xx县信用联社内部审计工作总结

1/9XX县信用联社内部审计工作总结XX县农村信用合作联社在XX区联社正确领导下,在人民银行和喀什银监分局的正确指导和支持下，在联社全体干部职工共同努力下，在2016年的内部审计工作和案件专项治理工作中取得了一定的成绩，现将工作总结如下一、进一步完善规章制度，加大检查和处罚力度。1、联社通过完善制度中存在的不足，增强了对操作风险的防范能力。主要措施是加强主任和主管会计查库制度，要求主任每星期至少查库两次，主管会计坚持每日盘点柜员现金和重空，柜员每日盘库三次。2、建立严格的密码器交接和使用保管制度，密码器随印章和重空入箱保管，离岗不得随意放在办公抽屉或其他地方。计算机用户密码要求操作员每月定期更换一次，如不慎泄密应立即更换，不得以任何理由相互串岗操作。3、切实提高制度的执行力度，坚持按会计操作程序进行业务操作，杜绝人情大于制度，关系高于规章、信任代替监督的现象，将责任心强、思想觉悟高、业务能力强的干部充实到制度执行力较差的基层网点，充分发挥了主任岗、主管会计岗和信贷员岗之间相互制约和监督作用。4、联社职能部门加强了检查辅导力度，今年以来，联社组织了四次全面性检查和多次专项检查，检查方式主要是通过现场检查和调阅监控录像，对网点的查库记录与2/9监控录像进行核对，坚决杜绝查库流于形式的现象。检查时间共计196个工作日，调阅资料共有各种登记簿登记薄378本、传票148册、贷款档案263份、贷款借据285份，印鉴卡片600余张，各种报表252册，对账回单156册，抵押物300余件。5、对检查发现的违规违纪问题，联社加大对责任人员的处罚力度，严格按照XX区农村信用合作社内部审计处罚规定相关条款进行了处罚，通报批评5人，限期调离1人，解除劳动合同4人，停职离岗清收不良贷款5人，停发工资清收不良贷款9人，经济处罚81人次，共处罚金4万余元。二、提高认识，加强信贷管理，严防冒名贷款的发生。1、农户信贷业务由于金额小、笔数多、手续简单、审批下放，管理难度大，容易引发案件，且长期不易被发现。因此，联社今年开始细化了贷款发放程序，认真梳理了制度中存在的漏洞，主要措施为发放的每一笔农户贷款由社主任、主管会计、信贷员签字后方可办理；加强贷款“三查”制度的落实和案件责任追究的落实；2、今年联社还在各网点所在乡、镇、村进行发榜公示该地区的贷款户姓名及贷款金额，请广大农户对所公示的贷款户进行监督，并对有效检举给予奖励，从而加大贷3/9款发放的社会监督力度，减少违规违纪贷款的发生。三、加强队伍建设，提高员工素质。联社今年重点加强了员工培训工作，主要以职业技能培训和职业道德教育，使每位员工都能树立正确的人生观、价值观和世界观；1、业务培训时间为今年5月初至8月中旬，培训对象为联社所辖网点重要岗位人员，共组织培训16次，共计456人次。培训内容有会计业务操作流程、信贷业务操作流程、金融行业政策法规、XX区联社和本联社制定的各项规章制度；2、职业道德培训主要以警示教育为主，今年9月联社组织发案网点全体员工和其他网点主任共计43人，参加县人民法院对罪犯XX的公开宣判大会，对广大干部职工起到了很好的警示作用。四、认真做好风险预警系统的督查和回复工作XX区联社审计部自2016年1月开始正式运行银行风险操作预警系统以来，我联社在审计部指定专人，进行每天信息的接收、分析、核实和回复工作，使我联社前台业务操作逐步走向合规，2016年我联社审计部风险预警系统共接收1800条预警信息，其中电话核实预警信息1500条，前往基层网点核实预警信息300条，纠正和改进近15种业务操作行为，在规范业务操作，杜绝违章操作方面取得了4/9很好的成效。五、加强重要岗位人员的轮岗和强制休假制度今年联社对重要岗位和重要环节的人员严格按照轮岗制度进行了异地交流，轮岗交流32人次，其中主任2名，主管会计9名，信贷员6名，柜员12名，其他岗位人员3名。对32名基层社主任及部分柜员今年进行了强制休假，严防出现员工长期在一个岗位或一个网点长期工作，积酿案件的现象。六、定期召开案件专项治理案例分析会联社今年召开了三次案件专项治理案例分析会，XX银监分局XX监管办领导列席会议，并作重要讲话，参会人员有基层网点主任、主管会计、信贷员、柜员等共计100余人次，会议内容主要是对各阶段检查出的问题进行通报，分析原因，提出整改意见，对案件防控工作起到了较好的促进作用。七、注重发现问题的整改和提高，巩固案件防控成果联社今年以来加大对内、外部审计中发现的问题的整改工作，专门召开整改分析会，制定整改方案，按照问题的类型进行工作分工，一级抓一级，层层负责，各业务部门对存在的问题逐项整改并且建立整改台账，审计部门进行汇总和上报，坚决杜绝整改工作只停留在纸上，而是5/9真正实施在实际工作中。八、2016年工作方向1、围绕联社2016年中心工作，制定详细周密的审计计划，做好网点的业务指导和检查工作，同时按案件专项治理工作的要求开展工作。2、按季度对信用社的业务经营，内控制度的执行与落实实施常规稽核。3、完成上级和联社安排的临时性稽核检查任务。XX县农村信用合作联社二0一0年十二月十五日XX县农村信用合作联社在XX区联社正确领导下,在人民银行和喀什银监分局的正确指导和支持下，在联社全体干部职工共同努力下，在2016年的内部审计工作和案件专项治理工作中取得了一定的成绩，现将工作总结如下一、进一步完善规章制度，加大检查和处罚力度。1、联社通过完善制度中存在的不足，增强了对操作风险的防范能力。主要措施是加强主任和主管会计查库制度，要求主任每星期至少查库两次，主管会计坚持每日盘点柜员现金和重空，柜员每日盘库三次。2、建立严格的密码器交接和使用保管制度，密码器随印章和重空入箱保管，离岗不得随意放在办公抽屉或其他地方。计算机用户密码要求操作员每月定期更换一次，6/9如不慎泄密应立即更换，不得以任何理由相互串岗操作。3、切实提高制度的执行力度，坚持按会计操作程序进行业务操作，杜绝人情大于制度，关系高于规章、信任代替监督的现象，将责任心强、思想觉悟高、业务能力强的干部充实到制度执行力较差的基层网点，充分发挥了主任岗、主管会计岗和信贷员岗之间相互制约和监督作用。4、联社职能部门加强了检查辅导力度，今年以来，联社组织了四次全面性检查和多次专项检查，检查方式主要是通过现场检查和调阅监控录像，对网点的查库记录与监控录像进行核对，坚决杜绝查库流于形式的现象。检查时间共计196个工作日，调阅资料共有各种登记簿登记薄378本、传票148册、贷款档案263份、贷款借据285份，印鉴卡片600余张，各种报表252册，对账回单156册，抵押物300余件。5、对检查发现的违规违纪问题，联社加大对责任人员的处罚力度，严格按照XX区农村信用合作社内部审计处罚规定相关条款进行了处罚，通报批评5人，限期调离1人，解除劳动合同4人，停职离岗清收不良贷款5人，停发工资清收不良贷款9人，经济处罚81人次，共处罚金4万余元。二、提高认识，加强信贷管理，严防冒名贷款的发生。7/91、农户信贷业务由于金额小、笔数多、手续简单、审批下放，管理难度大，容易引发案件，且长期不易被发现。因此，联社今年开始细化了贷款发放程序，认真梳理了制度中存在的漏洞，主要措施为发放的每一笔农户贷款由社主任、主管会计、信贷员签字后方可办理；加强贷款“三查”制度的落实和案件责任追究的落实；2、今年联社还在各网点所在乡、镇、村进行发榜公示该地区的贷款户姓名及贷款金额，请广大农户对所公示的贷款户进行监督，并对有效检举给予奖励，从而加大贷款发放的社会监督力度，减少违规违纪贷款的发生。三、加强队伍建设，提高员工素质。联社今年重点加强了员工培训工作，主要以职业技能培训和职业道德教育，使每位员工都能树立正确的人生观、价值观和世界观；1、业务培训时间为今年5月初至8月中旬，培训对象为联社所辖网点重要岗位人员，共组织培训16次，共计456人次。培训内容有会计业务操作流程、信贷业务操作流程、金融行业政策法规、XX区联社和本联社制定的各项规章制度；2、职业道德培训主要以警示教育为主，今年9月联社组织发案网点全体员工和其他网点主任共计43人，参加县人民法院对罪犯XX的公开宣判大会，对广大干部职工起8/9到了很好的警示作用。四、认真做好风险预警系统的督查和回复工作XX区联社审计部自2016年1月开始正式运行银行风险操作预警系统以来，我联社在审计部指定专人，进行每天信息的接收、分析、核实和回复工作，使我联社前台业务操作逐步走向合规，2016年我联社审计部风险预警系统共接收1800条预警信息，其中电话核实预警信息1500条，前往基层网点核实预警信息300条，纠正和改进近15种业务操作行为，在规范业务操作，杜绝违章操作方面取得了很好的成效。五、加强重要岗位人员的轮岗和强制休假制度今年联社对重要岗位和重要环节的人员严格按照轮岗制度进行了异地交流，轮岗交流32人次，其中主任2名，主管会计9名，信贷员6名，柜员12名，其他岗位人员3名。对32名基层社主任及部分柜员今年进行了强制休假，严防出现员工长期在一个岗位或一个网点长期工作，积酿案件的现象。六、定期召开案件专项治理案例分析会联社今年召开了三次案件专项治理案例分析会，XX银监分局XX监管办领导列席会议，并作重要讲话，参会人员有基层网点主任、主管会计、信贷员、柜员等共计100余人次，会议内容主要是对各阶段检查出的问题进行通报，9/9分析原因，提出整改意见，对案件防控工作起到了较好的促进作用。七、注重发现问题的整改和提高，巩固案件防控成果联社今年以来加大对内、外部审计中发现的问题的整改工作，专门召开整改分析会，制定整改方案，按照问题的类型进行工作分工，一级抓一级，层层负责，各业