中小金融机构案件防控实物考试题二_第1页
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文档简介

1、 阜新案件风险防控试题（二） 一、填空题（共10题，每空一分，计10分） 1、（ ）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。 2、（ 、 、 ）并称为银行的三大主要风险。 3、在监管部门的督导引领下，中小金融机构公司治理成效明显，基本建立了（“ ”）的公司治理架构。 4、完善的规章制度和强有力的内部稽核监督体系是形成（ ）的两个根本因素。 5、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（ ）是银行的生命线。 6、农村中小金融机构案件责任追究指导意见规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律（ ） 7、目前，挪用、侵占客户存款，（

2、）等案件在中小金融机构存款业务领域比较突出。 8、目前，虚假授信、（ 、 、 ）收贷不入帐，帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。 9、会计结算中的（ ）须由会计主管或业务主管审核确认后，方可办理，以防录入人员更改帐户信息，非法将款项转入其他帐户。 10、外部对帐的风险表现包括对帐人员与企业对帐人员相互勾结，只勾对正常帐目或部分帐目，掩盖问题帐目以及对帐人员未与客户真实对帐，（ ），对对帐单进行虚假确认。 二、判断题（在正确的题号后面打，错的打，共10题，每题一分，计10分） 1、金融机构需关注外部利用短信息诈骗本行客户的行为，并及时提示客户。（ ） 2、一人领取印、押、或非相关人员捎回，领用人乘机可以留取印模。（ ） 3、防范营业场所案件风险主要是依靠安全防护设施和安全设备，防止营业场所的人员、现金、印章、帐簿、有价单证、档案资料、贵重物品等免受来自内部或外部的不法侵害（ ） 4、根据巴塞尔委员会有效银行监管的核心原则和巴塞尔新资本协议，通常将银行面临的风险划分为八大类风险，即信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。（ ） 5、中小金融机构基本建立了“三会一层

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