银行加强廉政风险防控机制建设经验汇报材料

1/5银行加强廉政风险防控机制建设经验汇报材料银行加强廉政风险防控机制建设经验汇报材料市商业银行在廉政风险防控机制建设工作中，通过梳理业务流程、完善内控管理、强化制度执行力，初步形成了以“动态查找风险点、预警管控风险点、全方位化解风险点”为内容的“三位一体”廉政风险防控机制，积极构建和推进具有XX银行特点的廉政风险防范管理体系。一、抓好宣传指导，打牢风险防控思想基础（一）做好宣传，解决认识问题。采取大会动员、交叉学习、警示教育、组织参观、召开座谈会等多种形式，利用行内刊物、工作简报等进行宣传发动，报道银行内部各单位、部门的工作特色、典型做法，进行思想渗透，形成良性互动，使全行员工树立“廉政风险无处不在，风险防范人人有责”的意识。从把握干部职工思想动态着手，及时跟进教育，确保工作成效与党委的要求同步。广泛开展了以“我的风险点在哪里、我的风险点有哪些、我的风险点如何把控”为主题的大讨论，使员工打消顾虑，变“要我找”为“我要找”，积极进行自查自控。（二）加强指导，确保工作推进。总行成立了党委书记、董事长任组长，党委副书记、行长任副组长的廉政风险防控机制建设工作领导小组，并设立小组办公室。在2/5风险防控机制建设的各个阶段下发了相关的指导性文件，对每一个环节的目标任务、工作内容及方法步骤进行细化指导，确保工作时序进度。二、建立推动机制，奠定风险防控制度基础（一）建立绩效考核机制。将廉政风险防控机制建设工作纳入总行各部门和各管理支行绩效考核体系，不仅定性定量考核单位，而且同步考核总行领导班子成员和部门负责人、各管理支行行长，考核结果直接与单位争先、个人创优、岗位晋升和绩效工资挂钩，对执行不力、防范不当、管理缺位造成不良后果的第一责任人、分管领导和直接责任人实行严格的责任追究，强化单位“一把手”的意识和全行员工的参与意识。（二）建立民主监督评价机制。将机关效能建设、行业作风建设、干部队伍建设中广泛使用的服务对象测评、岗位监督考察、群众公开评议、举报投诉、员工质询、责任追究等手段引入廉政风险评价机制，通过开门纳谏、开门评议，接受行内外、党内外群众的监督。（三）建立督导机制。坚持推行“周督查、月通报、季考核、年交账”工作机制，对工作推进过程中出现的难点、亮点、节点等问题，通过督查通报、信息交流等形式，进行全方位交流、提示，促进工作环节落实到位、防范处置措施到位，将问题解决在荫芽状态。3/5三、结合业务工作，查找分析廉政风险（一）认真查找风险。结合本行ISO质量管理体系推进工作，将廉政风险点融入案件防控专项治理之中，全面推行“123456”工作模式制定1份廉政风险防控实施细则；设计廉政风险示意图和廉政风险防范管理工作流程图等2份操作图；落实“基础防控、分类防控、预警预控”3项措施；抓好“计划、执行、考核、修正”4个环节；查找“思想道德、制度机制、岗位职责、业务流程、外部环境”5类风险；采取“排查廉政风险、制定防控措施、进行廉政承诺、加强监督管理、考核试点效果、完善操作流程”6个步骤，确保了风险查找的程序化、标准化。在此基础上对重要岗位、重点环节实行权力再分解，对廉政风险点进行分级管理、全面防范。（二）综合分析风险。通过“内部交叉查找、外部监督反馈、实践补充修正”三条途径，积极构筑立体“排查网”。一是内部通过“自己找、领导点、互相查、组织审”的方式，纵模交叉查找风险点；二是对外采取走防、座谈、发放征求意见函等开放式途径，开门纳谏，完善风险点；三是针对专项检查、稽核审计、查办案件、社会评议、信访举报等渠道掌握的动态信息，实时修正，增补风险点。经过此次廉政风险防控排查，共排查出廉政风险点11类996条。4/5四、建立健全制度，化解廉政风险（一）以流程再造为抓手，建立合理的风险管理制度体系。按照ISO90012016质量管理体系和银监会内控评价办法的要求，梳理了270个业务和管理流程，颁发了80多项内控政策、质量标准，形成了涵盖经营管理活动全过程风险控制点的内部控制质量手册和44个程序文件，251个管理规定、600多个规范记录表格，使全行每个岗位都能清晰地看到业务流程和各业务间的关系以及主要风险点、出现风险的后果和预防措施。（二）加强对高管人员履职监督，对重要岗位人员的重点把控和对全行人员的动态管理。认真落实重要岗位人员定期轮岗、强制休假和离任审计等制度，及时准确把握员工的思想动态和日常行为，防止和减少违法违纪行为。同时，严格规定重岗人员准入资格并与其品行挂钩，防止有劣迹的人在重要岗位引发风险。（三）建立岗位风险防范机制，切实加强权力运行内控制度建设。按照“工作有流程、程序有控制、控制有标准”的要求，在流程设计上，坚持前中后台职责明细并相互制约，如贷款业务流程，要求贷款不能由一个部门、一个分管领导单独完成，应分为贷款经营部门和风险控制部门，贷款经营部门和分管领导只负责贷款尽职调查，无权决定贷款发放；风险控制部门和审贷委员会决定贷款发5/5放，但禁止接触贷款客户。有效地防范了道德风险和操作风险的发生。同时，在岗位设置和人员配置上，做到不相容业务相分离，禁止混岗或兼岗。对贷款调查、重控管理、金库守护、上门收款、固定资产出租、大宗实物采购等易发风险的重要业务活动和主要风险环节，坚持双人临岗，以保证有效的监督和制约。（四）按照“岗位职责明确、工作流程清晰、廉政风险清楚、防范措施得力、预警处罚到位”的要求，建立廉政风险预警处罚机制和动态纠错制度。首先是按风险大小，确定廉政风险等级，明确各级管理者风险管理责任和对各类风险点可能出现的问题进行控制处理、对触犯廉政风险