出口收汇风险与防范ppt.ppt

出口收汇风险与防范,中国银行北京市分行国际结算部2009年11月（广西）,中国银行与国际贸易结算,中国银行与国际贸易结算,1912年2月，中国银行正式成立。建国前的37年间，中国银行成为当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。新中国成立后，中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行。1994年以后，中国银行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务全面的国有商业银行转化。,中国银行拥有遍布世界的国际贸易结算业务网络,中国银行从事国际结算业务的人员具有深厚的理论基础和丰富的实际操作经验，现有多位专业技术人士人分别当选为ICC银行委员会副主席、IFA董事及东北亚地区委员会主席、FCI副主席。,中国银行拥有经验丰富的国际贸易结算人力资源,中国银行拥有丰富的国际贸易结算产品资源库,中国银行不仅在传统国际结算及贸易融资领域具有突出优势，近年来中国银行不断开拓创新，在新产品开发方面不断探索，根据广大客户需求设计并推出了出口全益达、进口汇利达等多种组合产品，同时在保函、保理、福费廷等业务领域也不断推出新产品，开发了保理业务项下供应链融资、国内福费廷等多种结算业务新产品。,内容大纲,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,内容大纲,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,金融危机对国际贸易结算方式产生的影响汇款托收信用证,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,基础合同修改违约毁约,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,欺诈手段及特征虚假贸易背景/合同伪造单证租船,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,货物运输运输合同运输方式航运成本,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,纠纷仲裁诉讼,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,金融危机对传统贸易融资业务的影响出口托收融资出口信用证融资保函融资保理融资,内容大纲,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,今年上半年各级法院受理出口信用证纠纷的基本情况,第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,今年以来发生的信用证止付案例第一类：涉嫌信用证欺诈第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例,第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,信用证项下当事人之间的基本法律关系,第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,记名提单与物权凭证,第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,中华人民共和国海商法第71条：提单的作用中华人民共和国海商法第79条：提单的转让,第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,2009年国际信用证止付第一大案涉及24笔来自于9家中资银行开立的进口信用证所有涉案信用证的唯一交单行均为同一家银行涉案金额为6,700万美元,内容大纲,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,买方（进口商）,卖方（出口商）,预付货款,信用证,付款交单（D/P托收）,承兑交单（D/A托收）,货到付款/赊销,支付、结算及融资手段的变化,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,信用风险操作风险市场风险国家/政治风险汇率/利率风险法律风险,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,国别及信用等风险技术争议措辞争议不熟悉相关国际惯例,贸易纠纷典型原因出口客户及银行面临的主要问题,跟单业务项下的相关国际惯例,跟单信用证统一惯例（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits，2007年修订本，国际商会第600号出版物，简称“UCP600”）跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则（版本1.1）（SupplementtoUCP600forElectronicPresentationv1.1，国际商会第600/2号出版物，简称“eUCP”）,跟单业务项下的相关国际惯例,关于审核跟单信用证项下单据国际标准银行实务（InternationalStandardBankingPracticefortheExaminationofDocumentsunderDocumentaryCredits，国际商会第681号出版物，简称“ISBP”）银行间偿付统一规则（UniformRulesforBank-to-bankReimbursementunderDocumentaryCredits，国际商会第725号出版物，简称“URR725”）,跟单业务项下的相关国际惯例,国际备用证惯例（InternationalStandbyPractices，国际商会第590号出版物，简称“ISP98”）见索即付保函统一规则（ICC458，1992，UniformRulesforDemandGuarantees)托收统一规则UniformRulesforCollections（ICCPublicationNo.522）,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,票据风险防范票据风险的措施,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,托收业务风险托收业务的风险防范措施,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,信用证风险防范措施假冒信用证“软条款”信用证转让信用证背对背信用证单据风险,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,预付/承诺预付议付保付保兑承付,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,开证行与指定银行开证行/指定银行与交单人相符交单,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,积极应对金融危机的措施及手段,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,积极争取对出口商有利的信用证兑用方式即期付款信用证延期付款信用证承兑信用证议付信用证,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,解决争议/纠纷的关键点：细读有关止付令的条款确定“善意第三方”的法律地位对欺诈不知情按指定行事的指定行会计传票做证据单据中有无实质性不符点，业务档案中有无漏洞开证行发出承兑的具体时点积极寻求海外银行的协助,尊重而不盲从minus=belowacceptableX措辞标准清晰、简洁,国际结算的行业习惯,第三部