枝江市鑫信有色金属有限公司商业计划书

目录第一章摘要111公司概述112项目与产品113主要管理者214融资说明215还款方式216项目利润2第二章公司概述321公司简介322目前股东情况323劳动定员及薪资情况424公司发展计划4第三章项目与产品531项目的区域环境532项目的投资环境633项目建设情况934产品工艺流程935原材料供应1136生产技术1137生产规模12第四章管理团队1341管理层主要成员1342公司管理理念1343公司管理1444公司管理机制17第五章行业与市场分析2051行业市场情况2052项目优势2253市场营销23第六章项目建设计划26第七章财务和融资分析2871投资计划2873融资情况2874还款计划2975项目利润及回收29第八章风险因素3381市场风险3382政策风险3583管理风险3584财务风险3785投资风险3786其它不可抗拒的风险38第九章风险投资的回报及退出3991投资回报3992风险退出40第十章附件42101营业执照42102代码证43103税务登记证44104法人代表身份证45105相关文件46第一章摘要11公司概述项目名称年产12万吨电解铅、200KG黄金、160吨白银及年产4000吨冰铜和蓄电池生产项目项目单位枝江市鑫信有色金属有限公司（以下简称鑫信公司）成立时期2004年10月22日注册地址湖北省枝江市董市镇高石岗村（318国道1222公里处）法人代表刘全平注册资本500万元人民币企业类型有限责任公司经营范围电解铅冶炼及销售；阳极泥提炼黄金、白银、冰铜及销售；有色金属矿及其金属制品、金属材料、建筑材料、化工产品（以上经营项目不含危险化学品及国家限制产品）销售。联系电话071741405604141881传真414188912项目与产品本项目总投资7000万元人民币，建设年产12万吨电解铅、200千克黄金、160吨白银、4000吨冰铜和蓄电池生产线。13主要管理者鑫信公司董事长刘全平先生为本项目的主要管理者。14融资说明本项目总投资为7000万元人民币，目前已投入资金1200万元人民币，为保证项目的正常进展，现需由投资公司一次性投入资金5800万元人民币。15还款方式本项目总投资为7000万元，目前已投入资金1200万元，现需由投资公司一次性投入资金5800万元，资金使用期限为6年，采取等额还本，利息照付的方式，资金使用期内，按照和投资公司的协议归还年息，第一年建设期不分配利润，6年后归还本金5800万元。16项目利润该项目完成后，税前利润为76672万元、净利润为472508万元、投资利润率达到10708，投资利税率10953，投资回收期148年，财务可行，还款有保障，收益非常可观。第二章公司概述21公司简介鑫信公司位于湖北省枝江市，前身是宜昌三峡铅业公司，由于三峡铅业公司技术含量低，加上管理和市场等因素于2001年破产，鑫信公司2003年12月对该公司收购后进行了改扩建，于2004年10月注册成立了鑫信有色金属有限公司。公司注册资金500万元，改扩建后固定资产1100万元。目前公司厂区占地面积150298平方米，有标准厂房147445平方米，水电设施齐全。鑫信公司性质为股份制有限责任公司。公司的发展方向是以铅、金、银为主导，同时利用自身的技术优势扩大白银产量，发展白银的深加工产品。由于鑫信公司为枝江市政府招商引资而来的企业，享有当地政府的很多优惠政策，公司将尽快建好冰铜和蓄电池项目，在做好国内市场的同时瞄准国外市场，通过规模生产和自身优势在市场竞争中求得稳步发展。22目前股东情况目前公司股东有刘全平和刘懿犇二人，详细情况见下表表21鑫信公司股东情况表序号姓名身份证号住址1刘全平432823611105241湖南省永兴县太和乡太和墟1刘懿北省南漳县城关文庙街头160号23劳动定员及薪资情况本项目一期工程正常生产劳动定员为工人120人，每人工资8001000元/月；管理、供销、技术人员20人，人均工资2000元/月。24公司发展计划改善投资环境，采用招商引资的措施，取得良好的投资成效。在本项目全部投产后，鑫信公司走稳步发展的道路。首先完善公司企业制度，真正成为现代化企业。采用国际规范化经营管理模式，采取灵活经营的方式开发市场；加大市场开发力度，特别是和大企业客户建立稳定的合作关系。根据企业发展状况，依托本项目，开发其他相关产品和市场。对于大规模区域开发投资，采用引进、联合的经营方式，共担风险，共同受益。总之，本公司在改革开放的大潮中，以科学、务实、开拓、奋进的精神，不断发展壮大。第三章项目与产品31项目的区域环境311地理位置宜昌市位于湖北省西部，地处长江中上游交界处，鄂西山区向江汉平原的过渡地带，东西最大横距17408公里，南北最大纵距1806公里，东邻荆州市和荆门市，南抵湖南省石门县，西接恩施土家族苗族自治州，北靠神农架林区和襄樊市。枝江市位于宜昌的东南面，上连宜昌，下接荆州，全市除百里洲在江心外，其余均位于长江以北，东西长58KM，南北宽45KM，总面积为1428平方千米。东隔沮漳河于江陵县相望，南与松滋市相邻，西南隔长江与宣都市一桥相连，西北与宜昌市城区及当阳市接壤。312综合实力枝江市经济建设成效显著，2004年，全市实现农业总产值221亿元，同比增长261；粮棉油等大宗农产品全面丰收,粮食总产269万吨,同比增长102；棉花总产133万吨,同比增长78；油料总产5万吨,同比增长71。全市农民人均纯收入达到3653元，同比增加503元，增长16。工业发展全面提速，规模企业运行质量和效益不断提高。2004年完成全社会口径工业总产值现价835亿元，同比增长20。完成工业增加值241亿元，同比增长245。市域68家规模以上工业企业完成工业总产值355亿元，实现销售收入326亿元，利税总额17亿元，同比分别增长336、451、242。其中市属64家规模以上工业企业完成工业总产值288亿元，实现销售收入255亿元，利税总额22亿元，同比分别增长28、40、376。313厂址选择项目选择位于董市镇姚家港规划工业区内，厂址距枝江市城区10KM，据长江码头和焦柳铁路5KM，北距宜黄高速公路15KM，西距三峡国际机场31KM，厂区西南部为318国道，选址交通条件优越。32项目的投资环境321矿产资源截止2002年底，湖北省全省已发现矿产136种，其中已探明储量的矿种有79种，占全国已探明储量156种的5064。全省已探明储量矿产地有1361处，其中固体矿产中已划分规模大小的矿产地有1225处，特大型矿产地3处，大型矿产地85处、中型矿产地250处、小型矿产地887处。322旅游资源宜昌旅游资源独具特色，自然风光、人文景观、名胜古迹与现代建筑交相辉映，是全国11个重要旅游城市之一。境内的长江西陵峡是全国十大风景旅游名胜之一“三峡画廊”的重要组成部分，葛洲坝水利枢纽工程为全国40个著名旅游景点之一，另外还有屈原故里、昭君宅第、长坂坡、关陵庙等众多的历史文化遗址。此外，三峡工程的兴建，吸引了越来越多的中外游客。323气象条件湖北省地处亚热带，位于典型的季风区内。全省除高山地区外，大部分为亚热带季风性湿润气候，光能充足，热量丰富，无霜期长，降水充沛，雨热同季。多年平均实际日照时数为11002150小时。其季节分布是夏季最多，冬季最少，春秋两季因地而异。全省年平均气温1517，大部分地区冬冷、夏热，春季温度多变，秋季温度下降迅速。一年之中，1月最冷，大部分地区平均气温24；7月最热，除高山地区外，平均气温2729，极端最高气温可达40以上。全省无霜期在230300天之间。324电力条件枝江境内江河纵横水资源丰富，尤其长江岸线长，有取之不尽的过境客水。全市拥有220千伏及其它变电站15座，距三峡、葛洲坝、隔河岩、高坝州、水库垭五座国家级大型水电站均在70KM范围内，素有“三峡电力外送走廊”之称，是我国中部地区水电资源就地转化的重要基地，与国内其它地方比较，枝江为产业发展所提供的水电质量和价格都有较大优势。国家重点开发的天然气西气东输工程的“忠武”线横穿枝江。325交通条件水运枝江市长江港口基础设施完备，市域内955公里长江沿线现有46个泊位，年货运吞吐量达300万吨，长江离本项目最近的码头才5KM。公路运输宜昌武汉的宜黄高速公路和318国道在枝江市内并行东西，属于沪（上海）蓉（成都）高速接线道，可东至武汉、上海，西至重庆、成都、拉萨；距207国道40公里，可北通郑州、南至广州、深圳；距209国道184公里，可北通兰州，南至贵阳、昆明。铁路运输焦柳铁路在枝江市内横贯南北37公里，并在市内设有一个二级货运站和两个四级货运站，仓储设备齐全，可直达北京、广州、武汉、南京、无锡、西安、柳州等地，沿江铁路宜昌万州重庆的干线铁路建设付诸实施后，枝江的铁路运输将在物流方面发挥更大的作用。空运三峡国际机场距市区仅30公里，现已开通宜昌至武汉、海口、广州、桂林、深圳、张家界、北京、上海、厦门、重庆、成都等27条航线和香港、澳门、日本的包机业务。33项目建设情况331一期工程一期工程投入资金达一千多万元人民币，主要建设电解铅、白银、黄金生产设施。目前电解铅，白银、黄金生产的厂房、设备、设施全部完工并试产，工厂面积150298平方米，高压线路2千米改造完成。更换电力变压器315KVA一台，100KVA一台，低压线路，低压配电柜安装完成并达到电力部门要求。化验检测设备全部到位，电解铅，金银生产设备、设施全部更新。环保，工商，税务，土地，房产等手续齐全。332二期工程二期工程主要为冰铜生产线和蓄电池生产线。公司拟建年产4000吨（含铜50以下）冰铜生产线，目前冰铜富集鼓风炉已建成，要达到正式生产要求，还需建15平方米富氧密闭式鼓风炉一座，烧结锅8座（或烧结机），环保收尘装置一套，预算固定投资500800万元。蓄电池生产线计划年产量20万只，需投入固定资产500万元。34产品工艺流程公司的生产技术主要来自我国湖南永兴和湖南的株洲冶炼厂的先进工艺，从生产第一线的生产管理到化验检测都派专人到湖南株州冶炼厂学习，并聘请了多名高级管理和技术人员参与生产和管理。341电解铅生产工艺流程342金银生产工艺流程粗铅阳极泥鼓风炉熔炼阴极片铅电解电解液铜渣粗铅阳极板熔化除铜电解精铅送金银提炼车间销售冰铜沪渣烟气销售送水泥厂收尘房烟囱排放35原材料供应中国铅锌矿资源丰富，2002年已探明储量4000万吨，按目前开采量计算可供开采3748年以上，还不包括尚未勘探的广阔西部地区，公司新项目投产后年需铅精矿约2万金属吨，即使出现国内采矿能力不足的特殊情况，进口外矿也能满足生产需求，况且公司从成立之初就已着手矿山的开发，投入了资金并有实际性的进展，主要辅助材料铁矿石和石灰石，储量更为丰富，所用燃料丰富，宜昌地区有着丰富的水电资源。由于长期从事有色金属冶炼行业，公司有稳定的原料供应商主要有江西的瑞昌、九江、四川的攀枝花、贵州的六盘水、湖南、阳极泥金银合金炉渣铅鼓风炉回收铜收尘房还原分解炉渣烟气金银铅铜合金烤干铸锭铸锭银粉金粉银电解鼓风炉收铜返粗铅电解烟囱排放冰铜水泥厂炉渣青海等地。以上供应厂矿是多年的合作伙伴。金银的主要原料为电解铅，电解铜等的副产品（阳极泥）。含银一般在50300KG/吨左右，目前计价在15001800元/KG左右。含金在1001000克/吨左右，计价7090元/克左右，供应商主要为河南、河北、青海、湖南等地。36生产技术鑫信公司前身为襄樊市三道河电解铅厂和襄樊市江华贵金属提炼厂，于1992年建厂，1993年投产，主要生产电解铅和白银、黄金。2004年买断位于枝江市董市镇原“三峡铅业公司”，注册成立了鑫信有色金属有限公司，从事电解铅、白银、黄金，冰铜等有色金属生产和销售，公司成立后，派专人到湖南株州冶炼厂进行生产技术和化验检测的学习进修。另外公司的法人刘全平先生出生湖南永兴县，永兴县的冶炼历史始于明末，盛于当代，有着传统的技术。2004年世界第三界白银年会在湖南召开，并授予永兴县“中国银都”称号。1993年之前刘先生在湖南永兴从事冶炼行业的生产技术和管理，1993年2003年在湖北襄樊从事此行业，2004年到枝江，筹建本公司。公司现有生产一线技术人员6人，化验质检人员4人。37生产规模项目建成后，达到年产12万吨电解铅、200KG黄金和160吨白银，二期工程年产4000吨冰铜，蓄电池生产线年产量为20万只。第四章管理团队41管理层主要成员刘全平男，45岁，中专学历。籍贯湖南省永兴县太和墟，从事有色金属行业二十余年。1984年1991年就业于湖南省永兴县冶炼厂，其间就读湖南省长沙有色金属研究学院三年；1992年在湖北省襄樊市筹建襄樊市三道河电解铅厂（后改为襄樊市江华贵金属提炼厂），1993年正式投产至今；2004年在湖北省枝江市筹建枝江市鑫信有色金属有限公司。刘懿犇男，21岁，本科学历。籍贯湖北省南漳县城关镇，毕业于首都经济贸易大学。42公司管理理念421人才理念公司的生命力源于员工的创造力，员工孜孜以求，公司蒸蒸日上，员工锐意创新，公司活力常驻；企业的发展需要由员工的力量来驱动；个人的发展需要公司提供机遇和发展空间。因此让公司和员工都得到最好的发展，是我们的追求，尊重知识、尊重人性、集体奋斗和友善平等，是我们事业可持续成长的内在动力。员工的认真负责和有效管理是枝江市鑫信有色金属有限公司最大的财富，公司培养并任用精神振奋、态度积极、工作主动的扩张性人才；善于谋划又善于执行的专业人才；团结协作、填平补齐的优秀人才；品行端正、敬业勤勉的高级管理人才。422团队理念团队是指由多人基于共同目标而组成的有机体。团队尤其强调团队成员间的相互关系，一个团队不只是一群人的构成，若彼此没有共同目标、相互认同与互动行为，那么即使形式上聚集在一起，亦与团队概念相去甚远，所以我们认为“合作”是团队成员间相互关系的精髓，在开放式沟通的环境中工作，随时与工作伙伴分享沟通与团体合作的快乐。我们知道，一个团队是由不同类型和性格的人组成，如何做到人尽其才，是发挥团队作用的基本前提，但是金无足赤、人无完人，团队中的每个成员都可能存在着这样或那样的弱点、缺点，但这些缺点、并不影响事业的成功，因为我们是一个海纳百川的团队，是一个有理想，有梦想的有机体，每个成员都能在充满激情的团队合作中释放自我潜质，发挥和创造更高的自我价值。43公司管理管理是企业的基础，只有严格的管理才能创出企业的高效益。任何一个企业，都具有其独有的优势，但是如果没有一个好的管理，企业的发展将岌岌可危。基于这种考虑，公司组织了高级管理层，并制定了科学合理的各种控制措施，以期公司高效、积极的不断发展。该项目拥有一支高素质的管理团队和职工队伍，为新项目的成功建设提供了有力的人力资源和保障。目前公司尚处于创业初期，但公司现有的人员在技术创新及管理、市场营销、财务管理及公共关系方面有着丰富的经验，同时也具备了良好的知识背景，这些将为公司未来的发展打下良好的基础，并在以后的发展中发挥重要作用。431成本管理成本是反映一个企业经营状况的综合指标，是企业管理水平高低的集中体现。成本管理抓好了，可以促进产品质量的提高，促进材料消耗的降低，促进各项基础管理工作的加强。公司把成本管理放在经营管理工作的首位，制定了一系列措施，最大限度降低原、辅材料的采购成本、生产成本和销售成本。432质量管理质量是企业的生命，没有质量就没有效益。公司采用和吸收了湖南株州冶炼集团的技术和工艺，在国内处于领先水平，严格控制产品质量。提高服务质量、产品质量，项目工程质量，既是满足社会、市场需求、提高经济运行的关键，也是公司扩大市场占用率、提高公司品牌效应、增强市场竞争能力的必然要求。4321加强质量意识教育利用各种形式，加强对干部职工的质量管理知识和质量法律法规知识的教育培训，牢固树立“质量第一”、“以质取胜”、“以服务取胜”的观念，增强提高质量的使命感和责任感。4322完善技术保障手段严把检验关，变暗扣为明扣，增加透明度。严格技术指标，对各程序主要指标，实行全方位、全过程的跟踪控制，确保产品质量稳步提高。433资金管理资金是企业的血液，是搞好企业管理的关键环节。在资金管理上，公司把提高产销率、降低产品资金占用、加快资金周转作为资金管理的重点，贯穿于经营的每一个环节，卡紧“两头”，管好中间，突出抓材料采购和销售两大关口。4331物资购销供销、财务、企管等部门对物资购销合同层层把关，合同必须明确物资的购销价格、结算方式、付款方式等。4332财务结算保持财务结算的稳定性、均衡性、真实性和完整性，当月的购销业务当月必须结算，避免了因暂估材料的发生对当月经济运行状态产生虚假影响。4333财经纪律纪检、审计部门对财务账目定期检查审计，严肃财经纪律。要求财务人员做到“五要”一要严字当头，数字准确，账目清楚；二要反馈信息，积极参与经营决策；三要搞好财务监督，堵塞漏洞；四要管好资金，把钱用到刀刃上；五要钻研业务，提高工作水平。44公司管理机制441管理原则鑫信公司以规范化管理为原则，从管理层到员工都以制度作为行动指南和准则，制定各项必要的规章制度和操作流程，并在实践中不断完善。为保障规范化、制度化管理，公司正在完善组织结构，建立健全有效的董事会和职能机构，董事会成员均能尽勤勉之责，且有相当的专业能力，保证公司沿规范化、制度化的轨道发展。442员工激励机制员工的薪酬与业绩相联系。授予管理层一定的自主权，尊重和认可他们的工作业绩，从而将员工与公司利益联系在一起。对于新进入公司的员工，在公司工作满一年以上的，每年将按其工作绩效和岗位给予一定的物质奖励。对于高层管理人员，公司将安排适当时机为其提供外培机会。提供良好的培训和职业发展机会，是企业留住人才的关键。为此公司拟订了切实可行的员工培训计划及员工奖励和晋升发展的制度。制定灵活的福利计划，使员工可以从一系列的福利方案中选择最佳方式。建立员工和公司之间良好的沟通机制，可通过例会或其它渠道使员工和公司之间进行有效的沟通。443福利界定4431养老保险公司所有员工实习期满后，由公司负责，个人与公司共同承担费用，办理基本养老保险。4432医疗保险根据公司经济效益情况，原则上由公司与个人双方共同按当年所定比例承担费用，办理医疗保险。4433人身安全保险所有公司内员工的人身安全保险，由公司统一办理。4434奖金与津贴依据公司经济效益和公司劳动定额制度及出勤率等考核情况决定具体发放办法。444人事计划4441人员任用本公司除董事会成员外，其他所有人员均采用聘用制和合同制。具体聘任及聘用办法同当地劳动人事部门联系，按公司所定实施办法进行。4442人员考核公司在定编、定员、定岗、定责、定酬的基础上实行两级考核，两级分配的制度。公司工作人员按照企业的劳动定额制度，参照内部制定的有关劳动纪律和制度进行月季评年考核。考核与工资、奖金、福利挂钩，具体按企业所制定的考核办法执行。管理人员的考核以各级管理人员的职责、任务、目标为依据，按照企业所制定的各级管理人员的考核制度和考核办法进行。原则上与个人在公司的职位升迁和工资、资金及福利挂钩，进行半年一考核，一年一总评。总的原则是企业考核部门，部门考核人员，企业根据对各部门考核结果同工资基数计算当期工资分配总额，分配到部门，部门根据员工岗位责任考核分配给员工个人。第五章行业与市场分析51行业市场情况511铅及蓄电池市场情况我国的铅冶炼历史悠久，早在公元前2000年左右，我国劳动人民已经用铅铸造货币。由于铅具有抗酸、抗碱、防潮、能吸收放射线等性能，可以与其他金属组成各种合金，并可大量用于制造蓄电池等，近代铅冶炼工业由此获得了快速发展。铅的消费主要来自蓄电池和铅合金、铅材、防腐及以铅为母料的化工产品两大领域，铅酸蓄电池行业的耗铅量占铅消费的70左右。世界精铅产量自1960年以来一直保持着比较稳定的增长态势，80年代，西方发达国家由于其蓄电池耗铅量增长速度较快，铅冶炼工业发展迅速，铅消费量年均增长24左右。在中国经济高增长及世界经济复苏的拉动下，国际国内有色金属需求大增，加之美元汇率一直不稳，国外一些大型矿山罢工事件不断，更由于发达国家（例美，日，韩，澳大利亚等）对冶炼企业项目的严格控制发展例（只开采铅，铜等矿产品，销往发达中国家，再进口精铅，铜等深加工）。加之全球各种资源的大量开发而导致资源的紧张，国内政策对高耗能，规模小，资源利用低，环保不达标等“五小企业”的强行关停。尤其2004年下半年以来国外几家大型汽车生产商落户中国，加上我国电动自行车的迅猛发展和电动汽车的发展趋势，使汽车蓄电池用量大增，加之我国农村，尤其是西部的通讯正处于发展期（通讯光缆用铅最大），这给未来的中国铅市场创造了更好的商机。生产蓄电池的原料主要为电解铅，湖北省是我国汽车生产最大的基地之一，国外几家大的汽车生产商都落户湖北（神龙富康、东风本田、东风日产、东风起亚、风神蓝鸟、东风二汽等），而湖北省的蓄电池行业目前虽有几家，但电解铅企业到目前为止只有三家（包括本公司），目前湖北蓄电池行业的铅原料大量要从湖南、河南等外省购买，市场潜力很大。512金、银、铜市场情况黄金白银的国际国内消费的需求主要用于感光材料、电子、电器工业，金银制品以及首饰、合金、银复合材料、电子浆料、焊料、电镀等等。国内市场2002年白银需求1800吨左右、而到2003年达到1980吨、2004年2800多吨、目前中国的白银产量约占世界的12左右。金、银是世界的硬质流通货币，再加之高科技的迅猛发展，使银价格从2000年的1100元/KG攀升到目前的2130元/KG，加之国家对金银政策的开放，资源的缩小，使得市场供不应求。铜的用途相当广泛，由于铜具有良好的导电性和导热性，用于制铜线，铜片，铜排，电极，开关，化学药品，合金，电镀及电子业等。据国际铜研究小组（ICSG）的最新统计数据，2004年110月国际精铜供求缺口从2003年的同期的405万吨扩大到747万吨。市场人士预测分析，2005年精炼铜的供应缺口将进一步加大。52项目优势公司除了具有在资源、地理、交通等方面的优势外，还有以下优势。521人才优势公司拥有一支高素质管理团队和职工队伍，为新项目成功建设提供了有力的人力资源保障。522技术优势新项目采用先进成熟的工艺技术。鑫信公司在采用了湖南株州冶炼厂的核心生产技术和工艺基础上加以改良，工程项目工艺先进，技术成熟可靠，在国内同行业处于领先水平。523市场优势有色金属和稀贵金属从上世纪90年代到本世纪的2005年，价格都不同程度上涨（大部涨幅超过50，个别金属超过70），据权威部门预测，国际国内市场的未来价格只有走高趋势，需大于供。524政府支持项目得到地方政府的大力支持。盘活沉淀资产，解决就业和创造税源是地方政府的工作目标。原宜昌三峡铅业有限公司因技术含量低及市场原因于2001年倒闭，鑫信公司于2004年对原宜昌三峡铅业有限公司进行收购，对工艺进行了改造，替换了技术含量低的生产设备，在当地招聘了大量工人，故本项目得到当地政府的大力支持。53市场营销531销售队伍本公司准备采用多渠道营销模式，对销售人员应达到应用技术人员乃至工程师的标准，在市场开发中积极发挥技术领先地位，其基本工资是保留其正常生活费用，其公务补贴是根据其销售业绩，同时，奖励技术服务，拓宽业绩和销售总额。532销售网络利用有色金属及原材料行业协会发布信息，建立联网并按厂家需求和生产性质的不同，建立牢固合作伙伴，以技术领先市场，以质量巩固市场，建立技术网络和销售网络。533营销策略5331品牌策略公司紧跟消费者及应用企业的步伐，不断进行产品创新、技术创新，严把质量关，积极拓展自有品牌产品在市场上的知名度，用特色服务和产品质量增加客户的消费忠诚度，逐步提高产品品牌的溢价能力，增加企业收益。5332渠道策略根据项目产品的独特性，建立有效、长久的产品销售渠道，努力拓展国际市场渠道，并和本行业的相关企业积极开展合作，努力使原材料产品自足的情况下，适度外销；使成品更快、更稳的进入市场。并在恰当的时候积极建立自己的专卖店，助推企业形象。5333公关策略公司将采取相应的公关策略，积极参与相关社会活动、捐献活动、公益活动，增强企业的社会责任感和业界知名度。5334广告策略公司将针对市场的深度调查和分析，制定适合本项目产品的广告宣传策略，在恰当的时候在行业杂志上面做广告，来增加行业内的销售量，并配合一定的促销活动、DM广告，提高产品的认知度，抢占市场，扩大市场占有率。5332关系营销策略关系营销是与关键顾客建立长期的令人满意的业务关系的活动,应用关系营销与顾客建立长期良好业务关系。建立专门从事顾客关系管理机构，选派业务能力强的人任该部门总经理,下设若干关系经理。总经理负责确定关系经理的职责、工作内容、行为规范和评价标准，考核工作绩效。关系经理负责一个或若干个主要客户，是客户所有信息的集中点，是协调公司各部门做好顾客服务的沟通者。关系经理经过专业训练，具有专业水准，对客户负责，其职责是制定长期和年度的客户关系营销计划，制定沟通策略，定期提交报告，落实公司向客户提供的各项利益，处理可能发生的问题，维持同客户的良好业务关系。534服务体系建设一支有素的营销队伍，建立有效的销售服务网络。对项目开发的产品的质量、销售及售后与应用企业形成彼此互动。做好开发项目产品售前的咨询服务工作，在和大客户应用企业达成购销协议时，可以采用分期付款等多种付款方式。第六章项目建设计划鑫信公司2004年10月份注册成立后，目前公司生产电解铅、黄金、白银的设备实施都已改建完毕，并试生产了三个月，均达到设计要求，具备生产的能力和效力，只需投入流动资金便可生产见效益。冰铜生产设备只建一部分，达到设计生产要求还需建L5平方富氧密闭型鼓风炉一座，烧结锅8个（或烧结机）。金银车间的烟气冷却处理布袋收尘处理设备建设完善，达到环保排放要求。公司目前正在申报建设蓄电池项目，申办危险废物（三废）经营许可证，并已着手开发有色金属矿产资源的项目事宜。1蓄电池生产蓄电池主要用于汽车，轮船等机动机械上，目前世界几家大型汽车生产商都落户中国，尤其是中国二汽基地的东风公司所在地湖北武汉、襄樊、十堰前后有东风日产、东风本田、东风起亚、千里马、神龙富康、东风雪铁龙等车型在此生产，蓄电池用量大副增加，蓄电池的主要生产原料为电解铅，我公司在长年与蓄电池行业打交道的过程中了解和具体考查该行业，决定上此项目，2危险废物经营生产危险废物是指工业废液、废渣、废料等“三废”物品，其大部分含有有色金属和稀有金属，如医院X光胶片和定影水、电影胶片，电子产品废料、石油化工催化剂，电镀液，有色金属冶炼渣等。本公司有多年的“三废”处理技术和经验，这既给其它厂矿解决了环境污染问题，也给本公司带来经济效益，此项目投资少、见效快，原料价格低，产品价值高，是一种资源循环性项目，并且是环保部门大力提倡鼓励和支持的项目，公司申报后得到了环保部门的大力支持。3有色金属矿山资源的开发公司于2004年10月开始安排专人着手矿山开发事宜，并投入了部分资金，目前已在江西九江和宜昌地区圈定了几个矿产源，正在按计划进展。第七章财务和融资分析71投资计划本项目一期工程包括金银铅和其它基础（包括生活、办公）建设，已投入资金1200万元人民币。冰铜和铅酸蓄电池生产线为二期工程，固定资产投资1300万元人民币，流动资金4500万元人民币，项目总投资7000万元人民币。73融资情况731融资需求本项目总投资为7000万元人民币，目前已投入资金1200万元人民币，为保证项目的正常进展，现需由投资公司一次性投入资金5800万元人民币。732资金使用计划表71项目资金使用计划单位万元人民币序号项目金额备注1一期工程1200已投入资金2二期工程5800本次融资金额21固定资产投资1300211冰铜生产线800212蓄电池生产线50022流动资金4500221铅、黄金、白银3000222冰铜1000223蓄电池5003总投资700074还款计划本项目总投资为7000万元，目前已投入资金1200万元，现需由投资公司一次性投入资金5800万元，资金使用期限为6年，采取等额还本，利息照付的方式，资金使用期内，按照和投资公司的协议归还年息，第一年建设期不分配利润，6年后归还本金5800万元。75项目利润及回收751项目成本和销售收入7511总成本计算项目年生产规模按电解铅12000吨，黄金200千克，白银160吨计算，其生产成本分别为电解铅7290元/吨，黄金77元/克，白银16298元/千克。详细情况如下表表72项目成本计算表电解铅黄金白银序号项目吨成本元年成本万元克成本元年成本万元千克成本元年成本万元1原、辅材料61607392771540154482471682燃料电力620744609603工资及附加300360203204折旧901083485制造费用1201442326销售费用3601201207管理费用1201808财务费用48484329合计729092767717081629826808810项目年总成本377928万元101固定成本1136万元102可变成本366568万元7512销售收入及效益1销售收入本项目建成后，产量按设计生产规模，销售价格按电解铅9300元/吨，黄金115000元/千克，白银2000元/千克计算，则正常销售收入合计9300元/吨12000吨115000元/千克200千克2000元/千克160000/千克454600000元即年销售收入总额为45460万元。2增值税根据本项目实际情况应缴纳增值税，增值税税率按17计算正常年销售税额销售收入税率45460万元L777282万元进项税额（原材料燃料动力）17（336488万元1704万元）17600998万元增值税销项税进项税额77282万元600998万元171822万元3附加税根据规定，城市建设维护税和教育费附加，以增值税为基础征收，按规定税率分别为7和3。城市建设维护税171822万元712027万元教育费附加171822万元35155万元附加税共计12027万元5155万元17182万元。4效益估算根据销售收入及产品总成本等情况，计算税前利润如下税前利润销售收入总成本45460万元377928万元76672万元利润总额销售收入总成本附加税45460万元377928万元17182万元749538万元投资利润率投资利润率利润总额总投资100749538万元7000万元10010708投资利税率投资利税率税前利润总投资10076672万元7000万元10010953净利润所得税税率按33计，正常年所得税利润总额税率749538万元33247348万元公积金和公益金分别按利润总额的10和2计算正常年公积金24735万元，公益金4947万元。净利润利润总额所得税公积金公益金749538万元247348万元24735万元4947万元472508万元752不确定性分析7521投资回收期（不含建设期）投资回收期总投资净利润7000万元472508万元148年7522盈亏平衡点以生产能力利用率表示生产能力利用率固定成本（销售收入可变成本增值税）1001136万元（45460万元366568万元171822万元）1001603结果表明只要达到设计能力的1603，即可保本。本项目的各项财务评价指标数据均低于基准、指标和同类项目的平均水平，项目具有良好的财务盈利能力和较强的抗风险能力，因此，本项目在财务上是可行的。第八章风险因素分析人员通过对项目未来市场前景的分析，认为该项目可操作性很强。基于以上前提，分析人员对本项目的行业风险、管理风险、财务风险、投资风险等进行详尽的分析，认为通过经营者的科学管理，精心策划不确定因素，本项目风险会降到最小。具体分析如下81市场风险811风险分析市场风险是指由于市场环境的变化和产品市场的保有量而引起的项目实施风险，其主要因素包括市场的供需状况、市场价格的波动和竞争格局的变化等。电解铅行业本公司项目在全国电解铅行业属中型规模，但该项目所处位置湖北省而言，电解铅用量占我国的20左右。主要因素有1中国蓄电池品牌企业“骆驼”牌蓄电池位于湖北省襄樊市，在我国电池行业排名前四位，该企业离本公司300多公里，年用电解铅在4万吨左右。2湖北二汽配套的湖北华中蓄电池厂，属我围二汽东风汽车公司的配套企业，离我公司250公里，年用量3万吨左右。3湖北交通蓄电池厂，位于湖北钟祥市，离本公司180公里，年用量在2万吨以上，另有几千吨以下的蓄电池厂大小15家左右。4湖北省的电解铅企业到目前为止只有3家，总产量年不超过4万吨。而且除本公司以外其它电解铅厂只单纯生产电解铅，对电解铅生产过程中产生的副产品“阳极泥”（含金、银、铜等）都没有生产设施和生产技术，他们的“阳极泥”都出售给我们，这在无形中给我们带来了竞争优势。5本公司项目所在地的交通和湖北同类企业比较是得天独厚的。6本公司项目有贵金属生产的独特技术，就有色金属的铅而言，铅是母氏金属。铅矿产品中含有金、银、铜、铋、锑等金属。本公司有对铅产品中所有金属的综合回收能力。7就（金银）贵金属市场而言，包括国内国际市场一致在攀升，这是多种因素所致。最主要是美元的不稳定，高科技的迅猛发展和金银的独特性。再加上有一定的历史因素、政策因素，竞争日益激烈。812控制措施本公司只要抓好自身的优势，加强对金属市场宏观方面的分析和研究，把握机会，本企业项目，市场风险不大。将充分发挥本公司在品牌、技术、服务、管理水平等方面的优势，坚持优质服务方针，在加强市场营销的同时，建立一套完善的市场信息反馈体系，制定合理的销售价格，增加公司的盈利能力。以优质的服务稳定客户，稳定价格，取得各方面的支持，消除市场波动对公司销售的影响，进一步提高质量并降低成本，提高公司的综合竞争能力，增强公司适应市场变化的能力，进一步转变观念，拓宽思路，紧跟市场发展方向。82政策风险821风险分析当地政策风险和国家其它相关法律、法规的颁布与修订以及产业政策、税收政策等方面的调整都可能会给公司的运营带来一定的风险。另外，地方性法规政策对项目干预影响较大，存在一定的政策风险。822控制措施根据2004年7月国务院关于投资体制改革的决定，政府改革对企业投资的管理制度，按照“谁投资、谁决策、谁收益、谁承担风险”的原则。落实企业投资自主权，进一步拓展项目融资渠道，通过深化改革和扩大开放，建立市场引导投资、企业自主决策、银行独立审贷、融资方式多样、中介服务规范、宏观调控有效的投资体制。该项目不属于使用政府投资建设项目，并且不属于政府核准的投资项目目录（2004年）规定的产业。该项目已经获得环境保护部门的审批，产品从市场定位、能源消耗等方面符合国家环保政策和产业发展的要求，从产品所在行业的投资管理体制分析，本项目实施的政策风险小。83管理风险831风险分析企业生产规模的扩大、技术的不断创新和发展，都需要高水平技术人才的引入，企业的经营管理业绩取决于技术人_员、管理人员、生产人员以及业务人员的素质。能否吸引高素质的各项专门人才成为项目发展的一项重要因素。该项目实施依托于适合企业自己特点的成功的管理模式和管理经验，同时该项目的实施需要有适应市场、经验丰富的管理人员。公司拥有优秀的管理人才和技术人才，高素质人才是公司发展和竞争成败的关键因素。公司激励机制对人才保留具有很大影响，公司人才流失会影响到公司的新项目的开发、建设和经营管理，直接影响到公司的经济效益；公司业务的不断扩大，公司的管理模式可能会与发展不相适应。因此，公司面临一定的管理风险。822控制措施公司管理层高度重视人才在公司发展中的作用，实行“以人为本”的人才战略，努力培养员工的成就感和归属感；公司将加强员工招聘与培训、绩效考核、企业文化建设，并将从公司内部培养和从外部聘入高水平专业人才；公司将建立完善人员激励机制，创造有利于优秀人才脱颖而出，健康成长的工作环境，建立起能上能下，能进能出，充满活力的用人机制；另一方面，引进、培养、锻炼，形成一批技术专业人才和具备企业经营管理知识、专业知识、懂法律、会外语的综合性、高素质的经营人才，建立并稳定一支行动高效的经营管理者队伍，确保公司的可持续发展。加强公司组织机构建设，建立具有充分弹性、敏感性的组织机构；同时建立合理的监督制约机制，加强管理者自身素质的提高，掌握先进的管理知识和科学技术知识，培养创新意识。84财务风险841风险因素由于公司正处于成长期，现有财务人员的数量、素质的制约；现有外部监督力量和内部监管力量的制约；执行控制