银行合规内控典型材料：紧内控合规之弦奏业务发展强音

1/4银行合规内控典型材料紧内控合规之弦奏业务发展强音业务发展离不开内控合规的护航、引导。今年以来，荆州建行凤凰支行坚持合规内控先行原则，自觉把合规内控建设摆在突出位置，按照“主动合规，人人合规”的总要求，牢固树立合规创造价值，合规内控建设“从头开始”、“从基础做起”的理念，着力在全行营造依法经营、合规当先的文化环境，为各项业务快速健康发展护航保驾。荆州建行凤凰支行在内控合规管理方面，不断进行着积极实践。领导重视，多方唱响合规理念支行领导深谙合规管理之道，以身作则，践行“合规从切身做起”的理念。不但自我严格要求，率先垂范，还在支行每日晨会、每周班后会、每月安全合规总结会等多种场合，反复强调合规的重要性，强调不以规矩，不成方圆。支行领导要求员工积极贯彻上级精神，做到人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关同时支行领导通过多年的实践总结出了一套用于加强支行内控管理、防范操作风险的心得“五个W”与“五个关注，“五个W”即WHERE，风险高发部位在哪里；WHO，谁有可能违规或作案；WAY，违规作案手段和教训是什么；WHAT，即应采取什么措施来应对出现的情况；WHEN，具体分条分段的整改时间。另外，还要2/4对员工做到“五个关注”，即要知道员工的住址、电话、婚姻状况、家庭成员；要关注员工家庭成员是否涉嫌黄赌毒和经商办企业；要关注员工的业余生活方式；要关注员工的社交范围；要关注员工的经济状况。多种培训，合规理念深入人心合规包含着深层次的含义，既包括遵守法律法规及监管规定，又包含遵守企业伦理和内部规定以及社会规范、诚信和道德行为准则。因此，避免认识上的误区就至关重要。支行定期对员工进行培训，力求合规内控理念深入人心。在员工中持续灌输合规人人有责、合规创造价值理念，通过风险提示、案例宣讲等方式，正面提示、反面警示，让员工时刻牢记合规经营，不越合规底线。一方面，邀请分行指导老师现场讲解。一季度以来，围绕凤凰支行发展的分期、个贷等业务，开展了从业人员道德风险防范教育月活动，邀请市分行信用卡部、安全保卫部、个贷中心的指导老师从合规管理、规范业务两方面加强相关人员培训。另一方面，从自身做起，内部重视。先后开展了临柜人员“学制度、守规则、做标兵”、员工行为准则学习、普法教育、客户经理专题教育等活动，在全行营造了良好的合规文化氛围。查改并举，加强内控合规力度每周五的晨会，会计主管都会对本周的合规内控工3/4作做总结与思考，积极组织员工进行自纠自查，并对下周工作提出改进建议。她时刻强调，学规章，防风险，人人都是一道关。临柜业务经办人员是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚的界限。要强化自己的岗位责任意识，严格要求自己，牢记自己的责任，认真履行自己的职责，一丝不苟遵守规章制度，一丝不苟地执行业务流程。以查促改，查改并举，不断增加风险排查密度、力度。今年以来，支行组织各类自查近30次，涉及分行的全面内控和重点业务领域，特别是对授信业务、分期业务、柜面业务等监管部门关注、操作风险多发的领域，加大操作风险排查，将检查常态化，将案防安全工作真正落到实处。对于银行而言，加强内控与合规文化建设是规范操作行为，遏制违规问题发生的重要前提；加强合规管理是全面防范风险，全面提升经营管理水平的迫切要求。只有如此，才能在市场经济的大潮中立于不败之地。内部控制是商业银行经营的根本保障和永恒主题，商业银行发展的过程同时也是完善内控机制的过程，不讲内控的所谓发展只是无本之木、无源之水。因此，有效实现内控管理与业4/4务发展的有机结合，就能保障业务的快速发展，就能有效地控制风险，就能保障商业银行依法合规稳健经营。下一步支行将借鉴先进行经