银行业金融机构监管数据标准化规范

1、附件4中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2xx7年3月8 / 9文档概述本文档定义依据中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口，包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等，以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集）。技术接口的要求是强制性的。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧。本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度，集中采集和持续采集采用的介质。非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸

2、測樅。技术接口要求文件格式UTF-8编码（无BOM）的纯文本文件，扩展名为.txt。文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件，文件命名规则是：机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt，其中分隔符“-”为英文短横线（ASCII码0x2D），“YYYYMMDD”含义同“采集日期”数据项，为本次/本期采集的截至日期。表名对应字符串见表1，如中国工商银行股份有限公司报送截至2xx7年3月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東。BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同

3、数据文件，后缀名为.log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下：酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯。文件名文件大小（字节）文件创建完成时间（YYYY-MM-DD HH:MM:SS）文件是否正常生成（Y或N）文件记录数（行数）例如：BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt8xx962xx7-xx-xx xx:29:xxY6761表1 表名与字符串对应表表号表名对应字符串1xx机构信息表JGXXB1xx员工表YGB1xx柜员表GYB1xx岗位信息表GWXXB1xx机构关系表JGGXB2xx总账会计全科目表ZZHJQKMB2xx内部科目对照表NBKMDZB2xx个人活期存

4、款分户账GRHQCKFHZ2xx个人活期存款分户账明细记录GRHQCKFHZMXJL2xx个人定期存款分户账GRDQCKFHZ2xx个人定期存款分户账明细记录GRDQCKFHZMXJL2xx对公活期存款分户账DGHQCKFHZ2xx对公活期存款分户账明细记录DGHQCKFHZMXJL2xx对公定期存款分户账DGDQCKFHZ2xx对公定期存款分户账明细记录DGDQCKFHZMXJL2xx内部分户账NBFHZ2xx内部分户账明细记录NBFHZMXJL2xx个人信贷分户账GRXDFHZ2xx个人信贷分户账明细记录GRXDFHZMXJL2xx对公信贷分户账DGXDFHZ2xx对公信贷分户账明细记录D

5、GXDFHZMXJL3xx个人基础信息GRJCXX3xx个人客户关系信息GRKHGXXX3xx对公客户DGKH3xx股东信息GDXX3xx关联关系GLGX4xx信贷合同表XDHTB4xx项目贷款信息表XMDKXXB4xx票据票面信息表PJPMXXB4xx表外授信业务DGBWSXYW4xx贸易融资业务信息表MYRZYWXXB4xx银团贷款YTDK4xx委托贷款WTDK4xx个人信贷业务借据GRXDYWJJ4xx对公信贷业务借据DGXDYWJJ4xx信贷业务担保合同XDYWDBHT4xx担保关系DBGX4xx信贷业务质或抵押物XDYWZHDYW5xx借记卡信息JJKXX5xx存折信息CZXX5xx

6、信用卡信息XYKXX5xx信用卡账户交易明细记录XYKZHJYMXB6xx授信信息SXXX6xx贷款核销DKHX6xx贷款展期DKZQ6xx信贷资产转让XDZCZR6xx资产转让关系表ZCZRGXB6xx贷款五级形态变动DKWJXTBD7xx交易流水JYLS8xx资产负债科目统计表ZCFZKMTJB8xx涉农统计表SNTJBxxxx资金交易信息表ZJJYXXBxxxx金融工具信息表JRGJXXB1xx3汇率信息表HLXXBxxxx理财产品信息表LCCPXXBxxxx理财产品状态表LCCPZTBxxxx客户理财账户信息表KHLCZHXXBxxxx理财产品销售明细记录LCCPXSMX数据项分隔与特

7、殊字符处理行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录，各行之间分隔符为UNIX样式的换行符（ASCII码0x0A）。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤。数据项分隔符：数据项之间以A（SOH，ASCII码0xxx）进行分隔，每行末尾不需要添加数据项分隔符。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂。数据项首尾禁止使用双引号（ASCII码0x22）包夹，但数据项内容可以有双引号，且不需要进行转义。数据项内子项分隔符：单个数据项中需要填报多个子项内容时，子项内容之间使用英文分号“;”（ASCII码0x3B）隔开。如“归属业务子类”，同时归属子类为“2投资”和“xx理财业务”时，用“2;xx”表示。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺

8、癩龔。在数据项中不允许出现ASCII码为0xxx0x1F、0x7F的各类控制字符和非可打印字符；若出现则统一替换为空格（ASCII码0x20）。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞。空值与默认值处理当如下数据类型出现空值时，按默认值填写，处理方式为：字符类型默认值设为空，即什么都不填日期类型默认值设为9999xx31年月类型默认值设为9999xx时间类型默认值设为xxxxxx时间戳类型默认值设为9999xx31xxxxxxxxxxxx数字类型默认值设为0隐私保护说明涉及个人隐私数据的数据项详见中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范及其报送说明，由银行机构在报送前进行脱敏处理，并保留一份未脱敏版本以备

9、核查。脱敏规则如下：鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾。1. 个人身份证件号码：若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母；变形后的身份证件号码（38字符） = 身份证件号码前6字节（6个英文字符/数字，或2个汉字，或1个汉字+3个英文字符/数字） + MD5(身份证件号码全文UTF-8编码)（32字符，英文按小写输出）籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉。例：xx位公民身份号码：33xxxxxx8xx2xxxx1X，变形后：33xxxx68xx228769xx42b48cbc3ae8b7xx50a7預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅。xx位公民身份号码：33xxxx8xx2xxxx1，变形后：33xxxx

10、b88ce0d0e99298c2244xx4xxdb399920渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞。军官证/武警部队警官证：参字第xx34567号，变形后：参字e54977d990baa7a80b5fb794d622444d铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵罴。护照：Exx345678，变形后：Exx345dxxf3cf86bb4xxa9xxf98df6373eb1ac擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢无。2. 包含个人身份证件号码的客户统一编号：若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母；将身份证件号码部分用身份证件号码全文UTF-8编码的MD5杂凑值替换，其余部分不变。3. 客户名称和所有对方户名信息：三

11、个汉字以内（包含三个汉字）的名称，做有限暴露方式的脱敏处理，只保留最后一个字，其余长度的名称不变形。银行机构员工和业务办理人员、自然人股东、单位负责人姓名不变形。贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉鼉。采集模式数据表根据性质，可以分为状态类和明细类两种。其中明细类包括：总账会计全科目表、各分户账明细记录、信用卡交易明细记录、交易流水、资产负债科目统计表、涉农统计表、资金交易信息表、汇率信息表、理财产品销售明细记录；其他表属于状态类。坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱釣。1. 集中采集集中采集时，所有状态类表采用全量采集，指采集时间段内所有发生业务及存续数据在采集截至时间点上的状态，不追溯采集时间段前已结清业务在采集

12、截至时间点上的状态。例如，集中采集时间段为2xx6年1月1日至2xx6年xx月31日，则2xx6年关停的分支机构、离职的员工、注销的账户分别应当报送一条状态为“停业”、“离职”、“销户”的记录，包括2xx6年开户又销户的账户；而2xx5年关停的分支机构、离职的员工、注销的账户均不在采集范围内。明细类表按照集中采集通知定义的时间范围采集具体时间段内所有数据。蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦繯。2. 持续采集持续采集模式详见表2，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。其中：全量：指当期所有发生业务及存续数据在当期截至时间点上的状态，即使较前一期无任何变化也要报送，不追溯采集时间段前已结清业务在采集截至

13、时间点上的状态；買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌擻。增量：较前一次采集仅有增加的数据，无对前期数据更新、删除的情况，例如流水的增加属于增量数据，而分支机构名称变更则属于变化量数据（见以下说明）的更新部分；綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙钪麦。变化量：较前一次采集有变更的记录，包括新增、更新、删除。其中，“删除”可以理解为将原记录“更新”为一条表示状态的数据项值置为“无效”或同等含义的新记录，并以“采集日期”区分原记录。例：驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦諑琼针。（1）更新记录（分户账余额变动），假设原记录为：XXAAAAAX公司AAAAAA正常A5xx0.xxA2xx6xx30仅报送一条新记录，以“采集日期”区分原记录：X

14、XAAAAAX公司AAAAAA正常A1xx0.xxA2xx6xx31（2）删除记录（关停分支机构，对应表示状态的数据项：营业状态），假设原记录为：XXAAAAX支行AAAA开业AAAAAAAA2xx6xx30实际为报送一条表示“无效”的记录：XXAAAAX支行AAAA停业AAAAAAAA2xx6xx31按变化量采集的各张表的“表示状态的数据项”详见表2备注栏，供报送变化量数据和监管人员参考。对于无“表示状态的数据项”的表，则意味着该表中记录的信息不应该被删除。猫虿驢绘燈鮒诛髅貺庑献鵬缩。总账会计全科目表除每日增量外，还需在月末、季末、半年末、年末报送相应的月报、季报、半年报、年报。但总账会计全

15、科目表的日报、月报、季报、半年报、年报均在同一张表中体现，对应一个数据文件，具体由“报送周期”数据项标识。锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔嗚訝摈。表2 监管标准化数据采集表表号表名集中采集模式持续采集模式备注1xx机构信息表全量变化量表示状态的数据项：营业状态。1xx员工表全量变化量表示状态的数据项：员工状态。1xx柜员表全量变化量表示状态的数据项：柜员状态。1xx岗位信息表全量变化量表示状态的数据项：岗位状态。1xx机构关系表全量全量仅包括当期截至日存在的机构；监管部门仅保留当期数据。2xx总账会计全科目表通知定义的时间范围增量除每日增量外，还需在月末、季末、半年末、年末报送相应的月报、季报、半年报、年

16、报，均在同一张表中体现。2xx内部科目对照表全量全量仅包括当期截至日存在的科目；监管部门仅保留当期数据。2xx个人活期存款分户账全量变化量表示状态的数据项：账户状态。2xx个人活期存款分户账明细记录通知定义的时间范围增量2xx个人定期存款分户账全量变化量表示状态的数据项：账户状态。2xx个人定期存款分户账明细记录通知定义的时间范围增量2xx对公活期存款分户账全量变化量表示状态的数据项：账户状态。2xx对公活期存款分户账明细记录通知定义的时间范围增量2xx对公定期存款分户账全量变化量表示有效状态的数据项：账户状态。2xx对公定期存款分户账明细记录通知定义的时间范围增量2xx内部分户账全量变化量表

17、示状态的数据项：账户状态。2xx内部分户账明细记录通知定义的时间范围增量2xx个人信贷分户账全量变化量表示状态的数据项：账户状态。2xx个人信贷分户账明细记录通知定义的时间范围增量2xx对公信贷分户账全量变化量表示状态的数据项：账户状态。2xx对公信贷分户账明细记录通知定义的时间范围增量3xx个人基础信息全量变化量表示状态的数据项：无。3xx个人客户关系信息全量变化量表示状态的数据项：无。3xx对公客户全量变化量表示状态的数据项：无。3xx股东信息全量变化量表示状态的数据项：股东状态。3xx关联关系全量变化量表示状态的数据项：关联关系状态。4xx信贷合同表全量变化量包括采集时间段内已结清业务。

18、表示状态的数据项：无。4xx项目贷款信息表全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：无。4xx票据票面信息表全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：无。4xx表外授信业务全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：无。4xx贸易融资业务信息表全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：无。4xx银团贷款全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：协议状态。4xx委托贷款全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：协议状态。4xx个人信贷业务借据全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：无。4xx对公信贷

19、业务借据全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：无。4xx信贷业务担保合同全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：担保合同状态。4xx担保关系全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：担保状态。4xx信贷业务质或抵押物全量变化量包括采集时间段内已结清业务。表示状态的数据项：无。5xx借记卡信息全量变化量表示状态的数据项：卡片状态。5xx存折信息全量变化量表示状态的数据项：存折状态。5xx信用卡信息全量变化量表示状态的数据项：卡片状态。5xx信用卡账户交易明细记录通知定义的时间范围增量6xx授信信息全量变化量表示状态的数据项：授信状态。6xx贷款核销

20、全量变化量表示状态的数据项：无。6xx贷款展期全量变化量表示状态的数据项：无。6xx信贷资产转让全量变化量表示状态的数据项：无。6xx资产转让关系表全量变化量表示状态的数据项：无。6xx贷款五级形态变动全量变化量表示状态的数据项：无。7xx交易流水通知定义的时间范围增量8xx资产负债科目统计表通知定义的时间范围增量原则上与报送人民银行频率相同，至少需报送月、季、年报8xx涉农统计表通知定义的时间范围增量原则上与报送人民银行频率相同，至少需报送月、季、年报xxxx资金交易信息表通知定义的时间范围增量xxxx金融工具信息表全量变化量表示状态的数据项：无。1xx3汇率信息表通知定义的时间范围增量表示

21、状态的数据项：无。xxxx理财产品信息表全量变化量表示状态的数据项：无。xxxx理财产品状态表全量变化量表示状态的数据项：无。xxxx客户理财账户信息表全量变化量表示状态的数据项：无。xxxx理财产品销售明细记录通知定义的时间范围增量非技术接口要求持续采集频率监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整持续采集的频率，需考虑的因素包括辖内法人机构业务规模和数据量、机构数据治理和报送的能力、采集介质容量或网络带宽等。所有表至少应当做到每月月后xx个自然日内完成采集，一周内更新；建议状态类表做到每周采集，3日内更新，明细类表做到每日采集，1日内更新。分支机构持续采集频率与该机构法人所归属监管部门要求的频率一致。構氽頑黉碩饨荠龈话骛門戲鷯。当持续采集频率为月时，可考虑全量持续采集；当持续采集频率为日或周时，建议变化量持续采集。分支机构持续采集模式与该机构法人所归属监管部门要求的模式一致。輒峄陽檉簖疖網儂號泶蛴镧釃。采集介质使用移动存储介质集中采集或数据量巨大，不便于通过金融专网传输时，银行机构可使用移动存储介质向监