内蒙古2015年基金从业：基金服务机构监管(三)模拟试题

内蒙古2015年基金从业：基金服务机构监管(三)模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列关于证券投资基金的说法，正确的有_。A证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B证券投资基金是一种直接投资工具C基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人D基金投资者是基金资产的所有者 2、基金的会计核算涉及的基金日常运作经营活动包括_。A基金的投资交易B基金申购、赎回C基金资产估值D基金利润分配3、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。A无记名股票B记名股票C记名股票或无记名股票D优先股票 4、根据投资目标的不同，基金可以分为_。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)5、下列各项中，_不属于基金利润的内容。A股利利息收入B债券利息投资收益C公允价值变动收益D基金募集资金 6、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是_A：基金管理公司的公司章程B：托管协议C：基金契约D：基金招募书 7、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_%以上通过。A：30B：50C：60D：70 8、目前，我国开放式基金的托管费率_。A通常低于0.25%B通常在0.250.5%之间C通常在0.5%1%之间D通常高于1% 9、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的_承担。A商业银行B证券公司C基金公司D保险公司 10、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意_。A基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制B自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生D在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人11、目前，我国证券市场推出的权证为_。A债权权证和股权权证B其他权证C债权权证D股权权证 12、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有_。A风险控制委员会B督察长C监察稽核部门D投资决策委员会 13、基金管理公司内部控制制度由_组成。A内部控制大纲B基本管理制度C部门业务规章D业务操作手册14、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有_。A货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”B与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 15、股票的内在价值就是股票未来收益的_。A现值B期望价值C价值总和D期望价格 16、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境B宏观环境C内部环境D外部环境 17、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C资产质量良好D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 18、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有_。A证券交易量标准B影响证券市场价格标准C影响投资者决策标准D对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 19、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是_。A股票仓位的高低B加权到期时间的长短C利率的变动D基金净值的大小 20、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有_。A基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认B基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 21、基金_是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。_A：份额持有人B：管理人C：托管人D：注册登记机构 22、下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是_。A公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类B私募证券比公募证券面临更严格的审查条件C公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者D公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要23、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。A购买基金份额的费用不同B购买基金份额的期间不同C购买基金份额的金额不同D购买基金份额的渠道不同 24、资产配置的过程中，_包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界25、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于_日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1BT+2CT+3DT+4二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、证券公司申请基金代销业务资格，应最近_年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A：1B：2C：3D：4 2、认购LOF份额，可能使用_。A中国结算公司上海开放式基金账户B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司深圳开放式基金账户D深圳证券投资基金账户3、某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易_。A为折价交易，折价率为5.76%B为折价交易，折价率为12.68%C为溢价交易，溢价率为14.52%D为溢价交易，溢价率为6.11% 4、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行5、凭证式债券是债权人认购债券的_。A流通凭证B会计凭证C收款凭证D付款凭证 6、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。A流通市场是发行市场的前提B发行市场是流通市场的延续C发行价格受交易价格影响D发行市场是流通市场的基础 7、某货币市场基金份额总数为2亿份，某日该基金净收益为置8 262元人民币，合同生效以来总收益为60 358元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的_。A日每万份基金净收益为0.9131元B日每万份基金净收益为3.0179元C基金份额净值为1.0179元D基金份额净值为0.9131元 8、基金营销环境中，微观环境主要包括_等。A股东支持B营销渠道C投资者D竞争对手 9、下列属于基金运作费的有_。A信息披露费B持有人大会费C分红手续费D银行汇划手续费 10、基金的各项资产利息的计提方式为_。A按周计提B按月计提C按日计提D按季计提11、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为_。A10万份或50万份B50万份或100万份C100万份或150万份D100万份或200万份 12、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是_A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C：要考虑相关法律法规的约束D：要考虑基金管理人自身的管理水平 13、根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起_个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A3B5C10D1514、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应_。A认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品B提醒投资者关注新基金产品设计的差异C提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素D提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 15、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。A稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 16、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是_。AETFBLOFCETF联接基金D分级基金 17、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经_独立董事同意。A1/2B2/3C80%D全体 18、从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的_A：法律凭证B：电子凭证C：书面凭证D：法律条文 19、基金投资运作过程中，_负责组织、制定和执行交易计划。A研究部B投资部C交易部D法律部 20、_指明了该债券的债务主体。A债券票面B债券持有人名称C债券发行者名称D债券承销机构名称 21、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是_。A通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好C当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场D特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率 22、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由_等构成。A基金