D.持有股票的时间长度2.基金管理公司的主要业务包括。A.资金筹集和销售B.基金投资管理C.客户特定的资产管理D.基金运作3.股票市场是_ _。股票、债券、投资基金股票和其他证券的发行和交易场所B.市场经济发展到一定阶段的产物C.为解决资本供求和流动性之间的矛盾而建立的市场D.通过证券发行和交易实现融资与投资的对接4.基金市场的参与者可以分为三类。A.基金缔约方B.上市公司C.基金监管机构和自律组织D.基金销售机构等市场服务机构5.根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应于_ _ _ _ _在指定的报纸和网站上发布公告。A.基金募集申请经中国证监会批准之日B.基金募集申请经中国证监会批准后的第二天C.基金合同的生效日期D.基金合同生效日期的第二天6.通过公开信息获得的基金基本信息为_ _。A.基金产品特征信息B.基金管理公司信息C.基金产品性能信息D.关于基金经理和公司管理团队的信息7.成立于1868年_ _被认为是最早成立的基金。A.美国国际证券信托基金B.海外和殖民地政府信托基金C.马萨诸塞州投资信托基金D.苏格兰-美国投资公司9.证券投资基金法规定，基金托管人应为依法设立并取得基金托管资格的_ _ _ _。答：证券公司商业银行c:信托投资公司d:其他不是基金经理的基金管理公司10.代表超过_ _ _ _ _份基金份额的基金份额持有人要求就同一事项召开基金份额持有人大会，但管理人和托管人均不召集的，持有人有权自行召集。答：5%乙：10%C:30%D:50%11.其中，基金面临的外部风险为_ _。A.运营风险B.管理层风险C.职业道德风险D.合规风险12.基金经理的主要职责包括。A.投资管理B.基金估值C.基金营销D.会计13.证券投资基金的“风险分担”特征表现在_ _。A.严格监管基金行业B.严厉打击损害投资者利益的行为C.强制性信息披露基金投资者根据其持有的基金份额比例分担投资风险，但基金托管人和基金管理人一般不承担投资损失14、下列项目中，不属于股票基金分析指标的是_ _。A.期间B.基金红利C.已实现收益D.净增长率15.以下关于基金推广方法的陈述是正确的。基金促销是通过人员促销、广告促销、业务促销、公共关系和持续营销来达到销售基金的目的，而不与目标市场沟通。b一般来说，对于机构投资者、中高收入群体等大投资者来说，基金管理公司通过专业推广可以达到最佳的营销效果。c基金广告主要用于基金产品广告和推广信息，一般不用于品牌和形象推广。公共关系侧重于基金经理、基金托管人和监管机构之间的关系16.根据投资目标，基金可分为_ _。A.成长基金B.基于收入的基金C.混合基金D.平衡基金17.以下关于金融衍生品的陈述是正确的。金融远期合同是指合同双方同意在未来某个日期以当前价格买卖基本金融资产的合同金融期货是指买卖双方在一个有组织的交易所通过公开招标达成的协议，在未来的特定时间结算一定数量的特定金融工具。金融期权是指合同买方向卖方支付一定费用，并有权在约定日期(或约定日期)内以当前价格向合同卖方买卖某种金融工具的合同金融互换是指一种金融交易，在这种交易中，两个或两个以上的当事方在一段商定的时间内，按照双方商定的条件定期交换现金流量。18.一般来说，对于期限较长的债券，利率应该定得高一些。答：流动性强，风险相对较小流动性强，风险相对较高c:流动性差。相对低的风险d:流动性差，风险相对较高19、_ _可能导致无法控制的跟踪错误。A.由于投资者或交易者的疏忽B.交易费用、基金托管费、管理费及其他费用C.交易所交易规则的变化D.资产分配过程中舍入原则引起的计算误差20、下列费用不由基金资产承担_ _。A.基金转换费B.基金管理费C.基金托管费D.信息披露费21.由于QD II型基金主要投资海外市场，与其他只投资国内证券市场的开放式基金相比，募集和认购的具体要求具有以下特点。A.出售QD II基金的基金经理必须具备合格的境内机构投资者资格和外汇业务资格B.QD型基金份额只能以人民币认购c .基金经理可以根据产品特征确定qd ii和基金份额的票面价值D.QD型基金份额可以以美元或其他外汇货币认购22.公开披露的基金信息可能不包括_ _。A.筹款B.证券投资业绩预测C.基金的净资产和基金的净份额D.涉及基金经理的诉讼23.以下关于基金销售流程的陈述是不正确的。A.基金销售的基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析和风险预警、提供投资建议、接受基金业务申请和提供售后跟踪服务当投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时，基金销售机构需要提示投资者，并要求投资者予以确认。在介绍基金产品时，基金销售机构应尽量使用专业术语，以确保权威性和准确性基金销售的售后服务包括提供账户和交易查询、提供市场信息、了解资产状况和调整投资建议24.夏普特雷诺和詹森分别于1964年、1965年和1966年提出_ _ _ _答：资本资产定价模型套利定价理论多因素模型d: