经典销售回款管理方案

1、销售回款管理方案方案受控状态公司销售回款管理方案名称编号执行部门监督部门考证部门为了防止企业的大量货款滞留在销售渠道中，及时回收所发生的销售款项，避免公司出现经营困难，最大限度地降低经营风险，公司销售部特制订以下销售回款管理方案，各营销下属机构、分公司等应以此方案为指导，及时回收销售款项。一、预防拖欠款的发生各销售单位、分公司要重视货款的回收工作，“防患于未然” 。具体的预防措施包括客户信用评估、约定预付款等。（一）客户信用评定1收集客户资料对客户的信用情况进行评定，销售人员要收集和客户相关的各方面资料，包括客户的基本资料、资产状况、经营能力等。实际收集资料的过程中，销售人员可使用下面的表单，

2、汇总客户的各方面信息。客户的基本情况表公司名称公司成立日期年月日公司地址省市县（区）路号（邮编：）法人代表法人代表联系方式公司以往经营情况公司以往付款情况主要销售人员情况客户公司的资产状况表公司名称公司成立日期年月日公司固定资产公司流动资产公司注册资金.公司营业额公司净值客户的经营能力状况调查表指标类别能力指标具体内容资产负债率偿债能力指标流动比率速动比率净利润率盈利能力指标资产回报率库存周转率其他能力指标应收账款周转率速动比率，又称“酸性测验比率”（ Acid-test Ratio ），是指速动资产对流动负债的比率。备注它是衡量企业流动资产中可以立即变现用于偿还流动负债的能力2划分客户等级根

3、据对客户资料的收集、分析，从客户的基本情况、管理水平、信用记录、经营状况、现金流量等方面评定客户信用等级，从高到低分为优、良、中、差四级，进而决定采用何种付款方式和确定赊销的额度。具体情况如下表所示。客户信用等级及区分表信用评定等级信用评分付款方式选择信用额度基数备注一级：优秀80 以上后付款万要求担保二级：良好6080后付款或分期付款万要求担保三级：中，应注意4060预付款或分期付款万要求担保四级：差，重点防备40 以下预付款0另外，根据不同客户的具体情况，可在信用额度基数的基础之上，通过一个调整系数对信用额度进行调整。用公式表示为：信用额度信用额度基数信用调整系数。信用调整系数如下表所示。

4、信用调整系数表信用等级客户差中良优分类.次要客户000.61一般客户00.611.1重要客户0.40.81.11.2核心客户N/A11.21.4信用调整系数的数值在0 1.4。信用等级越高的客户，其信用额度越会被放大，最大备注可达信用额度基数的1.4 倍；信用等级越低的客户， 其信用额度会在基数的基础上缩小，最低为 0（二）约定预付款这是防止欠款发生的最直接方法。销售人员在与客户商讨销售协议时，最好将预付款作为成交的条件，并在合同中明确说明。只有客户货款到账，我公司才会按照订单要求发货。（三）其他预防措施1合同中要明确各项事宜，尤其是付款方式和付款时间，防止客户借口不付款，即使客户不按时付款，

5、诉诸法律时也有据可依。2做好业务记录，每一次出货、发货都做好记录并让客户方签字（当面或传真方式），明确在哪一天客户购买了哪些品种，合计多少钱；每一笔货款按约定又该何时回笼等，以免日后发生争议。3时刻关注客户一切异常情况。如客户企业法人代表易人、经营转向、办公地点更换、企业破产等等。一有风吹草动，销售人员应马上采取措施，防患于未然，杜绝呆账、死账的发生。若相关负责人离职，销售人员千万要让其办好还款手续。二、销售回款监控对于销售回款，各部门销售经理应做好控制工作，及时统计各销售人员业绩及回款情况，并与财务部及时沟通，了解货款到账情况，并采取相应的奖惩措施，以激发销售人员的积极性，促进货款的及时回笼

6、。（一）月度回款目标监控1销售回款目标的设定销售部经理应根据销售活动的实际情况、部门销售目标及企业销售回款任务要求，制定每月销售目标及销售回款目标，并进行分解，具体到销售人员，让每一位销售人员明确了解自己的任务目标。具体的月度销售回款目标可设置为：部门销售目标万元，销售回款率应达到；个人销售目标万元，销售回款率应达到以上。2销售回款考核（1）每月 10 日，考核回款目标是否完成全月指标的20%。.（2）每月 20日，考核回款目标是否完成每月指标的70%。（3）每月 27日，考核当月回款是否已 100% 完成全月指标。3回款奖惩办法本企业的货款回收与销售人员的业绩考核直接挂钩。销售人员在销售过程

7、中，其回收款项业绩不仅与个人利益挂钩，还和回收账款的管理联系在一起，使应收账款处在合理、安全的范围之内。下表所示的是随着销售人员所回收货款的多少而制定的相应的奖惩措施。销售人员货款回收情况奖惩表奖惩惩罚奖励比人例10%20%30%40%50%60%70%80%90%100%员0%销售人员 A销售人员 B销售人员 C销售人员 D（二）当天回款当天报告销售人员收到货款之后，必须立即将其交到所在销售公司、销售单位的财务人员处。各分公司出纳设置回款登记簙，详细记录并及时核对分公司下属的各个分区的回款情况。销售回款回收统计表销售人员回收回款财务主管核实是公司销售区域财务人员统计销售人员姓名业务款项回收金

8、额否属实并上报A 区是否B 区是否C 区是否D 区是否三、销售回款跟踪管理对于后付款的客户，在回收销售回款的过程中，销售人员可将整个货款回收时期分为三个阶段，即：前期、中期和后期，以便销售回款的快速回收，提高销售渠道中的货款回收效率。销售回款跟踪表跟踪客户客户信誉度分期货款回收额.前期中期后期A 客户优 良 中 差 % % %B 客户优 良 中 差 % % %C 客户优 良 中 差 % % %D 客户优 良 中 差 % % %编制日期审核日期批准日期修改标记修改处数修改日期7.8.2销售回款催收方案方案受控状态公司销售回款催收方案名称编号执行部门监督部门考证部门一、方案制定目的为了减少企业销售

9、货款在渠道中的滞留，降低企业营销的成本和管理费用，提高销售人员对销售货款的回收率，特制订本方案。二、销售回款催收的方法发生客户拖欠款，销售人员可根据客户的具体情况、信用程度等，采用适当的催收方法，以便及时回收货款。进行销售款项催收，销售人员可采用下表所示的方法进行。内催容实际操作实施对象收方法1耐心礼貌的采用信函、传真、电话，甚至亲自上门等方式软关系重要、得罪不起磨软磨法的客户或大客户、老2必要时摆出长期作战的架势，如在客户的办公或住地旁租个客户等住处，目的是让客户心烦意乱，结款了事.1三番五次通过措辞强硬的信函、电话、传真手段直接催收轰炸法2亲自上门表明立场3摆出誓不罢休的架势，目的是让客户

10、望而生畏，尽快付款通过第三者介入，协调来解决付款问题。如通过熟悉客户的朋关系法友、同事、同乡或通过他们找到客户熟悉的人，由此人帮助说情、讲理、沟通感情、发展关系，使问题得到解决1停止发新货，前款到账再发新货2扬言占据客户经营场地，拉走客户货品或物资代价法3通过新闻舆论公布事实真相，给客户造成压力，感觉欠款得不偿失，尽快付款1通过写信或走访客户的主管部门、银行、工商、税务、行政管理部门，争取同情与支持压力法2通过新闻单位、公众舆论部门或客户的同行单位、客户的客户，争取他们的同情与支持，给客户制造压力，促使客户早日还款通过在客户安插内线，雇请个人或公司帮助收款，然后给予佣奖励法金或奖励的办法由律师

11、执笔寄出催账函，若客户仍不付款，采用下一步：依据法律法法律程序来调节或仲裁关 系一 般 的客户或销 售人 员 手里客户较多关系重要、销售人员手上的重点客户企 业产 品 有市场优势，关系客户企业发展，客户有求于销售人 员的 情 况或销售人 员手 里 有较多客户关系一般、销售人员手 里客 户 较多或者关 系重 要 但欠款时间过长的情况欠款时间过长，几乎成为死账的情况上 述办 法 都无用的情况以上 6 个催收欠款的方法，是针对比较难缠、态度不好、货款数额较大、收取极其困难等类型的客户而使用的，销售人员应注意掌握火候，制定好策略，以达到自己收款的目的。切不可盲目实施或鲁莽行事，以避免造成不必要的后果。

12、三、销售回款催收方案（一）催收前的准备1销售人员回款技能培训（ 1）时间：月日月日（ 2）地点：会议室.（ 3）器材：投影仪 1 台、黑板、粉笔若干。（ 4）人员：讲师、本公司销售人员名（ 5）目标：销售人员的信心培养；掌握催收技巧；相关法律的熟识及运用。（ 6）销售人员的回款技能培训的培训内容公司销售人员回款技能培训时间培训内容月日对回款的认识、销售人员回款信心的培养训练月日销售回款的基本技能，并结合理论进行讨论、演练和总结月日考虑销售回款过程中的各种环境和条件，学习成功的回款案例，灵活掌握回款技能月日对相关经济法律的认识学习2销售资料准备销售人员在收款前，运用客户销售统计表和客户货款回收日

13、报表两种表格，妥当计划以完成收款任务。（1）销售统计表销售统计表销售日期：年月日客户姓名：商品名称数量（件）单价（元）销货总额（元）回款日期回款金额（元）售货清单号码A月日B月日C月日D月日E月日（2）客户回款日报表客户回款日报表销售人员姓名：部门：售货清单销货总额回款金额尚结欠金额日报总金额客户姓名现金或支票号码（元）（元）（元）（元）A现金支票B现金支票.C现金支票D现金支票E现金支票1日报表内所填写的客户名称是否与售货清单相符？2收取货款时是否已与客户谈妥支付哪笔货款？注3折让金额是否超过企业规定数额？意4收取支票日期是否过长？事5客户尚结欠的金额是否与日报表相符？项6货款回收日报表，销

14、售人员自存一份外，应依公司规定送其他有关单位。7当业务员将货款缴交有关承办人员时，应请收款人员在自存联上签字留查。（二）催收过程中的实施方案1截止到 200年月日，客户已收货，但至今仍没有付款，销售人员打电话进行催讨。并询问对方是否已经收到到期付款通知单。2逾期 15 天未付款，发出第一封催讨函，并打电话给对方负责人询问情况，了解公司的态度。（1）催讨函公司：贵公司自月日，第号第号货物收货之日起已有15 天之久， 尚欠货款金额元，特此通知。贵公司至今对付款一事尚未表态，不知此事是否被遗忘？对于贵公司拖欠货款一事，我们深感遗憾。限期已到，若贵公司能够顺利付清货款，我公司深感欣慰，愿我们会有更长久

15、的合作。公司销售部200 年月日（2）电话催讨（略） （销售人员语气要和缓友善，不伤客户感情）。3逾期 30 天未付款，发出第二封催讨函，再次与对方通电话，并同时停止发货。（ 1）催讨函公司：贵公司自月日，第号第号货物收货之日起已有30 天之久，尚欠金额元，特此通知。贵公司拖延付款违反了有关交易的约定，致使我公司在货物交易上受到损失，我公司正考虑.与贵公司停止交易。若贵公司在天内不能将货款结清，我公司与贵公司的贸易往来不得不中止，并且不得不在贵公司欠款账下每月增加作为违约滞纳金。贵公司若同意于天内将货物欠款结清金额为总金额的，之前因拖延付款而产生的利息减至，特此促请贵公司注意。公司销售部200 年月日（2）电话催讨（略） （销售人员语气要坚定有力）。4逾期 90 天未付款，发出第三封催讨函，并做好委托机构进行催讨回款的准备工作。催讨函公司：贵公司自月日，第号第号货物收货之日起已有90 天之久，尚欠金额元，特此通知。贵公司至今尚未付清货款余额，若贵公司对于此事再加拖延，我公司不得不委托本公司法务主管依法提起诉讼。我公司与贵公司进行了多次协商，未果。贵公司刻意拖延付款，严重忽视我公司与贵公司之间的契约