金融论文关于上海“制度+科技”金融源头防腐体系论文范文参考资料

金融论文关于上海“制度+科技”金融源头防腐体系论文范文参考资料 摘 要：就全球金融发达国家和城市的发展轨迹和*经验而言，金融腐败是上海在国际金融中心建设进程中不可避开而又必须尽快着力解决的现实难题。为了对权力进行科学分解和配置，防止用“潜规则”代替显规则，上海针对金融腐败易发多发的突出理由，大力推进“制度+科技”源头防腐体系构建。本文分析借鉴了国外“制度+科技”源头防腐有益经验的基础上，对健全和完善上海“制度+科技”金融源头防腐体系提出了基本的策略倡议。 就全球金融发达国家和城市的发展轨迹和*经验而言，金融腐败是上海在国际金融中心建设进程中不可避开而又必须尽快着力解决的现实难题。“制度+科技”的基本含义，是在廉政科学化理念的指引下着力提高*建设的科技含量，通过廉政制度与现代科技之间的有机互动和相互融合，不断提高制度设计、制度运转和制度监督中的科技含量，增强*制度的执行力和有效性。* _在 _十七届五次全会讲话中强调，要“高度重视现代科学技术尤其是信息技术在*建设中的作用，把科技手段融入制度设计之中，不断提高*工作的科技含量。”有鉴于此，本文将在借鉴国外“制度+科技”源头防腐理论和实践经验的基础上，探索上海构建“制度+科技”金融源头防腐体系构建的基本思路和策略。 一、国外“制度+科技”金融源头防腐的经验借鉴 普遍的腐败不仅会带来 _，在一些国家和地区也会直接影响政权的合法性而带来政治危机。迄今为止比较成功地实现由腐败至廉洁转变的国家和地区，大都是明智地回应了危机，采取了惩治腐败与改革的有效措施。这些举措不仅解决了腐败理由本身，也推动了这些国家和地区的政治、经济和社会的发展。本文从制度和科技两个方面反思和借鉴了发达国家和地区的这些*经验。 （1）制定防止利益冲突的有关制度 利益冲突原是政治学概念， _政府首先把它用作*败法律术语，意指政府官员公职上代表的公共利益与其自身具有的私人利益之间的冲突。国外学术界和政府机构认为，公职人员必须百分之百地为国家利益或公共利益服务，不得以公职谋取个人利益，为此，必须防止个人利益与公共利益可能发生的任何实在或潜在的冲突。 美国国会在“水门事件”后于1978年制定了政府道德法，10年后又通过了政府道德改革法，将关于利益冲突的条款写进了国家法律和法规，并制定了专门的刑事法率利益冲突法。英国针对高官制定了“利益声明”制度，即在参与决策之前先说明拟决策事项是否关联到个人利益，如果构成利益冲突，就必须回避，防止以权谋私。 _专门制定了防止利益冲突公务员利益冲突与离职后行为准则，全面地规定了公务员廉政公务、防止利益冲突的原则和要求，避开和解决利益冲突的措施和办法。此外，新西兰公务员行为准则和香港xx年6月颁布的问责制主要官员守则都在防止利益冲突方面做了非常明确的规定。 （2）实行财产申报制度 财产申报制度也称为“阳光法案”，是指一定范围内的国家公务员依法在规定的时间向有关部门报告和说明自己家庭和子女等的财产收支情况，然后由该部门予以核实和公开的一项制度。作为公务员制度中的一项十分重要的廉政措施，财产申报制度对腐败行为既具有防范功能又具有显现功能。如今，凡是*成绩突出的国家，一般都根据本国国情制定了财产申报制度。 （3）完善惩治性法律制度 完善*败立法特别是惩治性法律，不但对严厉打击 _受贿行为、惩治腐败分子起着至关重要的作用，而且能够堵塞法律漏洞，使具有腐败意图者消除侥幸心理，不敢以身试法。从世界许多国家*败法律来看，虽然大多量刑不重，有的甚至没有死刑，但却非常细致、严密，具有很强的可操作性。 德国惩治腐败的法律强调三个“并重”：精神处罚和经济处罚并重；对受贿者处罚和对 _者处罚并重；对违法企业的处罚和违法*组织的处罚并重。法国公务员总法规定了11种主要惩戒，其中对于贪污受贿等贪利性犯罪的惩戒则更为严厉，不但可处以普通刑罚、自由刑或生命刑、财产刑，而且还可剥夺荣誉称号或退休金、剥夺其继续犯罪的经济基础，甚至使其倾家荡产。在芬兰，公务员接受金钱、珠宝、家用电器、低利息贷款、旅行，甚至接受荣誉头衔和有关部门的推荐都可被视为受贿。新加坡刑法典和防止贪污法共规定了15个罪名，构成了反贪污贿赂犯罪的严密法网，还提高了腐败犯罪的法定刑，对教唆犯罪、预备犯罪与共同犯罪进行了新的规定，并规定作为贿赂对象的公职人员应当逮捕向其 _的人，并将其扭送到最近的*局，否则应被视为犯罪。 从*败实践看，只有完善的*制度，是不足以有效防止腐败行为发生的，要使这些制度切实发挥作用，必须进行配套的技术性硬件设施建设。一些国家投入大量物力、财力，开展技术预防工作，取得了显著的成效。 （1）发展电子政务 电子政务是政府机构运用现代计算机技术和网络技术，将其管理和服务的职能转移到网络上完成，实现政府组织结构和工作流程的重组优化，超越时间、空间和部门分隔的制约，向全社会提供高效、优质、规范、透明和全方位的管理与服务。电子政务具有如下预防腐败的功能：一是可以通过网络实现政务的公开、透明；二是可以借助计算机程序减少人为因素的干扰，防止公务员滥用自由裁量权，从而加大制度和规则的执行力度；三是可以对政务实施全程监督和实时监督。近年来，世界上许多国家的电子政务发展速度很快，美国、欧盟和亚洲的韩国、新加坡等一些国家已经进人相对成熟的发展期。 （2）建设国家征信体系 征信体系是指将分布在各政府部门、商业银行和其它社会机构中的与企业和个人信用有关的信息，进行采集和汇总，形成企业和个人信用信息数据库，为政府机关、商业机构和个人提供个人信用信息查询服务的一套系统。建立国家征信体系对于*的重大作用主要在于，能够通过及时了解、掌握企业和个人的不廉洁、不诚实行为，诸如欺诈、 _行为等，把这些企业和个人排斥在某一市场之外，即对其实施“禁入”政策，以消除腐败隐患。从一些西方发达国家建设征信体系的情况看，主要有以下两种模式：市场化模式，即以盈利性征信机构为主导，通过收集、企业和个人的信用信息，为信用信息使用者提供独立的第三方服务的一种征信体系。美国、英国、 _、新西兰等国采用的是这种模式。*银行模式，即以*银行为主导，以建立“*信贷登记系统”为主体，兼有私营征信机构的一种征信体系，服务于商业银行防范贷款风险和*银行进行金融监管及执行货币政策。法国、德国、比利时等一些欧洲大陆国家主要采取这种模式。 （3）实行金融实名制 金融实名制是指任何单位和个人在任何金融机构开设任何账户都必须采用真实姓名，金融机构必须审查开户人的 _明文件，在确认其真实身份后才能开户，所有的金融交易必须使用真实姓名并记录在案。实行金融实名制，并紧密结合财产申报制度、个人外汇管理制度等其他经济制度，能够使个人收入的合法性更加透明，也能通过实名金融交易及时暴露非法收入和腐败犯罪行为，对于预防腐败具有十分积极的作用。 美国银行保密法等金融法规，要求银行了解其客户的真实情况，对个人和机构开户、资金转移及有疑点业务的操作等方面均作了明确的规定。英国、德国、意大利、荷兰等国也都实