银行个人客户分层维护实施办法

XX分支机构个人客户层维护实施方法为了有效地促进前管辖范围内高端客户的快速增长，加快现有潜在客户的发掘和资产提高，为前管辖范围内个人金融事业的健康持续发展储备优质客户资源，综合提高XX分支个人金融事业的核心竞争力，有效控制和降低客户的离职率，实现总银行提出的“成为个人内高端客户首选的商业银行”战略目标，这种方法特别是与我行内现有实际相结合而制定的。一、目的和意义：个人客户分层维护旨在促进整个管辖范围内的高端客户数量和金融资产的快速增长，进一步挖掘客户潜力，提高客户忠诚度，根据客户分类、服务分层准则和“保证、争议、销毁、勒索、Pei”的客户维护原则，对现有个人潜在客户进行挖掘和资产改进，将普通个人客户转变为中级和高级客户，扩展客户组，扩展客户群。第二，客户分层维护对象：我们银行的个人金融资产是5万元以上的个人客户。信用卡每年消费超过5万名客户超过30万客户的贷方馀额三方存款债券余额1万客户以上所有白金卡，多种金卡(包括在内)以上的客户第三，客户分层维护内容：1、个人客户分层服务的定义：1)、实现总公司私营和资产管理客户准入标准，个人金融资产规模超过200万元的客户，每行都将进行财富管理中心资产经理和分行经理、网点行长进行全面的营销维护。2)、本店实现银理财客户准入标准及个人金融资产规模20 200万名以上客户由网点理财经理维护。3)道店个人金融资产规模10万至20万韩元之间的顾客由道店主任和道店大堂经理进行领养维护。4)网点个人金融资产规模在5万元至10万元之间的客户(见客户年龄60岁以下)，由网点职员具体管理。对于outlet员工维护客户，维护后资产增加升级，不进行相关的硬维护转移，客户可以根据需要选择维护进行维护。如果客户选择最初的维护网络员工作为维护员工，由于原始维护网络员工的工作、能力等限制，无法满足升级客户的多样性要求，则该分公司的资产管理经理、该分公司的资产管理中心客户经理、产品经理和地方分公司资产中心客户经理、资产顾问可以通过网点员工推荐客户后提供专业的维护。如果客户选择理财中心或财富中心的专业理财进行维护，则客户获得维护后消费各种金融产品所获得的好处仍被视为最初维护该客户的员工姓名。客户阶层维护工作是通过银财务长理财客户关系管理系统完成的。目前金融资产20万元以上的客户可以通过资产管理系统首先维护，5万-20万客户需要升级银匠系统才能实现，系统升级后的下一步将针对系统金融资产在5万-10万元之间、金融资产在10-20万元之间的两类个人客户进行系统升级提取和客户分配工作。这种基于客户的分层维护(具有大量潜在客户，资产规模相对较大)可以有效地促进我们银行高端客户的数量和资产规模的提高。2、客户分层维护的具体实施措施：1)、网络负责人和大堂经理，负责每个网络金融资产10万元-20万客户基础的维护和开发。省(州)分支机构将该分支机构负责人和大堂经理的用户合并到银行CRM系统中，将与该分支机构相关的客户分配到该用户名下(可能有一个或多个)，CRM系统将根据该用户名评估资产规模和客户数量的升级和损失。2)doteller是网点金融资产5万元-10万客户基础的维护和开发负责人，在网点拥有窗口CRM系统中统一网点拥有窗口用户，将与该网点相关的客户指定给相应的用户名(可能有一个或多个)，CRM系统将根据该用户名对资产规模和客户数量的升级和损失进行评估。3)、整体管辖权个人客户分层维护分阶段实施。第一步，确认和填写各行金融资产200多万元、20多万元的财务经理名单。10万元至20万元之间的客户金融资产管理的网点经理名单，5万元至10万元之间的客户金融资产管理的网点员工名单。第二阶段，州政府分支机构急于升级可以与第一阶段同步的银场系统。第三步silver palm system激活后，将根据每行交付的分层维护客户的员工列表，设置所有网络维护客户的silver palm系统用户，并逐行进行操作。步骤4，在手掌系统联机后的一个月内完成系统的客户分配工作。4)国家分行在银行CRM系统的各行客户维护后，按季度计算统计，对10万至20万元之间的金融资产客户网点董事和大堂经理、5万至10万元之间的金融资产客户网点员工进行分类评价。各级员工收养客户通过资产增加的维护升级，不进行相关的硬收养转移，可以根据客户自己的意愿选择适当的维护人员。省/自治区/直辖市将通过各行客户层维护，将增加的中端客户数量作为评估客户服务级别的重要标准。5)省分支机构根据客户维护要求，用“保险”客户指标设定维护客户损失率。使用“争议”客户指标设置维护客户增长率。将客户指标设置为“挖”维护客户产品复盖范围；将客户指标设置为“敲诈”以维持客户增长；设定以Pei客户指标维护客户的金融资产规模成长。这五种类型的具体指标评估将成为“保证、争议、销毁、敲诈、培养”客户维护要求的主要依据，方法是对所有级别的网络财务经理、网络员工进行客户分层维护。第四，执行客户维护要求：1、客户阶层维护工作将由地方分支机构统一发行，各市分支机构敦促管辖内所有网点的具体组织实施，各行为客户分配、维护和统计工作，需要在个人金融部设立项目负责人和联系方式。省分行在系统升级后设置相关网络系统用户，并将客户发送到各行。2、网点各级员工在收到自己维护的客户后，要加强与客户的联系，改善系统中与客户相关的资料，及时了解客户，根据客户的年龄、性别、兴趣、兴趣、职业、进口情况、消费习惯和风险偏好对客户进行分类，向客户推荐适合于产品销售的客户特性、分类的产品，实现银行产品的准确营销。3、系统内所有级别的客户维护人员必须严格保密客户的所有秘密，不得以任何方式秘密保留客户的任何数据。严禁任何级别的客户维护人员以任何方式在维护人员之间向第三方公开客户信息信息