信息系统软件技术要求及说明

技术要求和说明功能要求该软件系统包括以下部分1、信息系统软件(具体技术要求、模块和要求见下文)2、信息系统软件的本地化变更(根据要求的模块功能的增减和操作习惯的变更)。 本地化的变更以签订合同的一年内为限，一年后的变更将根据双方友好相互理解的原则进行价格协商3 .提供信息系统软件管理人员和操作人员培训及相关培训教材4 .目前中心数据库数据的完整、准确的移植和转换一、信息系统软件整体要求1、信息系统设计必须符合国务院住房公积金管理条例、财政部住房公积金财务核算办法、住房公积金会计核算办法、住房公积金会计核算办法补充规定、中国人民银行会计法、个人住房贷款管理办法和建设部人民币利率管理规定、建设部、财政部会计核算软件基本功能规范和宿迁市有关住房公积金管理的政策。2、信息系统以会计核算为核心，以服务对象为主线，体现全市“统一决策、统一管理、统一制度、统一计算”原则。3、适应住房公积金业务发展趋势，支持住房公积金各业务在多家银行和中心灵活分工的方式。 系统能够适应灵活方便的配置方式，实现中心和受托银行单独或混合集聚的贷款模式，适应公积金管理的现状和未来发展的功能需求。4、宿迁市住房公积金管理中心是数据中心和会计主体，支持全市范围内的中心和管理部的资金、业务、数据集中管理，建立统一的会计核心和完整、独立的资金会计体系，保证资金的统一监控、采购和使用，体现中心的管理主导地位。5 .建立统一规范的业务标准、业务流程和可调整业务流程的集成机制，系统功能设计具有较强的先进性，能有效推进中心业务的发展。6 .软件关注业务，关注资金流动。 与业务处理同时，处理适当的资金信息，使资金信息和业务信息一致，资金流和业务流构成完整的信息流流程，在完成各业务需要更加明确的业务的同时，实时生成适当的财务数据。 分为业务登记簿和财务登记簿，以相互证明的资金流为导向，分为储备金业务的种类。7 .软件通过审计审计提供各种业务的合法性、合规性等政策性审计，达成相应的风险控制。 通过行政执法，依照有关法律、法规和文件的规定，依法检查住房公积金的违法行为，限期责令重新审视，作出行政处罚决定，申请法院强制执行。8 .通过业务系统、事务自动化系统和门户三者的建设，实现中心现场服务、内部管理、网上服务三大平台业务、数据、信息的融合贯通，全面提高公积金管理的生产效率。9 .建立多种对外服务体系(电子政务、网站、触摸屏、银行、相关部门等)，利用现代先进服务手段为员工和公司服务。10 .建立统一的多通道接入平台，统一数据交换接口，满足中心服务系统和相关机构的数据交换要求。11 .建立报告和决策分析系统，适应中心各部门、管理部、各级领导和业务人员对各类数据的咨询分析需求。12 .建立安全可靠的业务处理认可和严格的绩效评价体系，完善资金保障和风险管理机制。13 .建立可靠的数据迁移机制(包括历史数据完整性、逻辑性)，确保新旧系统业务数据的安全迁移。二、信息系统软件的主要模块划分和功能需求基本设计要求必须满足：1、业务支持中心、受托银行单独或混合集合，贷款模式支持“综合货架员制”和“岗位货架员制”并存。2、支持业务、货架员、站点、管理部、全中心日结、月结、年度结算、结转的报告可由业务、货架员、站点、管理部分别统计、统计、打印，可按时间段自由提取数据，可根据管理需要增加查询、统计、报告。3 .支持excel格式的文件，支持手动批量数据输入、文件批量数据部署等操作，并支持文件格式的自由定义，以便于业务扩展和更改。4、各种帐户与原系统兼容，支持帐户更改和平稳升级。5 .提供完善的系统安全性和认可机制。6 .根据需求快速调整业务逻辑和业务流程，添加新的业务功能。7 .具有高响应速度和数据吞吐量能力，减少前端待机时间。8、有风险操作的业务处理应在处理中增加许可控制。主要包括以下功能模块1 .客户管理模块以个人综合信息为管理单位，为住房公积金的收集、贷款相关人员和机构制作统一完善的个人和机构信息文件，业务处理模块可以直接调用基础信息，实现信息的充分共享。 对于基础信息的修正，通过客户管理实现，修正后，相关业务数据被自动更新，保证各模块之间的数据的一致性和正确性，支持业务模块中的数据更新。2、住房公积金缴纳模块公积金缴纳区、处理单位及个人账户开设、缴纳业务。公司和个人账户开设、修正、客户、合并、存档业务、公司注册证管理、公司印鉴卡管理、公司年检管理、各种缴纳、滞纳、追缴、账户合并、分期付款处理、年度结算等业务，以及日常的储蓄账户状态和属性管理，包括资料变更、账户存档、开封、冻结、解冻、管理、基数调整、 包括缴纳比率调整、缴纳年月日调整等，国库集中支付(财政预扣公司管理)、公司受托管理、个人自愿缴纳、公司多付款，各类业务受欢迎支持中心和多家银行共同发行住房储备卡，提供发卡、发卡和交换卡信息、密码管理、丢失、交换、注销等，支持现有有效证书(住房储备存折)和住房储备卡的管理。支持多种支付方式。适应利率政策的变化，利率方式灵活。 支持各种利息方式。 例如分段利息、利率调整周期利息等。3、住房公积金提取模块公积金提取模块分为两个部分，在业务前处理个人公积金提取、转移业务。 财务背景根据批准结果支付资金。抽取过程和抽取类型可以根据需要设置，可以定制和修改抽取业务处理模块，根据员工处理的抽取业务状况(时间、类型、金额)和抽取政策提出应审查的相关状况。支持公积金套期贷款、异地贷款的管理，实现商业贷款提取的贷款信息和购房提取的住宅信息的管理。支持横断面提取和批量提取。四、住房公积金贷款模块公积金贷款模块实现公积金中心对贷款全过程的审查、监督、会计处理及贷款后管理。 主要有贷款前咨询、申请、审查、审查、贷款中的合同管理、贷款后保全、还款、催促等业务和合作机构的管理。 信用管理与风险管理有关，要求该子系统充分共享有关个人住房公积账户的信息，逐步完善信用评估管理建模。新系统在线后，中心要求自主计算贷款，使贷款模块具有贷款计算功能，符合人民银行的有关规定。 同时，在新系统在线前，中心自主计算中心自主计算前银行计算的库存贷款，制定实用的数据移植转换方案，系统在线时组织实施。支持开发人员管理、园区和楼宇管理、评价机构管理、公证所管理、担保公司管理、组合贷款银行管理、异地贷款管理、委托贷款银行管理、担保物的管理、单位保证金的管理。 完成个人住房贷款咨询、申请、审查(支持中心、银行多级审查)、公证、抵押、个人信用审查、贷款发行、贷款偿还、贷款延长、贷款贷款贷款、结算处理、利率调整与利率差异化、偿还报价、个人利率计算、住房贷款申请状况、逾期催款等业务。根据对公积金缴纳提取模块的实时查询、支持数据引用的借款人信息、偿还情况、个人信息变动情况等对贷款实施多级分类管理，建立住房公积金借款人信用记录，通过贷款，特别是逾期贷款的统计分析， 实现设定风险预警指标的贷款后个人信息变动报告、个人信息的随机抽取和轮流调查、借款人贷款期间存款状况的实时监控。 支持采购房的备案情况查询和数据引用。按照不同申请审查工作环节，提示应处理，逾期提示(支持邮件)。支持差额扣除，按多项扣除顺序按月偿还主、共同借款人公积金，支持按月偿还的审核管理，支持提前部分偿还，减少每月偿还额。 支持逾期偿还公司保证金。 协助债务重组，减免利息、利息。 支持导入和导出偿还数据、扣除数据。偿还方式支持支持等额本金、等额本金利息、一次偿还的利息等利息的每日偿还、支持固定日期偿还的基准利率和执行利率，支持各种罚款基准和罚款比率的偿还周期支持月、季节、年等。贷款管理有助于管理贷款的进展情况、发行、回收、期限情况等。 贷款后的管理可以按过期贷款采取各种方式催款(电话、邮件、邮件等)，分类反映所管理贷款家的贷款盈馀额和利息情况。五.财务管理模块根据财政部要求的各项财务会计职能，实现全中心所有业务的一体化会计和管理。储备金中心的准金融性质决定了财务会计业务具有金融机构的特征。 系统必须适应住房公积金业务、个人贷款、公积金运用等阶段性计算、统一管理和阶段性认可等要求。 大量筹资、机构间筹资审查、认可管理。设置、修改、删除、打印和导出帐户、会计报表和自定义报表。 财政部、各级监管部门可以向中心提供要求的各种报告，也可以对接传达，提供中心自身需要的报告。 票据审核、业务证书、会计报告自动生成，证书增加、证书修改、证书删除、证书打印、证书审核、证书记账、帐户汇总。 会计月结转，年结转。 各业务的查询印刷。投资管理：国债购买、定期存款等申请、审查、统计查询、期限提示、登记册、自动利率生成证明书等。银行存款账号和馀额管理可以立即与银行核对相关数据，自动与网络银行业务流水和馀额核对，将明确的核对结果清单分类输出，制作馀额调整表。6 .文件管理模块在业务、事务处理过程中扫描住宅公积金事务、缴纳、提取、贷款、财务、信息等部门相关产生的各种文件和证明书(使用扫描仪和高照相机)，由相关部门事先归档，文件管理员筛选所有文件，对不同类型的文件进行相应的归档、立卷、编组，自动编号文件与相应业务系统中的关键数据相关联，以实现业务文件中的数据与业务系统的协作。 提供了基本的文件数据查询管理和阅览功能，提供了与文件管理系统的接口，通过系统生成的电子文件数据与文件管理软件进行数据交换。七.绩效评估模块可以实现市中心业绩评价、受托银行评价、存款部门评价、保证公司等合作部门评价。系统提供标准工作量换算关系的设定，通过标准工作量换算将不同类型的工作量换算为标准工作量，实现操作员、部门的标准工作量评价。系统可以通过计划管理、计划指标管理、报警指标管理等手段，对系统设定需要评价和报警的指标项目和阈值，具体设定为操作员、部门和全球。 系统按照设定的计划种类和计划指标，实时监视计划的实施状况和进展状况等。绩效评估的结果表示形式为数据列表形式、报表形式以及各种分析图表(直方图、饼图、趋势图等)，利用OLAP功能分析个人、部门业绩排名状况、同步比较状况、计划完成状况等。8 .审计审计模块监测住房公积金集合、使用、增值收益分配、费用支出和个人贷款发放等情况，监测中心、管理部门管理工作的关键环节，通过技术手段动态监测工作运行过程，实时警告异常和违纪行为，并提供多种监督工具分析监控公积金工作、财务系统，评价机制实时跟踪扫描公积金、贷款系统业务，报告违反纪律的业务。 监测住房公积金制度垄断方面、住房公积金缴纳额增长率、住房公积金个人贷款比率等重要指标。 登记在警告、监督等过程中发现的问题，监督领导可以发出命令和公文进行监督，同时记录问题的解决情况。 支持实时报警、指标监视、问题纠正、资金动态报警、贷款限额预测等功能。9 .系统管理模块(1)通用参数管理提供多种系统参数，通过这些参数控制不同的业务运行模式和业务处理类型，提高系统的灵活性和适应性。(二)机构及用户权限管理；建立住房公积金管理中心组织机构(包括参与本系统业务处理的银行等相关机构)，组织机构合并，组织机构直接反应系统单位账户、员工账户、业务数据归属关系，同时在满足中心和相关机构实际机构逻辑关系的部门、等级、岗位等定义角色， 建立统一授权的住房公积金管理中心人员和相关机构人员，并根据定岗、定责原则设置操作权限的组织，授予用户适当的权限，定义支持等级授权的密码规则、更新规则和重置功能。(3)用户管理提供用户登录、登录、强制脱机功能、登录和登录信息查询及统计等功能的在线用户查询、统计等用户名、单位、对应的IP地址、MAC地址、异常警告。(4)认证管理支持CA认证或指纹认证，认证方式设定有效开关。(5)工作流管理流程实例的图形监视和管理，包括发布新流程、历史版本查询、监视业务流程的图形协调工作流实例、更改任务、中止工作流、暂挂和恢复。(6)日志管理每个用户处理任何业务时，系统都会生成相应的日志记录，日志记录可以记录到每个业务的所有操作中，并且可以运行提供自定义查询、分析和监视功能的日志，以实时监视系统运行状况。 您可以查看正在运行的业务逻辑组件，以及当前系统应用了生产数据库的情况。(7)数据修正管理系统管理者进行数据修正的承认、记录的修正等。十、报告和决策分析模块根据住房公积金管理的需要，您可以提供和打印固定格式的报表并自定义报表。 可与Excel结合编写公积金业务报告。 根据业务需求，从数据库中提取相关业务数据，对提取的数据进行不同角度、不同深度的分析，形成多维业务报告，根据报告中数据的客观规律，发现数据中的趋势和异常，为决策者提供科学的决策依据。在同一个报表中，可以从多个数据集检索数据，每个数据集可以从不同的异构数据库检索。 可快速设计中式复杂报告，提供在线运算、交叉组运算、网格间运算功能。 支持具有参数的报告。 参数用于报表的数据源或报表公式中，或替换公式的内容。 提供使用模板快速创建简单规则报告的向导功能。通过对公积金管理中心各类