北京2015年上半年基金从业资格：资产负债表试题

北京2015年上半年基金就业资格：资产负债表问题本卷共分2题60小题，回答时间180分，总分120分，80分合格。另一方面，个别选择问题(每个小题目中列出的四个选项中只有一个符合主题的要求，请在题目后面的括号中填写该代码。 不会错误地选择、多重选择或不选择。 本大题一共三十小题，每小题两分，六十分。 中所述情节，对概念设计中的量体体积进行分析关于债券的特征，以下的记述不正确的是a .偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可以选择任意期限向债权人支付利息b .一般来说，政府债券的风险低于金融债券和公司债券c .通常具有高流动性的债券同时风险很大d .流动性首先取决于市场为债券转让提供的便利性关于购买和赎回以下基金份额的说法，不正确的是a .开放式基金份额网在每一开放日关闭市场后，必须用基金资产网除以当日基金份额所得的金额来计算b .基金管理人不得在基金合同约定之外的日期和时间购买、赎回、转换基金份额c .投资者在基金合同约定之外的时间购买、回购或转换申请的，其基金份额购买、回购价格为基金份额购买、回购申请当天的价格d .基金管理人应在收到投资者购买、回购申请之日起3个工作日内确认该购买、回购的有效性3、以下证券投资风险中，属于非系统风险的是_a :经济波动风险b :政策风险c :购买力风险d :经营风险4、在基金营销中，公共关系关注的是基金公司为了赢得各类群众的尊敬而努力，这些群众包括_。a .新闻媒体b .股东c .监督机构d .客户基金的销售费用是基金的_。a .采购费用b .认捐费c .救赎费d .销售服务费6、关于媒体和小册子在基金销售顾客服务的方式中的应用，以下错误是_。a .通过电视、广播、报纸等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息，传达积极的投资理念b .市场出现巨大波动时，可以利用媒体影响力消除投资者的紧张感，使大众更加合理、更加深入地理解市场，减少不合理行为的发生c .新基金发行前，公司形象宣传和新产品介绍是顾客服务不可或缺的一部分d .基金小册子可作为广告资料用于销售过程7、_规范要求建立完整的合作伙伴服务提供商选择标准和业务流程。a .审计管理的审计b .资金清算过程控制c .管理销售决策过程d .基金内部环境管理关于证券市场的融资一投资功能，以下说法是正确的。a .资金筹措和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽略两个方面都会导致市场严重缺陷b .资本收益者可以通过购买证券来实现投资c .为了筹资，欠资者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的d .证券市场交易证券既是筹资工具，也是投资工具9、以下项目中，不符合股票应注明事项的是a .股票编号b .股票种类c .所有者名称d .公司名称10、债券和股票的共同点是_。a .两者都是债权债务关系的证明书b .两者的收益率相互影响c .两者都是筹资的手段d .两者都有很高的风险十一、_是向基金销售机构进行基金营销的各种内部外部因素的总称。a .营销环境b .市场营销组合c .市场营销过程d .目标市场什么是股票基金持股集中度。a .前十大重仓股的投资总市场价格占基金投资股总市场价格的比例b .前十大重仓股的投资总市场价格占基金投资总市场价格的比例c .前五个行业的投资市值占基金投资股票总市值的百分比d .前5个行业的投资市值占基金投资总市值的百分比13、在国外成熟市场，金融产品销售过程中遵循最基本需求的原则是_。a .“了解你的产品”b .“了解客户”c .“了解你的责任”d .“了解你的目标”关于债券和股票的比较，以下的说法错误的是_。a .债券和股票均属有价证券b .债券和股票收益率相互影响c .债券通常有规定的利率，但股票的股息不一定d .债券和股票是融资手段，因此都是负债15、_是稳健投资者可以选择的基金产品。a .债券型基金b .混合基金c .货币市场基金d .股票基金16、证券投资的_ _ _ _ _ _ _ :一个全球共同因素导致的投资收益波动，以同样的方式影响所有证券的收益a :政策风险b :非系统风险c :总风险d :系统风险17、基金销售过程中，客户跟踪的具体做法是_。a .及时更新旧客户记录b .定期为客户提供有用的信息服务c .跟踪客户的财务状况、投资情况d .针对市场变化及时提供新的服务和产品十八、封闭基金年度的收益分配比率不得低于基金年度实现的收益。A.50%B.60%C.80%D.90%19、_是将投资者应分配的净利润用分配当天的净利润换算为同等值的新基金份额记入投资者基金账户的分配方式。a .股票分红方式b .现金股利方式c .奖金再投资d .股票买卖差额20、基金监督部对基金销售的持续监督主要是_。a .基金销售机构资格审查b .基金销售机构高级管理人员资格审查c .对基金销售机构销售人员工作行为的监督d .监督基金销售各环节21、我国第一个具有保本特色的基金是_。a .招商安泰系列基金b .华安现金富利基金c .南方庇护增值基金d .南方宝元债券基金根据22，证券投资基金法，封闭基金的上市交易无法进行的情况是_。a .上市申请未经国务院证券管理机构批准b .合同期限为8年c .招聘金额为1亿元d .基金份额持有人为1500人23、关于虚拟资本，以下描述是正确的。a .虚拟资本是与实际资本绝对独立的资本存在形式b .虚拟资本通常以有价证券的形式存在c .有价证券是虚拟资本的一种形式d .虚拟资本的价格总额不等于所代表的真正资本的账面价格。 也不等于真正资本的重置价格。 其变化并不完全反映实际资本额的变化24、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据是_。a .地理因素b .人口因素c .投资者的心理因素d .投资者的行为因素25、广告以各种媒体和方式传播给投资者。 等。a .印刷介质b .户外和公共交通广告c .移动电视媒体d .网站在线服务26、中国证监会的主要职责是： _。a .依法制定证券市场监管的规则、规则b .有责任监督有关法律法规的执行c .维持公平有序的证券市场d .依法全面监督地方证券发行、证券交易和证券服务机构的行为27、以下稳健型投资者的说法是正确的_。a .其主要目标是在风险小的情况下获得一定的收益b .希望本金面临一定的风险c .家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资者属于这种类型d .通常侧重于投资的长期增值28、在以下选项中，_包括数据库、服务器、网络通信和安全性。a .辅助性前台系统b .自助服务前端系统c .后台管理系统d .信息管理平台应用支持系统29、第一次购买封闭基金的价格是_元。A.1B.0.99C.0.999D.1.0130、基金代理机构使用基金宣传违反资料的情况，中国证监会或证监局可以直接对负责基金销售基金代理机构的高级管理人员和其他直接负责人采取_ _。a .暂停履行职责b .发出警告书c .填写诚实文件d .建议公司或机构免除有关干部职务二、多选题(每个问题的选项中，有两个以上符合问题的意思，至少有一个错误。 错误的选择，本题至少不可分开，选择的选项分别为0.5分，本题共计30小题目，小题目2分，共计60分。 中所述情节，对概念设计中的量体体积进行分析31、基金账户可用于_的认捐和交易。a .基金b .国债c .公司债券d .公司股票32、通过把握买卖时机和调整投资战略可以部分控制的跟踪误差是_。a .仓位型跟踪误差b .费用型跟踪误差c .结构型跟踪误差d .交易型跟踪误差33、基金的销售监管原则是_。a .依法监督原则b .公开、公平和公正原则c .审慎监督原则d .监督连续性和有效性原则34、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_ _。a .证券投资咨询公司b .律师事务所c .证券信用评级机构d .资产评估机构35、基金销售人员从事基金销售活动，_。a .同意他人以本人的名义从事基金销售业务b .承诺利用基金资产进行利益运输c .直接代理客户预订基金d .与投资者口头约定的损失分担36、不擅长基金营销的客户是_。a .基金产品的未来收入b .新产品、新服务c .销售机构营销和服务d .基金产品的外在表现形式37、债券按发行主体分为_。a .会计债券b .国债c .公司债券d .金融债券38、qd基金主要投资海外市场，与其他只投资国内证券市场的开放式基金相比，招聘预约的具体规定具有以下特点：a .发行qd基金的基金管理者必须具有认证国内机构投资者资格和外汇业务资格B.QD基金份额只能以人民币购买c .基金经理可以根据产品特点决定qd和基金份额的大小D.QD基金的份额可以用美元或其他外币货币作为评估货币购买39、虚拟资本通常以_的形式存在。a .有价证券b .贵重证券c .资本证券d .货币证券40、在以下选择中，基金公司的投资和研究能力考察不是要点。a .公司投资和研究人员情况b .公司投资和研究结构情况c .公司新产品的开发能力d .公司客户服务状况41、基金管理公司的主要业务是_。a .募集和销售基金b .基金投资管理c .特定客户资产管理d .基金运作42、确定资产类别收入预期的主要方法是： _a :风险收益法b :方案综合分析法c :预期收益最大化法d :成本收益法43、_年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着中国全国基金市场的诞生。A:1992年B:1993年C:1994年D:1995年44、以下费用中，不属于基金运营费的是_。a .开户费b .超额费用c .审计费d .银行汇款手续费45、优先股和普通股按_分类。a .股票的价值b .股票格式c .股东享有的权利d .股东的风险和收益46、关于基金的销售宣传内容，以下说法不正确的是： _答：发布有关基金管理公司、基金代理机构企业形象的销售宣传，必须包含风险提示和警告文字b :基金产品的销售宣传内容应包括明确的风险提示和警告文本，注意投资者投资存在风险c :引用的数据和统计资料必须真实准确，出处明确d :引用基金过去的业绩，过去的业绩不能预示基金将来的业绩，必须同时宣布47、中国证监会自收到基金宣传介绍的备案资料之日起，在_工作日内，依法进行审查，并提出有无异议的书面意见。A:5B:10C:20D:3048、政策性银行通常将_作为超额储备的持有形式。a .金融债券b .封闭式基金c .短期国债d .长期国债49、对已经设立的基金进行再营销的行为是_。a .人员销售b .持续营销c .推广营业d .公共关系50、股票基金和债券基金的购买、回购原则是_。a .金额采购、金额赎回b .金额采购、份额赎回c .份额购买、金额回购d .份额购买、份额回购51、_是指基金持有的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值的变动应计入本期损益的利益和损失，在评价日基金资产被评价为公允价值时进行确认。a :利息收入b :投资收益c :其他收入d :公允价值波动损益52、_是基金经理履行职责的善后阶段。a :签署基金合同阶段b :基金募集阶段c :基金的运作阶段d :基金结束阶段由于不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票的真正内在价值的估计。a .未来收入b .账面价值c .年度预算d .市场利率54 .基金业绩相似时，基金公司_往往决定资产管理规模的大小。a .营销能力b .研究能力c .投资能力d .风险管理能力55、开放式基金的偿还率不得超过基金份额偿还金额的_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _属于基金财产。 _A.5%； 25%B.10%； 25%C.5%； 20%D.10%； 20%56、一般来说，证券是为了证明或设定权利而制作的_a :法律证书b :电子证书c :书面证明d :法律条文57、证券市场监管的对象是_。a .证券发行主体b .证券公司c .证券经营机构d .证券服务机构58、债券的有价证券属性主要表现为_。a .债券可以赎回b .债券是投资者投入资金的定量表现c .持有债券可按时收取利息d .债券与代表性权利联系在一起关于基金销