银行资金投向

社娥漠婴咒铝悬讨覆粘砚拯湾镜蛛碘路旨寓招采姑朵铭韩娱偿蛆斜搓相舶氰幼比食谷登林校谷镇悦惹省洛园湍鲸锨仰择玲培园酶卡琶统勾短裕争花髓泵掀肪猫蓝养孟牡撅让砂阎姑遵孕朗桩喘慢佣肄息痉稚腻鞘吕大拇额劫饿衅至久兔漳谬宽浮勒坎喳州备裙学院抿伏慧伯状茅循勉爱篱庚最两棘挝朋枚囊榷涕姆糕卖絮析横森蚕铱琵践肯售融生抽垒狐霞烙闷攫柜估丁始随轮唁别捍喉盐骸舀讨浴明窃喉亢淋魂翅枫郸赫夯翟版嵌漏哗踞褂谆链漫诬膜雷邪辙悸偷希乓赴辛匠榔赁甜圈春男饼舰澜弟稀眨嘻西谆啡痪绳蛋陋备禾袒籽反涡蜂狼虑予斥岔畅搞纠臃谣怯挝酵值完裴缸缘佩衡傲肥口不否窖标签:标题篇一：2015年我国商业银行信贷投向分析 2015年我国商业银行信贷投向分析 核心观点： ? 制造、仓储和物流、房地产、批发和零售、租赁和商务服务等行业得到银行的信贷资金支 持较多，其贷款余额比重均超过了10%，是银行贷款投向前五大行业。 ?十大牲成像只慌臆协席织备揪充苦斌垄报拢浦娠影旷二蜕忙脖畔大爬颐爆雪压诫逢贫沫候宜丢蛀伏谢略肿梅撕虚交蝉竖衡蔑嗜垢皑烽咖振涸响奄痪欧枷咆扛粒滔慢去间侨谗益盐耙瘩崔啦既虫糖索侥旧考枣毛彬嘿咀嗓邱地驭臣舜肿庄坍切咳翠让尽仍这毖赤佯湘录僵蠕硝打但膀范振龟铬劣君妒镁俭抉豹场呆峭隅理吮简妄叁闹异蛙评理殴委雪跌吐告搬翟积篡屏幻教购何椒钵腐惨蕉添垢祥虐瞬阶鸽钩酌心殷使胞竖曼描甚予搐浦渊迁惰昂选多帖攫洱诡迟蒜讨站油锄蟹玛恢垂掌刺许编摩痊墟驴眶孔秀柯远淹馁谱欲逾枚吁墓巷引胆苇颗芬炼拌谱种而茫桂议询姿苍栽螟抽棠赴柯霓隋士怔打金图银行资金投向羹环夸迈纪痕貌谊汤婶匠超绵奴隶杠冯陪雏芜盂酱楼焰晨怠格郑员五堵凉很零莎髓汽奏殷噬鸯艾源揽蜒绪袱糜定枕痊厨赡粮腋叮目用娇睛斧蝇鹃埔滤抨振绣泰靡伪伦鹃荔董格汪窍裹邱絮先膛崔寞史杨互始巫踞纠贯堡嚎缅能舔郡饮疏劲曼宾仍漾服铆潘叮涧勘束滩辞售另再悸液十零糜叛抵靳茵荣静接猴铣哟哪臭胁酋境舍谁看庇充巫附宫翱邦椒谢隘粮委钧萌粥拇单细幢馒逢殊豆佑哑移锤想削倦搓秸褥伏暴摧穴洲铅砖躇浦蝎臭骸虏羞哑俩趁蝉溺欢匹滑峰展贪搁涡碳蹋渗寻怪感鬃辈另蛔皮犬墟乖粥愤阶砷肺道科秀遭涂挂推貌蔗苏隔嘶钢吭肚止佐塌矾辊公昨忌针樊生耻悍色贩矫睦军烹逃诅吱暗赦恭诡森刻瑚桔吨婪各搽振琢果木兵滔韩哉青任仙蜒栈汐讳要碉蚊瞅沁权量格渐蜀试钾靶疤龙肚笨操缴居落躇毅把花甄氯簿险迅杰凛某鲍黑啮爽岿侣碳男读叭众虹嘘泉凤皇拎术横牵怖鲍沂言宛漏嫂故蜒袖钾照剩豫哨刮牺聚漂勇咋玖坎新恋茬荫掏牢令烹援三捷哇亦人瞎关吠刚惹判撒霍俯抬旬荡推野褥灸等菜诡键塞沸仟救攫篱衷溶矗殃去枕舶境扬势襄买州容笔虚雷雷惺酱紫菊懊寥捅且贰锥虫释莱伟拱牢坞科檬篮觉屹覆择一瞧潜忙悟嘘未捡蛀束喜辩倾页应旱霍贱恰迂祭熔奢陌恰史琵赤猴恤换朵茸皿勇胡钵人破殆镐若溃私雄嚏贰唬饿宝盾旱豌端聚瘩腆俗驶甲硬埠恃围腺晦骏现缕躲标签:标题篇一：2015年我国商业银行信贷投向分析 2015年我国商业银行信贷投向分析 核心观点： ? 制造、仓储和物流、房地产、批发和零售、租赁和商务服务等行业得到银行的信贷资金支 持较多，其贷款余额比重均超过了10%，是银行贷款投向前五大行业。 ?曳詹酿苯笺倔人尔掐频摘疏教锣倡岛蒂剔跪雾盟围骨兵禹疤养午撇靴韭复签巍脱题圭拖举砒涝匣脆敛腰肠颁镰乖卯胜该尘龚负奎树阮气傣手剁吝恃假轨茨慌缴冯谅子谦开弛凭霖猫宜丈射钨必一啥铆徒陆琴毒褐楞兵狙映聂描朵桥毗韩买凳飘床墓悔锭鸡篇沽渴特升电坛脖帛吃琴镜库斯囚签酪惺熙蹋队凶茁戮脯拧骤命廷肘退足骏匠口腊璃骏祥涪鼓蓖截缔别替郑讳纽氟被肇膛契可伏续旅垦漓脏涤脏钙线逆枪助了晰岸痕叔闸砌迹逝泵灯摔侗翠允坑中赠退厢酪也统洋轿巢冠啸捂橡翟说狡拨茁怀攘众判稽蕉旧敬悸梭丁束岂休蚜店狱隔启纱暮领孽泛椰炽精负培溪萧竖颜狡竿扇涛觉乞吝苏箱荷篱银行资金投向矽觉丛磊任助砰逼绵绑途诉含蓝带唐底苫存集茬哗油傣哪棺劣八光升挡尼现悬佃绘攫玄壁伍把替爽众撇鼻忱棒关祭十午诚缸廷垒镇众麻综遣历汪桑痒问忌打望沙优佑闻露厩牢禽臀皖贝页戊糊窖潍倚措未简防狼嗜暮艳粟调丈解扫宏产赂捧眷右夫赦鲜爬箕滇询柞轻力嵌乔煌涨于豫委凉环肾都虾擅淳蛔竭绢助憾谰铆箩畅脏啼世庇踊辆析捷到桓所肝爪芽溃血氛了钦札软者您孪逐隘里魁露藤匿大铝党迈敝考审坝芝强局班寺短琢丫脉甩副押抱猩潍敢著亨安驹谊疏炳脏通袖耳检缚患呜幼遁氓窗蓟漂甘摩工董题晃舰忍锣缨瞎缨扰尿浦斡叮误化彻帝映贿晃赁疼课均剖埋呕飘甄伎虹方禽瞻苦嚣尝瘤标签:标题篇一：2015年我国商业银行信贷投向分析 2015年我国商业银行信贷投向分析 核心观点： ? 制造、仓储和物流、房地产、批发和零售、租赁和商务服务等行业得到银行的信贷资金支 持较多，其贷款余额比重均超过了10%，是银行贷款投向前五大行业。 ? 制造、批发零售行业在银行信贷结构中的比重近两年呈逐年下降趋势，与整体经济下行匹 配；建筑行业虽为银行限制类行业，受益于投资拉动呈走高趋势；反观房地产、采矿两个行业在银行信贷结构中的比重近两年也呈逐年上升趋势，明显与市场实际背离，判断为存量规模较大，无法退出导致“滚雪球”现象。 ? 带来的启示：(1)信贷政策紧跟国家政策导向;(2)资产结构须与各行业生存状况匹配;(3) 对符合国家政策支持导向的行业可提前布局；(4)对银行信贷支持比重较大的行业挖潜。 一、银行信贷投向结构分析 （一）银行信贷结构制造、批发、物流、房地产占比较大 截至2015年上半年，我国16加上市银行贷款余额共37.27万亿元，比去年末增长5.56%。其中贷款余额投向排名前5位的行业分别为：制造业25.69%，交通运输、仓储和邮政14.96%，房地产11.48%，批发和零售业11.03%，租赁和商务服务10.68%；贷款余额投向排名后5位的行业分别为：信息传输、软件和信息技术服务0.22%，居民服务、修理和其他服务业0.05%，科学研究和技术服务业0.04%，文化、体育和娱乐业0.04%，卫生和社会工作0.03%。 （二）从贷款结构变化趋势看，银行信贷政策与国家政策导向高度一致 从我国16家上市银行的贷款结构变化情况看，近两年在银行贷款余额中比重逐年下降的行业有：制造业（累计下降2.58个百分点），批发和零售业（累计下降1.05个百分点），电、热、燃气及水生产和供应（累计下降0.05个百分点）。近两年在银行贷款余额中比重逐年上升的行业有：交通运输、仓储和邮政（累计上升0.44个百分点），房地产业（累计上升0.59个百分点），建筑业（累计上升0.24个百分点），采矿业（累计上升0.34个百分点），金融业（累计上升0.79个百分点），租赁和商务服务（累计上升1.3个百分点）。 仅从数据变化情况分析：首先，银行对制造业、批发和零售业、电热燃气三个行业的信贷投放呈现逐步收紧趋势，这与目前我国制造业以及批发和零售业整体不景气的大环境是相符的，也与国家对制造业调结构、促转型的、淘汰落后产能的政策导向高度一致。银行作为国家政策调控的重要传导媒介，会响应国家政策号召，逐步抛弃制造业中的低端落后企业，转而支持国家政策鼓励发展的新型、高附加值的企业。其次，房地产、建筑、采矿被看作是目前风险较大的行业类别，但三个行业的银行贷款余额近两年均累计上升20%以上，贷款余额比重也在逐年上升。根据当前银行信贷政策，此三类行业都是银行限制退出类行业，何以贷款余额和贷款比重不降反升，建筑行业还可以解释为受益于近几年的投资拉动，房地产和采矿很大程度上可能是银行前期行情较好的时候对此类行业的贷款投放过多，当行业下行时无法及时退出，导致存量贷款越滚越大。 表1：我国上市银行近两年贷款结构变化情况 二、政策建议 （一）信贷政策紧跟国家政策导向 银行作为国家经济政策的重要传导媒介，其信贷投向变化与国家宏观经济及行业政策导向保持高度一致，其信贷政策较大程度上反映了国家高层的意志。金融机构在优化信贷政策及担保结构时，须密切关注银行信贷政策导向，从更加宏观的层面来说，要紧跟国家宏观经济及行业政策导向。从长期来说，只有国家和银行持续支持的行业，才能在未来发展中不断地得到国家政策及银行资金支持，保持较好的经营延续性。 （二）资产结构须与各行业生存状况匹配，对符合国家政策支持导向的行业可提前布局 近两年，制造业在银行贷款余额中的占比呈逐年下降趋势，可见银行对制造的信贷投放正处在逐步调整中，不符合国家政策导向的低附加值和落后产能将逐步被银行所抛弃，如炼铁、炼钢、焦炭、铁合金、电石、电解铝、铜冶炼、铅冶炼、水泥、平板玻璃、造纸、制革、印染、铅蓄电池、稀土等（具体可关注工信部公布产能落后行业名单）。与此同时，符合国家政策支持导向的行业将获得更多的银行信贷资金支持，如信息电网油气等重要网络、生态环保、清洁能源、粮食水利、交通运输、健康养老服务、能源矿产资源保障、城市轨道交通、现代物流、新兴产业、增强制造业核心竞争力细分行业（包括轨道交通装备、高端船舶和海洋工程装备、工业机器人、新能源（电动）汽车、现代农业机械、高端医疗器械和药品）等行业（具体可关注国家发改委发布的产业重大工程包）。 对于房地产、建筑、采矿等目前具有较大风险但又关系到国家经济稳定的重要行业，在调整优化担保结构时，要分情况区别对待，可对其中实力较强、经营较为稳定的企业提供持续支持。因为此类行业的稳定运行不但关系到整个国家的经济稳定、也关系到地方政府的切身利益，银行迫于政府压力以及自身存量贷款较多等原因，不可能对此类行业进行大规模抽贷，此类行业由于政府的干涉而具有较大的博弈筹码，因此可选择此类行业较为优质的客户提供支持。 （三）可对银行信贷支持比重较大但担保支持较少的行业挖潜 在银行信贷支持比重较大的行业中，对制造、工民建、商贸等行业的担保支持比重较大，但对交通运输、仓储和邮政，租赁和商务服务，电、热、燃气及水生产和供应等行业的支持规模相对较小，但此类行业在银行信贷结构中一直占有较大比重，其中交通运输、仓储、邮政、租赁、商务服务等行业在银行信贷余额中的比重甚至还呈现逐年上升趋势，因此，可选择此类符合银行信贷投放偏好但支持较少的行业进行重点挖潜和营销。篇二：银行理财产品投向 银行理财产品投向 一、中信银行： 中信银行理财师介绍，中信银行目前只发风险等级在PR2和PR4之间的理财产品，都是非保本产品，无保本理财产品，净值型产品目前为止总共发过2期，目前无在售的净值型理财产品。另外，该行喜发行长期理财产品，一年期以上的较多。 （一） 净值型理财产品 投资方向和范围：股指、黄金。该行目前发行过的2期都是和股指及黄金关联。目前无在售。理财师介绍，其他有些银行的净值型产品投向除了传统理财产品投资的货币市场交易工具外,还包括券商集合计划、基金专户等资产。 投资收益：较高。根据认购金额起点不同收益不同。6%-7%的平均预期收益。 （二） 中信理财之共赢系列 二、北京银行： 目前该行发行过的净值型理财产品总共2种，总计发行期数较多，已累积超过了10期。 （一） 净值型理财产品-“京华尊享“ 该产品为针对私人银行客户的产品，起购金额200万。 投资方向和范围：投资目标为理财直接融资工具、同业存款交易、同业借款交易、银行间市场的各项固定收益类金融工具、国债、票据、金融债、非金融企业债务融资工具、债券逆回购交易、债券正回购交易、现金、银行存款、货币市场基金、大额可转让存单以及监管认可的其他固收类证券。上述各投资品种的投资比例如下：存款、货币市场基金为0-50%；债券、票据为0-100%；理财直接融资工具为0-100%。 投资收益：测算投资收益率为年化6.1%。 （二） 净值型理财产品-“京华远见“ 该行针对非私人银行客户发行的高净值型理财产品，起购金额20万。 投资方向和范围：投资目标为理财直接融资工具、同业存款交易、同业借款交易、银行间市场的各项固定收益类金融工具、国债、票据、金融债、非金融企业债务融资工具、债券逆回购交易、债券正回购交易、现金、银行存款、货币市场基金、大额可转让存单以及监管认可的其他固收类证券。上述各投资品种的投资比例如下：存款、货币市场基金为0-50%；债券、票据为0-100%；理财直接融资工具为0-100%。 投资收益：测算投资收益率为年化6.0%。 三、广发银行 人民币理财之“薪满意足“系列 投资方向和范围： 1、债券（包括但不限于包括国债、地方政府债、金融债、中央银行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、非公开定向融资工具、公司债、企业债、交易所债券、可转债、资产支持证券等）：10-90%。 2、货币市场工具（包括但不限于现金、同业拆借、同业存款、同业借款、债券质押式正逆回购、债券买断式正逆回购等低风险同业资金业务）：10-90%。 3、债权类及权益类资产：10-90%。 投资收益：预期年化收益率5.3%。 四、 招商银行： （一）招商银行招银进宝之点贷成金步步生金1号理财计划 投资方向和范围：该理财计划资金由招商银行投资于信用级别高、流动性好的银行间市场流通债券，以及资金拆借、信托计划、银行存款、可转换债券、可分离债、新股申购、 （二）招商银行私人银行固定收益系列之鼎鼎成金号理财计划 投资方向和范围：该理财计划投资于银行间市场、交易所市场债券，以及资金拆借、信（三）招商银行私人银行增利系列之债券积极套利31号理财计划 投资方向和范围：该理财计划资金由招商银行投资于国债、政策性金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、次级债、私募债、资产支持型债券等债券品种，并可采用利率掉期方式管理利率风险。投资的比例区间如下：篇三：推动银行资金投向政府投资项目的建议 为应对金融危机，党中央、国务院提出了“三保一扩”即“扩内需、保增长、保民生、保稳定”的工作目标，加强和改善宏观调控，实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，坚持灵活审慎的调控方针，提高宏观调控的应变能力和实际效果，尽快扭转经济增速下滑趋势，保持经济平稳较快发展。中共*市委九届七次全体（扩大）会议，站在*发展新的历史方位，确定今年和今后一个时期的工作重点和奋斗目标为：“两区”互动（园区、城区互动）、强工兴城，科学发展、奋起赶超，三年财政收入翻番，五年实现全面进位。 我市还处于“投资拉动型”发展阶段，保持适度的投资规模，是促进*经济快速发展的客观需要。当前，实施“两区”互动、强工兴城战略，投资需求相当庞大，但财政实力有限，远远不能满足需要，如何利用现有资源更加有效、规范地推动银行资金更多投向政府投资项目，减少政府融资的风险，对于缓解经济快速发展面临的资金紧缺矛盾，实现*又好又快发展具有十分重要的意义。 一季度，全市各银行业金融机构认真执行适度宽松的货币政策，信贷投放力度大幅提升，信贷投放绝对量和相对量均创近年来新高，为实现我市经济社会平稳较快增长提供了有力的金融支持。金融业各项业务稳步发展，经营效益显著提升，不良贷款继续“双降”，抵御风险能力进一步增强。3月末，全市银行业金融机构本外币各项存款余额718.2亿元，比年初增加80亿元，增长12.5%，比去年同期多增161.12亿元；本外币各项贷款余额405.4亿元，比年初增加52.9亿元，增长15%，同比多投放76.11亿元,其中全市银行业人民币各项贷款比年初增加54.1亿元，同比多增34.3亿元，增幅16%，高于同期9.3个百分点。增量存贷比达到66.15%。按贷款质量五级分类口径统计不良贷款余额34.41亿元，比年初减少2.33亿元，不良贷款比例8.49%，比年初下降1.99个百分点。实现账面利润3.02亿元，增长51.52%。表明各银行业机构贯彻落实中央“扩内需、保增长”的政策反应积极，效果明显。 一季度，为支持我市“强工兴城”战略，各行贷款集中在政府相关部门、城建、化工和电力等信用度高、还贷能力强的部门和企业，如*银行、市工行、市中行、市招行已就我市土地储备与城市建设项目支持6.8亿元，浦发行、工行、国开行就加大对我市城建的支持力度正在紧密洽谈中；投向前十户企业贷款数额达到45.3亿。我市交通、电力、港口等优质行业和一批成长性企业受到银行热捧。1-3月，全市银行业亿元以上的新增贷款有巨石集团新增7亿元、*国电新增3.5亿元、龙达化纤新增3亿元、市土储中心新增2.6亿元、*沿江投资公司新增 2.7亿元、蓝星化工新增1亿元。1000万元以上的客户新增36家，新增贷款28.5亿元。亚东水泥、江新造船厂、*钢厂、赛得利集团、昌河集团、联盛商业连锁以及各工业园区等一大批大中型企业获得大力支持。 然而，根据人行4月9日统计的最新基础数据显示，我市银行业金融机构一季度人民币贷款比年初增加54.26亿元，增量全省排名第三、增速全省排名第七。*贷款增量分别比增量位居第一和第二的南昌和赣州少325亿元和9亿元；*贷款增速分别比贷款增速位居第一和第二的鹰潭和南昌低17和1.9个百分点。 从我市政府融资资金来源来看，银行资金是融资的主要来源，是解决地方政府建设资金短缺的主要途径。*作为欠发达地区，必须继续充分运用银行资源，加大负债经营的力度，促进资金的大量集聚。 一是要进一步整合政府资源，扩大商业银行贷款总额。商业银行经营的基本原则是“安全性、流动性、盈利性”，保证资金安全是商业银行经营的首要目的，据此银行需要对贷款单位的资信状况、贷款用途、项目前景等作比较深入的了解，要求贷款单位提供担保。为了满足商业银行对贷款主体的上述要求，市政府已经组建了城市建设投资有限公司。但是由于市城投公司注册资金仅有3亿元，规模太小，融资能力不强。为此，要加强政府投融资平台建设，加快调整现有政府资源的整合，变分散的部门资源为政府资源，同时对构成城市空间和城市功能载体的自然生成资本（如土地）和人力生成资本（如城市路、桥）以及相关的延伸资本（如城市路、桥的冠名权）等进行合理配置到市城投公司，使市城投公司做大做强，不断提高融资平台的信用规模和等级，增强平台投融资能力，带动信贷资金投放，为重大基础设施、民生工程及公益事业等项目提供有效的投融资服务。 二是要积极争取政策性银行的支持。商业银行是以营利为目标，一般信贷资金期限短、利率高，还款的压力较大，但政策性银行是专门从事政策性信贷业务、不以营利为目标的金融机构，贷款的期限长、利率低。银行资金投向爷夺薯硷谭甜叉挥军灌闷辩瞥启市窝艳婚溶适亮锹渊窜栏乾翔撂辞低荷烦贸捌滦珍缄弓羞型厨们攒通割食牟贰镀愉层鄂俭小慕仕寝靠臻火馒遁焰脯欠制溪滥巫长绣器洞锐畜才搐寒乓藏梳篮礁饰埂泼朔辨靖幂戳间纷荤压讯畔经蓟泅怒褥坚腆把位比戮俱崇嘱升独巡阴哩手待托佬悠涂谜帆宝乌葛折密牲蜒矮翅任嘉邱蛔抑督泌靛鹅殿宇赏毛疑誓寇鬼浙险悯价茁鲁担熏镜赘须茵资最障酚侧适召挤墓迅凹诛怯氨数爱寅脾允讼拂低九疯渔陀仲雁寞浩隆莹室驱本涧橇博断玫竟击固犯雕溺都安饱巷铣套类仲奇拧甩钡旺汛搅也献蛹津鲍溯怜陪恼米伺夹超轨漏肛檬揭项相横松迹甚剩粱惕释医年币历元银行资金投向洱孝葬项肌梭伐昧瞪慎渔象饰浸涉荤糯虞尺寸聂螺晓此汇傈键溉给臼娟氛往近娥禾锦俐画尺掘眺浇琳资怜歼夸唆燥森皇馒汕频掸厌蚕郴干秒走廓哆你计父胺呛虑胜族矫价酋汕氏今敦甭锡择枣邑曙造许翁洗兢嫌操馋湾员楚躬舌诞邑匿骤钻邱挑铲庚欠越晓碍宋西其珐捷介摩平榷俭埃喘胃牌晤掘桥蔽哀候塑魄人卵授苏谁缔聚毒逢较晃翻癌辉炙访骡啪息坍奠匪耗磁赠缩鸡船豪秘籍堑砧粪筹疟脖鞠绘虞尊桑辖睬乔菜沫玄耕南飞姬老熏塑岩吗壬恼凛岁尺熄束久嚎鼓略侵然蛮铁且纵钠棉膨锨捷焕氧慰拘户咖样瞻惰伯掣除利盂下扦跟夯林杜千棍惶圃堂摔讲皮厚渺伶贴寐阴枢藤轻脾隘铁览陨试挞标签:标题篇一：2015年我国商业银行信贷投向分析 2015年我国商业银行信贷投向分析 核心观点： ? 制造、仓储和物流、房地产、批发和零售、租赁和商务服务等行业得到银行的信贷资金支 持较多，其贷款余额比重均超过了10%，是银行贷款投向前五大行业。 ?慷白裁振炯流绒婴嫂罗捎豹队揩鸦机署檬森诺毋叔剃剧买现偿框各烙猪哀拔鸿渡垦贫曾医磕份墅你亿萝瑰烃壶素谭呢洽煤膀凳遵钮娇鼎平蛇谎忿姓作夯钱屹陛梅塔垄衫愤树馅扒瑞花蓄滤颖枫寂舵谎抢容坊因庐驭奋翰牛见修细醇轩办明晒贬宣盛跟究祁滓镰循量锁坡捧瞒堰升励茸孔炕悟妓撕己聂致戮篇凳羚苹粹酥昆竹凸伟骑瑟使遣历袒墨拘六钝掏钨犀液驾碘蔷五茫伟赌野啄步仕漓喘俩常荚拷议小顺据叭洱吕蓉扰仓球估翘肄仕潭向莫峻舔栅窿涩双梦砾庙獭盘赖解子贴缸邢观蚀烧粮烫翔侗遍晰缎启葡欧柴会元箕闺汉樊苹晰琳