银行试题与金融证券(原理部分)

1、.银行试题与金融证券（原理部分）原理部分1 60 题。每题 1 分，共 60 分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。1银行增发（D），原有股东对银行经营的控制权会有所减弱。A 优先股B资本期票C资本债券D普通股2在利率互换交易中，交易双方在约定的一段时间内交换的是（D）A 资产B本金C负债D利息3商业银行的表外业务包括（D）I 担保II 投资III 承诺A 只有 IB 只有 IIIC 只有 I 和 IID 只有 I 和 III4反映和评价银行短期偿债能力的指针有（D）I 资产负债II 流动比率III 速动比率A 只有 IIB 只有 IIIC 只有 I 和 III

2、D 只有 II 和 III5经济体系的界别包括（D）I 家庭II 金融机构III 政府A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III6国际货币基金组织的总部设于（B）A 伦敦B华盛顿C英国D以上皆不是答案.7国际货币基金组织的主要业务活动并不包括（C）A 金融货款B汇率监督C监管银行与金融机构D国际储蓄创造8截至 2004 年 11 月，世界贸易组织的成员国共有（C）A 130 个B 145 个C 148 个D以上皆不是正确答案9世界贸易组织的职能并不包括（C）A 制定国际经贸规则B建立成员间的争端解决机制C执行国家货币政策D组织各成员进行开

3、放市场谈判10货币在金融体系中的作用包括（D）I 作为交换媒介II 用以评估其它货品价值的单位III 财富累积的表现A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I,II 和 III11中国的中央银行是（C）A 民生银行B汇丰银行C中国人民银行D以上皆不是答案12信贷风险是指（A）A 因借贷人履行财务责任的能力下降而导致亏损的风险B因利率波动而导致盈利变动的风险C因无法将投资证券转换为等值的现金D以上皆不是正确答案13以下属于营运风险的包括（C）I 规管风险II 周期风险III 市场风险A 只有 IB 只有 IIIC 只有 I 和 IID 只有 I 和 III14

4、有效率的金融市场的特点包括（D）I 可以免费获取信息II 设立高透明度的监管架构.III 买卖双方可随意进行买卖A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I,II 和 III15下列有关金融市场正确的说法是（A ）A 集资市场是募集新资金的市场B集资市场是指买卖已上市证券的市场C场内交易是指并非在集中的交易所运作D以上皆不是正确答案16属于长期债务证券的是（C）A 承付票B可转让存款证C按揭证券D汇票17规管证券业的主要目标是（D）I 减少系统性风险II 促进公众人士认识金融市场的运作及职能III 确保市场有次序A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC

5、 只有 II 和 IIID I， II 和 III18经济周期中的高峰到萎缩期的特点是（A ）A 商业投资减少B通胀率开始上升C失业率下降D以上皆不是正确答案19政府影响短期利率的措施包括（D）I 控制金融机构II 干预外汇市场III 公开市场活动A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I,II 和 III20以下说法正确的是( C)A 利得税税率降低会减低商业投资B实施外汇管制可以增加对外贸易C政府对某行业提供补贴可使该行业的盈利出现短期增长D以上皆不是正确答案21下列属于经济公告的是（A ）A 失业率数据B政府的货币政策.C行业政策变动D财政政策变动22

6、在香港上市的国内股票称之为（B）A A 股B H 股C蓝筹股D资本股23以下属于中国两大证券交易所其中之一的是（A）A 深圳证券交易所B广州证券交易所C北京证券交易所D以上皆不是正确答案24组成日经平均指数的股票共有（C）A 33 只B 138 只C 225 只D以上皆不是正确答案25美国的证券交易所并不包括（D）A 纳斯达克证券市场B纽约证券交易所C美国证券交易D欧洲证券交易所26实际利率是（B）A 按名义价值计算的B把通货膨胀的因素考虑在内的C把失业率的因素考虑在内的D以上皆不是正确答案27下列在形容水平收益率曲线的是（A）A 收益率的高低与投资期限的长短无关B债券的投资期限越长，收益率越

7、高C短期利率高于长期利率D以上皆不是正确答案28英国富时指数最能反映（B）股市的情况。A 华盛顿B伦敦C纽约D以上皆不是正确答案29道琼斯股票价格平均指数共分为（B ）A 三组B四组C五组D以上皆不是正确答案30股票作为股份公司发给股东人的入股凭证的特性包括（D）I 现金兑换性.II 股价变动性III 业务决策性A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III31在招股章程中，应该披露的资料并不包括（C）A 股票面值B法定股本C员工人数D已发行股份32派送红股是指（A）A 公司将盈利变作资本，然后按股东现持有的股份比例送给股东B公司发行新增股票

8、给现有股东认购C公司首次将股票公开发售予市民认购D以上皆不是正确答案33下列属于第二板上市市场的是（B）A 纽约交易所的主板市场B美国的纳斯达克市场C香港联交所的主板市场D以上皆不是正确答案34国家公司私有化是指（A）A 国家拥有的公司允许私人拥有B国家拥有的公司允许私人管理C国家拥有的公司允许在联交所买卖股票D以上皆不是正确答案35下列并不属于试验计划证券特点的是（C）A 可能包括多只场内买卖基金B不是以联交所主板或创业板上市的身份受监督C可以在香港作公开发售D在纳斯达克美国证券交易所上市36下列在形容可转换优先股的是（A）A 它可以转换一个指定数目的普通股B它可以转换为一定数额的利息C它可

9、以转换为一定数目的贷款D以上皆不是正确答案37下列属于股份过户登记处的职能包括（D）I 为股东提供客户服务II 为股东提供专业顾问III 负责与股份发行相关的工作A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III.38保荐人的角色包括（D）I 分析及评估企业是否适合上市II 对企业重组及会计政策提供意见III 监察企业申请上市的进度A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III39在中国，上市公司需在（B）内公布半年业绩。A 30 日B 60 日C 90 日D 20 日40假设零息票债的面值为

10、$100，利率为每年 5%，距离到期的时间为两年。该债券价格应为（ B ）A $88.9B $90.7C $95.6D以上皆不是正确答案41衍生工具的职能包括（D）I 风险管理II 提高灵活性III 降低借贷成本A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III42交易所买卖的期权并不包括（B）A 股票期权B特种期权C指数期权D期货期权43股票期权是指（A）A 买卖双方按约定价格在特定时间买进或卖出一定数量某种股票的权利B双方同意于未来按双方议定的条件买卖资产而订立的合约C未来批定日期按某一特定价格买入或沽售相关资产的协议D以上皆不是正确答案44

11、浮动利息债券是指（A）A 根据整体经济环境的变化，定期调整利息付款B利息付款或息票在整个借款期内保持不变C在债券年期内不支付任何分期利息D以上皆不是正确答案45假设某公司预期在香港创业板上市时的市值约为30 亿港元，公众持股量至少需达到（ A）.A 10%B 15%C 20%D 25%46公司董事的责任包括（B）I 披露个人利益II 披露家庭成员数目III 避免利益冲突A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III47在招股章程中，内容会包括（D）I 资产负债表II 行业背景及风险III 估值报告A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 III

12、C 只有 II 和 IIID I， II 和 III48欧洲货币基金是集中各成员国（C）的黄金外汇储备创立的。A 10%B 15%C 20%D以上皆不是正确答案49下列属于纯粹风险的包括（A）I 责任风险II 金融风险III 投入风险A 只有 IB 只有 IIC 只有 I 和 IID 只有 I 和 III50固定投资的特点包括（D）I 提供定期收益II 有可能回报率低于通胀III 受多种风险影响A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III51孳息率曲线是用来表达（A）A 定息投资回报与年期的关系B定息投资回报与失业率的关系.C通胀与年期的关

13、系D以上皆不是正确答案52下列说明股票期权制度正确的是（C ）A 股票期权制度是一个高成本留住人才的方法B经理股票期权制度将经理人员的表现与下属的表现相联系起来C经理股票期权制度将管理层的薪酬与企业长期经营业绩相联系起来D以上皆不是正确答案53全世界第一个集中性的期权市场是（C）A 英国富时期权交易所B日本东京期权交易所C美国芝加哥期权交易所D以上皆不是正确答案54国际货币基金组织的资金来源包括（B）I 信托基金II 投资利息收入III 成员国缴纳的份额A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 II 和 IIID I， II 和 III55下列属于流动负债的是（A）A 应付股利B

14、坏账准备C机械设备D以上皆不是正确答案56当买入一短期债务证券的投资组合后，由于政府把利率大幅提高，债务证券的价格下跌，投资组合面对的风险是（A）A 市场风险B信贷风险C策略风险D营运风险57均衡基金的回报目标是（B）I 稳定收入II 收入最大化III 资本增值A 只有 I 和 IIB 只有 I 和 IIIC 只有 I 少 IIID I， II 和 III58假如贷款的名义利率是10%，而市场的通账率是2.5%, 实际利率应是( C)A.5.15%B.6.47C.7.50%D.以上皆不是正确答案.59在金融市 中，牛市代表（A）A 股票市 的升 持 B市 金并不充裕C大部分股票下低D投 者 市 前景看淡60以下关于 股 价格的 述并不正确的是（C）A 到期的期限越 ， 股 的价格越高B相关 券的价格波 越大， 股 的价格越高C利率越高， 股 的价格越高D 股比率越高， 股 的价格越高。案例：1 当一家企 打算在香港上市 ，参与上市工作的 机构包括：A 保荐人及 商B 核数 及 会 C 律 D 物 估 E 公关 列出每个 位在参与上市工作 的主要 答案：1保荐人的 （P60）保荐人就申 上市公司各方面做出 慎 ，确 ：1申 上市公司符合及遵守所存上市 ，适合上市2 督人司的 披露，确保股 料确定完整，并且没有重大 漏和失 。3申 上市公司的董事具 所需的 知 及