证券机构、账户关系图

资金帐户客户证券营业部证券账户集中清算证券公司集中交易上海和深圳交易所自行结算准备金注册结算公司客户结算准备金客户资金汇总帐户存款和管理银行主办存款管理银行客户资金汇总帐户法人主体资金转帐转换帐户存款银行分行客户资金汇总子帐户客户资金管理帐户n主办存款管理银行分行客户资金汇总子帐户客户资金管理帐户n现场外交接收主体在第三方存档模式下，相关主体之间的业务关系和特定的操作流程(请参阅)拨款转账交易报盘以交易报答拨款转账清算交易清算贷款货款资金分配命令客户订购以交易报答相互关联存款银行受客户委托，以客户的名义开立单独的客户资金管理帐户，以确保客户资金的安全管理，并在客户指定的同名银行结算帐户和证券资金清单上建立一对一的对应关系。存款银行为证券中介机构开立客户资金汇总账户，用于集中管理客户资金。客户资金汇总帐户只能用于支付客户进帐、资金支付和佣金手续费等目的。在多银行存档模式下，证券公司可以根据业务需要将客户交易结算资金存入多个存款银行，但必须确定存款银行为主管存款银行而管理存款的银行。主管存款管理银行是指证券公司在存款管理银行范围内确定并处理证券交易法人结算业务的商业银行。客户资金的一部分保存在登记结算公司作为结算准备金，另一部分保存在多个存款银行的保证金特别股，一家银行作为负责存款银行进行总分检查。证券公司应当在存款银行开立客户交易结算资金专用存款帐户，在主办存款银行开立自己的资金专用存款帐户。证券公司下属的证券营业部应当在当地分支机构开设客户交易结算资金专用存款账户。结算公司应在结算银行开设清算刘费专用存款账户、自有资金专用存款账户、资金验证专门人。客户银行结算帐户(个人存折/公共账户)客户名字账户证券公司名字账户其他账户账户所在机关存款和管理银行主办存款管理银行证券公司注册审批机构客户交易结算资金管理帐户证券公司客户交易结算资金汇总帐户证券公司法人资金开账户客户资金三阶段结算路径客户资金存取结算路径客户交易结算资金分类帐科目一一对应结算参与者结算准备金帐户(客户)结算参与者结算准备金帐户(本身)两种类型的资金调整路径现场外交收据银行结算账户客户资金主要结算渠道客户资金主要结算渠道总分平衡多银行第三方存款和管理模式的主要资金账户系统一、帐户系统这里，客户交易结算资金汇总帐户(简称“汇总帐户”)由集中管理证券公司客户交易结算资金(包括个别存款股和机构投资者)的证券公司开立。证券公司还可以将客户交易结算资金汇总帐户(称为汇总子帐户)从与业务相关的存款银行相关地点进行客户本地化的银行帐户转帐，从而节省区域间资金支付的成本和时间。证券公司还应在主办存托银行开立法人资金回收账户(“法人接收账户”)，完成登记结算公司、场外结算实体之间的法人资金接收。作为结算参加者，证券公司在登记结算公司按客户及本人开出结算准备金帐户(又名“结算准备金帐户”)和支付差额保证金、上海结算担保、深圳结算保证金等存款准备金帐户(以下简称“结算存款资金帐户”)。其中，结算准备金帐户可以细分为场内担保贷款支付准备金帐户、无担保支付准备金帐户、中等塔准备金帐户。根据注册结算公司制定的法人结算制度，证券公司的第三方存款客户资金和第三方存款客户资金使用相同的结算准备金帐户、结算存款资金帐户等。二、资金保管在多银行第三方存款模式下，各存款银行按照总分平衡的原则，为证券公司提供客户交易结算资金存款服务。客户交易结算资金的保管可以分为两大类。(1)存档在客户交易结算资金汇总帐户中的资金(“汇总帐户资金”，不包括存档在客户交易结算资金汇总子帐户中的资金)。(2)各存款管理银行从存款资金中采取的保留结算准备金(简称保留准备金)，以满足公司结算的制度要求和公司收款的及时性。保留金通常是固定金额，可以定期或不定期调整，这是证券公司与存款银行协商计算的，例如登记结算公司规定的最小准备金的一定比例、存款资金每日平均馀额的一定比例等。如果准备金保留需要调整，则分批指令通常由证券公司根据银行卡间的存款协议发放，相应的实际资金将支付到汇总帐户和公司支付帐户。证券公司根据业务需要，可以在公积金结算、存款资金账户结算、公司收款账户等账户中单独保管准备金。分析客户资金的存档状态时，需要考虑以下两个问题：第一，第三方存款是将证券公司的第三方存款客户资金和第三方存款客户资金混合到同一结算准备金帐户中并结算存款资金帐户的分阶段在线流程。第二种是公司层结算和客户层结算的时间差异(例如，权证付款、场外未结基金的两阶段付款差异等)、由于两阶段结算口径不同而产生的索赔资金(例如，没有资金帐户的客户奖金等)、等待完成的客户以及自己两种类型资金调整的资金也称为结算准备金帐户或公司收款帐户(这些资金称为“在途资金结算”)根据上述分析，可以得到以下平衡公式：各存款和管理银行：汇总帐户资金馀额=此存款银行所有客户的事务处理结算资金管理帐户馀额-保留结算准备金证券公司：结算准备金帐户馀额8721结算存款资金帐户馀额公司结算帐户馀额=8721；各存款银行预订结算准备金非三方存款客户结算资金在途资金结算或结算准备金帐户余额8721；结算存款帐户馀额公司收款帐户馀额=8721；各存款银行预约结算准备金三、资金转移通常，多银行第三方存款系统公司资金的收款和支付主要包括以下行：1)汇总帐户和公司收款帐户：此收入允许客户的资金与存款和收款状态之间相互转换。通常该项目以客户级结算资料为准，在季度计息时，证券公司应根据银行卡双方结算差异，从汇总账户向法人支付账户缴纳季度收益收益。2)公司收款帐户和结算准备金帐户：此分期付款的主要目的是为场内收款和两种类型的资金调整筹集资金。通常，担保收款和不担保收款均基于公司结算数据，两种类型的资金调整基于通过比较客户层结算数据和公司层结算数据确定的自身收入。3)法人收据和现场外交收据结算帐户：此项目的主要目的是完成开放式基金、集合理财及其他场外产品的现场外交收据，通常基于法人结算数据。4)汇总帐户和每个汇总子帐户：主要目的是在汇总帐户和每个汇总子帐户之间调整资金，汇总子帐户的馀额满足每个地区客户银行卡转帐的需要，汇总帐户满足公司收款的需要。目前，大多数银行支持证券公司在汇总帐户和每个汇总子帐户之间自行调整客户资金，而有些银行暂时不支持。在第三方存档和非第三方存档的同时转换期间，随着公司结算制度在现场外的实施，需要新的分割行。5)非第三方存款客户资金专责人和法人收款账户：此项目的目的目的是将非第三方存款客户的收款资金转移到第三方存款法人收款系统。如果您将非第三方客户理解为存储在虚拟银行的客户，则此结算路径可以按照与“汇总帐户和公司收款帐户”中的结算行相同的业务逻辑进行处理。上述基本模型具有行分明、操作条带合理的优点，但具有特别是越库金额多、对越库效率影响大、分割成本高的缺点。为此，多个银行第三方存款管理模式提供了另一个选项(“特殊模式”)。也就是说，证券公司可以向各存款银行发送公司汇款资金支付说明，存款银行可以处理客户交易结算资金汇总帐户与结算准备金帐户以及现场外交收款银行帐户之间的公司汇款资金分配，在此模式下，公司帐户转移功能减弱计划结算程序变得简单，基本上可以进行交易支付的原因是注册结算公司通过多家银行帮助调整其结算准备金帐户的资金，而证券公司则可以通过现场外交收货人所在的转让银行帐户的汇总账户尽可能地进行现场外交收款。注册结算公司交易所交易系统客户证券帐户客户客户签订存款帐户客户交易资金存档帐户客户交易资金帐户证券公司客户交易资金存款帐户证券公司清算系统集成银行卡平台客户辅助收款帐户存款银行分行存款和管理银行营业部证券公司(1)(2)(11)(3)(4)(5)(6)(7)(8)(9)(10)(12)(13)(13)(14)(15)(14)客户交易结算资金第三方存款模式下的资金存取和结算流程图具体流程说明(这在证券书中):(1)兑换：客户(包括个人和机构)从存款账户存折到存款银行营业点柜台进行现金存款。存款银行营业点泰勒在银行终端开始客户资金存款交易。存款银行增加存款帐户馀额和总存款帐户馀额。客户也可以通过转账，通过存款银行营业点柜台处理，或通过存款银行和证券公司的电话委托系统、网络交易系统等自行存款。存放银行业务网点的柜台从终端开始，或存款银行系统自动开始交易转移客户资金。该交易开始后，银行减少了客户的合同存款帐户馀额，相应增加了存款帐户馀额和存款总额帐户馀额。(二)存款或转入交易业务完成后，通过存款银行和证券公司的网络系统将帐户变更信息传送给证券公司，实时更新证券公司的客户相应资金帐户馀额。(三)客户现场的证券交易由证券公司一方发起。顾客通过证券公司的资金账户和密码，利用证券公司提供的委托手段进行交易。(四)证券公司收到客户委托销售指示后，进行客户资金和证券账户的资金和股票验证。(5)以后向交易所提交交易指示。(六)注册结算公司根据交易所当日交易资料生成清算收据。(七)登记结算公司向证券公司发送清算收据。(八)证券公司根据注册结算公司提供的清算结算资料和保管银行日的存取和转帐，进行资金账户的资金清算和缴纳，通过存款银行和证券公司的网络系统将交易数据存入清算文件和收款文件。(九)保管银行对白天发给证券公司的客户的资金存取数据进行验证，对证券公司发送的清算文件和收款文件进行适当调整，然后对存款管理帐户进行记账。(十)存款银行清算后，将变更的存款账户的资金余额发给证券公司。(十一)证券公司将资金帐户的资金馀额与存款银行存款帐户馀额进行对照。(十二)证券公司根据各种证券交易的清算结果，将制作金支付指示发送到存契银行。(十三)存款银行审计后，存款银行通过客户资金转帐帐户完成了结算公司的资金转帐。(十四)客户(包括个人和机构)在现金或转账时不能直接从存款帐户处理，必须先从存款帐户存入存款帐户，然后从存款帐户提取现金或转帐。现金或转账提取与存款的处理方式相同。如果客户的资金从存款帐户转移到他签名的存款帐户的交易开始，则通过存款银行和证券公司网络系统，自动比较证券公司系统中相应资金帐户的所需金额与存款银行中相应存款帐户的馀额，并采取双方资金馀额最低的金额作为最大转移资金限额。存款银行减少存款帐户馀额和存款总额帐户的馀额，从而增加客户签署的存款帐户的馀额。(15)客户的相应交易开始后，通过存款银行和证券公司的网络系统将帐户变更信息传递给证券公司，实时更新证券公司的客户相应资金帐户馀额。n .解释投资者在存款银行开设的银行结算账户。投资者可用于处理投资者的日常资金访问业务(此功能与一般储蓄账户相同)。与此同时，投资者只能进入证券公司，或从证券公司兑换为客户交易结算资金，通过该账户转移到银证的方式进行处理。客户交易结算资金专用存款帐户。证券公司用于存款管理银行集中存储从客户的银行结算帐户转移到结算帐户的客户交易结算资金。资金转帐帐户：也称为结算准备金帐户，是证券公司在中级帐户开设的帐户。资金在用于第一市场(新股)之前用于第二市场的流通，支付是最终的，不可逆转。资金管理帐户、存款管理银行为每个投资者设立，记录每个投资者的证券交易结算资金详细信息数据，与投资者在存款银行开设的银行结算帐户以及投资者在证券公司开设的资金帐户建立一对一对应关系。证券集中收据账户是证券登记结算机构为处理多边收据业务而开设的结算账户，处理结算参与者和证券登记结算机构之间的证券结算。资金集中收款账户是证券登记结算机构为处理多边支付业务而开设的结算账户，处理结算参与者和证券登记结算机构之间的资金转移。结算参与者证券收款帐户结算参与者申请在证券登记结算机构开立的证券收款的结算帐户。经营自营和经纪业务或资产管理业务的结算参与