联网核查公民身份信息系统操作规程

网络审计市民身份信息系统运用规程(试行)(银行发行2007126号2007年5月21日)第一章总则第一条为了规范网络审计公民识别信息系统(以下简称网络审计系统)的操作，制定本操作规程。第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分行通过网络审计系统核对有关人员的公民身份信息，进行其他操作适用本操作规程。本操作规程中的其他操作是疑义信息的反馈、审计日志的查询、统计分析、系统管理等操作。第三条银行机构可以通过接口方式、链接方式和直接注册方式三种方式进行网络审计，人民银行分行可以通过链接方式和直接注册方式两种方式进行网络审计。在接口方式中，银行机构由该综合业务系统的操作员登录综合业务系统进行网络审计。在链接方式中，银行机构或人民银行分行由人民币银行结算帐户管理系统(以下简称帐户管理系统)的操作员或个人信用信息基础数据库的操作员登录帐户管理系统或个人信用信息基础数据库，链接到网络审计系统进行网络审计直接注册方式下，银行机构或人民银行分行由网络审计系统专用的操作员直接登录网络审计系统进行网络审计。用接口方式进行网络监查的银行机构被称为接口行，用链接方式或直接登录方式进行网络监查的银行机构被称为非接口行，与接口行、非接口行进行网络监查的人民银行分行被称为统一监查行。第四条银行机关和人民银行分行需要通过网络审计系统进行下列操作的，应当采用直接登记方式(1)查询监查日志、疑义信息的验证状况、批量核对要求文件登记信息和批量反馈要求文件登记信息。(2)监视不合格机构。(3)统计检查业务量、操作员数、疑义信息的反馈量。(4)系统管理。第五条银行机构和人民银行分行通过网络检查系统进行批量检查的时间为每天7点到23点，其他操作的时间为每天7点到19点。第二章网络检查第六条审计行进行网络审计的，应当正确选择业务种类，并向网络审计系统正确提交被审计者的姓名和公民身份号码。第七条审计行可以采用单一对照方式、统一对照方式或者单一精密查询方式，对有关个人公民的身份信息进行网络审计。第八条监查行以单一对照方式进行网络监查的，应当将被监查者的姓名、公民身份证号码及业务种类提交给网络监查系统。审计行一次可以提交5人以下的审计对象信息。审计行在收到网络审计系统的审计结果后，与被审计者的居民身份证上记载的姓名、公民身份号码、照片和发行机构进行核对，核对后按照有关规定进行业务。第九条审计行采用批量核对方式进行网络审计时，按照相关接口规范编制批量核对要求文件，并将批量核对要求文件提交网络审计系统。检查行可以以文件名称、报告机构代码、检查机构代码等为条件，查询批量检查结果并下载。审计行在收到网络审计系统的审计结果后，与被审计者的居民身份证上记载的姓名、公民身份号码、照片和发行机构进行核对，核对后按照有关规定进行业务。第十条监查行以单一精确查询方式进行网络监查，应当向网络监查系统提供被监查人的姓名、公民的身份号码和业务种类。审计行一次只能向网络审计系统提交一个等待审计的信息。监查行在收到从网络监查系统返回的监查结果后，与监查对象的居民身份证上记载的姓名、公民身份号码、照片、性别、发行机构和住址等信息进行对照，核对后按照有关规定进行业务。第三章疑义信息的反馈和验证第十一条审计行对网络审计结果有疑义的，可以通过网络审计系统将疑义信息反馈给公安部门，申请进一步验证。第十二条审计行可以采用单笔反馈方式或者批量反馈方式向公安部门反馈疑义信息。第十三条审计行在进行网络审计的情况下，在收到审计结果后立即向公安部门反馈，在笔记本项目中可以说明申请验证的原因的事后应验证的相关人员的姓名、公民的身份号码、审计日期、申请验证的原因登记到网络审计系统后，向公安部门反馈第十四条审计行采用批量反馈方式时，根据相关的接口规范制定批量反馈疑义信息要求文件(以下简称批量反馈要求文件)，并将批量反馈要求文件提交给网络审计系统。第十五条监查行可以以操作员、被监查人的名字、被监查人公民的身份号码、验证情况等为条件，查询和下载公安部门的疑义信息的验证情况。人民银行分行可以由公安部门查询和下载本部门、管辖内的人民银行分行以及管辖内所有银行机构反馈的疑义信息的验证情况。银行机关可以查询和下载公安部门从本机关和管辖银行机关反馈的疑义信息的验证情况。第四章审计情况的查询、监视和统计第十六条监查行可以以操作员、被监查人的名字、被监查公民的身份号码等为条件，查询和下载监查日志。人民银行分行可以查询和下载本部门、管辖内的人民银行分行和管辖内的所有银行机构的审计日志。银行机关可以查询和下载本机机关及管辖银行机关的审计日志。第十七条监查行可以以开始日为条件，在一定期间内对进行网络监查操作的不合格监查机构进行监视。第十八条人民银行分行可以统计本机关、管辖内的人民银行分行以及管辖内的所有银行机关的下列信息(一)检查业务量。 人民银行分行可以按银行类别、银行类别、银行机关代码和行政区域统计某一时期的网络审计业务量。(2)操作员数。 人民银行分行可以按银行的类别、银行的类别、行政区划统计某一时间点的网络审计系统的运营商数量。(3)疑义信息的反馈量。 人民银行分行根据银行的类别、银行的类别和行政区划可以统计一段时间内疑义信息的反馈量。第十九条银行机关可以统计本机关和管辖银行机关的下列信息(一)检查业务量。 银行机关可以根据银行机关代码统计某一时期的网络审计业务量。(2)疑义信息的反馈量。 银行机构可以根据银行机构代码统计一段时间疑义信息的反馈量。第五章系统管理第二十条人民银行统一维护网络审计系统的银行机关代码、地区代码、银行别代码和接口行的节点代码等基础信息。第二十一条人民银行分行可以根据管理需要查询该部门、管辖内的人民银行分行以及管辖内的所有银行机构的操作日志。第二十二条网络审计系统的操作员分为接口方式操作员、链接方式操作员和直接登录方式操作员三种。当银行机构通过接口方式访问网络审计系统时，其综合业务系统的操作员是网络审计系统的接口方式操作员。如果银行机构或人民银行分行以链接方式访问网络审计系统，则该帐户管理系统的操作员或个人信用信息基础数据库的操作员是网络审计系统的链接方式的操作员。银行机构或人民银行分行直接登录网络审计系统时，在网络审计系统中建立的专用操作员是直接登录方式的操作员。第二十三条网络审计系统直接注册方式的操作员分为一级和二级操作员。 审计行可以设置1个二级算子和多个一级算子。人民银行分行的二级运营商，设置本部门的一级运营商、管辖内的人民银行分行的二级运营商和管辖内的银行机构的二级运营商。 银行机构二级操作员设置本单位的一级操作员。人民银行分行和银行机关设置直接注册方式的操作员时，应将银行机关代码、运营商代码、运营商名称、运营商级别、电话、电子邮件地址、有效日期等信息提交给网络审计系统，并从各级操作员的可选权限中选择该操作员接口方式的操作员由银行机构按照其综合业务系统的操作员的设置顺序和方法来设置。链接方式运营商由银行机构和人民银行分行按照帐户管理系统运营商和个人信用信息基础数据库运营商的设定程序和方法进行设定。第二十四条直接注册方式的操作员中，银行机关和人民银行一级操作员的可选权限如下：在线报告批量核对要求文件和批量反馈要求文件，查询单笔核对、单笔精密查询和单笔反馈疑义信息，批量核对要求文件注册信息、批量反馈要求文件银行机构二级运营商的可选权限如下：查询批量核对要求文件注册信息、批量反馈要求文件注册信息、疑义信息的验证情况和审计日志，监视不合格机构，统计网络审计业务量和疑义信息的反馈量，导出并下载审计日志信息，操作人员人民银行分行的二级运营商除了拥有银行机构的二级运营商的期权权限外，还拥有统计运营商数量、查询系统操作日志的权限。接口方式操作员和链路方式操作员在直接登录方式操作员中，只有一级操作员的可选权限。第二十五条人民银行分行和银行机构二级操作员可以对本机构设置的直接登记方式的操作员信息进行查询、修改、删除、有效化、无效化、解锁等操作。操作员变更的情况下，人民银行分行或者银行机构必须