【精品】供应链金融与中小企业金融服务方案设计15.ppt

供应链金融与中小企业金融服务计划设计，2012年2月杭州，主办单位：北京银联信投资顾问有限责任公司，北京银联信主办一，北京银联信主办一，张艺谋，导游，北京银联信主办，团队建设，组长名称秘密团队呼叫，北京银联信主办一， 开启供应链金融大门二、供应链金融与中小企业融资三、供应链金融意义四、典型案例汇集、目录、北京银联信主办、第一部分开启供应链金融大门、北京银联信主办、摘要：模块一、典型报告案例启示模块二、 供应链金融概述，北京银联信主办，模块一：典型报告案例与启发，北京银联信主办，6/10/2020 8，案例：典型报告，北京银联信主办，根据“三法一指导”的新变化，1 .债务业务模式2 .资产业务模式3 .调查模式4 .业务营销启示1 :北京银联信主办，世纪竞争不是企业与企业之间的竞争，而是供应链与供应链之间的竞争克里斯托弗，启示2 :北京银联信主办，模块2 :供应链金融概述，北京银联信主办，1 .供应链金融概念， 供应链金融在分析供应链内部交易结构的基础上，运用自补偿贸易融资信用模式，引入核心企业、物流监管公司、资金流导向工具等新的风险控制变量，为供应链的不同节点提供封闭信用支持和其他结算、资产管理等综合金融服务、北京银联信主办、供应链全景图、北京银联信主办、14、二级供应商、二级供应商、一级供应商、核心企业供应链主管、经销商、个人消费者、中小公司购买者、大型公司购买者、货物与信用帐户期间-物流供应链、 订单和现金流-财务供应链、供应链流程图：北京银联信主办、物权、债权链的法律根源、北京银联信主办、链的生态原因、物质利己主义核心企业偏好、北京银联信主办、一个需要解决的案例、北京银联信主办、2 .全球化和供应链全球化：信息技术交通技术、北京银联信主办、19、3 .供应链金融发生过程、全球化、竞争方式、产业模式、金融服务、单体企业、供应链、纵向一体化、组织传统金融服务、供应链金融服务、北京银联信主办、20、 4 .传统金融服务和供应链金融服务、供应商、核心企业、经销商、银行、苛刻、少融资、严格、优惠、供给、销售、销售企业是银行不太关心的地区。 单独、孤立的银行业务不关心贸易流程和交易流程。 由核心企业提供服务，以北京银联信主办、21、供应链金融服务、核心企业为基准，建立“1 N”或“M 1 N”金融服务模式，关注交易流程，整合物流、信息流和资金流。 根据产业特点，跨行业提供金融服务。北京银联信投资顾问有限责任公司主办、供应链融资的光效、买方、供应商、供应商、光效、供应商和买方对信用水平的支持作用、北京银联信主办、23、5 .供应链金融体系结构，涉及多个利益主体， 供应链金融形成了一个相对封闭明确的边界金融生态体系，具体见下图：供应链金融体系结构、供应链中小企业成员、行为主体(供应链金融产品和服务的生产者和消费者)、供应链金融外部环境、 供应链金融产品系统，银行，支持型主体，核心企业，制度环境，技术环境，法律法规，司法系统，金融监督系统，供应链金融技术，电子信息技术，供应商信用产品，流通商信用产品，中间增值服务，北京银联信主办，第二部分供应链金融和中小企业融资，北京银联信主办， 摘要：模块一，他的偿还性融资和自我偿还性融资模块二，供应链金融组件，模块和系统集成模块三，客户需求发掘和产品设计新技术模块四，典型融资模式和渠道创新，北京银联信主办，模块一：他的偿还性融资和北京银联信主办，银行企业/个人，投资/经营，第一重付款，第二重付款，第一重付款，融资流程图：第一.他的偿还性融资，北京银联信主办，他的偿还条件： 1，偿还能力2，偿还意愿-债权融资的最大特征是什么，他的偿还性融资，北京银联信主办，补充： 1， 信用合同的最大特征是什么2、银行拥有的最大权利法律权利是什么1、他的可赔性融资、北京银联信主办、报告中隐藏的兵器箱、1、他的可赔性融资、北京银联信主办、控制他的可赔性融资的主要手段：1、主体评价； 2 .抵押3，保证。 -想起报告中的固定资产、无形资产。 1 .他的偿还性融资，北京银联信主办，32，1 .贷款结构4个问题？ 贷款金额越大越好吗？ 贷款成本越低越好吗？ 贷款期限越长越好贷款必须偿还吗？2 .自我补偿性融资，合理更重要融资产品应与企业经营相一致，更重要融资应保证企业安全稳定，2 .自我补偿性融资，北京银联信主办，(1)偿还来源于补偿性， 产品设计的基础是信用项目的资产支持，信用偿还归结为资产项目的现金回流，保险，二是自我补偿性融资，北京银联信主办，二是自我补偿性融资，北京银联信主办，二是自我补偿性融资，北京银联信主办，企业现金短缺图，北京银联信主办，问题： (1) 预付款在哪里？(2)预付款在哪里？(2)自我补偿融资，北京银联信主办，41，提示：供应链融资是典型的自我补偿融资，不是单一产品的运用，而是系列产品支持的新的信用服务理念。 注重提供解决方案，供应链金融以创新产品和业务模式的结合满足不同客户的差异化需求。 2 .自我补偿融资，北京银联信主办，3 .信用捆绑技术(1)票据(案例) (2)先发票后发货(3)保证仓库(4)国内明保(5)国内暗保(6)应收款担保。北京银联信主办，4 .结构设计：流程中的结构(例)，北京银联信主办，例1 .先付/后付商品信用业务流程，银行，核心客户，中小企业，抵押监督：2付款，保证金缴纳，1，追加保证金，4，6交货，出货，3， 5交货，北京银联信主办，例2 .应收保险业务：(国内明理业务流程)北京银联信主办，模块：供应链金融部件，模块与系统集成，北京银联信主办，1 .供应链金融部件：部件1 :库存类产品1，静态抵押信用； 2、动态抵押贷款信用； 3、标准仓库保证信用4、普通仓单质授信、北京银联信主办、静态授信业务流程、北京银联信主办、动态授信业务流程、北京银联信主办、标准仓单质授信业务流程、北京银联信主办、普通仓单质授信业务流程、银行、仓库、客户： 3交货仓库，4结帐，5追加保证金，6发放仓库，8结帐，2发放仓库，1交货仓库货物7通知发放，北京银联信主办，要素2 :应收款融资1，国内明保理2，国内暗保理3，国内保理池融资4，票据池信用5，出口应收款池融资6，出口信用保险项下信用7，应收款质押融资， 北京银联信主办、出口应收款池融资业务流程、北京银联信主办、出口信用保险项下信用业务流程、北京银联信主办、要素3 :预付款类1、先付款(金)后货物信用2 .担保收货(保证仓库)信用卖方在买方信用3、进口信用项下保证将来货权信用4、国内信用证5、附保险证书、北京银联信主办、保兑仓信用业务流程、北京银联信主办、二.供应链金融模块(例):1 .库存融资项下应收款回购机制2 .信用证项下未来货权转移信用保险3 .商业应收票据折扣后开立信用证。北京银联信主办、三.供应链金融系统整合：“1 N”(个案)，北京银联信主办、连锁融资适用行业，行业应具有以下特点：行业容量广、市场需求稳定、巨大、交易方式规范、良好、资金技术密集型产业，有利于银行的开拓。汽车、有色金属、钢铁、煤炭、石化、机械制造、北京银联信主办、60、铁矿供应商、焦化厂、炼钢企业(包括财务公司)、钢材批发商、钢材加工企业/终端用户、供应链营销模式、矿山、物流企业、设备设置、废金属回收企业、钢材专业市场、 注：箭头方向表示产品和服务流向，供应链核心企业、废渣、水泥行业绿色代表重点客户黄色代表非重点客户橙色代表研究客户、钢铁金融行业全景和重点目标客户组、工厂、商、仓库、银模型、北京银联信主办、61、业务模型全景、 上游延长：将标准模式扩展到核心厂商的上游供应商企业，提供保险、票据折扣、进口结算和融资等相关产品，深入合作：深化与汽车制造企业的深入合作，关于国际结算、现金管理、财务咨询、债务保险值等创新产品，担保选择：降低信贷给经销商的风险， 增加非回购保证下的选择模式：第三方监督下优先引入车证动产保证模式的单一合格证监督管理模式，与动产质量保证模式相比，对经销商的信用要以一般信用标准来把握。、汽车金融、北京银联信主办、汽车金融业务基本模式、a集团、银行、物流运输公司、监管人员、用户、销售店4S店、1信用额、开票申请、2银行承兑票据、商品车、5收款、3合格证、交接车、7租赁合格证、车、 4常驻监督监督监督车和证，6，入账后通知，向银行退款5个银行的高额支付系统，3运输，8销售，北京银联信主办，产业金融：产业价值链“横向，纵向”开发，原油，燃料油，最终用户(发电站)，用户(航空公司)，进口代理企业，炼油企业，成品油销售企业， 燃料油进口代理企业、业者、北京银联信主办、温故知新游戏、北京银联信主办模块：客户需求挖掘与产品设计新技术、北京银联信主办、财务相关技术、北京银联信主办、客户对银行的核心需求：北京银联信主办、 战略探讨：各类沟通问题各有不同方面的重点，基本上我们可以归纳为四类： (SPIN技术)，1 .情况型问题2 .困难型问题3 .影响型问题4 .解决型问题北京银联信主办，69，银行承兑票据的活用(案例)，北京银联信主办，国内信用证业务流程， 北京银联信主办、改进的国内信用证业务流程、北京银联信主办、国内信用证柔性融资方式案例、北京银联信主办、保兑仓在国内贸易融资中的活用(案例)、北京银联信主办、偶然新闻中隐藏的3亿存款故事潜在需求发掘故事、北京银联信主办、 模块四：典型融资模式与渠道创新、北京银联信主办、76、融通仓、融通仓、银行物流合作融资模式、融资模式概述：银行与第三方物流公司合作，通过物流监督和信用担保为顾客提供信用金融服务。 主要合作形式是物流公司提供自己的仓库监督管理、在途监督管理和出口监督管理等，物流公司可以根据货物管理为顾客提供担保。 银行、融资仓库担保额、仓库公司、中小企业、贷款合同、信用申请、反证合同、推荐客户、担保合同、贷款、融资申请、北京银联信主办，这一模式的核心是银行通过物流公司的专业能力控制风险，银行通过与物流公司的合作发现客户群，拓展业务空间。 北京银联信主办，78，适用于实力雄厚的物流公司。 那个业务实质上相当于保证仓库业务，只有核心企业成为了物流公司。 该模型的风险点是物流公司回购责任的交易能力。 因为物流公司在这项业务中承担着回购责任，所以银行应该视为间接信用。 银行可以从物流公司开发一张客户。 北京银联信主办、钢贸案例、北京银联信主办、80、未来货权押资融资、未来仓库单质押资融资模式介绍：利用交易所交易规则和交易所中立动产监督功能，为交易所成员提供动产押资信用金融服务。 该模型包括现货仓库的单体担保融资和将来仓库的单体担保融资两种形式。银行、提交交易证明书，交易市场、交易市场的买方会员、电子交易合同被锁定，初期保证金、交易市场仓库、银行给予信用额，贷款为交付款，三方交付货物办理担保手续，买方申请信用，由北京银联信主办，交易的所有两种：一是上缴处北京银联信主办，该模式的推动力是交易所和批发市场方面促进交流的利益推动力，关注会员资金流动问题。 因此商业银行可以以交易所为“1”，会员为“n”实施业务开发。北京银联信主办，另一个未来货权融资案例(神化案例)，北京银联信主办，补充：香港离岸业务操作适用条件：1，业务谈判和决定不得超过香港2，主要业务工作人员居住地不得超过180天3，交易文件签署地不在香港4，物流安排不得进出香港海域如果同时具备四个条件，则税务代表向税务局报告可以批准离岸不需要课税。 北京银联信主办、85、设备制造买方信用融资模式、融资模式概述：根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同，商业银行向下游终端企业或经销商提供信用，为购买该生产企业设备提供金融服务。设备制造企业，签订销售合同，下游企业，银行，发送设备设置，支付设备费用，办理、设备抵押，到期偿还，发行贷款，承担回购责任，下列旅行企业违反合同，设备制造买方信用融资模式， 由北京银联信主办，1 .融资主体不同，2 .担保方式不同，3 .融资工具不同的传统首次票后商品融资模式不同：由北京银联信主办，北京银联信主办，88，银行，大买方， 汽车制造商、钢铁制造商、煤炭公司、电信运营商、电子设备制造商大型项目公司、政府采购项目、供应商a、应付账款管理服务、应收账款质量担保融资国内保险订单融资仓库融资保险委托代理折扣、供应商b供应商c、 渠道创新一：与大买方结合，北京银联信主办，89，银行，大卖方，煤石化工有色金融机械设备制造医疗设备制造消费农业机械食品制造，经销商a，先单后库存质量保证仓库设备制造买方信用法人贷款电子票证委托代理折扣，经销商b， 最终用户，渠道创新2 :与大卖方结合，北京银联信主办，90，银行，采购执行，供应链管理外包，供应商，核心企业，供应链管理公司，经销商，预付款融资，动产融资仓库发票融资应收款融资， 销售执行，采购，销售，货物回购，货物监督， 渠道创新3 :与供应链管理公司结合北京银联信主办、91、银行、供应商