银行业金融机构高级管理人员法律法规知识试卷

银行业金融机构高级管理人员法法律知识竞赛试卷(初步)组织：名称：总分：问题填空。收音机多选判断总数评论分数首先，填空(每个空格1分，共40分)1、房地产产权的设立、变更、转让和消灭应当符合()法的规定。动产权利的设立和转让应当依法进行()。2.会计法规定，单位负责人对单位的真实性和完整性负责()。3.商业银行销售金融产品应当遵循公平、公开、公正的原则，充分()保护客户的合法权益，不得误导客户。4.单位存单只能用于()目的。5.商业银行信息技术风险管理的“三道防线”。6.银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）要求商业银行每年至少对重要信息系统进行()专项备灾切换演练，每年至少对重要信息系统进行()综合备灾切换演练，以验证备灾系统有效接管生产系统和安全回切的能力，实现真正的业务接管目标。7.商业银行数据中心监管指引是指商业银行在生产中心发生故障、停机或瘫痪后，为确保其业务连续性，可以接管生产中心运营的组织。它有一个特殊的数据处理位置，支持重要业务的持续运营。它被称为()。8.银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法要求银行业金融机构充分识别、分析和评估重要信息系统试运行和变更的风险，包括系统功能缺陷、客户信息披露、业务中断、交易缓慢或其他因素可能导致的操作风险、法律风险和声誉风险，以及形式()。9.商业银行业务连续性监管指引规定()是商业银行业务连续性管理的决策机构，对业务连续性管理负有最终责任。10.根据商业银行业务连续性监管指引的相关规定，商业银行应通过业务影响分析，识别和评估业务中断造成的影响和损失，明确业务连续性管理的优先顺序，根据业务重要性实现差异化管理，确定各项业务恢复的优先级和恢复指标。商业银行应至少每()年进行一次全面的业务影响分析，并形成业务影响分析报告。11.银行业重要信息系统突发事件应急管理规范规定，应急演练结束后，银行业金融机构应组织编写应急演练总结报告，大型或重要应急演练总结报告应提交给()。12.国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定的条件和程序，审批设立银行业金融机构。13.商业银行从事保险代理业务的销售人员应当符合中国保监会规定的保险销售资格条件，并取得中国保监会颁发的证书( )。14.商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理和()体系，建立和制定声誉风险管理机制、方法、相关制度和要求，积极有效地防范声誉风险，应对声誉事件。15.1997年，巴塞尔委员会发布()将声誉风险列为商业银行必须妥善处理的八大风险之一。16.银行业金融机构要努力实现小微企业信贷投资的“两个不低于”目标，即小微企业贷款增速不低于各类贷款平均增速。17.重大声誉事件是指对银行业造成重大损失、市场大幅波动、引发()或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。18.除国家法律法规有相关规定和要求外，任何单位和个人不得利用银行渠道向客户收取费用。19.声誉风险是指商业银行经营、管理等行为或()导致负面评价的风险21.银行业消费者权益保护工作指引指出，银行业金融机构应遵循合法性、合规性和()原则，建立制度和机制，落实保护银行业消费者权益，履行保护银行业消费者合法权益的义务。22.商业银行销售风险评级为()或以上的理财产品时，不得与客户签订书面协议，否则应在商业银行网点进行。23、汇票的出票人必须与付款人有真实的委托付款关系，并已支付汇票金额()。24.根据服务的性质、特点和市场竞争情况，商业银行的服务价格分别为()。25.银行业金融机构应遵循()规则，严格区分收息和收费，不得将利息分成收费，严禁变相加息。26.账户实名制中的个人存款账户是指个人在金融机构开立的()账户。27.银行业监督管理机构监督管理银行业应当遵循()原则、()原则、公平原则和()原则。28.银行业重要信息系统突发事件应急管理规范突发事件应急流程规定，银行业金融机构应在重要信息系统突发事件发生后()分钟内，向银监会信息系统应急管理部门及其派出机构报告突发事件的相关信息，并在事件发生后()小时内提交正式书面报告；同时，银行业金融机构应及时向银监会及其派出机构报告应急反应的主要进展情况，直至应急结束。发生一级突发事件后，银行业金融机构应当每2小时报告一次应急反应进展情况，直至突发事件结束。二、单项选择题(每题1分，共40分)1.质押合同的生效日期为()A.权利确定的日期；b .权利证书的交付日期；C.签署合同的日期；d .债务无法履行的日期；2.会计凭证按()可分为原始凭证和记账凭证A.访问；b .灌装程序和用途；c、是否有固定的格式；d .审计机构；3.商业银行关联交易被拒绝后，同一内容的关联交易在()内不予考虑。一年内b，六个月内C.3个月内d个月内4.商业银行对所有关联方的信贷余额不得超过商业银行的净资本()。10%乙、15%c、30% D、50%5、下列不属于商业银行中间业务的业务是()A.结算业务b .代理业务C.银行间存款d .租赁业务6.金融创新是指商业银行以()为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求。a银行b成本C.利润d .客户7.担保法所称最高额抵押，是指抵押人与抵押权人约定在一定期限内(以最高额债权为限)对债权进行担保。最大b优先级c连续d没有其他保证8.原则上，质押贷款金额不得超过存单本金的()%A 100 B 90 C 80 D 609.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行的财富管理产品()。核心一级资本；b .警报标准；c .准备金率；d电流比。10.商业银行应要求申请贷款的房地产开发企业资本充足率不低于()%A 50 B 45 C 40 D 3511.商业银行应建立小企业信贷管理部门和专业团队。小企业信贷业务应实行()制度，坚持双人业务调查。集体讨论b业务线c客户经理d终身责任12.以下哪一项不符合商业银行信息科技风险监管指引中信息技术风险管理规范的要求： ()商业银行需要信息技术风险管理部门和内部审计部门的参与b、按照法律、法规和监管要求，商业银行委托有资质的外部审计机构开展信息技术外部审计。商业银行内部审计部门没有配备具有专业能力的信息技术审计人员。商业银行每三年进行一次全面的信息技术风险审计。13.商业银行数据中心监管指引要求商业银行在数据中心规划和准备阶段，至少要在数据中心正式投入运营前()个工作日向银监会或其派出机构报告。甲、乙、十五c、20 D、2514.商业银行数据中心监管指引要求商业银行至少提前2个月变更数据中心位置，其他重大变更应至少提前()个工作日向银监会或其派出机构报告甲、5乙、10c、15 D、2015.银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法规定，银行业金融机构()应统筹管理重要信息系统建设，听取重大项目投产或变更的风险评估报告，并监督风险控制过程。A.it部门b高级管理层C.业务部d .风险管理部16.银行业重要信息系统突发事件应急管理规范规定，因重要信息系统服务中断或重要数据损坏、丢失或泄露而导致经济混乱或重大经济损失、影响金融稳定或对公共利益造成特别严重损害的银行业金融机构突发事件被归类为()级事件。甲、乙、乙以上都不是真的。17.商业银行业务连续性监管指引要求商业银行建立业务中断事件应急处理的组织架构，包括应急决策层、应急指挥层、应急执行层和应急支持层。应急决策层由()组成。A.商业银行业务连续性管理与担保部商业银行业务连续性管理部门、执行部门和安全部门负责人C.商业银行业务连续性管理执行部D.商业银行高级管理人员18.商业银行业务连续性监管指引要求商业银行将业务连续性管理纳入()并建立与机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，以确保业务中断事件发生后重要业务的快速恢复，减少或消除重要业务中断带来的影响和损失，确保业务的持续运营。A.运营风险管理系统b .信息技术风险管理系统C.全面的风险管理系统；d .声誉风险管理系统19.关于重要信息系统调试和变更的报告，以下陈述不正确： ()银行业金融机构法人机构开业或变更的，应向银监会或其派出机构提交报告材料。(二)银行业金融机构分支机构组织实施生产和变更的，应向所在地银监会派出机构提交报告材料。C.重要信息系统调试和修改失败，需要重新安排时间的，银行业金融机构无需向银监会或其派出机构报告。D.如果重要信息系统的调试和变更出现故障需要重新安排，银行业金融机构应重新向银监会或其派出机构报告。20、银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件和资料的，银行业监督管理机构应当责令其改正，逾期不改正的，处()。333.6亿元至10万元；乙：10万元以上20万元以下；丙：10万元以上不满30万元；D: 20万到50万元。21.中资商业银行行政许可事项实施办法规定，在中资商业银行分行级特许经营机构的董事长、行长、行长、总经理、分行行长、特许经营机构分行负责人的任职资格未获批准前，中资商业银行应当指定符合相应任职资格的人员代为履行职责，并自指定之日起3日内报决策机构进行资格审查。代表履行职责的时间不得超过()。答：1个月；B: 3个月；C: 6个月；D: 1年。22、mos声誉风险和市场风险23.客户投诉的处理应快速有效。原则上，办理时限不得超过()个工作日。因特殊原因，不得超过()个工作日。()A 15 30 B 30 60C 15 60 D 30 6024.商业银行投资连结保险销售人员应具有()以上保险销售经验，接受过不少于()小时的专门培训，且无不良记录。()一年四十乙两年四十C 3年60天6个月4025.商业银行消费者保护行为准则不包括以下哪一项？()尊重银行消费者的知情权和自主选择权尊重银行消费者的公平交易权尊重银行消费者的个人金融信息安全权董事会应承担最终责任。26.商业银行应至少在实施市场调节服务价格上调前()个月进行公示。A 1 B 2C 3 D 627.董事会和高级管理层在声誉风险管理方面的职责不包括()不时审查声誉风险管理政策识别、评估和检测风险状况c .制定危机管理程序建立声誉风险管理的原则和操作程序28、声誉风险识别的核心是()a .使用的监测和统计方法风险发生时间的准确预测管理层制定的风险管理政策正确识别可能威胁银行声誉的因素29.商业银行各分行在同一会计年度内不得与超过()家保险公司(以独立法人为计算单位)开展保险业务合作。A 2 B 3C 4 D 53