国结-第二章-国际结算的基础条件PPT课件

.,1,第二章国际结算的基础条件,.,2,目录,第一节国际结算中的银行第二节国际支付清算体系第三节国际结算适用的惯例与规则,.,3,国际结算银行网络的形成途径,联行1.设立海外分行2.开设代表处3.设立代理处4.设立子银行5.建立联营银行6.组建银团银行代理行,.,4,代理行,定义：两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。一般由双方银行的总行之间建立。案例：中国银行在海外有40多家分支机构，又与200多个国家和地区的1500多家银行建立了5000多家代理行关系。,.,5,1、为什么要建立代理行关系,（1）一家银行不能在世界各地都设立分支机构；（2）国际结算不可能一家银行直接把款付给受款人；（3）所有收付都要通过银行间清算来完成；（4）外汇管制的原因。,.,6,2、建立代理行关系的步骤,考察双方资信签订代理行协议并互换控制文件确认控制文件,.,7,案例,新加坡收益人A公司,香港银行（无开证）,C银行印鉴册,B银行,1、C银行20万电开2、C银行印鉴保管人员,70万美元,.,8,3、控制文件的内容,控制文件包括：1）印鉴册签字样本是银行列示有权签字人员的签字式样和其权力等级的文件。2）密押（是两家银行事先约定的专用押码，由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核对相符，即可确认电报或电传的真实性。建立密押关系可由一方用寄送密押给对方银行，经双方约定共同使用。也可由双方银行互换密押，各自使用自己密押。3）费率表是银行承办各项业务的收费标准。,.,9,4、代理行的类型,帐户行：建立专门帐户，以解决双方结算中的货币收付。通常二者之间的业务往来较多。非帐户行：不建立专门帐户，而通过第三家银行进行结算。,.,10,5、帐户行帐户的类型,按是否互开分类1）单方开立帐户：一方在另一方开立帐户2）双方互开帐户：双方都在对方开立帐户按开立性质分类1）往户帐：存放国外同业2）来户帐：外国同业存放3）清算帐户：政府间结算使用，不使用现汇的记帐帐户。,.,11,.,12,.,13,清算原理,.,14,主要的国际支付清算系统,美元支付清算系统FEDWIRE(联邦电子资金转账系统)CHIPS(清算所同业支付清算系统)欧元支付清算系统泛欧实时全额清算系统(TransEuropeanAutomatedReal-timeGrossSettlementExpressTransfer，TARGET),.,15,.,16,英国伦敦同业银行自动收付系统同业银行自动收付系统(ClearingHouseAutomatedPaymentSystem，CHAPS)日本银行金融网络系统金融网络系统(BOJ-NET),.,17,环球银行金融电讯协会,环球银行金融电讯协会（SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication，SWIFT）是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，总部设在比利时的布鲁塞尔。现已发展成为拥有2000多家成员的非营利性全球性银行合作组织。,.,18,SWIFT的成员,持股者非持股者非参股成员附属成员参与者三类,.,19,SWIFT银行识别代码,银行代码（BankCode）：由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成；国家代码（CountryCode）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成；地区代码（LocationCode）：由两位数字或字母构成，标明城市；分行代码（BranchCode）：由三位数字或字母构成，标明分支机构。,.,20,SWIFT电文,OwnBIC/TID:II:ICBKCNBJZJPBICidentifiedas:XXXXXXSWIFTMessageType:MT:700IssueofDocumentaryCreditCorrespondentsBIC/TID:IO:SCBKHKHHXXXBICidentifiedas:XXXXXXX以上是电文报头-以下是电文正文SequenceofTotal:27:1/1此处省略其它带条款编码的内容。Inst/Paying/Accept/NegotiateBank:78:PLSFORWARDTHEWHOLESETOFDOCUMENTSINONELOTTO-以下是电文报尾Trailer,.,21,电文的类别,第0类：SWIFT系统电文第1类：客户汇款与支票（CustomerTransferChecks）第2类：银行头寸调拨（FinancialInstitutionTransfer）第3类：外汇买卖和存放款（ForeignExchange）第4类：托收（Collection,CashLetters）第5类：证券（Securities）第6类：贵金属和辛迪加（PreciousMetalsandSyndication）第7类：跟单信用证和保函（DocumentaryCreditsandGuarantees）第8类：旅行支票（TravelersChecks）第9类：银行账务（Statement）,.,22,SWIFT开立信用证MT格式,MT700/701格式开立信用证时使用MT705格式信用证预先通知用MT707格式信用证修改用MT710/711格式通知由第三家银行开立跟单信用证用MT720/721格式转让跟单信用证用MT730格式确认收妥跟单信用证，并证实已通知受益人用MT732格式发报行通知收报行有关单据已被开证申请人接受用MT734格式发报行通知收报行单证不符的拒付通知用MT740格式发报行授权收报行偿付信用证项下款项，即偿付授权用MT742格式发报行向收报行索偿用MT750格式发报行通知收报行有关单据不符点，即所谓“电提”用。MT752格式发报行授权收报行在单据没有其他不符点的情况下，可以付款/承兑/议付，该报文是对MT750的答复。MT754格式发报行通知收报行单证相符，已对有关单据进行付款/承兑/议付，并