2015年下半年云南省基金从业资格：基金市场上的两大需求主体考试试卷

2015年下半年云南省基金就业资格：基金市场两项需求主体试卷一、个别选择题(共25题，1题2分，1题预选中，最符合题目的只有1个)。1 .制定基金销售业务基本规程，基金销售机构应当注意以下_规范。a .基金销售关键业务环节应进行有效探讨，确保关键环节业务操作的准确性b .建立科学基金产品评价体系，慎重选择要销售的基金产品c .选定的合作服务商应符合监督部门的素质要求d .建立完整的交易记录制度，使申请资料原始记录与系统记录一致2、基金管理公司内部控制的基础是_。a .控制环境b .风险评估c .控制活动d .信息交流3、基金销售人员的禁止行为_11111000000000000006a .承诺利用基金资产进行利益运输b .在陈述介绍的基金或同一基金经理管理的其他基金的过去业绩时，提供业绩信息的来源c .向投资者承诺损益，与投资者口头或书面分享利益，承诺损失分担d .同意或默许他人以本人或所属机构的名义从事基金销售业务4、道琼斯指数股价综合平均值的作成对象是_ _ _ _ _ _ _答： 30家着名大型工商业公司股份，20家具代表性运输公司股份和15种代表性公共事业公司股份B:30家着名大型工商业公司股份，15家具代表性运输公司股份和代表性公共事业公司股份20种C:20家着名大型工商业公司股份，30家具代表性运输公司股份和15种代表性公共事业大型股份D:20家着名大型工商业公司股份，15家具代表性运输公司股份和30种代表性公共事业公司股份5、_不仅可以为投资者提供更专业的咨询建议，还可以为投资者提供更高质量的持续客户服务。a .商业银行b .保险公司c .基金超市d .独立的投资顾问6、_是注册机构通过注册登记系统确认和登记基金投资者投资的基金份额及其变动的过程。a .基金份额登记b .基金份额保管c .基金资金的收入d .基金资金清算七、基金产品的风险等级通常是_a .风险等级为零b .低风险水平c .中风险水平d .高风险水平8、_是通过科学的内部控制制度和方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。a .健全性原则b .有效性原则c .独立性原则d .审慎性原则9、通常，分股会导致股价_。a .上升b .下降c .不变d .上下波动10、发生严重影响基金份额持有人权益和基金价格的事件时，基金管理人应当在_天内编写并公开临时报告，分别报中国证监会及其证监局备案。A:1B:2C:3D:411、基金销售业务信息管理平台主要是_。a .前台业务系统b .后台管理系统c .监督管理系统信息提交d .应用系统支持系统在公募基金会计中，承担主要会计责任的是_。a .注册登记机构b .基金管理公司c .管理银行d .基金销售机构关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确。a .投资者从基金分配中得到的股息收入在上市公司和发行债券的企业向基金分配股息、分红、利息时，预扣个人所得税的33%b .基金向个人投资者分配红利、红利、利息的，不预扣个人所得税c .对个人投资者的购买和基金公司取得的差额收入征收个人所得税d .目前个人投资者投资基金暂时免征印花税14、一位投资者投资1万元认购基金，认购资金在招募期间产生的利息为5元，其对应认购率为1.5%，基金份额为1元/分，其认购份额为()A.9852.14B.9852.22C.9857.14D.9857.2215、参与证券投资的金融机构有_等。a .保险公司b .证券经营机构c .主权财产基金d .合格境外机构投资者16、基金_是基金出资人，是基金资产所有者和基金投资收益的受益人。 _a :份额所有者b :经理c :管理员d :注册机构根据17，010-3010，金融资产在初始确认时分为_。a .以公允价值计量，将其变动计入本期损益的金融资产b .持有到期投资c .贷款和应收账款d .可销售的金融资产与基金的半年报告相比，基金的年度报告有其特点。a .基金年度报告只需披露本期数据和指标b .基金年度报告应披露支付给注册会计师事务所的薪酬c .基金年度报告甲方应披露内部审计报告d .基金年度报告应披露基金的主要会计政策和会计估算、一切相关关系和交易情况等十九、推动2004年6月1日_实施基金业迎来健康发展时期。A. 企业会计准则第22号金融工具确认和计量B. 证券法C. 证券投资基金法D. 开放式证券投资基金试点办法20、证券市场的基本功能是_。a .风险控制功能b .筹资一投资职能c .资本定价职能d .资本配置职能21、基金管理公司的建设和开业必须得到_的认可。a :中国证监会b :中国证券业协会基金业委员会c :证券交易所d :国家工商管理局22 .制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应： _。a .基金销售机构应加强宣传宣传宣传材料制作和分发的管理b .自觉遵守国家有关法律法规和有关监督规则，建立科学的销售决策机制c .通过制度建设，防止商业贿赂和非法交易行为的发生d .交易被拒绝或确认失败时，应积极通知投资者23、证券投资基金管理暂行办法中证券交易所的规定内容有： _ _ _ _ _ _ _a :投资者开设证券账户的规定b :交易所的组织结构和工作人员规定c :设立风险基金的规定d :证券交易所主管和其他员工的规避原则24、股票_根据不同规模公司的股票具有不同的流动性，但股票投资回报率与流动性有一定的关系。a :按公司规模分类b :按股票行为分类c :按公司划分的增长性分类d :按股票数量分类行为25、考察基金公司投资和研究能力的要点是_。a .公司投资和研究人员情况b .公司投资和研究结构情况c .公司投资和研究的理念、方法和过程情况d .公司信息披露情况二、多选题(共25题，每题2分，每题选项中有2个以上符合题意，至少有1个错误。 错误的选择，不能区分本问题的选择，则选择的各选项为0.5分)1、以下哪一项不是基金合同的明确内容a .基金收益分配原则b .募集基金的目的c .基金交易价格d .基金的运作方式2、费用率是衡量基金运营效率和运营成本的重要统计指标，等于基金运营费用与基金平均净资产比例。 基金运营费包括_。a .后端订货费b .基金管理费c .销售服务费d .基金管理费负责基金管理公司和基金管理银行特别会员的联络和业务交流的机构有：a .基金协会b .基金业委员会c .基金销售委员会d .基金公司会员部4、以下不符合开放式基金费用的是： _a :管理费、管理费b :印花c :承认购买费、赎回费d :服务费的继续销售5、证券投资基金严格监管，不包括信息透明度特征的表现。a .对基金行业实行严格监管b .严厉打击各种损害投资者利益的行为c .强制基金定期进行充分和及时的信息披露d .基金投资收益应与各投资者持有的基金份额成比例分配6、证券具有极高的流动性需要满足的条件是_。a .易变b .变革的交易成本极小c .本金相对稳定d .规模很大7、我国货币市场基金投资组合的平均盈馀期限不得超过_天。A.90B.180C.365D.3978、转移或防范信贷风险的金融衍生工具是_。a .利率交换b .现金交换c .信用交换d .保证金交换关于债券的特征，以下记述错误的是_。a .安全性是指债券持有人的收益相对一定，而且必定能按期回收投资b .收益性是债券给投资者带来一定收入，即债权投资报酬c .偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和本金d流动性是债券持有人可以根据自己的需求和市场实际情况灵活转让债券10、债券利息支出属于公司_ _。a .费用范围b .营销经费c .直接成本d .利润11、基金选择时的能力测定方法，需要把市场分为牛市和熊市。a .现金比例变化法b .成功概率法c .二次项法d .夏普指数法12、选择债券指数化投资的原因是：答：可以获得超过市场的收益b :经验证据表明积极债券组合业绩不佳c :指数化组合管理将收取更低的管理费用d :选择指数化债券投资策略有助于基金发起人加强基金管理人的控制13、后端收费模式是指在预约/购买资金分配时不支付费用，而是在_时支付预约/购买费用的收费模式。a .第一次发奖金b .在该年度内最后发放红利c .基金的生存期d .赎回基金14、以下有关基金的信息披露记述中，不正确的是_。a .基金运营信息的披露时间一般可以预见，但基金临时信息的披露时间一般不能预见b .公布持续期募集信息主要是指封闭基金在基金合同生效后，每六个月公布一次更新的募集说明书c .基金定期报告主要指基金年度报告、半年报告和季度报告d .基金运营信息披露文件包括基金份额上市交易公告、基金资产网和份额网公告及基金定期报告15、基金财产无法使用的投资和活动是_。a .销售证券b .从事负有无限责任的投资c .向他人融资或提供担保d .买卖上市交易的股票16、一般来说，以下基金信息的披露时间不可预见的是_。a .临时信息披露b .基金年度报告c .基金经理合同d .基金共享网公告17、关于下列金融衍生工具的记述，错误的是a .金融衍生工具的价格取决于基础金融产品的价格或基础变量的数值变动b .金融衍生产品是对应基础金融产品的概念，这里所说的基础产品是相对的概念，不仅包括现货金融产品，还包括金融衍生工具c .金融衍生工具的价值与基础产品之间的关联关系既可以表现为简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系d .金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易损益的不确定性关于债券发行主体，以下论述不正确的是_。a .政府债券的发行主体是政府b .在任何国家，公司债券的发行主体都是股份公司c .政府债券是授权政府机构发行的债券d .金融债券发行主体是银行或非银行的金融机构关于开放式基金，以下说法错误的是_。a .投资者在基金募集期间购买基金份额的行为称为基金购买b .购买开放式基金，回购时可立即知道买卖价格c .开放式基金采用金额购买、份额回购原则d .基金管理人不得在基金合同约定之外的日期和时间购买、赎回、转换基金份额拥有良好股票选择能力的基金经理是一般会。a .购买超过市场或业绩比较标准的股票b .出售落后于市场和业绩比较标准的股票c .超配成绩优秀行业或板块d .低成绩行业或板块21、交易型开放指数基金(ETF )与上市开放基金(LOF )的区别主要在于_。A.LOF的购买、回购是基金份额和现金的等价报酬ETF与投资者交换的是基金份额和配套股票b .只有大型投资者(基金份额通常需要50万部以上)才能参加ETF一级市场的购买、回购交易的LOF对于购买、回购没有特别的要求C.ETF通常采用被动管理方法，但LOF可以是指数基金，也可以是主动管理型基金D.ETF的购买、回购在交易所进行，LOF的购买、回购可以在代理店进行，也可以在交易所进行22、股票型基金根据投资市场的不同分为_。a .全球股票型基金b .国内股票型基金c .区域股份型基金d .海外股票型基金23、关于股票风险，下面的说法错误的是。a .股东以认购股份为限获得收益，不承担损失责任b .股票风险的内涵是预期收益的不确定性c .股票市场价格受公司收益水平、市场利率、宏观经济状况