银行营业部现金区“排雷、上等级”情况回报

1/5银行营业部现金区“排雷、上等级”情况回报认真排查扎实整改今年月，营业部现金业务，经分行“扫雷工程、内控管理上等级”领导小组第四次会议研究，定为年第三周期“雷区”。接到通知，营业部主任室思想上引起了高度重视，进行了认真分析、排查、扎实整改，月日顺利通过验收。一、全面分析，统一思想，精心安排，提高防案意识。营业部现金业务有其特殊性。春节期间，所有营业网点的回笼现金，都必须由营业部出纳人员统一整点上缴，本来就够忙的了，加之小商品批发市场门口分理处回笼的元、元、元，及其以下的小票面又多又烂，这就增加了一份麻烦。再加上邮政储蓄的回笼券，也必须由营业部的出纳人员整点后上缴，如此巨大的工作量仅凭营业部的出纳人员怎么能够顶得住。于是，分管行长亲自组织，营业部主任、副主任带头，身先士卒经常组织加班加点。领导作为榜样的力量是无穷的，这是战斗的号角，无声的命令。一段时间下来，虽然个个累得象皮猴，却没有谁喊过一声苦，叫过一声累。然而，春节旺季的繁2/5忙还没有缓过气来，邮储又闹起了挤兑。每天都是几千万的付出，最多的一天付出近一个亿。由于谁也没有经历过挤兑风波，心里没有底，为了确保支付，众多的邮储网点自然都要增加备付金，等到风波平息，备付金压缩到正常水平，又是现金大回流，这一点，就是“外加麻油”两个亿。气还没有缓过来，又成了“雷区”。于是，有人说“这出纳的饭不是人吃的，不但出力不讨好，累死了连个喊冤的声音都不让出。”面对群情低落的状况，营业部雷厉风行当晚就召开了“扫雷工程”动员会。在充分肯定了出纳人员辛苦的努力，同时要求大家以全面的观点客观地处理问题，不能因为吃了苦而忽视存在的问题。会上，重新学习“扫雷、上等级”活动的意义，进一步统一思想，加深对“扫雷”活动的认识，提高大家依法合规稳健经营意识，要把“雷区”整改作为提高内部管理水平的契机，花真功夫，下大气力去研究解决内部管理问题。并宣布了“扫雷工程”领导小组名单，安排了“扫雷工程”进程。做到思想重视，认识到位，组织落实，目标明确。于此同时，针对行际调拨差错多的情况，支行也及时采取措施，由分管行长、纪检书记、监保科长、营业部主任组成专门小组采用查看录象、前台观察等方法，经过几天的查看、分析，初步确定了问题的所在，并向市分行3/5进行了专题汇报。在市分行的帮助下，经过慎重研究制定了严密的方案，全面谈话了解，基本查清了问题，对当事人进行了严肃处理，解除了劳动合同。鲜活的教训，再次敲响了安全的警钟。营业部主任室统一思想，认识到位，正视存在的问题，通过日常教育，结合处罚手段，使营业部全体员工防案意识得到了加强。坚持每周一学习制度，及时传达上级行加强内控管理、防范风险案件和要求。半年来，先后四次组织全体人员召开防案分析会，进一步统一思想，增强员工防案意识，及时发现存在问题和管理工作中的薄弱环节，彻底遏制了困扰营业部多年的现金差错问题。二、齐抓共管，群策群力，集思广益，完善内控体系。营业部的工作涉及面广，支行领导及综合科也非常重视营业部的内控管理工作，多次组织检查辅导，对风险隐患的环节，如上门收款业务还作了现场观察与指导。支行领导多次牵头，组织讨论和协调与营业部现金业务关联部门的关系，力争使各项制度落实到位，防止风险案件事故的发生。营业部从解决存在问题出发，结合如皋支行现金业务管理操作办法和支行第三周期“雷区”营业部现金业务整改方案及措施，制定了多种切实可行的内控管理考核办法，使营业部现金业务内控管理整章建制上迈4/5上了新的台阶。根据上级行及支行综合科的指导意见，有针对性地制定了营业部“扫雷工程”整改及处理情况报告、营业部现金业务整改责任分解落实表、营业部现金业务内控管理考核办法、营业部出纳整点工作管理规定、营业部提解库房人员交接制度考核办法、营业部节假日值班管理规定等。为保证一系列制度办法的落实到位，营业部设计了“违规处罚通知书”，通过对违规操作柜员下发处罚通知书的形式，在业绩工资中按季考核，从而形成了从制度建设到考核措施有效落实的防案机制建设。三、以人为本，积极沟通，经常谈心，掌握员工动态。针对以往营业部现金业务差错的原因，在加强制度建设的同时，进一步重视员工的思想政治工作。行领导及部门主任利用各种形式，加强与员工的思想沟通和交流，和员工交心，树立为工行服务的荣誉感，分析作案行为会给自身、家庭、同事及领导带来的损害。对有不良行为的人员，分类排队，建立档案，使其不从事重要岗位，分析员工八小时以外的情况。当部门分配制度发生变化时，能分析和了解员工思想情绪，正确引导员工，维护员工的合法权益。为营业部的合规稳健经营提供了有力的保障。目前，营业部现金差错较多的势头已得到根本遏制，5/5年月以来，营业部未发现一笔现金差错，上门收款做到