农村信用社柜员收现、付现、转帐额度及授权额度和钱箱管理规定

1/5农村信用社柜员收现、付现、转帐额度及授权额度和钱箱管理规定第一条为保障客户的资金安全，进一步规范综合业务系统操作规程，保证信用社业务的正常运转，结合我县信用社具体实际，制定本规定。第二条本规定的额度种类有收现额度、付现额度、转账额度、收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度和钱箱额度。第三条办理与本规定相关的业务要严格遵守现金管理条例和县联社有关大额现金等审批制度。第四条收现、付现、转账额度一、各信用社（含营业部）（一）综合柜员收现额度为2万元以内（含2万元，下同），付现额度为3万元以内，转账额度为零。（二）主出纳员收现额度为40万元以内，付现额度为30万元以内，转账额度为零。（三）联社出纳柜主出纳员收现额度为80万元以内，付现额度为60万元以内，转账额度为零。二、联社清算中心清算中心所有柜员收现、付现额度、转账额度为零。第五条授权额度2/5授权额度分为收现授权额度、付现授权额度和转账授权额度。一、综合柜员（一）镇信用社（不含分社）、信用社、联社营业部收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为20万元以内；（二）、等信用社及分社收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为10万元以内；（三）清算中心收现授权额度、付现授权额度为零，转账授权额度为20万元以内。二、主出纳员（一）镇信用社（不含分社）、信用社、联社营业部收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为20万元以内；（二）等信用社及汶朗分社收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为10万元以内。（三）联社主出纳收现授权额度、付现授权额度为500万元以内，转账授权额度为零。三、主管会计、网点负责人3/5（一）各社（含营业部）主管会计、分社（储蓄所）负责人收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为50万元以内。（二）清算中心主管会计收现授权额度、付现授权额度为零，转账授权额度为200万元以内。（三）清算中心负责人收现授权额度、付现授权额度及转账授权额度为500万元以内。四、各信用社副主任、联社营业部副经理（一）各信用社副主任、联社营业部副经理收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为100万元以内。（二）会计结算部副经理收现授权额度、付现授权额度及转账授权额度均为1000万元以内。五、各信用社主任、联社营业部经理（一）各信用社主任，联社营业部经理收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为200万元以内。若超出200万元的，按本规定第十条执行。（二）会计结算部经理收现授权额度、付现授权额度、转账授权额度均为1000万元以上。第六条凡需书面审批方可办理的业务，必须经有权人对此笔业务审批后才能进行有关授权。第七条柜员必须在各自收现、付现、转账的额度内4/5进行操作业务。超出额度范围外的，须经另一个柜员授权，但授权金额必须是另一柜员的收现授权、付现授权、转账授权的额度之内。第八条授权对象必须是另一个综合柜员、出纳员、主管会计、分社（储蓄所）负责人、各信用社副主任或主任、联社营业部副经理或经理，并要求逐级授权。授权者对授权该笔业务负有审核、审查职责，责任共担。授权记录可通过交易或查询、打印。第九条钱箱额度一、综合柜员未实施综合柜员制的营业网点综合柜员的钱箱额度为200万元；已实施综合柜员制的营业网点综合柜员的钱箱额度为50万元；联社营业部对公柜综合柜员的钱箱额度为60万元。二、主出纳（一）各信用社主出纳（含联社营业部）的钱箱额度为200万元。（二）联社主出纳钱箱额度为2000万元。第十条各信用社因业务需要临时修改额度的，须向联社会计结算部申请同意后方可修改，事后务必在电脑5/5日志记录清楚业务用途、修改柜员、修改种类、金额、修改时间、恢复时间及修改经办人、授权人等事项,并报送一份信用社临时