邮储银行排查督导方案

1、邮储银行排查督导方案xx银监分局关于对南充邮储银行网点 案件风险专项排查开展督查的工作方案 为深入了解我市邮政储蓄银行机构的案件防控现状，切实掌握案件风险控制中的薄弱环节，不断增强案防督导工作的针对性和有效性，南充银监分局决定，对辖内邮政储蓄银行案件风险专项排查工作开展督导检查。具体方案如下： 一.检查目的 摸清全市邮政储蓄银行机构的业务发展现状，梳理经营管理环节中存在的制度和系统缺陷，督促我市邮政储蓄银行系统认真开展案件风险排查工作，防止客户存款资金被挪用和窃取等违法犯罪行为的发生，增强金融从业人员的案防意识，规范员工的日常操作行为，提高从业人员相互制约的能力，为业务经营活动的安全推进奠定坚

2、实基础。二.检查时间xx年3月8日至xx年4月15日 三.检查对象 中国邮政储蓄银行南充市分行及辖属各县（区）邮政储蓄银行。四.检查内容 （一）内控及基本制度建设情况1.检查各机构是否成立案防工作领导小组；是否确定本机构案防工作的负责人；是否明确本机构案防工作的牵头部门；是否明确案防牵头部门的工作职责；是否对各部门的案防工作职责进行明确分工。2.检查机构是否明确案防工作目标规划.制定案防工作计划和考评办法，是否落实案防目标责任制。（二）案防制度及案防信息传导情况1.检查各机构是否组织相关人员对案防工作的各项制度进行学习培训；是否有专门开展案防知识培训并做好了相关学习记录；是否存在制度贯彻不及时

3、.不到位.不落实的情况。2.机构对银监会（局）案件处置“三项制度”是否贯彻落实，是否存在未正确上报符合案件（风险）认定标准信息的情况；是否对重大突发事件.重大违规操作事件.重大责任事件.人员失联信息.人员处罚信息以及案件风险信息.案件信息向我分局和上级行做到一事一报.第一时间报告。3.是否将监管部门和各银行内部通报的案防文件.案情通报.风险提示等组织学习并及时传达到各部门.各机构网点。4.是否在各机构网点张贴案件防控.防范金融诈骗等相关宣传资料并向广大群众进行宣传。（三）案防工作开展情况1.检查各机构是否制定本机构年度案防工作计划；是否存在未按计划开展工作的情况；2.是否制定案防工作监督检查计

4、划；是否制定案防工作应急预案；3.是否对违反案防和内控管理制度的行为进行问责；是否对案防和内控检查发现问题及时进行整改，对整改不力或不到位的情况是否进行问责处理。4.机构是否按照监管部门的要求本机构推行违规行为积分管理；违规积分管理是否严格执行。（四）定期一本通业务专项检查督导检查 此项检查为本次案防督导检查的重点，重点是对邮储银行去年年底至今年开展的案件风险排查活动的开展情况进行督促检查。具体内容有：1.核查各邮储银行案件风险专项排查的组织情况。通过相关档案资料，检查各行是否成立活动领导小组；是否按规定与邮政公司联合组织开展排查活动；排查率是否达到100%的要求。2.核查各机构一本通业务疑似

5、数据业务排查情况。核查是否对一本通取款交易真实性及子账户提前支取金额在1万元以上的交易明细.取消.冲正交易明细.一本通子账户移入.移出交易明细进行了排查；是否排查了金额在1万元以上提前支取笔数.取消.冲正.挂失交易的真实性。3.核查各网点综合柜员.网点支行长授权履职情况。核查排查活动中是否现场突击检查综合柜员.普柜.支行长授权操作和办理业务过程；是否符合规定，有无未认真审核.流于形式的情况；网点支行长是否按规定频次.内容开展对本网点的检查工作，检查工作是否流于形式，本网点是否存在屡查屡犯的问题。4.核查各网点柜员尾箱现金.凭证管理情况。核查排查活动中是否对柜员尾箱保管的现金.重空等进行了突击检

6、查；是否存在账款.账实不符的现象；是否对出现不符的情况进行深入调查。（五）人员排查情况抽查 对检查的各网点，须检查其上级管辖行是否对全辖管库人员.自助设备管理员.柜员和上门收款人员进行全面排查，并应重点对前述四类人员执行强制休假制度情况.定期轮岗.异常行为排查情况进行检查。检查内容和要点为：1.核查各行是否按规定为机构网点配置相关业务人员，人员数量和质量是否符合规定要求。2.核查各行是否对下列重点人员进行了排查：（1）在同一网点连续两年以上（含两年）未异地轮换岗人员；（2）本人及直系亲属有经商行为和涉恐.涉黄.涉赌.涉毒.涉黑.传销和洗钱不良嗜好人员；（3）在社会上有大额负债人员；（4）参与非

7、法吸收公众存款.集资诈骗.民间借贷等行为。3.核查各行管库员.自助设备管理人员.柜员.上门收款人员是否按重要岗位进行管理，是否存在不相容岗位兼岗的现象。4.核查是否按照本行制度定期轮岗.定期开展异常行为排查并作及时处理；是否按照xx年轮岗计划进行人员轮岗；未轮岗支行是否在xx年12月底进行轮岗完毕；是否落实xx年轮岗计划；3人以3人一下的网点是否做到了整体跨区域的挪移。5.核查各行是否对重要岗位人员执行强制休假的情况。五.检查小组 此次检查由分局监管二科和案件防控督导办公室负责实施，人员组成如下： 组 长：xx 副组长：xx 主查人：（待定） 成 员：xx 六.工作要求 检查小组要合理安排人员，对业务处理的合规性认真进行认定，发现违规.可疑的操作必要时要复制监控或以笔录取证；对重大问题.异常问题线索要延伸检查，确保问题查清