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文档简介

1、最新 料推荐巴林银行倒闭的原因一，公司内部原因(1)巴林银行内部管理不善，控制不力,缺乏风险防范机制。在新加坡分行，里森既是清算部负责人，又是交易部负责人，一身二职，说明巴林银行内部管理极不严谨。同时，巴林银行也没有风险控制检验机构对其交易进行审计。(3)管理层不执行银行期货交易的内部规定。对海外银行投入其本金超过 25%的限额规定。无视新加坡期货交易所的审计与税务部发函提示，续继维持 “88888”号账户所需资金的注入。(2 交易员权力过于集中，过度从事期货投机交易。里森作为总经理，他除了负责交易外，还集监督行政财务管理人员； 签发支票；负责把关新加坡国际货币交易所交易活动的对账调节；以及负

2、责把关与银行的对账调节四种权力于一身。稳健经营的机构， 都应严格控制衍生产品的投资规模，完善内部监控制约机制。(4)混淆代客交易和自营交易。如果代客户交易， 公司会向客户收取一定的佣金或交易费。 但如果混淆了代客交易和自营交易，则不便于管理，对风险无法进行辨识，最终导致控制的失败。(5)奖金结构忽视企业风险系数，奖金与基本年薪的比例失衡且忽视对风险的考虑， 就会使员工为获得高额奖金不恰当地增加公司的风险1最新 料推荐二、外部原因金融监管不力英国和新加坡的金融监管当局事先监管不力， 或未协力合作，是导致巴林银行倒闭的重要原因之一。英国监管部门出现的问题是： 第一，负责监管巴林等投资银行的部门曾口头上给与宽免， 巴林将巨额款项汇出炒卖日经指数时， 无需请示英格兰银行。 第二，英格兰银行允许巴林集团内部银行给予证券部门无限制资金的支持。新加坡金融监管当局存在的问题是： 首先，新加坡国际金融交易所面对激烈的国际竞争， 为了促进业务的发展， 在持仓量的控制方面过于宽松，没有严格执行持仓上限， 对会员公司可持有合约数量和缴纳保证金情况没有进行及时监督。其次，里森频繁地从事对倒交易，且交易数额异常庞大，竟没有引起交易所的关注。如果英格兰银行、新加坡和大阪交易所之间能够加强交流， 共享

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