xx银行运营主管考核细则

XX内控制度文件运营主管考核细则文件编号PYG0117编制运营管理部审核批准版次号10生效日期2013年2月21日目录修改记录3第一章总则4第二章运营经理工作内容4第三章运营主管工作内容5第四章运营经理工作考核7第五章运营主管工作考核9第六章附则11修改记录版次号生效日期修改原因102013221首次发布第一章总则第一条为督促运营主管切实履行职责，提高运营主管工作质量，充分调动运营主管工作积极性，有效发挥运营主管的管理和监督职能，促进运营主管工作制度化、规范化，根据XX运营主管管理办法及有关规定，结合我行实际，制定本实施细则。第二条本细则试用于XX各分支机构。第二章运营经理工作内容第三条根据总行下发的运营条线各项规章制度，制定分行的规章制度，并将相关规定进行细分。第四条每月对各营业网点开展业务检查工作，并上报检查报告。第五条负责向当地人民银行划转财政性存款准备金。第六条负责分行账户、反洗钱、现金、对账等管理工作，负责向人民银行上报以上工作的各类报告、报表等资料。第七条每季度召开差错分析会，分析差错原因，制定行之有效的降低差错率方案。第八条负责分行柜员管理系统人员调整、权限修改等工作。第九条制定管辖区域内柜员培训计划，并负责组织落实。第十条配合受派机构负责人协调好与会计业务有关部门之间的关系。第十一条负责运营管理工作的落实，并对运营主管进行考核。第三章运营主管工作内容第十二条柜员培训。运营主管每月开展业务培训不得少于4次，每月初5日之前应将本月培训计划上报分行运营管理部。培训内容包括但不限于日常疑难问题处理、新业务制度、柜员实务操作、柜员业务技能培训等。第十三条运营主管负责以下业务的审核（一）负责单位银行结算账户的开户、变更、销户业务的审核；（二）负责印鉴的预留、变更业务的审核。（三）负责存单质押业务的审核。（四）负责理财业务认购合同及理财资金上划的审核。第十四条运营主管负责以下业务的授权（一）负责撤销、冲正业务的授权。（二）负责存单（折）、票据、银行卡等挂失业务的授权。（三）各分行营业部、惠农支行营业部运营主管负责金额100万元现金取款业务的授权，金额200万元跨行转账业务的授权。其他各支行运营主管负责所有需授权的各类业务。第十五条运营主管负责以下业务的检查（一）检查网点现金库存是否超出限额，如现金超限额及时督促柜员上交。（二）检查柜员是否存在XX员工禁律及银监会下发的有关违规行为排查严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见中明确禁止的行为，关注员工八小时以外的行为，严抓柜面违规行为，防范柜面操作风险。（三）检查派驻网点反洗钱数据的报送是否及时。（四）检查查询查复业务的回复情况，督促柜员在规定的时间内及时回复。（五）督促受派机构及时向国库上划税款。（六）监督日终柜员重要空白凭证及现金库存的盘查。（七）督促受派机构对各类内、外部检查中出现问题的整改。（八）每周至少盘查一次柜员库存现金及重要空白凭证。（九）根据总行运营管理部相关安排，定期不定期开展各类业务专项检查。（十）每旬检查银行承兑汇票是否账实相符，委托收款是否按时收回。第十六条根据XX对账管理规定的相关要求，督促派驻网点的对账工作，分析对账结果，每月向运营管理部门上报对账情况。第十七条接受受派机构柜员业务的咨询，正确指导其合规开展业务。第十八条监督并指导受派机构反洗钱工作及人民币收付工作的开展。第四章运营经理工作考核第十九条运营经理分为季度考核、年度考核。总分每季度考核得分175年度考核得分30加分项考核结果作为对运营经理进行绩效分配、岗位调整、奖惩等的主要依据。第二十条季度考核指标（一）业务差错控制率04（20分）差错率控制在04以内，得满分；超出04的，每超出001个千分点，扣1分。（二）有效对账率98（20分）有效对账回收率收到有效回执、对账有效的户数/应对账的户数，其中应对账的户数总户数本期不应纳入对账考核的户数。低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。对账率低于90，不得分。（三）账户管理规范率100（20分）账户管理规范率合规账户数/全部账户数。（抽查的样本数量单位结算账户数量的30）。低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。账户管理规范率90，不得分。（四）反假货币资格考试通过率100（20分）反假货币资格考试通过率实际通过反假货币资格考试人数/柜面合同制员工人数。有一人未通过的，扣分值考核分值/未通过人数（五）各类报告、总结、报表等的上报情况（20分）未按规定时间上报各类报告、总结及报表等资料的，每漏报、迟报1次，扣1分；上报资料的质量不符合要求的，扣05分。第二十一条年度考核指标（一）主管领导评价（40分）主管部门根据运营主管全年工作，从德、能、勤、绩等方面进行打分。（二）受派分行评价（20分）受派分行根据运营经理全年工作情况进行打分。（三）综合柜员四级考试通过率30（20分）综合柜员四级考试通过率本年度通过综合柜员四级考试人数/规定人数有一人未通过的，扣分值考核分值/应通过人数（四）岗位任职资格考试100（10分）未通过运营主管评级考试的，扣5分。未通过初级会计职称考试的，扣5分。（四）劳动纪律（10分）发现会计事故、案件的，及时电话报告，并于24小时内书面上报。未按要求执行的每次扣2分。主管部门组织的各类培训、会议等，全年请事假超过2次（不含）以上，每次扣2分。第二十二条年度考核加分项（一）每提出一项业务优化流程并被采纳加3分。（二）受派分行全年未被通报处罚的加5分。第五章运营主管工作考核第二十三条运营主管考核分为季度考核、年度考核。总分每季度考核得分175年度考核得分30加分项考核结果作为对运营主管进行绩效分配、岗位调整、奖惩等的主要依据。第二十四条季度考核指标（一）培训计划落实率100（20分）。培训计划落实率实际培训次数/规定培训次数。有一次未落实的，扣分值考核分值/规定培训次数（二）业务差错控制率04（15分）差错率控制在04以内，得满分；超出04的，每超出001个千分点，扣1分。（三）有效对账率98（20分）有效对账回收率收到有效回执、对账有效的户数/应对账的户数，其中应对账的户数总户数本期不应纳入对账考核的户数。低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。对账率低于90，不得分。（四）账户管理规范率100（20分）账户管理规范率合规账户数/全部账户数。（抽查的样本数量新开单位结算账户数量的30）。低于规定指标的，每下降一个百分点扣1分。账户管理规范率90，不得分。（五）问题整改率100（15分）问题整改率已整改的各类内、外部检查发现的问题/应整改的各类内、外部检查发现的问题有一次问题未落实的，扣分值考核分值/考核期内发现问题数量（六）各类报告、总结、报表等的上报情况（10分）未按规定时间上报各类报告、总结及报表等资料的，每漏报、迟报1次，扣1分；上报资料的质量不符合要求的，扣05分。（七）受派机构柜面业务每被通报处罚一次的，扣1分。第二十五条年度考核指标（一）主管领导评价（40分）主管部门根据运营主管全年工作，从德、能、勤、绩等方面进行打分。（二）运营经理评价（30分）运营经理根据运营主管全年工作情况进行打分。（三）岗位任职资格考试100（20分）未通过会计从业资格考试，扣5分；未通过运营主管评级考试，扣10分。（三）劳动纪律（10分）发现会计事故、案件的，及时电话报告，并于24小时内书面上报。未按要求执行的每次扣2分。主管部门组织的各类培训、会议等，全年请事假超过2次（不含）以上，每次扣2分。第二十五条年度考核加分项（一）每提出一项业务优化流程并被采纳加3分。（二）受派机构全年未被通报处罚的加5分。第六章附则第二十六条本考核细则由XX负责制定、解释和修改。第二十七条本考核细则自2013年2月21日起实施。附件1XX运营经理季度考核表考核期间被考核人派驻分行序号项目总分得分备注1业务差错控制率202有效对账率203账户管理规范率204反假货币考试通过率205各类报告、总结、报表等的上报情况20合计100附件2XX运营主管季度考核表考核期间被考核人派驻支行序号项目总分得分备注1培训计划落实率202业务差错控制率153有效对账率204账户管理规范率205问题整改率156各类报告、总结、报表等的上报情况10扣分项受派分行柜面业务通报处罚合计100附件3XX运营经理年度考核表考核期间被考核人派驻分行序号项目总分得分备注1主管部门评价402受派机构评价203柜员四级考试通过率204岗位任职资格考试