人保寿险团险基本法.ppt

人保寿险团险初级培训课程,团险基本法,团体保险部,我们关心的问题,团险业务系列是什么架构？考核晋升容易吗？薪酬福利怎么样？任务压力大不大？如何计算我的考核成绩？一般业务人员和营业部经理能否套转？,基本法名词释义,1,08版基本法特点,组织架构及岗位职责,3,业务系列人员考核,4,业务系列人员薪酬福利,5,业务系列人员奖惩,5,6,1,大纲,基本法名词释义（1/3）,保费：指团险实收保费，以实际承保金额为准。长险：指保险期限超过一年的险种。短险：指保险期限在一年以内（含一年）的险种。意外险：本办法中意外险指包含意外伤害、意外伤害医疗、意外伤害收入保障责任的险种，包括卡式业务以及建工险、旅游险、公共交通意外险等意外类险种。,基本法名词释义（2/3）,标准保费：是规模保费分险种按折标系数折算后得出的保费额度。标准保费=规模保费折标系数。折标系数：折标系数分险种不同，具体标准如右表。,意外险占比：指累计意外险规模保费占累计总规模保费的比值。业务人员合格率：在一段时间内达到合格标准的业务人员数量和该段时间总经过人数的比值。,基本法名词释义（3/3）,客户数：投保团体保险保费不低于一定标准（见下表）的自然客户数。对于针对同一客户签发多笔保单且保费标准均符合客户数标准的，按一个客户数计算。同一客户的不同保单对应的保费不得累计计算客户数。若同一笔业务出现多个业务人员分割的情况，每个业务人员最多按一个客户数计入考核。,单位：元,基本法名词释义,1,2,08版基本法特点,组织架构及岗位职责,3,业务系列人员考核,4,业务系列人员薪酬福利,5,业务系列人员奖惩,5,6,1,大纲,08版基本法特点,特点一：倡导规模效益解读：配合公司“超常规跨越式发展”战略，08基本法倡导规模效益化方针，具体体现在业务人员考核使用“标准保费”这一指标，而且薪酬除底薪之外的所有项目都与该指标达成情况挂钩。特点二：缔造销售精英解读：08基本法对于销售队伍的要求是专业、精干、高效。具体来讲就是通过科学的考核机制，使业务人员职级呈现动态，可上可下，持续激励，最终缔造一支高产能的销售精英队伍。,基本法名词释义,1,2,08版基本法特点,组织架构及岗位职责,3,业务系列人员考核,4,业务系列人员薪酬福利,5,业务系列人员奖惩,5,6,1,大纲,团险组织架构,团险业务人员分类,按行政职级,按业务性质,营业部经理：六个职级储备经理：业务序列和管理序列的过渡业务人员：十一个职级,直销业务人员：考核指标低于渠道重点开拓企业客户渠道业务人员：考核指标高于直销重点开拓渠道资源,业务系列人员的岗位职责（业务人员）,工作职责团险业务人员,直销,渠道,积极发展准客户，进行准客户登记、跟踪以及业务咨询，建立和积累优质客户群并最终达成签约销售；帮助投保客户进行理赔、给付、保全等服务活动；达成基本法规定的相应业务职级的各项考核指标；参加公司培训，根据公司要求参加并通过公司举办的与职级相对应的业务人员等级水平考试；遵守公司的各项管理规章、制度。,对渠道销售人员的行销支援、培训辅导和超权限业务的协助作业等团险产品推展工作；开拓渠道，建立高效稳定的合作关系；协调组织内部资源，推动渠道业务的发展；做好渠道的维护、定期拜访；完成公司交办的其它工作。,业务系列人员的岗位职责（营业部经理）,制定营业部的销售目标和销售策略，推动业务发展；规划、组织营业部和所辖业务人员的销售活动，完成分公司下达的各项任务指标，提升业务队伍的业务技能和创利能力；组织营业部有效客户的维护及持续产出拓展工作；协助所辖业务人员进行大项目拓展；销售资源和销售费用的合理调配和使用；营业部的日常管理；营业部新人的培养育成工作；,基本法名词释义,1,2,08版基本法特点,组织架构及岗位职责,3,业务系列人员考核,4,业务系列人员薪酬福利,5,业务系列人员奖惩,5,6,1,大纲,总体原则,“标准保费是考核的核心指标”“考核结果和业务职级相挂钩”“业务人员按照直销和渠道分别考核”“业务人员和营业部经理考核项目不同”“统一执行半年考核，自愿进行季度考核”“考核后业绩清零重新计算”“考核期满的人员必须参加考核”“半年考核可升可降，季度考核只降不升”,标准保费和折标系数,包括各种意外险类主险及附加险产品，如建工险、卡式意外险等都属此类,指除标准鑫荣年金险以外的其他年金险，如年金B款,指除意外类和补充医疗险以外的其他短期险，如附加重疾、一年定寿,标准保费=规模保费折标系数,考核时间和考核期的关系（1/2）,考核时间,1月,12月,3月,6月,9月,季度考核,季度考核,半年考核,半年考核,考核期,考核时间和考核期的关系（2/2）,考核时间：一年中的（公共）考核点。公共概念考核期：（个人）业务经过期间。个人概念,举例,A为业务专员，6月1日入司；B为业务经理一级，5月10日入司；假设A和B所在公司决定9月底进行季度考核，那么A需要参加考核，而B不需要参加考核。因为A的业务经过期间已满三个月，符合基本法要求；而B的业务经过期间未满基本法要求的六个月。A参加9月底考核后，考核期清零。12月底半年考核时，由于A的业务经过期间又满三个月，因此再次参加考核；而B到12月底业务经过期间超过六个月，按照基本法要求参加考核，相应的各项考核指标要按照实际业务经过期间（即5月10日12月31日，共计8个月）折算。,业务人员考核规则,考核项目及权重,考核得分计算方法,=考核期内实际达成标保数/计划数；=考核期内实际达成客户数/计划数。注：计划数按业务人员对应职级的维持数计算。考核得分=（80%+20%）100,考核得分及实施,业务人员考核指标额度（直销）,A类,注：业务人员根据分类不同，考核指标不同，渠道指标高于直销,业务人员考核指标额度（直销）,B类,业务人员考核指标额度（直销）,C类,业务人员考核指标额度（渠道）,A类,业务人员考核指标额度（渠道）,B类,业务人员考核指标额度（渠道）,C类,营业部经理考核规则,=该营业部经理考核期内所辖各业务人员实际达成标准保费/该营业部经理考核期内所辖各业务人员计划标准保费=实际意外险占比/计划意外险占比=合格业务人员数/经过业务人员数考核得分=（70%+20%+10%）100,考核得分计算方法,考核项目及权重,营业部经理考核实施,关于考核指标的说明,1、业务人员和营业部经理考核的指标均是以标准保费达成率为主，其他指标（客户数达成率、人员合格率、意外险占比达成率）为辅；2、业务人员考核得分在80分（含）以上，则至少可以维持现职级；营业部经理考核得分在70分（含）以上，则至少可以维持现职级。根据各考核指标权重，可以得出：业务人员和营业部经理只要完成主要指标标保达成率，即可以维持；如果还能够完成其他指标则可以加分，甚至晋升。,考核得分及实施,基本法名词释义,1,2,08版基本法特点,组织架构及岗位职责,3,业务系列人员考核,4,业务系列人员薪酬福利,5,业务系列人员奖惩,5,6,1,大纲,业务人员薪酬福利结构,基本工资,月度业务津贴,年中（终）奖,法定福利+商业补充保险,注：月度业务津贴=本人各险种当月保费收入该险种业务津贴比例直销业务津贴=实收保费*直销业务津贴提取比例渠道业务津贴=（实收保费-代理手续费）中介业务津贴提取比例,注：根据团险业务人员基本工资规定，以省分公司经过本地化调整（在指定范围内）后的金额为准。,注：享受公司员工各项法定福利，具体实施办法参照各分公司制定的细则。,注：采取按贡献度计算的方法。,注：试用期（按照新劳动法规定不超过两个月）工资按照对应职级工资的80%发放。,业务人员基本工资,注：基本工资金额一项请各省分公司填写经过本地化调整后的数据。（包括表定工资和实际工资差额部分的处理规定）,业务人员业务提奖（直销）,业务人员业务提奖（渠道）,业务人员年中（终）奖,全省团险总奖金确定全省总津贴10%,各营业部奖金根据营业部达成标准保费按贡献度确定,每个人的奖金根据个人考核得分按照贡献度确定,营业二部,营业一部,6,5,4,3,2,1,年终奖计算时需扣除半年奖已获得的额度发放的前提是业务人员半年考核分数大于等于80分（即：维持或晋升才有奖励）,谁做的贡献大，谁切的蛋糕就大！,业务人员福利,注：请各省分公司填写本省情况,营业部经理薪酬福利结构,基本工资,月度业务津贴,年中（终）奖,法定福利+商业补充保险,注：不鼓励营业部经理直接做业务若直接做业务，按津贴比例的50%计提,注：根据团险营业部经理基本工资规定，以省分公司经过本地化调整（在指定范围内）后的金额为准。,注：享受公司员工各项法定福利，具体实施办法参照各分公司制定的细则。,注：采取按贡献度计算的方法。,月度管理津贴,注：其管理营业部所有业务人员产出津贴之和的一定比例,营业部经理基本工资,注：基本工资金额一项请各省分公司填写经过本地化调整后的数据。（包括表定工资和实际工资差额部分的处理规定）,营业部经理月度管理津贴,营业部经理月度管理津贴=本营业部业务人员当月月度业务津贴管理津贴系数举例：某营业部经理职级为副经理一级，08年1月份其下属营业部业务人员总业务津贴之和为10万元，则该营业部经理当月月度管理津贴为1.8万元。获得月度管理津贴的前提条件：营业部达成月度最低标准保费任务额的50%月度最低标准保费任务额：分公司自行决定或按照下述业务人员维持标保之和确定,额度高，但需要达成一定的标准保费额才可获得,营业部经理年中（终）奖,年终奖计算时需扣除半年奖已获得的额度发放的前提是营业部经理半年考核分数大于等于70分（即：维持或晋升才有奖励）,谁做的贡献大，谁切的蛋糕就大！,全省团险总奖金确定全省总津贴5%,各营业部奖金根据营业部达成标准保费按贡献度确定,营业部经理福利,注：请各省分公司填写本省情况,基本法名词释义,1,2,08版基本法特点,组织架构及岗位职责,3,业务系列人员考核,4,业务系列人员薪酬福利,5,业务系列人员奖惩,5,6,1,大纲,团险业务人员的奖惩,奖励优秀通报表扬颁发奖状或奖金晋级外出旅游培训,违规严惩警告通报批评扣发奖金降级解聘追究法律责任,课程回顾,组织架构和人员分类半年考核和季度考核考核时间和考核期的关系业务人员考核项目、权重、实施营业部经理考核项目、权重、实施业务人员薪酬构成营业部经理薪酬构成,结束语木匠的故事,一个年纪很大的木匠要退休了，他告诉他的老板：他想要离开建筑事业，然后跟妻子及家人享受一下轻松自在的生活。老板实在舍不得这样好的木匠离去，所以希望他能在离开之前再盖一栋具有个人风格的房子。木匠虽然答应了，不过因为快要退休了，这次他没有很用心的盖房子，他草草的用了