农村信用合作联社治理商业贿赂专项工作实施方案

1/11农村信用合作联社治理商业贿赂专项工作实施方案为了认真贯彻落实省银监局关于在银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见和省农信联社关于印发省农村合作金融系统治理商业贿赂专项工作实施方案的通知精神，结合联社实际，决定在全市农村信用社系统开展治理商业贿赂专项工作（以下简称专项治理工作），并制定实施方案如下一、充分认识在农村合作金融系统开展治理商业贿赂专项工作的重要意义。随着我国经济社会的发展，城乡建设的加快，金融市场发展迅速，市场竞争机制逐步形成，但随着市场竞争日趋激烈，一些银行业金融机构不正当交易行为增多，有的甚至演变为商业贿赂案件，扰乱了金融市场秩序，增加了交易成本，败坏了银行业金融机构形象。治理银行业系统商业贿赂，对于维护公平竞争原则，完善社会主义市场经济体制具有十分重要的现实意义。全市农村信用社员工必须提高对治理商业贿赂必要性和紧迫性的认识，将思想认识统一到银监会关于开展治理商业贿赂专项工作决策上，采取有效防治措施，坚持纠正不正当交易行为，排查商业贿赂案件，维护公平竞争的金融市场秩序。我们既要认清治理银行业系统商业贿赂的重要性和必要性，又要认清其2/11艰巨性和长期性，以高度的政治责任感和使命感扎扎实实抓好治理商业贿赂专项工作。二、加强领导，落实责任，确保专项治理工作取得实效。1、切实加强领导。联社党委决定，成立治理商业贿赂领导小组，领导小组成员由、同志组成，同志任领导小组组长，、同志任副组长。领导小组下设办公室，任办公室主任，办公地点设在联社综合科，承担日常工作。2、落实责任。按照“法人负责、分级自查、双线问责”的原则，建立严格的自查自纠和排查工作责任制，一级检查一级。对自查自纠中发现的问题，瞒案不报，有案不查，整改不力，纠正不及时，处理不严肃，造成不良后果的，要对责任人、相关负责人和内部监督部门负责人实行“双线”问责。各涉及重要环节工作的工作人员，要认真自查，对已有不正当交易行为的事项要如实报告，隐瞒不报的，一经发现，将严肃处理。对在专项治理工作中顶风违纪，继续发生不正当交易行为的，要对直接责任人和有关负责人给予纪律处分或者组织处理。三、认真贯彻专项治理工作的指导思想、基本原则及主要内容。专项治理工作的指导思想以邓小平理论和“三个3/11代表”重要思想为指导，以中共中央、中国银监会、省委省政府、银监局关于开展治理商业贿赂专项工作要求为依据，以科学发展观统领治理商业贿赂工作。紧密结合联社实际，注重工作措施的针对性；注重工作方法的有效性；运用发展的思路和改革的办法，注重工作方式的创新性；重视长效机制建设，注重工作成效的稳定性；与案件专项治理工作相衔接，注重工作步骤的连续性。这次专项治理工作，必须牢牢抓住学习实践“三个代表”重要思想这一主线，紧紧把握与案件专项治理工作相结合这一着眼点，在具体工作过程中，必须坚持以下原则各信用社（部）及工作人员自查自纠不正当交易行为与排查商业贿赂案件相结合，查处商业贿赂案件与违法违纪案件专项治理相结合，纠正不正当交易行为与建立健全惩防腐败体系相结合，纠正不正当交易行为与风险防范相结合，专项治理与长效机制建设相结合，各信用社（部）内部自查自纠与联社纪检监察、审计部门专项检查相结合。专项治理工作的主要内容（一）对自2016年1月1日起在经营活动中存在的不正当交易行为进行自查自纠，对商业贿赂案件进行查处。对专项检查和排查出的2016年1月1日以前的商业贿赂案4/11件，也要作出相应的处理。1、重点自查自纠以下环节的不正当交易行为授权授信管理、产品开发营销、基建工程、房屋装修、房屋租赁、安防工程、大宗物品采购、信用卡制作、广告制作发布、票据承兑贴现、中间业务、信用证（保函、资信证明）、结算、IT及不良资产（含抵债资产，下同）处置等。2、重点排查以下环节的商业贿赂案件授权授信管理、基建工程、房屋装修、安防设施建设、大宗物品采购、信用卡制作、广告制作发布、不良资产处置等。（二）建章立制，加强对经营活动中权力运作的制约监督。1、重点加强对以下环节的制度建设授权授信、资本约束、产品开发营销、客户经理、财务收支、工程建设和大宗物品采购招投标、广告制作发布、不良资产处置、劳动用工、绩效考评、投诉举报处置等。2、重点加强对以下权力运作的制约监督授权授信权、财务审批权、工程招标决策权、物品采购权、不良资产处置权、劳动用工权等。（三）标本兼治，推进防治商业贿赂的长效机制建设。1、加强合规文化和商业道德建设，营造防治商业贿赂的环境和氛围。通过全员素质培训，开展党和国家防治5/11商业贿赂的方针政策和法律法规教育、依法合规经营教育、职业操守教育，把防治商业贿赂作为党风廉政建设和反腐败宣传教育的重要内容，不断提高领导干部和工作人员对商业贿赂危害性的认识，增强合规经营、抵制商业贿赂的自觉性。2、建立健全防治商业贿赂的规章制度，用制度约束经营行为。对现行内部规章制度进行清理，废止其中隐含许诺、诱导商业贿赂的内容；进一步建立健全与防治商业贿赂有关的制度规定，开展中层干部廉政档案建档工作，通过制度建设，构筑防治商业贿赂的坚固防线。3、加强行业合规管理，规范行业经营行为。借鉴国际上防治商业贿赂的有益经验，推行合规机制建设，对机构及经营管理者和工作人员从业行为的合规性进行监督检查；做好案件专项治理工作“回头看”，结合“内控监管年”系列活动，对整改情况开展督查。同时，建立内控规范联系社制度。完善绩效考评，将合规经营纳入考评内容，建立诚信经营、公平竞争的行为规范。四、专项治理工作的政策界限与处理办法（一）不正当交易行为与商业贿赂案件的政策界限。按照刑法和中国银监会有关文件规定，全市信用社（部）、联社机关和工作人员自2016年1月1日以来发生下列行为之一的，原则上定为商业贿赂案件6/111、商业行贿案件。（1）集体和工作人员为了获得与客户、其他单位和个人的交易机会或者有利于实现交易目的，一次或多次向客户、其他单位和个人赠送现金超过10000元以上（含10000元，下同）；（2）集体和工作人员一次或多次向客户、其他单位和个人赠送股票或者其他有价证券（卡）面值或者价值超过10000元；（3）集体和工作人员一次或多次向客户、其他单位和个人赠送物品价值超过10000元。2、商业受贿（含索贿）案件。（1）客户、其他单位和个人为了获得交易机会或者有利于实现交易目的，一次或多次赠送集体和工作人员且被接受的现金超过5000元以上（含5000元，下同）（2）客户、其他单位和个人一次或多次赠送集体和工作人员且被接受的股票或者其他有价证券（卡）面值或者价值超过5000元；（3）客户、其他单位和个人一次或多次赠送集体和工作人员且被接受的物品价值超过5000元。3、经公安等部门调查终结初步认定商业贿赂案件。全市信用社（部）全体工作人员虽然存在赠送或者收受款物行为，但是金额分别在10000元以下的和5000元7/11以下的，一般认定为不正当交易行为。（二）对不正当交易行为的处理方法。全市农村合作金融机构发生的不正当交易行为原因是多方面的，在处理时要坚持实事求是、区别对待、重在教育的方针。1、对部门、分支机构集体决定的不正当交易行为，由其负责人提出整改措施，报联社治理商业贿赂领导小组审定后予以落实；2、对于有不正当交易行为，但是情节显著轻微的工作人员，只要本人认识深刻，改正措施得力，可不给予纪律处分；3、对虽然有不正当交易行为，但是本人能够主动说清问题，认识错误并且改正效果明显的，可依据有关规定，从轻、减轻或者免于纪律处分；4、对有不正当交易行为且情节严重、构成违规违纪的工作人员，依据有关规定，给予纪律处分或者组织处理。（三）对商业贿赂案件的处理方法。全市信用社（部）对在专项检查或者排查中查出的商业贿赂案件，要结合考虑责任人身份、行为方式、金额大小以及社会影响程度等因素，逐个提出处理意见。1、对在专项治理工作中主动向执纪执法部门交待问8/11题并积极退款退物的机构、部门和工作人员，可建议公安、司法等部门从轻、减轻或者免于处罚；2、对尚未构成犯罪的责任人，依据情节轻重，给予纪律处分或者组织处理；3、对于涉嫌犯罪的责任人，移交公安部门处理，同时向嘉兴银行业治理商业贿赂领导小组和省联社嘉兴市办治理商业贿赂工作小组报告情况。五、专项治理工作的步骤和时间安排根据银监局实施意见和省农信联社实施方案精神，这次活动从2016年3月开始到12月基本结束，贯穿全年，具体分三个阶段进行。（一）3月底前为第一阶段宣传动员阶段。加强宣传教育。联社召开动员大会，并组织工作人员学习胡锦涛等中央领导同志关于治理商业贿赂的重要批示、刑法、反不正当竞争法、中国银监会关于在银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案、银监局关于在银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施意见、银行业治理商业贿赂领导小组负责人的讲话等，提高全体工作人员对治理商业贿赂的重大政治经济意义的认识，明确开展专项治理工作的目的意义和方法步骤，增强责任感和自觉性。（二）4月1日至7月底为第二阶段自查自纠不正9/11当交易行为阶段。1、组织自查。各信用社（部）、联社机关将组织有关部门、工作人员重点对近两年是否发生过不正当交易行为进行回顾检查，并由有关部门和工作人员向联社领导小组作出回顾检查书面报告和对报告事项真实性的书面承诺，领导小组组织对回顾检查报告逐一审核。2、自查自纠，查处商业贿赂案件与违法违纪案件专项治理相结合，联社将组织人员对2016年的案件专项治理工作进行“回头看”，延伸排查范围。重点要抓好案件易高发的六个环节，一是授权授信、二是印鉴密押、三是空白凭证、四是金库钱箱、五是查询对账、六是轮岗休假。上半年要完成案件专项治理情况自查工作。3、组织检查。针对本单位近两年发生的授权授信管理、产品开发营销、基建工程、房屋装修、房屋租赁、安防设施建设、大宗物品采购、信用卡管理、票据承兑贴现、中间业务、信用证保函、资信证明、结算、IT及不良资产处置等经营活动，领导小组将组织力量，结合回顾检查书面报告，采取走访客户、与工作人员或者有关人员个别谈话、检查本单位业务费用、合同或者补充协议、理事会、主任办公会议记录、有关部门或者分支机构工作会议记录等方式，对联社是否存在不正当交易行为进行检查。4、落实整改。各信用社（部）对存在不正当交易行10/11为的，要边查边改，对在7月30日以前来不及整改的问题，要制定整改计划报领导小组批准后实施，领导小组将切实抓好整改落实工作。（三）7月1日至8月底为第三阶段排查商业贿赂案件阶段。在各信用社（部）自查自纠不正当交易行为的同时，联社将对本单位、分支机构和工作人员是否涉及商业贿赂案件进行全方位排查，排查工作以纪检监察部门为主，审计部门配合。排查主要方式为（1）对有关部门、分支机构和工作人员的自查报告进行甄别；（2）向所在地检察机关行贿犯罪档案查询系统查询是否涉及本单位和个人的行贿信息；（3）走访所在地纪委、公安、审计、工商行政管理部门、银监部门，了解是否有涉及本单位和个人的行贿信息；（4）走访客户、其他单位和有关人员，了解情况；（5）开通投诉举报电话（05738037895），受理群众举报，并对可查性强的举报及时组织核查。（四）9月1日至10月底为第四阶段对