银行新员工培训即期结售汇、外汇买卖业务介绍

1、,即期结售汇及外汇买卖业务介绍,2015年1月,新核心建设项目组,一,业务概述,二,交易代码,三,交易说明,四,注意事项,一、业务概述,即期结售汇业务是指外汇指定银行接受客户委托，按照当天挂牌汇率为客户提供的人民币与美元等可流通货币之间转换的业务。按业务种类分为即期结汇和即期售汇；还可按交易对象分为对公即期结售汇及个人即期结售汇。即期外汇买卖业务是指外汇指定银行接受客户委托，按照当天挂牌汇率为客户提供的除人民币以外的不同可流通货币之间转换的业务。按交易对象分为对公即期外汇买卖和个人即期外汇买卖。 即期结售汇业务包括对公、个人即期结售汇业务两个部分；即期外汇买卖业务包括对公、个人即期外汇买卖业务

2、两个部分。 即期结售汇业务支持包括对公即期结汇、对公即期售汇、个人即期结汇、个人即期售汇、柜台外币找零、饭店结汇等；即期外汇买卖业务支持包括对公即期外汇买卖、个人即期外汇买卖等。,改变即期业务记账模式，自动完成一级平盘模式，从而能够实时进行成本核算，支行结售汇、外汇买卖损益可以考核到客户上。 由X-Funds系统实时发送全行标准的即期代客结售汇、外汇买卖牌价，推送频率加快，数据更加精准。 即期结售汇及外汇买卖交易增加了2分钟的牌价有效性，控制了汇率波动的风险。 改变即期外汇买卖兑换模式，采用外汇买卖牌价进行处理（旧系统使用结售汇牌价套汇）。 新增询价牌价的成交机制，由X-Funds生成相关询价

3、编号，严控相关操作风险。,一、业务概述,57401个人即期结售汇、57501个人外汇买卖交易中付款人账户余额可以扣减至0，收款人卡内没有对应币种账号可以通过该交易新开对应币种的账号，对于超过一定金额的交易，交易成功后系统联动开立客户号。 对个人类交易添加代理人身份核实信息，进一步加强对代理人的身份核实工作。,一、业务概述,二、交易代码,（一）交易清单,二、交易代码,（一）交易清单,2、57401个人即期结售汇 本交易用于处理个人客户的结售汇交易，即个人客户外币兑换人民币、人民币兑换外币交易；以及个人客户外币汇户与钞户之间的转换。交易适用于分行辖内个人客户账、内部账及现金的本外币之间的转换。本交

4、易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联、个人支票等；柜员审核通用凭证（中号）要素及客户签章无误，在通用凭证上加盖办讫章后交客户收执。,三、交易说明,会计分录 （1）结汇 借： 个人活期存款等 外币 贷： 外汇结售-非贸易结售汇 外币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 贷： 个人活期存款等 人民币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 贷： 汇兑损益-代客即期结售汇评价损益 人民币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 外币 贷： 系统内资金往来 外币 借： 系统内资金往来 人民

5、币 贷： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 借： 系统内资金往来 外币 贷： 外汇结售-总分行间平盘 外币 借： 外汇结售-总分行间平盘 人民币 贷： 系统内资金往来 人民币 （2）售汇分录与之相反,三、交易说明,（3）钞汇互转 借： 个人活期存款等 钞户（或汇户） 外币 贷： 外汇结售-非贸易结售汇 外币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 贷： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 外币 贷： 个人活期存款等 汇户（或钞户） 外币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 外币 贷： 代客即期结售汇评价损益 外币,三、交易说明,3、57405即期结售汇牌价/点差查询 本交易用于

6、即期结售汇涉及的牌价及点差的查询，包括当前即期结售汇牌价查询、历史即期结售汇牌价查询、分行成本调整点差查询、代客调整点差查询、代客优惠点差查询、交易金额优惠点差查询、利息税牌价查询、外管公布中间价查询。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,（1）当前即期结售汇牌价查询 本交易用于查询当前即期结售汇牌价。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证

7、（大号）。,三、交易说明,（2）历史即期结售汇牌价查询 本交易用于查询历史即期结售汇牌价。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（大号）。,三、交易说明,4、57406即期结售汇登记簿查询 本交易用于查询即期结售汇交易明细信息。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,5、57408柜台外币找零 本交易用于办理等值100美元（含）以下的外币找零

8、业务，或者柜员在为客户（目前仅指个人客户）办理外币取现（如定期外币取现、外币活期销户等），而现金尾箱不存在相应的辅币时，办理结汇，以人民币向客户进行找零。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联等；柜员审核通用凭证（中号）要素及客户签章无误，在通用凭证上加盖办讫章后交客户收执。,三、交易说明,会计分录 借： 现金 外币 贷： 外汇结售-非贸易结售汇 外币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 贷： 现金 人民币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 贷： 汇兑损益-代客即期结售汇评价损

9、益 人民币 借： 外汇结售-非贸易结售汇 外币 贷： 系统内资金往来 外币 借： 系统内资金往来 人民币 贷： 外汇结售-非贸易结售汇 人民币 借： 系统内资金往来 外币 贷： 外汇结售-总分行间平盘 外币 借： 外汇结售-总分行间平盘 人民币 贷： 系统内资金往来 人民币,三、交易说明,9、57501个人外汇买卖 本交易用于处理个人客户的外汇买卖交易，即个人客户不同币种外币之间的兑换交易。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联、个人支票等；柜员审核通用凭证（中号）要素

10、及客户签章无误，在通用凭证上加盖办讫章后交客户收执。,三、交易说明,会计分录： 借： 个人活期存款等 买入外币 贷： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 卖出外币 贷： 个人活期存款等 卖出外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入/卖出外币 贷： 汇兑损益-代客外汇买卖损益 买入/卖出外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入外币 贷： 系统内资金往来 买入外币 借： 系统内资金往来 卖出外币 贷： 外汇买卖-代客外汇买卖 卖出外币 借： 系统内资金往来 买入外币 贷： 外汇买卖-代客外汇买卖 买入外币 借： 外汇买卖-代客外汇买卖 卖出外币 贷： 系统内资金往来 卖

11、出外币,三、交易说明,10、57505即期外汇买卖牌价/点差查询 本交易用于即期外汇买卖涉及的牌价及点差的查询，包括当前即期外汇买卖牌价查询、客户优惠点差查询、交易金额优惠点差查询、以及伦敦牌价的查询。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,（1）当前即期外汇买卖牌价查询 本交易用于查询当前即期外汇买卖牌价。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用

12、凭证（大号）。,三、交易说明,（2）客户优惠点差查询 本交易用于查询外汇买卖客户优惠点差。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,（3）交易金额优惠点差查询 本交易用于查询外汇买卖交易金额优惠点差。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,（4）伦敦牌价查询 本交易用于查询伦敦牌价。本交易为单节点交易，由支行综合受理岗、支行授权岗、中心前台综合业务受理岗、中心前台授权岗、中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,凭证打印处理 交易成功后