集团财务有限公司转贴现业务管理办法

代码： CWGSYW(XD)-004-2017代码：第A/0页，共8页*集团金融转换业务管理方法第一章总则第一条*集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)为了促进业务开展，规范经营行为，控制经营风险，现在根据中华人民共和国票据法、中华人民共和国商业银行法、支付结算办法、上海票据交易所票据交易规则、中华人民共和国票据法等法律法规的规定，根据实际情况制定本方法。第二条转移是指金融机构为了获得资金，以贴现方式将未到期的贴现商业票据转让给其他金融机构的票据行为，是金融机构间融通资金的方式。第三条经营转换现业务的商业票据按媒体分为纸的商业票据和电子商业票据，现阶段电子商业票据在现在的票据交付所在线处理，称为在线模式转换现业务，纸的商业票据在现在的票据交付所在线处理，称为票据交付所模式转换现业务。 转换金交易方式分为买办式和买办式两种，具体分为票据转换金式、票据质押式买办式买回、票据买办式买办式买回三种业务类型。(1)转让票据：卖方将未到期的贴现票据转让给买方的交易行为。创建：审计：批准：(二)票据质押式回购：在回购方指出向回购方投资票据质量的同时，双方约定将来的某一天正回购方按约定金额向回购方归还资金，回购方归还质押的交易行为。(3)票据买断式回购：在指出回购方将票据卖给回购方的同时，双方在将来的某一天，约定以回购方约定的价格回购票据的交易行为。第四条票据交易所模式下清算速度分为T 0，结算日为成交日清算速度。 票据的转让，最晚必须在结算时间之前完成结算。 票据质押式回购、票据回购，最晚必须在结算日期之前完成结算。 否则，这笔交易清算失败，清算失败的一方判断为违约。第五条转录现在应该遵循平等、自主、公平、诚实信用的原则。第二章基本要求第六条目前的交易对象是国有商业银行、全国商业银行地市级分行以上机构、城市商业银行、财务公司等票据所的法人参与者和证券投资基金、资产管理计划、银行资产管理产品等非法参与者。第七条网上模式转印的票据承兑行在财务公司获得同行信用框架，在框架内进行转印业务。第八条以票据交所模式转印的目的的纸业务票据的信用主体应当在财务公司有同行的信用框架，信用主体以系统规定票据的依据规则为准。第九条现金化业务的商业票据必须已经打折，从现金化期限的自转折扣日到票据到期日(计算未结束)，票据最长不超过12个月，票据最长不超过6个月的商业票据到期日为国家法定假日的情况下，利息天数顺延到下一个工作日。第十条转换折扣利率根据人民银行的有关规定，由交易双方自行协商。第十一条以票据交所模式接管现金化业务，不需要在网上提供折扣证明书、折扣证明书的复印件、查询检查书和面额的复印件等纸质资料，手动合同、票据交易方协议书和补充协议书(如有)构成交易双方间的完整交易合同。第三章部门的责任第十二条信用管理部是财务公司转移业务的开始部门，负责开始转移业务的流程和票据交付所的交易账户的会计业务。第十三条资金计划部负责现金化业务的同行信用和资金的首付管理。第14条结算管理部负责在线模式下的现金汇款业务的资金汇款和汇款委托，根据现金汇款明细表，进行购买票的接收和出售票的发行，以及在票交付所业务模式下的票管理者的结算工作。第十五条财务会计部负责现金化业务的会计处理和票据交付所的资金帐户的会计处理。第十六条审计风险部负责监督和检查转录业务，主要监督转录过程是否合规、资料齐全。第四章电子票的转印作业的流程第十七条信用管理部根据财务公司的资产配置和流动性需求，向转移业务对象提出报价后，确定转移对象和票据的明细，开始在业务系统的同行模块中进行在线审查。第十八条在线审查程序由信用高管开始审查信用管理部经理审计审计风险部审计风险部门审计3主管副社长审查总经理。 (具体流程见附件一)第十九条电券的转让业务需要用电券系统开始流程，信用经营干部由信用管理部经理担任结算管理部经营干部审计结算管理部审计员审计员。第二十条票据回购业务(包括买断式回购和当铺式回购)到期时，结算管理部根据转附表申请相应的票据回购。第二十一条购买的电子商务票据到期仍无法领取货款的，结算管理部立即与票据承兑行联系，并根据需要与信用管理部合作向折扣申请人进行谈判、偿还请求或法律诉讼。第二十二条业务处理完成后，由信用管理部整理文件归档。第五章纸券的转印作业流程第二十三条信用管理部根据我们公司的资产配置和流动性需要向转换业务对象报价后，确定转换对象和收到付款确认的票据明细，用业务系统开始在线审查。第二十四条在线审查程序由信用高管开始审查信用管理部经理审查审计风险部审计风险部门审查主管副社长审查社长。第25条在网上审查后，由信用管理部在票据交易所系统上按规定发行对话报价，或接受对话报价，确认成交后，系统自动清算。第二十六条票据回购业务(包括买断式回购和当铺式回购)期满时，信用管理部在票据交易所系统中根据相关规则操作。第二十七条购买纸的商业票据到期不领取货款的，信用管理部与结算管理部协商解决。第二十八条业务处理结束后，由信用管理部打印、整理并归档手形成合同、票据交易方协议以及补充协议(如有)。第六章风险控制第二十九条为了防止票据因要素不足而不支付的风险，按照支付结算办法第70条和*集团财务有限公司买断式转贴现业务操作流程（试行）第46条及票据交易所的规定行使偿还请求权。第七章附则第三十条本管理办法的不完善，按照国家有关法律、法规和财务公司章