理财规划师—天底下最阳光的职业.ppt

1、理财规划师天底下最阳光的职业,北京东直门南大街证券营业部,目 录,第一篇：建立哲学观,第四篇：培养未来领导者,第二篇：职业选择与投资艺术,第三篇：锻造成功素养,建立哲学观,大历史的视野 投资理财的核心问题 世界投资品种的比较,投资要有主导思想！,世界投资品收益比较,哪种投资品风险高？,美国和日本的百年收益图,房地产市场,房 地 产,长远看，股票市场是房地产市场收益率的2倍。,黄金市场,黄 金,200多年数据表明，黄金收益率未超过通货膨账。,艺术品市场,艺 术 品,顶尖的艺术品，平均20%年收益率。,收入结构：由“铅球”变“哑铃”,短期炒作 盲目冲进 主动折腾,思想不同,行为不同,结果不同,长远

2、打算 精挑细选 被动持有,买房与炒股的区别,股市中的感人场面,投资理财是一场服务公众的革命,理财规划师的价值与使命是什么? 找到赢一生的战略 投资是科学还是常识？ 马克思在资本论的预言终结 乔布斯的宣言,投资是金字塔最顶端的心智挑战,没有专门的投资知识，功夫在诗外 宽广的知识面 历史、哲学、经济学和心理学 最重要的是对真理的践行 敬畏常识的力量 对人性的艰难领悟 社会责任的拷问 你的成功由谁评判？,职业选择与投资艺术,理财规划师的职业特征,悠久的历史传承 广阔的发展空间 垄断的壁垒 稀缺的供应 市场化的价值表现 与生活共舞 杠杆化的回报,收藏原则盖蒂博物馆,寻找最珍稀的收藏品 有原则，但要把握

3、突然的机遇 坚定地在有限的领域做到最好 质量比年代更重要 持续学习，丰富藏品,投资艺术,安全边际 能力圈 集中 风险 长期 垄断,投资大师的禀赋,厌恶风险 反向的情绪 反思能力 对金钱的感觉 深刻领悟真理 自认低手,随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成。 一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口。 在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。,理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。 在证券行业,我们的理财规划师是为客

4、户制定全面投资理财规划的专业人士,包括定制适合的投资标的、合理配置资产、专业的投资咨询服务、贴心的理财建议等等诸多方面的内容。 目标：资产安全与财务自由。,我从来不火中取栗，钱放在那，没人捡，我捡了回来。 罗杰斯,站在富人肩膀上， 向富人学习！,“地狱发现石油了”！,你不了解自己,大国的崛起,英国崛起 1820-1870 2100万人口 2.05% 美国崛起 1870-1913 4000万人口 3.92% 日本崛起 1950-1973 8381万人口 9.3% 中国崛起 1978-？ 96259万人口 9.4%,优秀企业的标准之一,企业家 战略 团队 管理 文化,优秀企业标准之二,做竞争对手没

5、做的事 简单专注 经营历史可靠 确定性高 诚信,优秀企业的标准之三,市场空间 竞争对手 优势行业 品牌保障 资本支出,BERKSHIRE HATHAWAY 股价走势,股价涨得太高了？ 看看哈撒维股票 7万美金一股 ！,理财找专家,理 念,方 法,策 略,道,术,理 念,道与术,管理者首先要做正确的事，其次再正确地做事 彼得德鲁克,金融服务 科技 消费品 能源 医药 商业零售 旅游 传媒 交通运输 制造业,投 资 总 思 路,国航、东航、南航、海航，哪个好？,长虹、海尔、海信和TCL，哪个好？,李嘉诚买港,包玉刚买船,商业周刊股票市值最大的公司,可口可乐、吉列刀片、 富国银行、美国运通,港口、高

6、速公路、 机场、商业零售、 电器、金融 、房地产,大 师 境 界,走出误区,理财误区,愿意买低价股,愿意买所谓的“第二”,就买“第一”,低价股可能风险更大,三十年前，看山是山， 看水是水,三十年后，看山不是山， 看水不是水,现在，看山还是山， 看水还是水,“否定之否定”,理财组合,哑铃式 核心卫星式 金字塔式,策 略,参悟投资之道,商道的启示 人生的几个阶段 做合理投资者 平凡即是不平凡 长期投资的艰难,-约翰伍顿的成功金字塔,锻造成功素养,爱上你的工作,从事自己喜欢的工作 让自己喜欢工作 做远多于工资的事情 激情开拓与精细管理 胜利在练习场上完成 建教堂而不是搬砖 自己就是命运的CEO,培养未来的领导人,比知识更重要的是贯穿一生的气质 哈佛大学的校训 威灵顿公爵的名言：滑铁卢战役的胜负是在伊顿公学的操场上决定的。,中国崛起的三个层次,制造业崛起,服务业崛起,文化 崛起,华尔街的历史已预示金融业在中国的地位 未来国际间的竞争