个险行销辅助品管理办法(2010版)总则

个人风险营销辅助品管理方法(2010版)第一章总则第一条为规范销售行为，防止销售失误，实现诚信营销，加强个别风险营销辅助品的日常管理，保证个别风险营销业务健康稳定发展，制定本办法。第二条本办法所称的保险营销辅助品(以下称“辅助品”)是为促进保险业务发展而开发的，是指业务员展示业和日常管理中使用的各种印刷品、电子文件、音像制品、软件等。第三条辅助品分类(1)品牌宣传类：为促进公司形象宣传和业务发展而制作的对外宣传用的各类公司形象宣传图画书、宣传彩页、宣传摊位、媒体广告、海报、宣传册、包括音像产品及公司徽标的礼品、赠品等(二)产品类：包括以销售风险(不包括银行代理)记述产品利益、责任、费用、卖点、特色、形象等，公开产品信息的辅助品，不限于说明书、彩页、海报、旗帜、广告、宣传标语、产品说明会邀请函等形式。(3)管理类：为推进个别风险营销/地区开拓的基础管理，开发业务员使用的各种业务员管理手册、工作日志、平安日记、计划100名新员工的入社资料、升级表等(四)激励类：为推动个别风险营销/地区开拓业务和人才发展而开发的现场公布或代理内部使用的各种竞赛海报、竞赛旗、增员海报、增员旗、荣誉证书以及竞赛计划相关的各种竞赛彩页(5)销售支持类：为推进个别风险营销/地区开拓业务的发展，业务负责人为创造与顾客接触的机会而开发的各种对外公开的顾客开拓手册、活动颜色页面、问卷调查、给顾客的信件、展示剪辑、顾客荣誉证明书等(6)增员类：为了推进个别保险市场的发展，为了让更多的市场营销人才参加人寿保险业而开发设计的各种增员彩页、增员手册、增员剪辑、创业说明会邀请函、用于外部增员对象的增员海报、增员展位、增员横幅等。(7)培训班： 培训教材管理办法规定的应用于各级业务人员形式和非形式培训的学生手册、讲师手册、投稿、各种培训CD、随堂网页等资料。 并且，除了形式、非形式的教材以外，业务人员的自学和内部研修中使用的所有教材：阅读教材、音像教材、电子版教材。第四条本办法分为本公司风险营销辅助品管理规定和机构营销辅助品管理规定。第二章总公司保险营销辅料管理规定第五条本公司有关部门应从事辅助品的开发、审查、征收、分发、废除等工作。第6条单证类辅助品的开发和招募程序第7条单证类辅助品(统一采购类多年征集的单证)开发操作细则(1)开发条件：开发部门必须通过签字形式立项，在签字中明确辅助品的名称、开发时间、目的、内容、形式、初步预算等(二)预算审查：开发部门根据辅助品的印刷和设计进行预算编制，报告会计部，会计部根据开发部门辅助品的内容进行费用审查，在收到申请的两个工作日内回答(3)确定原稿：开发部门应根据辅助品的开发目标，充分理解销售队伍的需求，精心制作原稿(四)设计包装：开发部门按照公司最新采购制度进行辅助品设计采购，确定合作供应商，监督质量保证完成辅助品设计包装(5)原稿审查：辅助品离开菲林前，开发部门应将设计最终原稿提交原稿内容相关部门，审查部门应在收到申请的两个工作日内予以答复(6)校稿：对广告公司交付的设计稿，开发部门应保证2人以上的交叉校稿和1人的终审。 (附件三：校对审查表)(7)追加/改版辅助品和核定价格申请：内部立项审查结束后，开发部门以签字形式向总部行政部、1号店B2B事业部提出印刷申请，需要向签字提供立项审查签字、印刷申请书(附件1 )、印刷申请附表(附件2 )的1号店B2B事业部根据印刷需求，在收到有效申请后3个营业(8)开发部门确认样品原稿：制造商将样品原稿提交开发部门，开发部门确认后，由项目负责人在样品原稿上签字确认(九)首次招聘申请：设计样品确定后，开发部门应以签字形式向总部行政部门申请招聘辅助品，签字应提供核价目表、辅助品设计样品、招聘通知(十)招聘通知书与样稿相联系：开发部门和行政部门共同发出招聘通知书，发布招聘时间和评定结果。 按照规定，需要向当地监察局备案的辅助品至少要在15天前上网，向监察局提供备案用发布文件的其他类型的辅助品至少要在5天前上网(十一)机构招聘：开发部门对应的二、三级机构辅助品管理者在规定时间内登记发票管理系统完成预约，机构行政部非有价发票管理者通过该系统总结本机构各部门和管辖机构的招聘情况，由总部行政部统一招聘订单(12 )生产和发货跟踪：由开发部门、总公司行政部和1号店B2B事业部共同监督供应商的生产和发货进度(十三)机构接收：各机构可根据实际情况，决定由机构行政部证书管理员或征收部门辅料管理员接收，征收部门接收的，应当在一个工作日内将接收详情通知有关机构行政部证书管理员，以便立即入库。(十四)使用情况跟踪：开发部门有责任在发放辅助品的两个月内征求使用者的意见，归档意见(十五)存档：开发部门立即存档立项书、设计最终稿、数据盘、样本稿、产品成品、意见反馈等(十六)撤销申请：开发部门原则上应当在正式撤销前半部分以签字形式向总部行政部的非有价证券管理部门申请撤销辅助品。 签名中辅助品无效的文件代码，名称和无效的原因需要说明。第八条品牌宣传类辅料开发流程按照公司最新的对外广告宣传类材料审核制度执行。第九条主要有关部门的责任规定(一)寿险营销部/区域开拓部；1 .制定、宣传配件管理制度2 .辅料开发需求调查、总结、分析和决定3 .根据市场营销/区域开拓业务的发展规划辅助品的开发：独立开发产品类、管理类、激励类、销售支持类、增员类辅助品，对品牌宣传类辅助品向集团品牌宣传部提供开发需求4、指导、监督和检查机构营销辅助品的开发、使用的合规性和管理工作5 .对地区和机构开发的市场辅助产品进行最终审查，并在3个工作日内反馈审查结果6 .统计分析所管理的单证招聘的使用情况7 .参与单证类营销辅助品年供应商招标；(二)人寿保险的产品部；1 .新型产品说明书的审查和向保监会的报告2 .本公司统一开发的辅助产品中，对新产品(分红保险、万能保险、连续保险)收益等不确定因素的描述、实例和数字进行最终审查。(三)人寿保险市场部；1、新产品市场辅助品开发需求调查、总结、分析、决定2 .开发新产品说明书、产品组合彩页、产品问答等辅助产品3、在机构开发的产品类营销辅助品中审查产品相关内容的规范性，数据准确性由省级分公司负责4 .统计分析所管理发票征收的使用情况5 .参与单证类营销辅助品年供应商招标；(四)人寿保险培训部；1 .制定、宣传培训类辅助品管理制度2 .训练类辅助品开发需求调查、总结、分析、决定3 .对机构开发的训练类辅助品的准确性进行最终审查4 .统计分析所管理发票征收的使用情况5 .参加培训教材年度供应商的招标。人寿保险行政部1、审查业务部门单证类市场营销辅助品的招募、废止需求2 .负责非有价证券管理工作，代理证券类市场营销辅助品(统购类多年招收的证券)招收结算工作。(6)1号店B2B事业部按照公司最新采购制度的有关规定组织招标，开展印刷跟踪服务。第十条违规处理：人寿保险审计监察部作为保险市场营销辅助品开发业务的检查和监督部门，有权处理正在开发的部门和个人违规行为。第三章机构营销辅料管理规定第十一条机关对辅助品的开发、使用、备案、文件编制、审查等工作必须遵守本章规定的二级机关可以依照本方法制定辅助品管理规定，可以签字形式审查总公司营销部/地区拓部公布。第12条辅助品开发权限一、三级机关以下营业单位和业务人员个人不得开发任何辅助品。(二)品牌宣传类、销售支持类、增员类、管理类、激励类辅助品开发权限：二级机构可根据自己的需求开发上述五种辅助品的三级机构原则上不得自行开发(岗位配置辅助品除外)，如有特殊需求，以签字形式征得二级机构同意，按照本方法三级机构开发的必须向总公司申报的辅助品，以签字形式由二级机构首次审查后，需要向总公司市场部/地区拓部报告审查。(二)产品类辅助品的开发权限：省级分公司以外的各级分公司不能开发产品类的市场营销辅助品。 如果三升二非省级分公司有产品类辅助品的开发需求，可以签字形式向当地省级分公司申请代理开发，印刷本机构专用的产品类营销辅助品。 开发、印刷的各个过程(签名、校对稿的签名等)由省级子公司的工作人员处理。 省级子公司代替三升二非省级子公司开发产品类市场营销辅助品的，辅助品必须标明使用区域和三升二非省级子公司的地址。(三)培训班：1 .区域和二级机构不得独自开发形式教材。 需要调整形式课程时，需要准备区域训练部、总部训练部的审批。2 .地区和二级机构有权开发培训类非形式课程教材和资料，课程和资料开发完成后，经总部研修部审批后使用。3 .原则上，三级机构不得开发训练类资料。 如有特殊需要经二级机构同意，二级机构训练部首次审查后，由区域、总公司审查。第十三条二级机构辅料管理责任二级机关负责人是所属机关辅助品管理的第一责任人，二级机构销售企划部/区拓管理部负责本机构辅助品的管理，具体工作责任如下(一)宣传和执行总部及监督部门辅料管理办法；(二)本机构开发的辅助品按审查制度准备；(三)监督检查本机构辅助品的使用情况；(四)本机构辅件的建设和维护；(5)根据单位的需要，统计分析对单证类辅件完成预约的本单位单证类辅件的使用情况。第十四条辅料开发设计要求(1)设计制作的各种辅助品必须严格遵循集团品牌宣传部的CI管理规定，载有开发机构的全名和地址。(二)关于公司宣传的内容，集团品牌宣传部每年必须严格遵守最新公布的公司介绍标准文本，禁止出现“唯一家”等宣传用语，禁止利用国家领导人的肖像进行公司宣传的公司总资产、总业务收入等数据与最新公司年报的数据一致(3)产品类辅助品的内容应当在监督部门和公司发行的有关规定的许可范围内设计开发，根据条款和产品说明书，正确描述各项利益，必须严格按照产品说明书的形式说明不符合基本条款的不确定利益，严禁自行修改的长期寿险主要是其保障功能(四)增员类辅助品应按照关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知 (平保寿办2009143号文件)开发设计。 设计代理招聘内容应严格遵守以下规定：1 .内，不得以外勤招聘(招聘)信息不得出现在同一辅助品中的公司名称招聘代理人的自任者。2 .发表招聘信息、宣传和培训代理人(包括新员工)的，要明确说明营销工作内容、性质和雇佣方式。 不要用各种模糊的职业标题、头衔和容易混淆的词语来修饰保险营销的工作性质。 例如员工、干部、管理干部、储备干部、出勤、员工、服务专家、服务人员、接待员、管理员、秘书、报酬、工资、年收入、周薪、工资、稳定、收入保障等。3 .不得接受收入水平或披露某个人的具体收入信息。4 .不要夸大佣金收入。5 .不得发表宣传营业员佣金和手续费的广告。6 .购买保险产品，不得以监督机构、行业协会或公司规定的保证金、培训费等合规费用以外的费用为业务人员的必要条件。7 .不得以混淆业务人员职业性质和职务水平等手段使社会求职者误入保险营销/地区开拓队伍。(五)机构不得设计自己开发的辅料1 .产品说明书、条款2 .总公司已经统一设计了制作的各种辅助品3 .本公司明确表示严禁发行文件由机构独自开发的各种辅助品4 .有侵权、误解和严重违法违规内容的辅助品第15条补助品审查制度(1)机构开发辅助品应严格遵循有关规定，各机构销售企划部/区拓管理部应首先由营销辅助品管理者进行内部审查，明确减少错误率(二)机构开发的辅助品审查分为总公司有关部门审查和二级机构审查1 .关于业务人员内部开发中使用的激励类、管理类辅助品，由机构开发部门以签字形式向二级机构销售企划部/区拓管理部报告批准。 这些工具不需要向总部市场部/区拓部报告最终审查。2 .训练类辅助品由机构开发部门按训练部规定流程审查。3 .对于外部顾客开发使用的销售支援类、增员类辅助品及所有产品类辅助品，二级机构营销辅助品管理者必须以签字形式向总公司营销部/地区开拓部报告批准。基本过程包括：4 .机关产品开发的属于品牌宣传类的辅助产品，其开发审查程序按照公司最新的对外广告宣传类材料审查制度执行。(3)机构修订已经开发的使用过的辅助品的情况下，使用以上流程重新申报的其他机构已经准备好的辅助品的情况下，也需要按照上述流程重新准备(四)机构应当按照当地保监局的监督要求，在规定时间内完成产品类辅助品的备案。(5)机构开发的产品类市场辅助品审查签字流向总部市场部后，市场部在审查意见中没有明确记载“请再次报告审查原稿进行审查”的情况下，机构应根据市场部的审查意见直接审查总部市场部/地区开拓部(6)机构开发的增员类辅助品设计原稿完成后，机构营销管理部/区拓管理部预审后，应由签字流程报告书总公司审查。第十六条辅助品使用管理制度(1)严禁使用其他公司制作的辅助品，或者在辅助品上印刷与保险无关的产品信息(二)继续使用本公司的发行文件，不得使用明确中止使用的辅助品