反洗钱试题汇总

二、单选 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。A. 汇款人姓名或者名称 B. 资金汇出地名称 C. 汇款人身份证 D. 汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。A. 客户身份识别 B. 交易记录保存 C. 大额交易 D. 可疑交易4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A. 13 B. 17 C. 18 D. 205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。A. 2006年11月14日 B. 2006年12月1日 C. 2007年1月1日 D. 2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。A. 公安部 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国人民银行 D. 国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）A. 大额交易 B. 现金交易 C. 可疑交易 D. 转账交易9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。A. 汇款人工作单位 B. 汇款人住所 C. 汇款行地址 D. 汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A. 外汇业务审批表 B. 提取外币现钞备案表 C. 外汇申报单 D. 涉外收入申报单（对私）15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（ ）A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）A. 外汇申报单 B. 提取外币现钞备案表 C. 外汇业务审批表 D. 涉外收入申报单（对私）18、下列属于大额交易的是( )A. 一笔25万元人民币的现金汇款 B. 当日累计支取现金人民币18万元 C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行 C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。A. 接受人姓名或者名称 B. 接受人账号 C. 接受人身份证 D. 境外机构所在地名称1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）D. 个体工商户50万元大额现金存取。3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 54、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10个工作日（含）5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。C. 中国人民银行7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）C. 可疑交易8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ ）D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）A. 所有履行反洗钱义务的机构10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ D ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。D. 2007年3月1日2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B. 50万，10万 3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。4、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ B ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B. 75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。B. 5万元以上50万元以下6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A. 5 7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ B ）B. 1年以上，10个工作日（含）9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B. 中国反洗钱监测分析中心判断题（按照首字母排序索引）反洗钱法规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。金融机构反洗钱规定将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。（对）反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（对）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）金融机构客户身份识别情况统计表中的“变更重要信息”是指变更金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第33条包含的客户身份基本信息。（对）金融机构客户身份识别情况统计表中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。（错）2001年12月，我国立法机关对刑法进行了修订，在第120条增加规定了“资助恐怖活动罪”。（错）2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了中华人民共和国反洗钱法，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。（对）按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（对）从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及所得提供资金划转等帮助的行为可疑构成洗钱罪。（对）大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。（对）贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。（错）单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是标明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。（对）调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。（对）对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。（对）对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。（对）对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。（对）对收到反洗钱非现场监管意见书后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。（对）对收到反洗钱非现场监管意见书后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。（对）对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。（对）对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）对于不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。（对）发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。（错）反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（错）应该是“或者省一级分支机构”反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（错）反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。（错）反洗钱调查只能采取现场调查。（错）还有书面调查反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。（对）反洗钱调查中的临时封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。（对）反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。（错）反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（对）反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。（错）反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（错）反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（对）反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（错）反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（对）反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是养早良好内控环境的关键因素之一。（对）反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对）封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。（对）个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。（错）个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。（错）根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（对）加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。（对）将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。（错）金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（对）金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（错）金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（错）金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（错）金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错）金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（错）应为二十万元以上五十万元以下罚款金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。（对）金融机构应当设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（对）金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱称为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（对）金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。（对）金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。（错）金融机构应就涉恐名单管理制订明确的内控管理制度。（对）金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（对）金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用（对）居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。（对）开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对）可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（错）客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。（错）客户身份识别也称“了解你的客户”。（对）客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（对）客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（对）客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（对）客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（对）客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（对）客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。（对）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大梁资金收付的，不属于可疑交易。（错）某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可以不报告。（对）内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。（对）人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。（对）涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。（对）外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。（对）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可以交易。（对）为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱对象的跨国流动性是跨国洗钱最明显的标志。（对）信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（对）行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。（对）要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（错）银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。（对）银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（错）银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（对）银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。（对）银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。（对）有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（对）与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。（错）在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。（对）在开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。（错）在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。（对）在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（对）在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。（对）在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（错）应该为金融机构应配合检查组对有关证据材料先行登记保存。执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。（错）只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）单项题（按照首字母排序索引）（ ）代表内控制度数据类型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律保护？（A、大额交易和可疑交易报告，B、现金交易报告，C、财务报表，D、业务报告。）A反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（A、金融监管机构，B、财政部门，C、检察机关，D、中国人民银行及公安机关。）D反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指（A、中国人民银行总行，B、金融机构总部，C、独力承担法律责任的金融机构及其分支机构，D、独立承担法律责任的金融机构分支机构。）C反洗钱非现场约见谈话记录需要由（ ）签字确认。（A、中国人民银行总行或其分支机构反洗钱工作人员，B、被谈话人，C、单位负责人，D、部门负责人。）B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”（）。（A、仅指对公客户，B、仅指对私客户，C、包括对公客户和对私客户，D、以上都正确。）C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。（A、3，B、7，C、8，D、13。）B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是。（A、应将某一账户发生的交易累计计算，B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。）D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条明确规定，金融机构对符合条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，B、金融机构内部调拨资金，C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正，利息支付，D、个体工商户50万元大额现金存取。）D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ ）。（A、构成可疑交易的交易发生之日起计算，B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算，C、金融机构的总部或者制定机构收到其分支机构之日起计算，D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。）D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（A、5万，5000，B、10万，1万，C、20万，1万，D、50万，5万。）C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（A、20万，2万，B、50万，5万，C、100万，10万，D、200万，20万。）D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日补正？（A、3，B、5，C、7，D、10。）B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（A、20万，5万，B、50万，10万，C、100万，20万，D、200万，30万。）B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（A、13，B、17，C、18，D、20。）C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（ ）。（A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上，B、交易行为营业日每天发生5次以上，C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上，D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上。）A金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（ ）项。（A、11，B、15，C、18，D、20。）C金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表应填报（A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件，B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动，D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。）B金融机构反洗钱内控制度建设情况表应填报（A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件，B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动，D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。）A金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。（A、5，B、7，C、8，D、10。）A金融机构客户身份识别情况统计表填报依据为（A、金融机构反洗钱规定，B、金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法，C、反洗钱非现场监管办法（试行），D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。）D金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别数”是指由（ ）识别的数量。（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。）C金融机构客户身份识别情况统计表中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户？（A、不包括，B、包括，C、金融机构自行决定，D、随意。）B金融机构客户身份识别情况统计表中的“通过代理行识别数”指由哪个行业的金融机构填写？（A、银行，B、保险，C、证券，D，期货。）A中华人民共和国反洗钱法（A、所有履行反洗钱义务的机构，）A中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，收法律保护的对象有（）（A、所有履行反洗钱义务的机构，B、只有银行机构，C、只有证券机构，D、只有保险机构。）AA银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可以交易类型？（A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作，C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。）BS市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？（A、短期内相同收款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）C按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（ ）（A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑，B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑，C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑，D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑。）C北京新成立的A银行的反洗钱内部控制方案应由哪个部门审查？（A、中国人民银行营业管理部，B、银监会，C、北京银监局，D、中国人民银行。）D不对，可能是C对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（A、外汇业务审批表，B、提取外币现钞备案表，C、外汇申报单，D、涉外收入申报单（对私）。）B对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？（A、大额交易报告，B、可疑交易报告，C、大额交易、可疑交易报告，D、综合报告。）C对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（A、现场检查，B、现状调查，C、案件协查，D、信息分析。）A对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（A、现场检查，B、现状调查，C、案件协查，D、信息分析。）A根据反洗钱法的规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时通报（）（A、国务院反洗钱行政主管部门，B、反洗钱行政主管部门，C、反洗钱信息中心，D、国务院有关部门。）B根据反洗钱法，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围，其履行反洗钱义务和对其监管管理的具体办法由（）（A、中国人民银行制订，B、中国人民银行会同国务院有关部门制订，C、国务院有关部门制订，D、国务院制订。）C不对，可能是B根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过（ ）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？（A、金融机构总部指定的一个机构，B、金融机构总部或者由总部指定的一个机构，C、金融机构各省级分支机构，D、金融机构的任一分支机构。）B根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”分别为（ ）（A、一年以上，3个工作日，B、一年以上，10个工作日，C、三年以上，3个工作日，D，三年以上，10个工作日。）B根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括（）（A、银行、证券、保险业金融机构，B、金融机构和特定非金融机构，C、银行业金融机构，D、金融机构及其他单位和个人。）B不对，可能是D工行总行的报告代码为6226，其2008年度的内部控制制度正常表报应命名为（ ）（A、6226A20080F000.xls，B、6226A20080F100.xls，C、6226A20081F000.xls，D、6226A20081F100.xls。）A金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，（A、年度结束后10个工作日内报告，B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时才报告，C、年度结束后5个工作日内报告，D、金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。）D金融机构“反洗钱内部控制制度”发生变化时，以下哪个行为是正确的？（A、金融机构应等到上报年度报表时才向中国人民银行或其当地分支机构上报，B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时才报告，C、年度结束后5个工作日内报告，D、年度结束后10个工作日内报告金融机构总部。）B金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）交易。（A、大额交易，B、现金交易，C、可疑交易，D、转账交易。）C金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ ）可对该金融机构作出行政处罚？（A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构，B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构，C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构，D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构。）B金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（ ）？（A、处以20万元以上50万元以下的罚款，B、处以50万元以上500万元以下的罚款，C、对有关直接责任人员进行纪律处分，D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿。）A金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备？（A、公安部，B、中国银行业监督管理委员会，C、中国人民银行，D、国务院。）C开办保管箱业务的识别对象是（ ）（A、所有储蓄账户客户，B、所有个人账户客户，C、对公账户客户，D、拟租用保管箱的客户。）D开办保管箱业务的识别条件是（ ）（A、签订保管箱租用合同，B、客户在银行开立账户，C、客户启用保管箱，D、客户更改保管箱密码。）A客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。（A、收单行，B、办理业务的金融机构，C、付款行，D、开立账户的金融机构或者发卡行。）D客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。（A、证券公司，B、证券公司和银行各自，C、证券公司和客户各自，D、银行。）D哪个国际公约被国际反洗钱领域公认为第一个反洗钱国际文件？（A、联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约，B、联合国打击跨国有组织犯罪公约，C、联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约，D、联合国反腐败公约。）C不对，可能是B如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构（）（A、行政型，B、执法型，C、司法型或诉讼型，D、混合型。）D选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易。（D、法人、其他组织）D下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ ）（A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符，B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大梁资金收付，C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由，D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。）C下列交易的发生额都在200万元以上，（ ）属于大额交易报告的范围？（A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易，B、国际金融组织和外国政府贷款下的债务掉期交易，C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易，D、法人、其他