轮候冻结与司法扣划操作手册

轮候冻结与司法扣划操作手册 轮候冻结与司法扣划操作手册二一六年九月目录1.引言3编写目的3功能概述3客户端使用环境32.功能介绍32.1 冻结/解冻(0060)42.1.1冻结42.1.2续冻72.1.3解冻92.1.4凭证冻结122.1.5凭证解冻142.1.6轮候冻结162.1.7更改轮候182.1.8取消轮候202.2控制/解控(0061)222.2.1操作流程222.2.2注意事项242.3司法扣划(0089)242.3.1操作流程242.3.2注意事项282.4冻结/解冻查询打印(1080)282.4.1操作流程282.4.2注意事项322.5日终批量处理322.5.1自动解冻程序流程322.5.2存在可用余额核心自动冻结流程322.6业务规则322.6.1冻结规则322.6.2解冻规则333.6.3续冻规则332.6.4扣划规则342.6.5定期扣划规则351. 引言编写目的本文档是提供给客户在使用柜面系统进行轮候冻结与司法扣划时候方便操作,便于掌握轮候冻结与司法扣划的每一个功能操作步骤，使客户更加方便快捷地使用。功能概述轮候冻结与司法扣划包括冻结、凭证冻结、续冻、解冻、凭证解冻、轮候冻结、取消轮候、更改轮候、控制、解控、活期账户扣划、定期账户全部扣划、定期账户部分扣划、冻结查询、解冻查询、轮候查询、控制查询和解控查询功能。客户端使用环境同柜面环境。2. 功能介绍模块路径：公共其它公共类特殊公共类2.1 冻结/解冻(0060) 2.1.1冻结2.1.1.1冻结操作流程1.进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择冻结，选择冻结方式，依次输入客户账号/卡号、顺序号（冻结定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）、冻结金额、申请文书编号、命令机构、经办人姓名及证件类型和号码、冻结起始日期和截止日期及备注，其中冻结方式必选，客户账号、申请文书编号、命令机构、两个经办人姓名及证件类型和号码、冻结起始日期和截止日期为必输项，如下图：22.提交后冻结完成提示请插入通知单，回车后回显冻结结果并打印出相应的冻结信息，如下图：2.1.1.2冻结注意事项1. 冻结方式选择金额冻结时，冻结金额为必输项；冻结方式选择只收不付，不收不付时为账户冻结，冻结金额自动跳过。2. 客户账号为定期一本通时，顺序号为必输项。3. 冻结期限不得大于1年。4. 不动户、已销户不允许冻结。5. 必须在账户的开户网点或法人行营业部办理。2.1.2续冻2.1.2.1续冻操作流程1. 进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择续冻，依次输入冻结编号及客户账号/卡号、顺序号（续冻定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）后，冻结/解冻金额、申请文书编号、命令机构、冻结起始日期和截止日期信息回显，需输入两个经办人姓名、证件种类及号码和最新的冻结截止日期，如下图：2. 提交后续冻完成提示请插入通知单，回车后回显续冻结果并打印出相应的续冻信息，如下图：2.1.2.2续冻注意事项1.续冻时客户账号为定期一本通时，顺序号为必输项。2.续冻时新输入截止日期必须大于原截止日期。3.续冻期限不能超过1年。3.续冻必须在原冻结网点办理。2.1.3解冻2.1.3.1解冻操作流程1.进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择解冻，依次输入冻结编号及客户账号/卡号、顺序号（续冻定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）后，冻结/解冻金额、申请文书编号、命令机构、冻结起始日期和截止日期信息回显，需输入解冻金额、两个经办人姓名、证件种类及号码，如下图：2.提交后解冻完成提示请插入通知单，回车后回显解冻结果并打印出相应的解冻信息，如下图：2.1.3.2解冻注意事项1.解冻时客户账号为定期一本通时，顺序号为必输项。2.解冻可以全部金额解冻，也可以部分金额解冻。3.解冻必须在原冻结网点办理。2.1.4凭证冻结2.1.4.1凭证冻结操作流程1.进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择凭证冻结，依次输入客户账号/卡号、申请文书编号、命令机构、经办人姓名及证件类型和号码、冻结起始日期和截止日期及备注，其中客户账号、申请文书编号、命令机构、两个经办人姓名及证件类型和号码、冻结起始日期和截止日期为必输项，如下图：2.提交后凭证冻结完成提示请插入通知单，回车后回显冻结结果并打印出相应的凭证冻结信息，如下图：2.1.4.2凭证冻结注意事项1. 凭证冻结的账号只能是定期一本通或一网通的账号。2. 凭证冻结时，冻结方式、顺序号、冻结金额无需输入。3. 冻结期限不得大于1年。4. 不动户、已销户不允许冻结。5. 必须在账户的开户网点或法人行营业部办理。2.1.5凭证解冻2.1.5.1凭证解冻操作流程1.进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择凭证解冻，依次输入冻结编号及客户账号/卡号、申请文书编号、命令机构、两个经办人姓名、证件种类及号码，如下图：2.提交后凭证解冻完成提示请插入通知单，回车后回显凭证解冻结果并打印出相应的凭证解冻信息，如下图：2.1.5.2凭证解冻注意事项1.凭证解冻时客户账号为定期一本通或一网通。2.凭证解冻时，冻结方式、顺序号、冻结金额、起始日期和截止日期无需输入。3.凭证解冻必须在原冻结网点办理。2.1.6轮候冻结2.1.6.1轮候冻结操作流程1.进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择轮候冻结，选择冻结方式，依次输入客户账号/卡号、顺序号（冻结定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）、冻结金额、申请文书编号、命令机构、经办人姓名及证件类型和号码、冻结起始日期和截止日期及备注，其中冻结方式必选，客户账号/卡号、申请文书编号、命令机构、两个经办人姓名及证件类型和号码、冻结起始日期和截止日期为必输项，如下图：2.提交后冻结完成提示请插入通知单，回车后回显冻结结果并打印出相应的冻结信息，如下图：2.1.6.2轮候冻结注意事项1. 冻结方式选择金额冻结时，冻结金额为必输项；冻结方式选择只收不付，不收不付时为账户冻结，冻结金额自动跳过。2. 客户账号为定期一本通时，顺序号为必输项。3. 轮候冻结期限不得大于1年。4. 必须在账户的开户网点或法人行营业部办理。2.1.7更改轮候2.1.7.1更改轮候操作流程1.进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择更改轮候，依次输入冻结编号、客户账号/卡号、顺序号（冻结定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）、冻结金额、申请文书编号、命令机构、经办人姓名及证件类型和号码、冻结起始日期和截止日期及备注，如下图：2.提交后更改轮候完成提示请插入通知单，回车后回显更改轮候结果并打印出相应的更改轮候信息，如下图： 2.1.7.2更改轮候注意事项1.更改轮候时，冻结方式、客户账号/卡号、顺序号不可更改。2.更改轮候冻结期限不得大于1年。3.更改轮候必须在原冻结网点办理。2.1.8取消轮候2.1.8.1取消轮候操作流程1.进入0060冻结/解冻模块,按F1下拉选择取消轮候，依次输入冻结编号及客户账号/卡号、申请文书编号、命令机构、两个经办人姓名、证件种类及号码，如下图：2.提交后取消轮候完成提示请插入通知单，回车后回显取消轮候结果并打印出相应的取消轮候信息，如下图： 2.1.8.2取消轮候注意事项1.客户账号为定期一本通账号时，顺序号需输入。2.取消轮候时，冻结方式、冻结/解冻金额、起始日期和截止日期无需输入。3.取消轮候必须在原冻结网点办理。2.2控制/解控(0061)2.2.1操作流程1.进入0061控制/解控模块,按F1下拉选择操作标志（0_控制、1_解控），依次输入解控编号（解控时需输入）、客户账号/卡号、顺序号（控制/解控定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）、交易金额、控制机构及备注信息，如下图：2.提交后控制/解控完成提示请插入控制/解控通知单，回车后回显控制/解控结果并打印出相应的控制/解控信息，如下图：2.2.2注意事项1.控制时，客户账号/卡号、交易金额为必输项；解控时，解控编号、客户账号/卡号为必输项。2.解控可分为全部金额解控和部分金额解控，全部金额解控时交易金额无需输入；部分金额解控时需输入解控金额。2.3司法扣划(0089)2.3.1操作流程1.进入0089司法扣划模块,按F1下拉选择扣划方式（1_活期账户扣划、2_定期账户全部扣划、3_定期账户部分扣划），依次输入冻结编号（同一司法机关对冻结金额直接扣划时需输入）、客户账号/卡号、顺序号（扣划定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）、执行文书编号、命令机构、两个经办人姓名、证件类型和证件号码、凭证号、交易金额、资金去向（3_待销帐账户、4_本行账户）、扣划入账账号及备注信息，如下图： 2.提交后扣划完成提示打印相关凭证，打印完成后回显账户相关信息，如下图：2.3.2注意事项1. 司法机关对其冻结金额进行扣划时，需输入冻结编号。2. 对公活期账户的扣划无需输入凭证编号。3. 扣划入账账号必须为本行对公账号。4. 不动户、已销户不允许扣划。5. 必须在账户的开户网点或法人行营业部办理。6. 跨机构不允许对支付方式为非密码的定期账户扣划销户。2.4冻结/解冻查询打印(1080)2.4.1操作流程1.进入1080冻结/解冻查询打印模块,按F1下拉选择业务类型（0_冻结、1_解冻、2_轮候、3_控制、4_解控）、查询类型（0_查询、1_打印），依次输入客户账号/卡号、顺序号（查询定期一本通和一网通凭证下某个账户时需输入）、查询起始日期和截止日期，如下图：2.提交后查询完成，界面显示账户相关信息，如下图：2.4.2注意事项1.查询与打印的最大日期间隔为3个月。2.查询打印定期一本通冻结解冻信息时，顺序号为必输项。2.5日终批量处理2.5.1自动解冻程序流程核心每天日终会跑自动解冻批量程序，如本日为某冻结账户的最终支付日，核心会自动解冻该账户。 根据业务需求，如果账户不存在轮候冻结，按现有流程自动解冻账户，如账户存在轮候冻结，判断此账户解冻后可用余额是否大于0，如大于0顺序冻结轮候登记薄冻结信息。2.5.2存在可用余额核心自动冻结流程核心新增加一个日终批处理子任务，用于当冻结账户发生贷方交易后存在可用余额时顺序冻结轮候冻结记录。例如：某冻结账户余额为100元，机构A冻结了100 元，机构B轮候30元，当此账户日间做现金存入金额0，即有可用余额, 日终核心自动冻结机构B金额。注：每天日终会判断轮候冻结，日间循环判断可用余额与轮候记录，发生贷方交易时不实时冻结，但可以限制金额付出。2.6业务规则2.6.1冻结规则冻结支持金额冻结、账户冻结和凭证冻结三种方式。金额冻结支持多次冻结，金额冻结时，被冻结的账户可以贷记，并且可以在账户余额允许的情况下执行借记。账户冻结是指对整个账户进行冻结，被冻结的账户不得重复冻结，但支持轮候冻结，执行账户冻结时，被冻结的账户只能贷记，不能借记。凭证冻结是指对当前凭证下的所有账户进行冻结，执行凭证冻结时，被冻结的凭证下的所有账户不得重复冻结，但支持轮候冻结，凭证下所有账户的状态都将被标记为冻结状态（凭证冻结后不允许在此凭证下新开定期户），凭证下的所有账户只能贷记，不能借记。当一个凭证只对应一个账户时，凭证冻结与账户冻结没有区别，当一个凭证下有多个账户时，如定期一本通、一网通，则冻结所有账户。当一个账户存在多个凭证，则冻结该账户。（如一个账户存在一卡一折的情况，凭证冻结折后，折相对应的账户直接（只收不付）冻结，卡也不能做支取交易）由于冻结申请人不同，需实行多家有权机构对同一账户或同一凭证实现多次冻结。主要分为以下三种情况：第一类是多家有权机关对同一账户做金额冻结，且该账户的账户余额大于或等于多家有权机关冻结金额的总和，这种冻结我们称之为”多家机构对同一账户的正常冻结”，比如某账户存款余额20万元，冻结机构有A、B、C三家。A机构第一冻结该账户金额5万元，B机构第二冻结该账户金额10万元，C机构第三冻结5万元。第二类是超额冻结，多家有权机关对同一账户做金额冻结，且该账户的账户余额小于多家有权机关冻结金额的总和，如某账户存款余额20万元，冻结机构有A、B、C三家。A机构第一冻结该账户金额10万元，B机构第二冻结该账户金额5万元，C机构第三冻结10万元。这三个机构的冻结都是生效的，此时此账户的冻结金额为25万元。第三类是轮候冻结，当多家有权机关对同一凭证做凭证冻结，或多家有权机关对同一账户做账户冻结，或者多家有权机关对同一账户做金额冻结，且该账户的可用余额（可用余额=账户余额-控制金额-冻结金额）小于等于0，此时我们需要按照冻结的先后顺序做轮候冻结，比如某账户存款余额20万元，冻结机构有A、B、C、D四家。A机构第一冻结该账户金额10万元（此时可用余额变为10万元），B机构再来冻结该账户金额5万元（此时可用余额变为5万元），C机构再冻结10万元，此时可用余额（20万-25万）已小于零， D机构再来做冻结时（金额冻结或账户冻结），判断已无可用余额，则进入轮候冻结（包括金额冻结与账户冻结，此时D机构冻结不生效，只是登记此冻结信息）。当账户发生解冻，可用余额大于0，系统自动顺序冻结此账户的轮候冻结记录，直到可用余额小于等于0。如上例中，A 机构解冻了10万元，此时账户可用余额为5万元，及可用余额大于0，系统会自动冻结处在轮候的D机构记录。2.6.2解冻规则解除冻结可全额或部分金额解除，部分金额解冻后剩余金额仍为冻结状态，冻结编号不变。3.6.3续冻规则支持在冻结的情况下直接续冻结，续冻的优先级高于轮候冻结（某账户存款余额20万元，冻结机构有A、B、C、D四家。A机构冻结该账户金额10万元，B机构冻结5万元，C机构冻结10万元，D机构轮候中，如A、B或C机构任何一家申请续冻，系统直接按续冻日期续冻处理。轮候机构信息不予处理。2.6.4扣划规则冻结存款可由冻结主体直接扣划，无需先解冻再扣划。以下为例：当账户余额为1000元，A,B法院都对此账户进