银行分理处合规管理工作自查报告

1/4银行分理处合规管理工作自查报告银行分理处合规管理工作自查报告XX分理处现根据XX银201681号文件及“双建”的有关规定，结合本分理处上半年合规工作执行情况，现将自查情况报告如下一、合规管理工作的开展情况1、职工重视，认识到位本分理处根据总行“双建”的精神，通过自查本分理处工作，以促进内控制度得到进一步完善与执行，促进更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我分理处可持续发展打下坚定基础。2、分工明确，责任到人我分理处对自查工作进行了分工，对内勤、外勤按岗位分工责任到人。二、员工合规教育和学习情况为使我分理处员工在学习阶段步调一致，统一发了学习笔记本，统一了学习时间，统一了学习内容，坚持每月不少于四次的学习，实现了学习内容和学习时间上的统一。三、上半年识别风险事项1、忙时凭证没有实时盖章。2、会计一人多卡。3、部分开户申请书填写不规范。4、农户小额信贷档案资料部分不全。5、监控系统与110连接中断。四、合规制度执行中存在的问题及原因。（一）存在问题1、柜台业务制度执行不到位。主要是对账制度未2/4能完全落实到位，未实行双人对账，折角验印。2、会计结算制度落实不到位。主要是账务核对不及时，当日出单没有及时核对，计算机打印的出单没有全部核对。3、内部审计监督检查不到位事后监督登记簿没有存在问题记录。（二）存在原因分析1、员工防范风险意识不高，易造成操作风险。2、规章制度不完善和执行力度不够。规章制度执行不够严，有章不循，违规操作，检查监督不力，使制度形同虚设，失去约束力，从而产生操作风险。五、本单位员工思想状态较好，认识到了“合规人人有责”，“合规创造价值”等价值理念和行为准则。员工们主要的想法还是希望有更好的工作环境，更科学，更人性化的工资考核体制。六、合规工作的有关建议1、继续完善内控合规制度建设（1）继续加强对现有制度的梳理整合。把现有的制度整合梳理成清晰和简明扼要的流程，易学、易懂、易操作、易检查，把“一项业务一本手册，一个流程一项制度，一个岗位一套规定”的要求落到实处。（2）完善内控合规管理的激励约束考评机制。坚持正确的业绩观，注重责、权、利相结合，密切内控合规管理与经营发展的利益关系，把内控制度建设、内控管理评价指标、合规风险防范等内容纳入经营绩效考核的重要考评指标。（3）加强负责人和重要岗位人员履职3/4情况的合规性管理，研究制定相应的强制性离岗审计办法，实施不定期检查，严格考核评价，切实防范经济案件和重大违规案件。2、健全合规风险的机制，提升合规风险管理水平。合规风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心，切实加强合规风险控制，对于提高经营管理水平和效率的意义重大。（1）根据业务管理垂直化和组织机构扁平化的趋势，科学设定合规风险报告线路，明确合规部门与其他部门在合规管理中的分工、沟通与合作机制。并将其作为现在仍至今后一个时期合规风险管理的纲领性文件。（2）重点抓好业务流程操作的合规管理，为此，要突出加强四个方面的管理一是加强营业机构业务操作的合规性管理，实施严格的问责，强化制度执行力，解决屡查屡犯问题。二是重点加强对负责人和其他有权人的监督管理，重点关注贷前调查、贷后检查、账户开立等重点业务操作的合规性。三是加强对整改措施落实情况的检查和督促，把好整改质量关。四是加强对合规风险点预警和规避。完善相应的合规操作程序及尽职标准，开发合规风险培训项目。3、加强内控评价工作，提高内控管理水平（1）注重对内部控制成果软指标的评价，完善内控评价指标体系。尤其是员工具有的内控合规意识和执行力、内控合规管理能力、内控工具的操作与应用能力以及内部控制的长效机4/4制、可持续发展能力，都应纳入内部控制评价范围