建设工程监理概论(风险管理)

第四章建设项目风险管理，考试内容：理解：风险的分类；风险体积函数；风险概率的测量。熟悉：风险识别的特点和原则；风险识别过程；风险评估的作用；规避风险自负。风险对策决定过程。主要：建设项目风险和风险管理要点；建设项目风险的分解；风险识别方法；风险损失的计量；风险评估损失控制风险转移。第一节风险管理概述，第一，风险的定义和相关概念(a)风险的定义有学界和实务界普遍接受的两种定义。首先，风险是与损失相关的不确定性。第二，风险是给定情况与特定时间内可能发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异)。当然，也可以考虑将这两个定义结合起来。根据上述风险的定义，所谓风险有两个条件。一个是不确定性，另一个是损失的结果，否则不能说是危险。因此，损失结果必然发生的事件不是危险，没有损失结果的不确定事件也不是危险。(b)与风险相关的概念风险相关的概念如下：风险，风险事件，损失，损失机会。1.风险因素风险因素是可以创建或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是损失的内部或间接原因，通常，风险因素可以分为以下三种：(1)自然危险因素。(2)道德风险因素。(3)心理危险因素。2.危险事件危险发生事件是指造成损失的偶发事件，这是损失的外部原因或直接原因，如火灾、闪电、地震、盗窃、抢劫等。3.损失损失是指非故意、计划外、非计划经济价值的减少，通常以货币单位计量。4.损失机会损失机会意味着损失发生的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。客观概率是某事件在较长时间内发生的频率。决定客观概率主要有三种方法。一个是演绎方法。第二种是归纳法。第三，统计方法，主观概率是个人对某一事件发生可能性的估计。主观概率的结果受到多种因素的影响，要特别注意损失机会的概念。(c)风险、风险事件、损失和风险之间的关系风险因素导致风险事件，风险事件导致损失，损失的结果是风险2，根据风险的分类(了解)(a)风险的结果按风险划分的其他结果将风险分为纯风险和投机风险。等级险是指只造成损失，不带来收益的危险。例如，自然灾害会造成重大损失或人员伤亡。如果没有发生，只会不造成损失，但不会带来额外的利益。另外，政治、社会风险也大体上以顺风的面貌出现。投机风险是指可能产生损失和额外收益的风险。投机风险很诱人，人们往往关注其有利可图的一方，忽视其厄运的发生可能性。纯风险和投机风险之间还有另一个重要区别。在相同的条件下，纯风险重复的概率高，表示某种规律性，因此，可以更成功地预测发生概率，从而相对容易地制定对策。相反，投机的风险更少，说“机会错过就不会再来了”，预测的准确性相对较低，更难防御。(b)根据风险发生的原因，将风险因素分类为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。(c)根据风险的影响范围，根据风险影响范围的大小，可以将风险分为基本风险和特殊风险。基本风险是对整个经济或大部分人口起作用的具有普遍性的风险，例如战争、自然灾害和高通货膨胀率。显然，基本风险的影响广泛，后果严重。特殊风险是仅影响特定单体(例如个人或企业)的风险，没有汽车盗窃、银行抢劫、房子火灾等普遍性。特别的风险影响小，个人来说其损失相当大，但与整个经济相比，其结果并不严重。在某些情况下，特殊风险和基本风险可能难以严格区分。基本风险和特殊风险的定义有时需要考虑具体的起点。第三，建设项目风险和风险管理(主要)(一)对建设项目风险建设项目风险的认识，首先要明确建设项目风险的两个基本要点。建设项目风险因素和风险事件发生的概率更高，其中一些风险因素和风险事件发生的概率很高。这些风险因素和风险事件的发生往往会导致比较严重的损失后果。只有明确这一点有利于确立风险意识，从思想上重视建设工程的风险问题，才能对建设项目风险进行主动预防和控制。第二，参与项目建设的各方都有风险，但各方都有不同的风险。(b)风险管理过程风险管理是识别、识别和测量风险，以及开发、选择和实施风险处理程序的过程。风险管理过程包括风险识别、风险评估、风险对策确定、实施决策和五个因素确认。1.风险认识是通过一定的方式对影响建设项目目标实现的风险事件进行系统全面的识别并适当分类的过程，必要时应定性地估计风险事件的结果。2.风险评估是建设工程风险事件发生可能性和损失结果量化的过程。3 .风险对策决策风险对策决策是确定建设项目风险事件最佳应对组合的过程。通常用于风险管理的对策有四种：风险规避、损失控制、风险自我持有和风险转移。4、实施决策5、检查(3)风险管理的目标风险管理目标确定通常需要满足以下几个基本要求：(一)风险管理目标和风险管理主体(例如企业或建设项目的所有者)的总体目标；(2)在确定目标的现实性，即确定目标时，要充分考虑其实现的客观可能性。(3)目标的明确性，以便正确选择和实施各种方案，客观评价其效果；(4)从目标的层次结构、总体目标出发，根据目标的重要性区分风险管理目标的第一级和第二级排名，有助于提高风险管理的综合效果。风险管理的具体目标还必须与风险事件的发生相关联。对于建设项目，风险事件发生前风险管理的首要目标是最小化潜在损失，这一目标必须通过最佳风险对策组合来实现。第二，减少忧虑和随之而来的忧虑的价值。担忧的价值很难量化，但由于担心风险，建设项目决策者的能量和时间正在分散和消耗，这是很明显的事实。再次，满足外部附加义务。建设项目风险管理的目标通常更具体地表示(1)实际投资不超过计划投资；(二)实际期间不超过计划期间。(3)实际质量符合预期质量要求。(4)建设过程安全。因此，从风险管理目标的角度来看，建设项目风险可以分为投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。(四)建设项目管理与风险管理的关系风险管理是项目管理理论体系的一部分。风险管理是一个独立的部分，它整合了投资控制、进度管理、质量管理、合同控制、信息管理、组织协调等六个方面的风险相关内容，是目标管理的服务。风险对策是对风险管理目标，即目标控制目标的服务。风险对策的具体内容反映了主动控制和被动控制相结合的要求。第二节建设项目风险识别，第一，风险识别的特点和原则(熟悉)(a)风险识别的特点风险识别具有以下几个特点：(1)个别性。任何风险都与其他风险有差异，两种风险都不是完全一致的。(2)主体性。风险意识是由人进行的，包括风险管理的知识在内，由于个人专业知识水平、工作经验等方面的差异，同一风险被其他人识别的结果有很大的差异。(3)复杂性。建设项目伴随着多种风险因素和风险因素，关系复杂，相互作用，(4)不确定性。这个特点可以说是主观性和复杂性的结果。正如风险的定义所示，风险识别本身也是风险。因此，避免和减少风险识别的风险也是风险管理的内容。(b)风险识别原则(1)粗、细、细。(2)严格定义风险含义，考虑风险因素之间的相关性。(3)先怀疑，后排除。(4)排除和确认都很重要。不能明确排除，但对于不能确定的危险，考虑确认。(5)必要时可用作实验论证。其次，风险识别过程(熟悉)风险识别过程不同，因为建设项目风险识别方法和风险管理理论中提出的一般风险识别方法不同。建设项目的风险认识往往是通过实证数据的分析、风险调查、专家咨询、实验演示等方式，在多维分解建设项目风险的过程中认识工程风险，并制定项目风险清单。风险识别的结果是建立建设项目风险清单。在建设项目风险识别过程中，核心工作是“分解建设项目风险”和“确定建设项目风险因素、风险事件和结果”。参考教材图4-2P95 3，建设风险分解(主)建设项目风险分解(1)考虑目标维度：根据建设项目目标分解，即影响建设项目投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。(2)时间维度：即按照建设项目实施的各个阶段分解。也就是说，在建设项目的不同阶段，考虑了不同的风险。(3)结构维度：即按建设项目组成分解。也就是说，每个单独的项目、每个单位项目考虑不同的风险。(4)要素维：按建设项目风险要素(如政治、社会、经济、自然、技术等)进行分类分解，一般按时间维、目标维和要素维进行建设项目风险的整体分解，4、风险识别方法(主)确定建设项目风险的方法如下：专家调查方法、财务报告法、流程图方法、初始清单方法、经验数据法和风险调查法。建设项目风险识别仅有一种风险识别方法是不够的，通常需要结合两种或多种风险识别方法，取得更满意的结果。而且，无论使用什么风险识别方法的组合，都要包括风险调查法。从某种意义上说，前五种风险识别方法的主要作用是编制初始风险清单，风险调查方法的作用是编制最终风险清单。(a)专家调查法之一是召开相关专家会议，另一种是通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表和相关补充材料，确定企业当前资产、责任和个人损失风险的调查问卷；(b)采用财务报表法。(c)对于流程图方法，通常更容易分割流程图中的步骤或阶段，并且对于每个阶段或阶段识别不同的危险因素或危险事件很重要。(4)初始目录法各建设项目风险识别从头开始，至少有以下三个缺点：一个耗时费力，风险识别工作效率低下。第二，风险识别的主观性会导致风险识别的随机性，其结果不规范。第三，风险识别结果数据难以积累，缺乏对未来风险识别工作的指导作用。有两种方法可以创建建筑项目的初始风险列表。一般的方法是使用保险公司或风险管理协会(或协会)发布的潜在损失列表，即所有企业或项目可能发生的所有损失列表。用适当的风险分解方法识别风险是建设项目早期风险清单的有效方法。初始风险列表不是风险意识的最终结论。(e)实验数据法经验数据法也称为统计法。也就是说，建设工程是根据各种与建设工程相关的风险和相关的统计数据，识别将要建设工程的风险。(六)风险调查法风险调查应当从分析特定建设项目的特点开始，一方确认和验证通过其他方法确定的风险，另一方通过风险调查发现以前未确定的重要工程风险。风险调查不是一次性的。第三节建设项目风险评估、风险评估可以使用定性和定量两种方法。定性风险评估方法包括专家评分方法、层次分析法等。定量风险评估方法有灵敏度分析、盈亏平衡分析、决策树、随机网络等多种。首先，风险评估的作用(熟悉)通过定量方法进行风险评估的作用主要包括：第一，更准确地理解风险。通过定量方法进行风险评估，可以定量确定建设项目各种风险因素和风险事件发生的概率大小或概率分布及其对建设项目目标的影响严重性或损失严重性。二是确保目标计划的合理性和计划的可行性。建设项目数据库只能反映各种风险整合角色的结果，而不能反映各种风险各自角色的结果。由于建设项目风险的个别性，只有对特定建设项目风险进行定量评价，才能准确反映各种风险对建设项目目标的各种影响，使目标计划的结果更加合理稳定，在此基础上制定的计划具有现实可行性。第三，合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。第二，风险体积功能(理解)所谓风险量是指各种风险的量化结果，数值大小取决于各种风险的发生概率和潜在损失。另一个与风险量相关的概念是等风险体积曲线，即风险量由相同风险形成的曲线。不同的危险量曲线与危险坐标原点的距离成正比。也就是说，离原点越近，风险越小。相反，风险更大。第三，风险损失的测量(掌握)是定量确定风险损失的大小。建设项目风险损失包括：1，投资风险投资风险造成的损失可以用直接货币表示。也就是说，由于法规、价格、汇率、利率等变化或资金使用安排不当等风险事件而导致的实际投资超过了计划的投资金额。2、进行风险进行风险造成的损失由(1)货币的时间价值组成。进行风险的发生会影响现金流，利率的作用导致经济损失。(2)跟上计划进度所需的额外费用。对加班的人工费、机器使用费、管理费等在一定时间内发生的所有费用。(3)推迟使用的收款人的损失。这方面的损失计算不仅会导致延迟期间的收入损失，还会导致产品上市延迟，失去销售机会，因此市场份额可能会大幅减少，造成重大损失。3 .质量风险质量风险造成的损失不仅包括事故造成的直接经济损失，还包括维修和救济等措施造成的成本和第三方责任损失，可分为以下几个方面：(一)建筑物、结构或其他结构倒塌造成的直接经济损失；(二)纠正、加强等改进措施和返工费用的重置；(三)建设期延误造成的损失；(四)建设项目使用永久性缺陷的损失；(5)第三方责任的损失。，4 .安全风险安全风险造成的损失包括：(1)伤员的医疗费用和补偿费用。(二)财产损失，包括材料、设备等财产的损坏或盗窃；(三)工期延误造成的损失；(四)恢复建设项目正常实施的费用；(五)第三方责任损失。此处，第三方赔偿责任损失是建设事业实施过程中可能发生事故的第三方人员伤亡和财产损失的经济赔偿和必须承担的法律责任。如上4个风险因素表明，投资增长可以直接用货币衡量。进度的延迟属于时间范畴，还会造成经济损失。质量事故或安全事故不仅有经济影响，还会导致工期延误和第三方责任，看起来更加复杂。第三方责任以经济补偿形式实现，法律责任除外。因此，这四个方面的风险最终可以归结为经济损失。需要指出的是，在建设项目实施过程中发生任何风险事件时，往往会同时发生一系列损失。例如，基础崩溃导致塔式起重机倒塌、人员伤亡、