如何做好基金定期定投.ppt

中国农业银行第三期基金内训师培训班,孔妍姜永旭徐萌2010.4.8,大连分行,视频1.mp4,如何做好基金定投,？,？,？,3,基金定投现状,如何做好基金定投,了解基金定投,3,2,1,3,目录,基金定投现状,每两名台湾投资人就有一人定期定额3%5%50%-70%,基金投资方式市场调查结果,Total北部中部南部東部男女20-2930-3940-4950-5960-69n=4921969717821*217275991631338116*單筆投資36.638.835.136.523.834.138.519.236.245.140.756.3定期定額投資7873.572.2868179.377.180.88179.772.843.8連結基金的投資型保單41.739.350.539.342.940.642.539.445.437.646.925不知道0.41-0.50.4-0.6-1.2-專科/管理非管理家庭無工作Total國中-高中職大學+階級階級學生主婦或其他5萬-5-8萬8萬+n=492331493099628016*7523*103161156單筆投資36.621.234.239.55132.918.83639.128.235.441定期定額投資7860.677.980.372.982.981.37265.273.882.682.1連結基金的投資型保單41.739.437.643.75138.631.345.334.838.841.644.2不知道0.43-0.3-0.4-0.6,目前台湾基金投资的方式以”定投”方式最多，高達78.0%,其次是以”连結基金的投连险”佔有率为41.7%，其中”单笔投资”的仅有36.6%。,日期:2008年2月18日,定投对销售人员的好处,一个任务完成两个指标与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投单笔基金的起点不用靠天吃饭，无论市场涨跌都能销售基金赢得更多销售（其他）产品的机会新鲜人销售投资产品的“练手”工具,为什么要投资？抵制通货膨胀对抗负利率时代的贬值危机财富重新分配贫富不均不可能停止,买包烟！,非洲津巴布韦,换钱，还是用称快！,了解基金定投,定义每月在固定日期，由银行代扣固定金额，投资事先指定的共同基金，由该专业的研究团队进行投资于配置。零存整取风险,什么是基金定投,影响投资人购买基金定投的因素,现阶段，大陆投资人进行基金定投投资比例不到35%，台湾的基金定投占投资人的比重高达50%-70%。大陆投资人落后约有10倍以上的落差，究其原因有如下因素：,没信心、怕开口、不坚持投资基金诀窍1、基金不是不好，短期不好，长期投资一定会有所收获2、与时俱进、汰弱留强,影响销售人员卖基金因素,视频2.flv,基金定投的四大好处,1、平均成本，分散风险2、复利效益，让钱滚钱,定期定额投资复利效果惊人,财富积少成多复利效果惊人,金额相差高达$3,769,326,每月3000元定期定额投资，30年后有机会累积财富高达五百万,*以1991-2004年那斯达克指数定时定额年收益率平均值为试算值,3、强迫定期储蓄，不当月光族4、抵挡市场波动，克服人性弱点,过去29年每年平均报酬率%,每月投资金额,预计投资年限,预计总投资额,目标退休金额,35岁开始投资,40岁开始投资,1,081,25,324,333,2,526,20,606,240,5,000,000,5,000,000,越早投资越好,投资时机,如果每月定期投资1000元，以每年15的收益来计算，18年后的收益，晚一个月投资，18年后就少赚了5560元，晚两个月投资的话，就少赚了上万元，所以晚投不如早投。,如何做好基金定投,拓展基金市场三个理念1、帮助客户做资产配置2-5支2、建立客户长期投资的观念。3、积极推广基金定投定投是一种投资方式,短中期：旅游、换车、换房长期：子女教育、退休养老,定投可以实现的梦想,定期定額&长期投资真的可以累积财富吗？,从基金的本质来看市场基本面宏观经济发展良好，企业经济效益快速回升，中国经济确定V型反转，市场拥有稳定上升基础。政策面4万亿投资计划初见成效，国家坚持实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策。技术面初升阶段完成足底，主升阶段蓄势待发，4000点是大概率事件，我们位于长期买点附近。,可以！,长期而言,股市是向上的,数据源：Bloo