《个人寿险业务人员基本管理办法》平安

个人寿险业务人员基本管理办法和平第一部分基本管理5-48第一章总则5-8第二章业务人员的聘用和变动9-20第三章业务人员的职责20-23第四章业务人员的日常管理23-34第五章业务人员质量管理措施34-44第六章组织所有权45-48第二部分业务人员的福利49-54第一章业务人员的三项基本福利49-49第二章捐赠基金50-50第三章基本养老补贴50-51第四章长期服务奖51-54第三部分业务人员的待遇54-98第一章待遇的基本规定54-56第二章甲类机构业务人员的待遇56-70第三章乙类机构业务人员的待遇70-84第四章丙类机构业务人员的待遇84-98第四部分业务人员考试98-141第一章评估的基本规定98-102第二章甲级机构业务人员考试102-115第三章乙类机构业务人员考试115-128第四章丙类机构业务人员考核128-141第五部分补充规定141-141第六部分附件141-142第一部分是基础管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销人员的招聘、工作职责、职业规则、日常管理、质量管理、薪酬、业务考核、福利保障和营销组织结构等。一、为适应营销人员职业生涯规划，保证营销人员素质，提高合同质量和经营业绩，特制定2005年中华人民共和国保险法(以下简称保险法)和保险代理人暂行管理规定(以下简称本办法)。第二条本办法所称业务人员，是指符合公司业务人员聘用条件，获得个人寿险业务人员基本管理办法，并在我公司签署保险代理人资格证书，从事个人人寿保险推广、服务、招聘、指导和管理的现场人员。第三条业务人员的日常管理、考核、待遇、福利和工作标准，除另有规定外，按照本办法执行。第四条业务人员可以选择组织发展和营销发展两种方式。组织发展的级别包括见习销售员、正式销售员、业务总监、高级业务总监、高级业务总监、业务经理、高级业务经理、高级业务经理、高级业务经理、业务总监、高级业务总监和高级业务总监。市场开发的级别包括试用销售员、官方销售员、营销总监、高级营销总监、高级营销总监和营销经理。组织发展人员和营销发展人员可以相互调动。第五条本办法所称业务主管，是指公司聘用的各级业务主管、业务部门经理和业务主管。“营销总监”是指公司聘用的各级营销总监和营销经理；本办法所称业务部门，是指各级业务部门经理管辖的业务单位；本办法所称业务组，是指业务部门下各级业务总监管辖的业务单位；本办法所称直辖市，是指业务主管部门管辖的包括各级行员在内的业务单位。第六条本办法所称初始年佣金，是指业务人员在保单第一年销售保单所支付的报酬。计算公式如下：初始年佣金(以下简称FYC)=初始年保费的初始年佣金率。但是，如果保单是短期合同转换，佣金将根据以下规则支付：对于先撤销旧保单，后投保新保单的情况：如果新保单的佣金不超过旧保单的佣金，则不支付佣金；如果新保单的佣金超过旧保单的佣金，将只支付部分佣金。新保单先投保后退保的情况：如果新保单的佣金低于旧保单的佣金，新保单的所有佣金都应扣除；如果新保单的佣金超过旧保单的佣金，则应扣除旧保单的所有佣金。备注：1.定义：同一被保险人新旧保单的承保日期和注销日期在180天以内。无论新旧政策是否是相同的业务人员，它们都是短期合同转换。2.相关解释：新保单是指新投保的主保单，但不包括新增加的补充合同、附加保费和附加销售项目产生的新合同；旧保单是指新保单承保前同一被保险人的保单，但不包括永久失效保单；附加保险、一年期主保险和银行保险。3.运营时间：对于保险前退保的情况，新保单将覆盖运营月份；对于先投保后退保的情况，应在旧保单的退保月份进行操作。4.支付的佣金应参与相关处理和评估的计算，件数应参与处理和评估的计算。第七条本办法所称继续服务津贴，是指业务人员向参保家庭提供售后服务所支付的报酬。计算公式如下：继续服务津贴=继续保险费的继续服务津贴率，其收取方式如下：(1)收取继续保险费；(2)销售员的工作条件。第八条本办法所称评估期分为季度评估期、半年度评估期和年度评估期。季度考核期是指每年的1月至3月、4月至6月、7月至9月、10月至12月，在本季度任职不足两个月的人员纳入下一个考核期。半年评估期是每六个月的评估期。在此期间服务少于六个月的人员将被纳入评估期。年度评估期为每年1月至12月。销售部经理的晋升时间定在每年的1月1日或7月1日。第九条本办法所称保单数量，是指新的人寿保险合同的长期保单数量(不含短期保险)。在短期健康保险评估期内，累计600元保费为一件，总件数不超过自然件数。第十条本办法所称“第十三个月年续保费率”的计算公式如下：在调查期间签发的新人寿保险合同生效后第13个月支付的保险费。(包括所附协议)第13个月的年度保费延续率=调查期内签发的人寿保险新合同保费(包括所附合同)例如：新合同于2001年5月1日至2002年4月30日生效，将于2002年5月生效。自2003年6月1日至2003年6月30日第二年支付的保险费(包括所附协议)第13个月的年度保费延续率=新合同保险费于2001年5月1日至2002年4月30日生效(包括所附协议)备注：1.第13个月的年续保费率的计算范围不包括整笔款项、暂停期间整笔款项的提取以及因理赔、免责而终止保险责任。第十一条个人人寿保险人员每月佣金时间为20日(节假日顺延)。评估时间是每月的28号。第十二条本办法的考核不得作为竞赛奖惩的工具，可以随意变更。机构不得利用行政或竞争激励来促进业务团队和业务部门的扩张和分裂。第二章业务人员的聘用和变动第一节业务人员的聘用第十三条各分公司应根据公司年度计划和业务发展需要，制定增长计划。增加的速度和规模应与当地市场情况和自身管理条件相适应，以保证业务团队的健康发展。第十四条企业人员聘用的基本条件：-年龄：20-50岁；教育：高中以上(包括高中)；-美貌和健康；-没有坏习惯，没有犯罪记录。第十五条各级业务单位和人员在招聘新业务人员时，不得违反下列规定：(一)不得招聘兼职业务人员；(21)严禁对业务人员的工作内容、报酬、福利等事项作虚假或夸大的陈述，尊重新员工的知情权；(32)未经许可，不得以公司或个人名义发布招聘广告；(43)在招聘过程中，不得损害他人、公司和社会的利益。第十六条公司鼓励正职以上业务人员推荐新人，但各级推荐人和监事也应掌握新人的素质和行为，有责任选拔、指导和培训新人。辍学率高的经理可能会暂停其团队的招聘活动。第17条招聘流程：(1)注册1.考生应准备好以下材料：-填写保险代理合同(见附件1)；-个人简历；-身份证复印件和原件；-个人最高学历证书和原件的复印件；-两张最近的一英寸免冠照片；-公司认为必要的其他材料。(2)访谈-裁判接受采访并签署意见。-上述材料应提交给销售部负责人进行初步面谈和签字。(三)参加业务描述会议市场部或商务区将统一安排会议，说明会议地点原则上选择在公司工作场所。市场部经理和业务区域经理应参加新员工入职会议，并对公司发展、经营机制、企业文化和营销工作内容进行重点说明。(4)测试“精英”甄选制度：业务人员必须通过“李习安”选拔系统测试，并达到一定的招聘分数后才能被录用。代理经理将提供由销售部经理打印的“李习安”选择系统测试报告。推销员条件：4分以上，如果“李习安”选拔系统测试3分，性取向的平均分必须是6分或8分以上的信心和说服力；FNA销售员条件：7分以上；同一个销售员在一年内只能进行一次“李习安”选拔系统的测试。(5)决定性访谈：1.销售部经理根据“李习安”选拔系统的面试指南进行决定性的面试；2.符合要求的应在面试后由销售部经理签字，填写面试记录表，并移交给业务区域负责人；3.不合格的申请者将提交或退回申请材料。(6)组织培训市场部人事管理办公室、培训部1.代理培训：(1)人事管理办公室对提交的所有申请材料进行审核，确定代理考试候选人名单，并提交培训部门进行注册；(2)培训部公布培训师名单、培训时间和地点；(3)培训部组织培训和考试，并及时反馈考试结果；(4)人事管理办公室将未通过培训的人员信息返回业务区。2.岗前培训：(1)人事管理办公室根据通过代理考试的人员名单，确定参加人员名单，并送培训部登记担保书：担保人及其直接监管人是当然担保人(内部担保人)，必须找到并出具另一个外部担保人。男担保人年龄应在60岁以下，女担保人年龄应在55岁以下，并应具有当地的官方账户、适当的职业、已确认的住所和相应的担保能力。如果原担保人失踪、死亡或丧失行为能力，必须找到新的担保人提供担保。对外担保终止时，销售人员应在申请人提出申请之日起一周内变更有效的对外担保。-有价值文件的存款收据。-中国平安人寿保险股份有限公司个人寿险业务员求职表(见附件2)或县、区级以上医院最近(2个月)的体检证明-新人入司健康告知书(或考试合格证书)-加入公司的承诺书2.与持有代理资格证书的人员签署保险代理人资格证；3.机构人员应相应地将个人数据输入计算机系统；4.人事管理办公室发布保险代理合同(见附件3)。应聘者在寿险业务员上岗报到通知书向销售部报到，销售经理在寿险业务员上岗报到通知书上签字，并返回人事管理办公室确认入职时间。无特殊原因，超过5个工作日未向销售部报告的，取消其资格。第十八条市场部人事管理办公室根据公司设定的增加人员的条件进行审核。如果销售部主管对人事管理办公室有不同意见，业务部门和市场部应进行协商，最后由市场部做出裁决。第十九条新员工培训不合格的，经本人申请并经商务区负责人和培训部门同意，可给予其参加下一次培训和考试的机会。第二十条提供虚假学历、虚假身份证件、虚假担保、隐瞒或伪造个人简历的，一经发现，予以撤销，并追究推荐人和监事的连带责任。第二十一条新员工应当在首次参加培训的业务领域上岗。业务人员以不正当手段对非推荐新员工或其他业务单位的在职业务人员进行内部补充的，视情节轻重给予记过、降级或终止保险代理合同的处罚。UID5067邮寄71本质0积分0阅读权威10在线时间0小时注册时间2010-11-11上次访问2010-12-22查看详细信息顶端第22条二次录入是指持有代理资格证书的业务员离开公司6个月以上，重新处理了相关录入材料，与公司重新签订了代理合同，使用了原编码。推销员离开公司后，如果他想再次加入公司，他将被视为第二次。在以下情况下，销售员不能再次进入公司：(一)因违反公司业务质量管理规定，代理合同被解除的；(二)有两个以上的营业额记录；第二十三条恢复职级、组织隶属关系、第二次进入公司的考核和待遇，按照下列规定执行：(一)恢复第二个进入部门职级的规定1.原职级为试用推销员的，应当恢复为试用推销员；2.如果原职级