《辖区“投资者合法权益保护专题培训”学习体会精选》.doc

1、精品文章辖区“投资者合法权益保护专题培训”学习体会精选“投资者合法权益保护专题培训”学习体会精选为深入贯彻落实关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见（国办发号，以下简称意见）的要求，年月日月日，广东证券期货业协会（以下简称协会）联合广东证监局分别在广州、湛江和汕头举办了期投资者合法权益保护专题培训。广东辖区家证券营业部的负责人、营销总监、运营总监、投资顾问负责人和合规岗等共人参加了培训。培训结束后，部分证券经营机构提交了培训心得体会。协会现对部分优秀的培训心得体会加以编辑整理，供大家分享交流，共同促进辖区投资者教育和合法权益保护工作的提高。广州证券：投资者教育是证券经营机构应尽

2、的义务我公司接到广东证监局和协会联合下发的关于举办“投资者合法权益保护专题培训”的通知（广东证监xx34号）后，立即督促公司下属广东省内共22家营业部按通知要求报名，按时组织营业部负责人以及担任营销总监、运营总监、投资顾问负责人、合规岗等职责的员工参加培训。4月21-22日，我公司广州先烈中路等17家营业部参加了在广州举办的培训；4月26日，东莞东城中路等4家营业部参加了在广州市举办的培训；5月17日，惠州麦地路营业部参加了在汕头市举办的培训。同时，我公司还派人在第2期的培训中就公司在投资者教育和合法权益保护工作方面的具体做法和经验总结进行了交流汇报。经过培训学习，参加培训的人员体会到国家对保

3、护中小投资者合法权益的高度重视以及证券监管部门加大市场监管力度、打击操纵市场行为、保护投资者利益的决心，认识到只有将工作渗透到每一个环节，切实建立投资者保护机制，才能有效提高投资者保护能力，确保证券市场良性发展，促使证券市场蒸蒸日上。我公司各参加培训人员回到营业部后，马上组织开展内部员工的再培训，加深营业部员工自觉保护投资者合法权益的意识，理解保护投资者合法权益给证券行业和公司带来的重要意义。经过接受培训与培训他人，营业部参加本次“投资者合法权益保护专题培训”的人员总结到以下学习心得：一、风险教育的重要性首先，投资者的保护教育是与各项具体业务的开展相伴相生的。目前金融产品的创新层出不穷，产品的

4、设计也越来越复杂，证券经营机构依据适当性管理制度做好产品或服务-2护资本市场”的理念，把保护中小投资者合法权益贯穿于工作始终，将中小投资者权益保护融入营业部治理、日常经营、业务开展的全过程，转化为内在约束机制，更好地维护好投资者合法利益。二是狠抓落实，在日常工作中强化中小投资者保护。在建立健全投资者适当性管理制度的基础上，定期开展专项检查，并将适当性管理落实情况纳入考核体系，丰富和完善投资者风险提示方式，不断提升适当性管理能力。三是加强投资者教育培训机制建设。利用手机、网络、现场等方式，为投资者提供实时、动态的证券期货公益信息提示和知识传播服务。定期不定期组织开展投资者教育活动，加强有关证券期

5、货投资知识、法律知识、投资风险、防范非法证券活动知识的教育，提高投资者理性投资、合法维权的意识。东莞证券：把牢固树立“保护中小投资者就是保护资本市场”的理念放在投资者教育工作首要位置我司积极组织和安排各营业部相关人员分期分批参与广东证监局和协会于xx年4-5月份举办的“投资者合法权益保护专题培训”。参与本次培训，通过全面、深入学习意见和证券公司投资者适当性制度指引、与其他同行进行投资者保护工作经验交流，以达到在中小投资者保护方面贯彻意见精神，自查薄弱环节，发扬优强，进一步优化-4与风险降低的良性循环，从而保障市场的长久健康发展。因此，我司把牢固树立“保护中小投资者就是保护资本市场”的理念放在投

6、资者教育工作首要位置，自意见下发后，我司迅速组织员工培训学习意见精神，进一步统一思想，提高服务意识。在日常的员工业务内训与员工季度合规培训中把保护中小投资者的重要性向每一位员工传达，要求把保护中小投资者融入到各营业部日常业务的各个环节当中，落实到各个岗位，转化为每一位员工的自觉行为，切实履行好保护中小投资者的职责和义务。（二）广泛宣传、加强教育、提高投资者风险意识和风险防范能力深圳证券交易所总经理宋丽萍曾经指出，一个市场的发展空间有多大，取决于最弱势的参与主体的信心和信任；在资本市场诸多参与方中，中小投资者无论是资金规模、信息获取，还是自我保护能力，都处于天然的弱势地位。因此，投资者的教育和保

7、护，是资本市场的薄弱环节，始终需要重视和加强。我们必须充分认识投资者教育和保护工作的重要性和紧迫性，与此同时，我们也需认识到提高投资者的风险意识与自我维权、自我保护能力是非常紧迫与有必要的。通过本次培训，我们认识到，在公司员工统一坚定保护投资者合法权益的思想，深入贯彻意见精神外，我们应该将日后投资者教育的重心朝提高投资者知识水平、风险防范意-6的“门槛”，而更重要的是对证券公司持续地做好客户的后续服务、风险教育和交易行为规范等提出了要求。因此，我司一直对适当性管理制度十分重视，坚持落实投资者保护机制，切实抓好客户适当性管理工作。我司严格遵照创业板市场投资者适当性管理暂行规定、关于建立金融期货投

8、资者适当性制度的规定等规定，按照我司下发的东莞证券有限责任公司经纪业务客户适当性管理办法完善各项业务流程，严格执行业务规则，不断完善内控机制，为求全面落实适当性要求，确保所提供的产品及服务与客户财务状况、投资目标、专业能力以及风险承受能力相适应、相匹配，切实做到将适合的产品与服务提供给适合的投资者。为了让适当性管理的内容更细致更深入地融入营业部日常业务环节中，我司合规部向全体员工下发与讲授客户适当性管理工作要求及先进券商经验做法介绍材料，得到全体员工的肯定与积极响应，为日后在业务层面上做好保护中小投资者合法权益服务工作打下更为坚实的基础。（四）完善投诉纠纷处理机制，做好后台投诉维稳支持工作通过

9、学习意见精神，明了证券行业建立多元化纠纷解决机制的前进方向，指明建立和完善证券市场多元化纠纷解决机制是拓宽证券纠纷化解渠道、保护中小投资者合法权益、促进证券市场持续健康发展的重要举措。通过本次培训，-8相关人员利用此次培训机会认真学习关于投资者权益保护方面的知识，并安排好参与培训时营业部的日常工作，保证营业部业务的正常开展。同时强调了纪律要求，要求全部参训人员必须准时到达培训地点签到、培训，遵守会场纪律和确保通过培训相关考试。二、培训学习取得的效果会议上，广东证监局韩少平副局长致辞，并强调了投资者教育工作的重要性；其他领导则分别对意见、证券公司投资者适当性制度指引、辖区证券经营机构投资者适当性

10、制度落实情况等内容展开了深入的解读；辖区其他证券经营机构分享了投资者教育和合法权益保护工作经验。通过此次培训，员工更深入了解了意见的精神，认识到投资者适当性管理及合规经营的重要性，同时学习了其他券商营业部同仁在投资者教育及合法权益保护工作方面的经验。（一）更深入了解了意见的精神中国证监会投资者保护局及广东证监局领导对意见进行了详细的解读。让我们认识到，资本市场中小投资者保护是一项复杂的系统工程，贯穿在制度供给、市场准入、持续监管以及稽查执法等各项监管工作的始终。除了要依公司法保护好投资者各项股权之外，意见特别强调了“保障中小投资者知情权”、“健全中小投资者投票和表决机制”和“优化投资回报机制”

11、等三项重点工作。-10户适当性管理的制度要求，对每个客户都要进行风险测评，并以此作为业务开展的重要依据，根据不同客户的风险承受能力推荐不同的产品及业务；二是通过多种手段将投资者教育工作与提高从业人员素质相结合，实现教育者水平的提高；三是将投资者教育与树立行业形象相结合，通过微博、微信等各种媒体宣传投资者教育，树立行业诚信经营的形象。（一）切实抓好投资者适当性管理，做好风险揭示工作投资者适当性管理工作是营业部开展各项经纪业务的基础，如何有效地严格执行适当性管理制度，合理划分产品风险等级，科学开展客户风险测评等日常工作环节已成为营业部工作的重要一环。为此，营业部将一方面加大投资者适当性管理的宣传工

12、作，通过各种合法途径强化投资者对证券期货和基金产品、两融及衍生品业务的适当性制度的理解。另一方面，在投资者参与业务过程中，加强对业务适当性的基础教育工作，防范因适当性制度了解不足而产生的各种风险。（二）提高客服人员的专业水平，打好投资者教育工作的业务基础客服人员的思想认识、知识水平以及从业经历等会影响投资者教育工作的效果。作为教育工作的一线人员，应该从思想上认识到该项工作的重要性，担负起应有的责任，积极-12应有的贡献。联讯证券：加强信息公示，提高投资者合法权益保护工作的透明度我司接到专题培训通知后，高度重视，组织营业部负责人、营销总监、运营总监、投资顾问负责人、合规岗等36人积极报名参加本次

13、培训，并派公司总部运营中心总经理助理参加5月17日汕头培训班的“投资者教育和合法权益保护”经验交流环节。一、培训人员的组织工作情况公司总部运营中心作为投资者教育工作的统筹部门，接到培训通知后立即下发通知，组织广东辖区各营业部通过营业部的用户名和密码登录协会网站进行统一报名，其中下埔、演达、江北、惠阳4家a类营业部分别派5人参加培训，其余16家c类营业部分别派1人参加培训。二、培训主要内容本次培训内容重点在于对意见的深度解读。同时，培训重点剖析了证券公司投资者适当性制度指引。此外，广东证监局通报了广东辖区证券经营机构投资者适当性制度的落实情况，最后参会辖区证券经营机构分享交流了本机构落实投资者教

14、育和合法权益保护工作的相关经验。培训虽然短暂，但是在思想层面上再次强化了对保护中小投资者合-14的高度重视并组织此次培训，为保护投资者尤其是中小投资者合法权益工作指明了方向。（二）营业部通过各种方式开展“投资者合法权益保护”专题培训，提高客户服务质量长久以来，公司一直坚持以客户为中心的服务理念。辖区各营业部总经理和相关部门负责人在参加完“辖区投资者合法权益保护”专题培训后，对营业部从业人员纷纷开展内部“投资者合法权益保护”专题培训，在传达中国证券业协会、广东证监局和协会培训精神的同时，根据各营业部业务开展情况，对落实适当性管理、客户信息安全、投诉纠纷调解等方面工作进行逐一自查和整改。通过营业部

15、内部开展“投资者合法权益保护”专题培训，营业部每一位从业人员进一步加深了对投资者合法权益保护工作的认识，认识到加强投资者适当性管理和投资者保护不仅可以提高投资者的风控意识，引导其逐步树立科学理性的投资理念，而且有助于减少客户服务投诉纠纷，提升客户服务满意度和企业形象。四、公司准备采取的投资者适当性管理和保护工作的新措施（一）定期发送投资者保护公益信息，加大证券知识普及力度为进一步加大证券知识普及力度，提高广大投资者风险-16营业部准备定期开展投资者适当性管理和投资者保护专题培训，对在职员工尤其是营销人员进行全方位的教育培训，规范员工的行为准则，提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。通

16、过定期开展培训，把保护投资者合法权益融入到日常工作的各个环节中，落实到每个岗位，让每个员工自觉履行投资者适当性管理制度和保护投资者的职责，以防患于未然。3.加强工作留痕，明晰适当性管理工作各方责任公司业务部门及营业部在执行投资者适当性管理工作过程中，加强适当性管理流程的留痕工作，妥善保存与投资者适当性管理相关的信息资料及留痕材料，保存时间不少于3年或不短于产品的存续期。对于因适当性管理工作引起的证券纠纷，投诉处理完毕后，营业部将有关材料整理存档，保存期限不少于5年。（三）加强信息公示，提高投资者合法权益保护工作的透明度为提高投资者合法权益保护工作的透明度，我司进一步加强相关信息公示。一方面我司

17、对监管部门、自律组织等要求披露的各项信息及时进行公示披露，如按时报送监管报表、及时更新从业人员信息等，以保障中小投资者的知情权。另一方面，为进一步畅通投资者投诉渠道，我司加强投诉信息公示，各营业部公示受理投资者投诉的投诉电话、电子邮二、学习效果此次培训邀请了中国证监会投资者保护局以及中国证券业协会相关领导进行了意见（以下简称意见）以及证券公司投资者适当性制度指引的解读。通过对相关制度的解读和学习，使我们对意见发布的背景、目的、要求和意义有了更加深入的理解，为我们在实际工作开展过程中如何更好地保护投资者合法权益提供了较为明确的工作指引。（一）作为证券经营机构，我们要进一步加强对中小投资者的服务意

18、识，保障投资者的知情权，加强协调配合，强化中小投资者教育，从而加大对中小投资者合法权益的保护力度。（二）进一步落实投资者适当性制度，从日常工作的各个环节抓起，在全体员工中树立“保护中小投资者就是保护资本市场”的工作理念和职业素养。（三）积极开展中小投资者教育工作，将投资者教育工作提升到“经营机构法定义务”的高度，将投资者教育工作作为常态化工作来抓；不断强化投资者自我保护意识。（四）证券公司建立健全的投资者适当性制度，是保护投资者合法权益的关键所在；证券公司应从了解客户开始，通过等级划分的方式，将合适的产品推荐给合适的客户，同时做好风险提示，使客户的风险承受能力与相关服务产品的-20坚持“将合适的产品推荐给合适的客户”这一原则；（三）在向客户推荐金融产品或金融服务时，加强向客户的信息披露工作，以帮助客户更好地理解相关投资并对自己的投资做出理性的判断和决定。国信证券广州分公司：不断优化多渠道纠纷解决平台，承担起投资者投诉处理的首要责任4月21日、22日，我分公司参加了广东证监局与协会组织的“投资者合法权益保护专题培训”，通过此次培训，我司收益颇丰，尤其是从根本思想上对投资者保护工作有了更清晰、深刻地认识，为下一步工作的开展打下坚实基础。一、培训参加情况我公司接到培训通知后，组织安排下辖各营业部负责人、业务部门负责人、合规岗等管理人员、业务骨干参加，以从管理层端正态度，提高重视