12月1日银行新规全文

1、12月1日银行新规全文 银行新规将要实施了，快来了解一些吧。下面为大家精心搜集了关于12月1日银行新规的全文，欢迎大家参考借鉴，希望可以帮助到大家! 根据12月1日银行新规，12月1日起，银行账户将分3类管理，个人在银行开立账户，每人在同一家银行只能开立一个类账户;若已有类账户的，再开户时只能开立、类账户。 那么，银行账户究竟是怎么分类的?简单的说，类账户是全功能账户，常见的借记卡、存折均属于类账户;、类账户则是虚拟的电子账户，是在已有类账户基础上增设的两类功能逐级递减，资金风险也逐级递减的账户。根据市招行的一则宣传材料：类账户是全功能账户，可以 _存款、转账、消费缴款、 _理财产品等，使用范

2、围和金额不受限制。类账户则主要是理财账户，可以 _理财产品，也可进行一定限额的消费和缴费支付。但是不能存取款和转账。相对而言，类账户只能用于小额消费，并且类账户设置有1000元的限额。 “这个文件是人民银行近期下发的261号文，主要是人行和公安部门加强账户管理，打击 _诈骗。”市工行运营管理部副总经理陈安兵说，个人开户数量过多，既造成个人对账户及其资产的管理不善，也为买卖账户、冒名开户等 _诈骗埋下了隐患。 银行会对存款人账户进行摸排清理，并要求作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实的，银行会引导存款人撤销或归并账户，保留一个类户，如果非必要的话，其他账户可降低账户类别，设为类户或类户。“

3、事实上，对市民而言，在一家银行有一个类已经足够用了。”陈安兵说。 支付机构会 _存款人确认需保留的账户，其余账户降低类别管理或予以撤并。如果存款人未能在规定时间确认，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续可根据存款人的申请进行变更。 此次施行一人一户，央行也顺势取消了同行异地存取款、转账的手续费，且规定在年底之前，所有银行必须执行到位。这对于经常出差的人无疑是一个好消息，只用一张借记卡就能够“跑遍全国”。但目前只针对同行，跨行依旧要收取一定费用。 据某银行工作人员介绍，如果是使用类账户绑定了支付宝、 _，用于日常消费，为了保障账户资金安全，可以将类账户下调为类或类账户，只需存款人

4、经过基本的身份确认就可以。但类或类账户要升级成为类账户，对客户身份核实的要求更高一些，会要求客户去网点现场核验身份。 此次施行一人一户，主要针对新增账户实施，现有账户仍可正常使用。但对于半年内无交易记录的账户，银行会对其暂停非柜面业务。“对于12月1日前的账户是没有影响的，所以有的地方已经出现了突击开户的情况。”陈安兵说。 近期，公安部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等六部门联合发布关于防范和打击 _网络诈骗犯罪的通告。依据通告，自xx年12月1日起，个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的，资金24小时后到账。 据悉，通告明确， _企业要严格落实 _用户真实身份信息登记，确保到xx年10月底前全部 _实名率达到96%，年底前达到100%。各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作，严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”等规定。任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户(卡)和支付账