基层央行行政执法的有效性的分析与探讨

1/13基层央行行政执法的有效性的分析与探讨基层央行行政执法的有效性的分析与探讨基层央行行政执法是央行的法定义务，也是不断提高央行自身建设和履职水平的重要方式。随着形势的发展和基层执法人员的工作深入，基层央行执法行为发生了很大变化，从执法观念、法律制度、执法有效性等方面都面临着挑战，所以，如何通过不断加强基层央行行政执法的水平，不断丰富科学的执法手段，创新执法方式，提高执法成效是基层央行亟待解决的重要课题和关注的重点。一、基层央行依法行政的重要性依法行政执法它的本质要求是基层央行执法人员必须严格按照法律的规定，在法定职权范围内，充分行使管理的行政职能，做到既不失职，又不越权，更不能非法侵犯公民的合法权益。基层央行依法行政主要是行政执法。它的核心是行政执法工作人员，按照法律、法规赋予的职权，对管理相对人采取直接影响其权利义务的行为，或者对管理相对人的权利义务的行使和履行情况直接进行监督检查并做出处理结果的行为。因此，依法行政是现代法治国家里政府行使行政权力所普遍遵循的基本准则，也是实现依法治国的根本保证。依法行政执法是央行履行职责的重要体现。行政执法是央行提高金融服务水平的有力保证。2/13二、依法行政遇到的困难和问题一是法律体系不完善，行政执法较困难。现有的金融法律、法规与规章之间缺乏协调和统一，金融法律体系、制度亟待规范和完善。如征信管理、反洗钱等重要的金融业务领域立法不很完善，有时，基层央行工作创新时，存在缺位的行为。（1）部门利益色彩浓厚。目前一些行政法规，大多由中央和省级行业管理部门草拟，考虑本部门利益的多，致使有些法规规章带有浓厚的部门色彩。（2）立法与形势发展仍有差距。立法滞后，法规粗放，一些法律、法规对某些部门设置的职权过大，导致行政执法权的滥用。（3）因各金融机构业务相互渗透，基层央行在执法检查难以操作，导致与银监局监管的重复监管。（4）缺乏有效的执法监督机制。目前对基层人民银行行政执法行为的监督主要是行政复议、内审、行政监察等，由于监督机制的独立性不强或刚性不足，导致监督效能不高。二是执法机构不统一，执法标准不规则。（1）基层央行部分执法人员政治素质低，有的工作员不加强政治理论学习，为人民服务的宗旨淡薄，因而，存在着有法不依，执法不严，执法犯法等现象。（2）执行人员业务素质低，少部分执法人员没有受过系统的专业培训，在行政执法时，力不存心。如有些执法人员不按执法程序执法，往往在行3/13政诉讼屡屡败诉。（3）执法水平低。一些执法人员在执法检查中野蛮执法，不重视被检查者的感受，僵化了关系，降低了效率，使行政执法难以收到预期的效果。三是执法机制太滞后，适应形势能力差。不能适应现代化的央行执法行为是现阶段行政执法中存在的主要问题。基层央行金融行政执法是一个神圣的使命，特别是央行职能调整后，基层央行在行政执法时要与地方政府及公安、财政、工商、税务等部门通力协作。目前，基层央行在金融行政执法的过程中往往是孤军奋战，举步维艰，不能适应新时期央行执法和管理的需要。四是监督制约力度小，行政违法难追究。（1）对执法人人员的法律监督不健全。虽然行政处罚法央行行员暂行条例等法律法规有部分条款进行了规定，但是不够系统，可操作性差。（2）监督责任不明确。对行政执法人员监督的渠道主要是内部监督、纪检监察，在实际中还有各金融机构的监督等，但从整体运行的效果看，大多数监督主体的监督软弱无力，流于形式，力度不够。（3）责任追究不到位。因没有明确的行政违法追究法律法规，又没有责任权利相统一的行政执法监督主体，致使有些行政执法违法案件处理的严肃，造成行政执法中有违法现象。三、依法行政有效性的几点建议一是建立联动机制，强化执法监督。多方联动，形4/13成有效的行政执法监督机制。（1）确立地方人大、政府监督的核心地位，使监督内容明确清晰，便于操作，有效落实。（2）加大外部监督力度。地方党委的监督、民主党派的监督、司法机关的监督、社会团体的监督、人民群众以及新闻媒体的监督要发挥应有的监督作用，形成监督合力。（3）建立健全金融行政执法监督机制，杜绝滥用职权等违法行为。充分发挥央行内部的纪检审计部门的监督作用，加强对职能执法部门执法行为的合法性、合理性、适当性审查，对执法者进行再监督，形成一种制约机制，进一步规范、监督基层央行监督检查权的有效行使，科学构建权力制约机制，使监督管理职权的行使程序化、合法化和科学化。二是加强法例学习，提高执法水平。（1）加大执法者法律知识和案件的学习培训力度，使其掌握行政法律法规和党的方针政策，提高素质，转变思想、做好依法执法的行政执法工作。（2）加强金融法律学习。基层央行结合工作实际和履职的需要，对执法人员进行中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法以及行政许可法等法律知识学习，增强依法行政意识。（3）转变执法观念。央行职能调整后，对金融机构的监管工作减少了，基层央行应积极调整监管理念，以促进货币政策的有效实施作为监管的出发点和落脚点。在监管方式上，积极开展5/13现场检查和非现场检查，向系统性金融风险的防范监管转变。（4）秉公执法规范行政执法程序，做到有法必依、执法必严，违法必究，执法工作人员要认真执行行政处罚法、中国人民银行行政处罚程序规定和行政许可法所确立的基本原则和程序，切实规范各种程序要素。坚持亮证执法，落实告知制度和听证制度，严格按照法律的要求，全面、客观、公正地调查、收集有关证据，尊重金融机构对检查出的结论和有关问题进行相关陈述和申辩的权利，真正做到行依法行政执法。三是加强执法检查，行政执法有保障。加强金融执法检查，将依法行政执法落到实处。确定执法岗位，分解执法职责，严密执法程序，细化执法标准，杜绝执法岗位不清、职责不明的现象，有效地规范行政机关内部管理秩序，提高行政效率。（1）每年统一组织开展综合执法大检查，对检查出的问题要及时进行通报，尤其是对基层央行依法行政合法、合规性、执法内容、工作质量进行通报，从而促进基层央行不断提高依法行政执法的工作水平。（2）执法人员要牢固树立程序意识，执行法律程序。要多方联运，积极协调，充分发挥地方政府、政府综合执法部门和金融机构在维护金融稳定，构建和谐金融生态环境工作中的职能作用。（3）建立与各金融内部内审部门的联系。建立定期磋商机制，互通信息，加强交流和合作，积极探6/13讨研究防范和化解金融风险的方法和手段，避免重复监管的问题，力维金融体系的安全与稳定。可以通过金融机构联席会议和季度形势分析例会等形式，全面了解、掌握辖区金融运行情况，发挥央行“窗口指导”的作用，有效化解金融风险。（4）加强账户管理，加强反洗钱协调工作。加强对金融机构合法经营活动和企业账户开销的管理，积极构建与金融机构、公安等部门之间的协调机制，提高反洗钱工作效率。四是接受行政复议，依法接受监督。行政复议是行政机关纠正违法或者不当行政执行的一种重要的监督制度，做好行政复议工作是推进央行依法行政工作的重要内容。基层央行执法人员有执法过程中，要认真接受被检查单位的行政复议法律行为依法接受执法监督，在监督中不断地发展和完善基层央行行政执法工作的水平。五是加强普法宣传，营造执法氛围。（1）基层央行要积极做好金融普法学习宣传工作，认真学习中国人民银行处罚程序规定和中国人民银行行政复议办法行政许可法把握精神实质，学精具体内容，领会实施程序，在学习的过程中结合本职工作实际，认真检查和改进工作，提高央行行政执法的水平。（2）营造宣传氛围，加大对外宣传力度。全面开展对广大人民群众的金融法律宣传，让各级党政领导和广大人民群众了解金融及金融稳定的重要7/13性，积极支持央行依法行政执法，共同构建绿色的金融生态环境。基层央行行政执法的有效性的分析与探讨基层央行行政执法是央行的法定义务，也是不断提高央行自身建设和履职水平的重要方式。随着形势的发展和基层执法人员的工作深入，基层央行执法行为发生了很大变化，从执法观念、法律制度、执法有效性等方面都面临着挑战，所以，如何通过不断加强基层央行行政执法的水平，不断丰富科学的执法手段，创新执法方式，提高执法成效是基层央行亟待解决的重要课题和关注的重点。一、基层央行依法行政的重要性依法行政执法它的本质要求是基层央行执法人员必须严格按照法律的规定，在法定职权范围内，充分行使管理的行政职能，做到既不失职，又不越权，更不能非法侵犯公民的合法权益。基层央行依法行政主要是行政执法。它的核心是行政执法工作人员，按照法律、法规赋予的职权，对管理相对人采取直接影响其权利义务的行为，或者对管理相对人的权利义务的行使和履行情况直接进行监督8/13检查并做出处理结果的行为。因此，依法行政是现代法治国家里政府行使行政权力所普遍遵循的基本准则，也是实现依法治国的根本保证。依法行政执法是央行履行职责的重要体现。行政执法是央行提高金融服务水平的有力保证。二、依法行政遇到的困难和问题一是法律体系不完善，行政执法较困难。现有的金融法律、法规与规章之间缺乏协调和统一，金融法律体系、制度亟待规范和完善。如征信管理、反洗钱等重要的金融业务领域立法不很完善，有时，基层央行工作创新时，存在缺位的行为。（1）部门利益色彩浓厚。目前一些行政法规，大多由中央和省级行业管理部门草拟，考虑本部门利益的多，致使有些法规规章带有浓厚的部门色彩。（2）立法与形势发展仍有差距。立法滞后，法规粗放，一些法律、法规对某些部门设置的职权过大，导致行政执法权的滥用。（3）因各金融机构业务相互渗透，基层央行在执法检查难以操作，导致与银监局监管的重复监管。（4）缺乏有效的执法监督机制。目前对基层人民银行行政执法行为的监督主要是行政复议、内审、行政监察等，由于监督机制的独立性不强或刚性不足，导致监督效能不高。9/13二是执法机构不统一，执法标准不规则。（1）基层央行部分执法人员政治素质低，有的工作员不加强政治理论学习，为人民服务的宗旨淡薄，因而，存在着有法不依，执法不严，执法犯法等现象。（2）执行人员业务素质低，少部分执法人员没有受过系统的专业培训，在行政执法时，力不存心。如有些执法人员不按执法程序执法，往往在行政诉讼屡屡败诉。（3）执法水平低。一些执法人员在执法检查中野蛮执法，不重视被检查者的感受，僵化了关系，降低了效率，使行政执法难以收到预期的效果。三是执法机制太滞后，适应形势能力差。不能适应现代化的央行执法行为是现阶段行政执法中存在的主要问题。基层央行金融行政执法是一个神圣的使命，特别是央行职能调整后，基层央行在行政执法时要与地方政府及公安、财政、工商、税务等部门通力协作。目前，基层央行在金融行政执法的过程中往往是孤军奋战，举步维艰，不能适应新时期央行执法和管理的需要。四是监督制约力度小，行政违法难追究。（1）对执法人人员的法律监督不健全。虽然行政处罚法央行行员暂行条例等法律法规有部分条款进行了规定，但是不10/13够系统，可操作性差。（2）监督责任不明确。对行政执法人员监督的渠道主要是内部监督、纪检监察，在实际中还有各金融机构的监督等，但从整体运行的效果看，大多数监督主体的监督软弱无力，流于形式，力度不够。（3）责任追究不到位。因没有明确的行政违法追究法律法规，又没有责任权利相统一的行政执法监督主体，致使有些行政执法违法案件处理的严肃，造成行政执法中有违法现象。三、依法行政有效性的几点建议一是建立联动机制，强化执法监督。多方联动，形成有效的行政执法监督机制。（1）确立地方人大、政府监督的核心地位，使监督内容明确清晰，便于操作，有效落实。（2）加大外部监督力度。地方党委的监督、民主党派的监督、司法机关的监督、社会团体的监督、人民群众以及新闻媒体的监督要发挥应有的监督作用，形成监督合力。（3）建立健全金融行政执法监督机制，杜绝滥用职权等违法行为。充分发挥央行内部的纪检审计部门的监督作用，加强对职能执法部门执法行为的合法性、合理性、适当性审查，对执法者进行再监督，形成一种制约机制，进一步规范、监督基层央行监督检查权的有效行使，科学构建权力制约机制，使监督管理职权的行使程序化、合法化和科11/13学化。二是加强法例学习，提高执法水平。（1）加大执法者法律知识和案件的学习培训力度，使其掌握行政法律法规和党的方针政策，提高素质，转变思想、做好依法执法的行政执法工作。（2）加强金融法律学习。基层央行结合工作实际和履职的需要，对执法人员进行中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法以及行政许可法等法律知识学习，增强依法行政意识。（3）转变执法观念。央行职能调整后，对金融机构的监管工作减少了，基层央行应积极调整监管理念，以促进货币政策的有效实施作为监管的出发点和落脚点。在监管方式上，积极开展现场检查和非现场检查，向系统性金融风险的防范监管转变。（4）秉公执法规范行政执法程序，做到有法必依、执法必严，违法必究，执法工作人员要认真执行行政处罚法、中国人民银行行政处罚程序规定和行政许可法所确立的基本原则和程序，切实规范各种程序要素。坚持亮证执法，落实告知制度和听证制度，严格按照法律的要求，全面、客观、公正地调查、收集有关证据，尊重金融机构对检查出的结论和有关问题进行相关陈述和申辩的权利，真正做到行依法行政执法。12/13三是加强执法检查，行政执法有保障。加强金融执法检查，将依法行政执法落到实处。确定执法岗位，分解执法职责，严密执法程序，细化执法标准，杜绝执法岗位不清、职责不明的现象，有效地规范行政机关内部管理秩序，提高行政效率。（1）每年统一组织开展综合执法大检查，对检查出的问题要及时进行通报，尤其是对基层央行依法行政合法、合规性、执法内容、工作质量进行通报，从而促进基层央行不断提高依法行政执法的工作水平。（2）执法人员要牢固树立程序意识，执行法律程序。要多方联运，积极协调，充分发挥地方政府、政府综合执法部门