2016银行专业《法律法规》考点预测题及答案第九章

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/262016银行专业法律法规考点预测题及答案第九章整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案查看汇总2016银行专业法律法规考点预测题及答案汇总关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”一、单项选择题1银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法中，正确的是。A银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品B银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品C银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向管理层说明情况D银行工作人员利用朋友关系，向客户推销不适合其需要的产品和服务2银行业从业人员应当授信尽职，但对贷款申请企业的审核不应该包括。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/26A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况3下列行为符合银行业从业人员职业操守的是。A着力推荐对自己的业绩或奖金有利的产品，忽视客户的需求B仅介绍产品或服务的有利之处C不以足以引起客户注意的方式提供免责条款D在客户提出问题时，本着诚实信用的原则解答4以下不属于银行业从业的基本准则的是。A诚实信用B守法合规C专业胜任D信息保密5银行业从业人员不包括。A银行工作人员B信托公司工作人员C汽车金融公司工作人员D证券公司工作人员6下列银行业从业人员的行为中，不符合“信息保精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/26密”准则要求的是。A将客户资料存放在保险柜B在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息C离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报D妥善保管客户交易信息档案7某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚。但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。则该业务人员应采取的正确做法是。A向媒体披露证据证明自己的清白B向公安部门反映情况C按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉D向部门所有同事发送邮件争取声援8银行业从业人员的下列做法没有违反银行业从业人员职业操守中“兼职”规定的是。A利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务B担任银行业协会的顾问C将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事D每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/269下列银行业从业人员的行为没有违反银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是。A免费向客户提供国际市场银行产品信息B向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道C向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖10银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标。则该工作人员。A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不应越职过问，因为其他同事的行为应由有关部门监管C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，并且不应事先提醒该同事11银行业是一个高度依赖负债经营的行业，是银行的生命线。A声誉B品牌C信用精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/26D守法12近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，。A张某本着诚实信用的原则，有责任将他所知道的情况对李某实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C只有在李某答应不对外宣传时，张某才可以将他所知道的情况告诉李某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访13下列行为不符合银行业从业人员职业操守中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是。A尊重同事的工作方式及工作成果B尊重同事的爱好及个人信仰C引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权D将同事不当行为通知媒体14银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以。A安装自己喜欢的各种软件B如果是为了工作，可以安装盗版软件C浏览其他银行网站的理财信息精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/26D给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品15违反银行业从业人员职业操守的人员。A可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C情节不严重的，不应当受到惩戒D情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业16对于本行多次向客户做出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当。A服从本行的决定B对媒体公布这一信息C告诉竞争对手D向上级机构或监管部门反映17银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是。A不打听与自身工作无关的信息B未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/26人代为履行18银行业从业人员不应当。A为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品B妥善保护和使用所在机构财产C举报银行违法行为D擅自代表所在机构接受新闻媒体采访19下列行为没有违反银行业从业人员职业操守有关“信息披露”的规定的是。A某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到期终责任承担者，使得消费者以为该银行是风险承担者B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺20向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当。A对所推荐产品及服务所涉及的法律、政策风险及精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/26市场风险进行充分提示B为达成交易而隐瞒风险C为达成交易而向客户承诺有超常的收益D对客户提出的收益问题不回答关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案21下列是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细介绍的知识。A产品的特点B产品的风险C产品的有效期D产品的设计过程22下列行为中符合银行业从业人员职业操守的是。A着力推荐对自己的业绩或奖金有利的产品，忽视客户的需求B仅介绍产品或服务的有利之处C不以足以引起客户注意的方式提供免责条款精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/26D在客户提出问题时，本着诚实信用的原则解答23根据银行业从业人员职业操守中“内幕信息”原则的要求，银行业从业人员不得。A与本行专家讨论股票走势B利用本行电脑操作股票买卖C利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票D在本行上网查看股票信息24某商业银行的副行长要求营业部主任将最近一周新开户客户的手机信息整理成一个电子文件，发给他的一个大学同学，该同学在债券公司上班，想开拓一下客户市场，副行长的做法属于。A为同学帮忙，但做法有些不妥B最好请示一下行长，这样程序就全了C有违银行业从业人员职业操守中的信息保密D明显属于违法犯罪行为25某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样，一时间引来许多客户，该商业银行的做法。A属于捆绑销售行为B属于市场营销策略C有违“信息披露”精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/26D有违“利益冲突”26某银行工作人员对于银行业从业人员职业操守的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向寻求解释。A中国人民银行B最高人民法院C中国银监会D中国银行业协会27最近某大银行一连发生数起恶性案件，某城市商业银行的小张头脑灵活，在外出揽存时，对客户说，“别看他们架子大，内部管理绝对混乱，别看我们店小，精细化管理水平高”。小张的言论不符合的要求。A利益冲突B公平竞争C诚实信用D职业道德28张某是法律大专毕业，在某银行从事个人理财产品的销售工作，为提升业绩，张某采取的营销策略是适当给予客户一些口头收益承诺，但决不留下字据。张某的这种做法。A完全合乎规定B恰当运用专业知识服务于销售精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/26C违反职业操守中的“风险提示”要求D违反职业操守中的“信息披露”要求29制定银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。A信用水平和业务水平B整体素质和职业道德水平C信用水平和道德水平D业务水平和道德水平30下列行为不符合银行业从业人员职业操守中“了解客户”要求的是。A了解客户的财务状况B允许VIP客户使用假名账户C了解客户的风险承受能力D在客户大额取款时要求其携带证件关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/26二、多项选择题1银行业从业人员常见的不正当竞争方式有。A低价销售B贬低对手C虚假宣传D硬性摊派E强买强卖2根据“专业胜任”的要求，银行业从业人员应当具备。A基础知识B专业知识C资格D能力E年限3银行业从业人员为客户提供各类金融服务时，不得有的行为有。A收费标准未提前告知客户B对客户进行误导性描述C故意向不知情客户隐瞒免费服务，以推销有偿服务D以低于成本价格向客户提供产品以承揽业务E向客户无偿提供办公场所以承揽业务精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/264银行从业人员的下列行为中，违反信息保密原则的有。A向与业务无关人员透露客户的姓名、电话等B出于好奇向同事打听客户的交易信息C出于好奇向同事打听客户的个人信息D没妥善保管客户的信息凭证E在未经客户允许的情况下，将客户信息提供给保险公司5下列属于银行业从业人员职业操守基本准则的有。A诚实信用B守法合规C服从领导D专业胜任E勤勉尽职6根据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员在与客户的接触中，做法不当的有。A邀请客户在员工餐厅吃工作餐B客户是上帝，应当满足客户的一切要求C每天都有与客户的娱乐活动D在过年时向客户寄送贺年卡并打电话问候E赠送客户当地商场消费卡精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/267银行业从业人员离职时。A应当归还相关办公物品B应当妥善交接工作C只能带走自己在工作中积累的客户资料D应当归还所欠公司费用E可以带走所在机构的工作资料8银行业从业人员职业操守的宗旨是。A提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准B建立健康的银行业企业文化C维护银行业良好的信誉D促进银行业的健康发展E建立健康的银行业信用文化9银行业从业人员的职业价值理念是。A遵守职业操守B恪守诚信C合规D尽职E专业10下列行为中，违反了风险提示原则的是。A因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或者奖金有利得产品，忽视了客户的需要精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/26B不以足以引起客户注意的方式提示免责条款C对客户的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息D协助客户的不诚实行为E利用消费者的误解，追求被代理销售的产品的销量关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案11根据商业银行法第四十条规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里所称关系人是指。A商业银行的董事B商业银行的监事C商业银行的董事会秘书D信贷业务人员E商业银行的董事长的儿子12守法合规要求银行业从业人员应当遵守。A诚实信用B法律法规精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/26C熟知业务D行业自律规范E所在机构规章制度13根据“熟知业务”要求，银行业从业人员熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和。A法律关系B价格变动趋势C业务处理流程D外部包装E风险控制框架14银行业从业人员应该尊重同事的。A工作方式B收入水平C宗教信仰D工作成果E个人隐私15银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时，下列行为恰当的是。A为维持与客户的业务关系，事先通知被查询的客户B向查询部门提供其要求以外的客户交易信息C在公安机关查询单位存款时让其借走原件精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/26D向内部支持部门寻求专业指导E了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和划扣的国家机关16根据银行业从业人员职业操守，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是。A对产品特有的风险进行特别提示B提醒客户留意合约中的免责条款C因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答E对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避17银行业从业人员的交流合作，可以采取的行为或方式有。A交流各自所在机构未公开的产品研发内部信息B参加同业联席会议C交换客户存款和交易信息D参加学术研讨会E进行日常信息交流18根据银行业从业人员职业操守，银行从业人员不应当。A利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/26B对产品被代理人的责任含糊其辞C将产品的优点和缺点全面介绍给客户D夸大产品的收益性E为客户提供一些金融市场上的信息19根据“了解客户”原则，要求银行业从业人员。A不得为客户开立假名账户B不得为不明身份客户提供服务C不得为客户提供匿名账户D办理开户时要求客户出示身份证件E了解客户账户是否被第三方控制20银行业从业人员职业操守中“尊重同事”原则要求从业人员。A任何情况下均不得引用同事的工作成果B和同事分享专业知识和工作经验C尊重同事的个人隐私D尊重同事的工作方式和工作成果E和其他部门同事分享和交流客户信息关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/26威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案21银行业从业人员的下列行为不符合职业操守要求的有。A下班后在办公室上网下载各种游戏软件B把办公室配置的手提笔记本带回家使用C在中午就餐时喜欢与同事交流上午接待的某些客户的信息资料D在协助执行时对执法人员的各类要求都充分予以满足E把所掌握的客户信息做数份电子备份保存22银行业从业人员在办理信用卡业务中可以。A与合作单位共同发行联名卡B对卡内资金不足一定余额的客户收取一定的年费C要求客户在余额超过一定限度时必须把部分余额转成定期存款D对所有用户给以每年用卡额一定比例的现金返还E在已经开展银行卡联网的地方安装只能使用本银行卡的POS机23某顾客李某向某银行大堂经理江某投诉，江某回答说我正忙着呢，你去找我们领导去。顾客又问你们领导在哪里办公江某答今天是不是没有来要不你明天精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/26再来。江某的做法不妥之处有。A轻慢客户投诉B不及时将处理意见告知客户C采取压制、拖延等办法人为设置障碍D对客户的投诉表示反感E故意刁难客户24商业活动中正当的娱乐活动是必要的，但银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生的问题有。A明显属于奢侈、浪费的消费B属于色情、赌博类的消费C带有商业贿赂性质的消费D明显属于过于频繁的活动E假借业务之名，行个人消费之实25银行业从业人员在办理结算业务时，不得有的行为有。A违反规定为单位和个人开立账户B拒绝受理、代理正常结算业务C无理拒付应由银行支付的票据款项D签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款E违章签发承兑、贴现票据，套取其他同业机构资金26以下关于银行从业人员遵守信息保密原则的说法精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/26中，正确的是。A在受雇期间应遵守信息保密原则B在离职后应遵守信息保密原则C在受雇期间与离职后应遵守信息保密原则D遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法都不能透露E积极配合执法机关的调查好活动，提供相应资料27商业秘密指的是的技术信息和经营信息。A不为公众所知悉B能给权利人带来利益C具有原创性D具有实用性E权利人采取了保密措施28银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，。A不得提供任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券B不得以任何名义给予监管人员加班费、奖金、补贴等C不得为监管人员报销因公因私的任何费用D不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用E不得安排监管人员住宿或宴请监管人员精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/2629某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该。A立即向媒体披露有关证据B立即向银行有关领导举报C立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时才向领导举报D不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即领导举报E进一步了解动态，不应立即举报30根据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有。A对宏观经济和金融状况有较全面的了解B熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，C具备胜任本职工作的相关专业知识和技能D对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解E对银行在现代经济中的作用有所了解31金融凭证包括等。A委托收款凭证B汇款凭证C银行存单精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/26D发票E支票关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等银行从业题库【手机题库下载】|微信搜索”XYCCBP”整理了“2016银行专业法律法规考点预测题及答案”，更多好的内容，请微信搜索“XYCCBP”进行关注，各种权威考试内容，一手掌握第1页单选题第3页多选题第6页判断题第7页参考答案三、判断题1银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。2银行业从业人员如果认为监管部分监管过度，可以通过一定的渠道反应自己的看法，寻求政策支持。3银行从业人员不得向任何人透露客户的个人信息和业务状况。4银行从业人员邀请客户娱乐，这些娱乐必须不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围内。5银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。6银行业从业人员本人购买其所在机构代理的金融精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创24/26产品时，不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。7银行业金融机构与人力资源公司签订合同，由人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务人员虽然与银行没有直接的劳动合同关系，但也属于银行业从业人员范畴。8银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要